中小企业投融资管理实战

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咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程背景：

在当前复杂多变的商业环境下，投融资已不再是企业经营的“辅助动作”，而是贯穿企业发展全周期的核心战略支柱。中小企业作为国民经济的重要组成部分，在发展过程中普遍面临投融资短板，多数企业将投融资简单等同于“临时找钱”，缺乏结合企业自身现状、运营优劣势及未来发展规划的系统性设计；部分企业董事长、财务负责人对投融资工作重视不足、认知存在偏差，要么盲目融资导致资金成本高企、陷入债务危机，要么错失优质融资机遇，最终陷入发展瓶颈。

事实上，投融资决策直接决定中小企业的生死存亡。精准、科学的投融资规划，能为企业注入持续发展动能，有效破解资金困境，助力企业实现转型升级；而盲目投融资则可能让企业深陷债务泥潭，甚至走向破产。

因此，企业董事长、投融资负责人、财务负责人必须高度重视投融资工作，建立系统的投融资思维，熟练掌握实战方法，才能带领企业在激烈的市场竞争中突围发展。

课程收益：

1. 掌握中小企业投融资战略规划逻辑与四步落地法，学会企业自我诊断、资本蓝图搭建技巧。提升投融资顶层战略设计能力，彻底摒弃盲目融资思维，打造适配企业发展的资本布局体系。

2. 掌握全品类债务融资的实操流程、审批要点与适配场景，涵盖信用、抵押、供应链、创新融资等模式。提升低成本融资落地与风险甄别能力，高效解决企业短期及常态化资金缺口。

3. 掌握天使、VC、PE各类股权融资的对接逻辑、估值工具与谈判技巧，精通股权融资全流程操作。提升企业资本对接与股权价值塑造能力，精准规避股权融资陷阱与合规风险。

4. 掌握商业计划书标准化撰写体系与核心模块打磨方法，吃透资本方评审评分标准。提升企业项目包装与路演展示能力，高效打动投资机构，大幅提升股权融资对接成功率。

5. 掌握投融资动态规划与投融联动运营方法，学会平衡资金扩张与经营风险。提升企业资本统筹与资源整合能力，搭建长效投融资体系，助力企业突破发展瓶颈、实现持续增长。

课程亮点：

咨询式介入：摒弃“填鸭式”教学，以学员企业实际融资需求为核心导向，融入专业咨询式教学方法，针对不同行业、不同发展阶段的中小企业，提供个性化融资思路与落地指导，助力学员快速推进融资方案落地。

案例深度剖析：精选中小企业融资实战案例（全面覆盖债务性、权益性融资），既有成功案例的可复制经验提炼，也有失败案例的高频陷阱总结，让学员直观掌握融资核心要点，精准规避常见风险。

实操性极强：聚焦中小企业融资核心痛点，逐一拆解各类融资模式的申请流程、核心要求及实操技巧，配套实用工具与方法，学员学完即可直接应用于企业实际融资工作，快速提升融资效率。

聚焦核心人群：精准对接企业决策层（董事长）与执行层（投融资、财务负责人），内容兼顾战略高度与实操细节，助力决策层建立科学投融资思维、把握融资战略方向，帮助执行层掌握实战技能、高效推进融资落地。

课程对象：

企业董事长、投融资负责人、财务负责人

课程大纲

导入：中小企业规模化发展的核心模型

1. 核心公式

——成功企业=（优秀的商业模式+高效的运营效率+适配的组织团队）*适配的资金支持

案例：短债长投、权益投资陷阱

2. 适配性的关键是结合企业战略思考投融资，投融资是一个系统性工程

案例：学员企业项目启动后发现资金未到位，损失4500万元

3. 中小企业投融资工作的痛点

现场互动问题：企业投融资人员配置？投融资制度建设？金融机构储备？

第一讲：投融资战略规划——锚定企业战略，协同全要素发力

一、投融资战略与企业整体战略的关系

1. 企业投融资战略制定的原则

——先客户，再运营，配投融，强组织

2. 投融资战略制定的准备工作

1）清晰的自我认知

2）企业自画像

3）投融资规划定位

案例：江西某精工制造企业一份清晰得企业自画像

3. 中小企业投融资战略的四步落地法

1）承接战略资源的分解任务

举例：企业战略实现路径推演，摘取外部资源需求

2）制定投融资策略

工具：一张资本行动蓝图

分享：原则上先股后债，先信用后资产

3）组织需求匹配

研讨：人员如何匹配，组织如何搭建

4）动态变化融资规划

二、机构评估一家企业的标准

1. 债务性融资对企业的评估维度

1）经营状况检查

2）企业信用检查

3）抵押物价值评估

4）还款保障措施

5）资金使用计划

分享：一份银行的融资报告解读

2. 权益类融资的筛选标准

1）所处赛道优劣

2）核心竞争力强弱

3）发展潜力大小

4）团队能力强弱

分享：一张VC机构参加路演的评分表

第二讲：债务性融资实操——精准匹配模式，规避陷阱高效落地

一、信用类融资

1. 流动性贷款融资

案例：上海某餐饮门店流水贷

2. 税票融资

案例：安徽池州某酒店税票贷款

3. 高新技术企业专项贷款

案例：江西赣州某高新技术企业专项贷款操作

4. 地方特色产业贷款

案例：福建茶业贷

二、抵押类融资

1. 固定资产抵押融资

1）业务逻辑

2）审批要点

3）行业限制

案例：杭州商业综合体评估资产抵押

2. 知识产权抵押融资

1）业务流程

2）核心关注点

案例：医药公司的专利融资方案

3. 供应链金融

1）应收账款

2）托盘融资

3）反向保理

案例：建筑企业的应收账款融资

4. 存货质押融资

1）融资流程

2）核心要素

3）行业偏好

案例：手机经销商的库押融资

5. 融资租赁模式

1）核心要素

2）融资流程

3）直租与回租模式的差异

案例：服务期设备融资租赁

三、特殊融资模式

1. 企业债模式

1）适用范围

2）评级的关注点

案例：上海某投资公司企业债的发行

3）信息披露的合规性

2. 担保增信融资

1）担保的形式与承担风险

案例：山东农产品公司联合资产担保融资 安徽光伏厂商政府信用担保融资

2）担保企业与借款企业的反担保措施

3. 扩表融资

1）适用范围

案例：江西某高新技术企业扩表融资6000万元

2）用于扩表的融资资产挑选

4. 境外融资

1）核心问题

a境外机构问题

b责任主体问题

c资金通道问题

d境外费用问题

案例：重庆某开发公司内保外贷融资4200万美元

2）核心关注点

a关注合规资金机构，谨防洗钱

b关注汇率风险

5. 明股实债

1）定义与特征

案例：江西某国企明股实债融资5亿元

2）核心关注点

a法律界定

b税务问题

6. 其他创新融资

1）资产证券化

2）商票融资

3）信用证/水证/电证

第三讲：权益类融资实操——对接资本资源，实现股权价值提升

一、各阶段权益投资

1. 天使投资

1）天使投资人

2）天使投资联盟

3）天使投资基金

4）创业孵化器

2. VC投资

1）投资对象

——成长期企业，商业模式已验证

2）投资阶段

3）投资期限

4）退出方式

——IPO、并购、股权转让

5）四大类型

——种子资本、导入资本、发展资本、风险并购资本

3. PE投资

1）投资对象

——成熟期企业，具有稳定现金流

2）投资特点

——注重财务回报，通常要求控股或董事会席位

3）投资策略

——杠杆收购、成长资本、并购重组

案例分析：红杉资本投资某消费品牌的案例

二、股权融资的流程与估值方法

1. 股权融资全流程

1）融前准备

——商业模式梳理、团队搭建、财务规范

2）融资执行

——投资人对接、商业计划书展示、尽职调查、投资谈判

3）融后管理

——公司治理、业绩管理、退出规划

2. 创业企业的14种估值方法

1）无收入企业估值方法

2）风险投资估值法

3）博克斯估值法

4）风险因素综合估值法

5）记分估值法

6）有产品无收入企业估值方法

7）市销率倍数法（适用于互联网创业企业）

8）有收入企业估值方法

9）市盈率倍数法

10）息税前利润倍数法

11）息税折旧摊销前利润倍数法

12）现金流量贴现法（DCF）

3. 估值谈判策略与心理博弈

1）锚定效应与区间报价技巧

2）“高估值+业绩承诺”VS“低估值+无对赌”的选择

三、商业计划书的编写：9大核心模块

1. 项目亮点模块

2. 规模趋势模块

3. 需求痛点

4. 商业模式

5. 业务现状

6. 竞争对手

7. 团队介绍

8. 发展规划

9. 融资规模

四、权益融资的三股力量

1. 现阶段VC市场的绝对主力——政府产业引导基金

案例：苏创投投资孵化基金

2. 专业化、市场化的传统势力---私募风投基金

案例：深耕早期的经纬创投

3. VC届的重要补充——民间投资人

案例：浙江创投帮的资本故事

课程总结

1. 案例解析及现场交流解答

2. 投融联动案例分享

3. 现场交流

曹老师

曹波老师 企业战略与投融资管理实战专家

——专业背景：17年+企业经营管理实战经验——

曾任：赣州嘉福投资控股集团有限公司丨集团总裁

曾任：安徽文德投资控股有限公司丨总裁

曾任：上坤置业丨集团助理总裁、上市工作组组长

曾任：祥生地产丨集团运营总经理

——实战深耕：以“战略+资本”双核驱动，助力多家集团实现资产盘活与转型升级。——

01-主导多家集团战略落地，赋能企业百亿级规模跨越式增长：曾为祥生集团制定三年战略，助力企业年度规模从92亿跃升至586亿，跻身全国地产30强；为嘉福集团搭建标准化体系，助力企业当年规模突破100亿，成功进入行业百强。

02-精通资本投融资运作，累计操盘规模超130亿元：曾为嘉福集团获取50亿投资授信及20亿集团授信；曾为上坤置业募集25亿元基金及2.6亿美元债券。

——咨询赋能：累计为10家企业破解经营发展瓶颈——

担任新疆科健管理集团、江西武功实业、新疆房地产协会、歌斐基金等顾问，聚焦战略管理、企业信息化、投融资规划等核心板块，助力传统企业实现长效稳定发展。曾为山东宝业集团开展战略咨询项目，成功盘活存量资产、获取新项目，顺利参与当地首个危房改造项目。

擅长领域：企业战略规划、商业模式创新、IPO上市辅导、投融资管理、组织绩效与运营、企业纾困咨询等

实战经验：

曹老师拥有近20年企业战略与经营管理实战经验，深耕企业战略规划、商业模式创新、运营管控、投融资管理等核心领域，主导服务多家大中型集团，累计推动1家企业新三板挂牌、2家企业实现上市、3家企业跻身行业百强，擅长将战略落地、运营提效与资本运作深度结合，实操成果可量化、可复制，兼具理论高度与落地能力，助力企业实现规模跃升、资产增值与转型升级。

——企业战略规划：主导多家集团战略落地，推动企业跻身行业百强，实现规模百亿跨越式增长

01-【战略规划与规模突破】：曾为祥生集团主导三年战略规划制定，细化战略落地路径，为企业发展提供清晰指引，助力企业实现年度规模从92亿跃升至586亿，跻身全国地产30强，并建立房地产标杆运营模型及四前置标准，推动集团运营效率提升120%。

02-【战略规划与制度建设】：曾为江西嘉福投资集团主导三年战略规划制定，结合企业实际明确发展方向，主导企业标准化制度体系建设，制定管理制度48份、管理办法126份，完成集团制度化改革并推行全线上流程，助力企业当年实现规模突破100亿，成功进入行业百强；

——商业模式创新与完善：打造3套特色商业模式，助力企业核心竞争力提升与业绩突破

01-【创新代理返佣模式】：曾为上海易元国际贸易采用代理机构介绍返佣的创新商业模式，发动代理机构自发传播业务需求，助力企业当年实现业绩增长700%，被上海进出口商报评为年度优秀外贸企业。

02-【地产+商业综合体模式】：曾为雨润集团完善地产集团长三角三线城市“地产+商业综合体”综合布局商业模式，助力集团实现土地储备跨越式增长，实现年度全国土储排名第一，并成功进入全国地产50强。

03-【城市合伙人商业模式】：曾为祥生集团完善城市合伙人机制，构建以城市为单元的合伙人商业模式，明确合伙人权责及收益分配，保障集团城市深耕战略落地，实现单个城市市场份额不低于15%的目标。

——企业投融资管理：主导2家企业上市、1家企业新三板挂牌，累计完成投融资规模超130亿元

01-【上市孵化与多元融资】：曾为上坤置业担任上市工作组组长，完成上市孵化期工作，协助券商、保荐人、律所、会计师完成辅导工作，实现辅导期至A1提交仅三个月，推动企业2020年在港交所上市，上市市值突破50亿；以公司公开信息为背书，完成6场境外路演，发行境外美元信用债券两笔，共计2.6亿美元；与歌斐基金公司合作，搭建歌斐-上坤投资基金，采用多重优先劣后顺序，募集资金25亿元，助力企业跨越式成长。

02-【上市重组与资产并购】：曾为上海三盛宏业集团主导下属上市公司中昌海运的保壳计划，采用“现金+换股方”式，以8.7亿兑价完成对北京博雅科技的并购，推动企业转型为中昌数据，当年实现归母净利润增长88%；整合集团资源，规范内部结算体系及外部收益交换，推动子公司钰景园林（872033）实现新三板挂牌；采用“并购贷款+部分现金”模式，并购上海康桥、周浦等三幅地块，通过抵押贷款置换并购融资，当年实现融资性现金流净流入4.5亿元。

01-【国企合作与融资授信】：曾为江西嘉福投资集团以企业品牌溢价为背书，搭建国企合作平台，达成与国有投资平台的战略合作，获得50亿投资授信；引入央企战略总包单位，依托国企战略合作基础，获得当地城商行20亿元集团授信，为企业发展注入资金动能。

部分咨询项目经验：

曹老师深耕战略咨询、投融资规划、城市更新及上市辅导等领域，拥有丰富的企业咨询实战经验，擅长通过深度调研诊断企业痛点，联动高层制定精准战略，搭建投融资体系、优化股权架构，助力企业盘活资产、突破发展瓶颈、实现规模化及资本化发展。

01-山东宝业集团-【战略咨询】项目

项目内容：开展企业经营诊断并出具相关报告，组织2次集团高层战略研讨规划，落实及沙盘推演，明确发展策略，落实投融资等短期目标、盘活存量资产，分解目标并至部门，制定考核激励、机制并搭建融资股权结构。

项目成果：确定未来三年深耕当地城市、紧密对接政府合作项目、聚焦城市更新的整体策略；成功盘活存量资产、获取新项目，顺利参与当地首个危房改造项目。

02-安徽某磁业集团-【退市整改、上市规划及投融资】咨询项目

项目内容：分析企业财报明确退市原因并清理不良影响，清退置换分散股东股份；制定五年科创板上市及投融资战略，搭建股权架构、设立激励机制，洽谈政府引导基金及社会投资，保障企业控制权。

项目成果：成功清理退市不良影响，完成分散股东股份清退置换；A轮融资顺利推进，获得政府引导基金6000万元实缴投入（占股34%）及免费厂房、办公用房支持，通过对赌条件确保大股东绝对控制权；引入社会投资资金6000万元，同时保障企业绝对控制权。

03-苏北某产业园公司-【母基金设立及管理】咨询项目

项目内容：明确业主单位需求，确立母基金设立战略，以政府公募资金为优先级注入母基金，分设两只子基金并引入对应管理方，搭建专项贷款绿色通道，采用投融联动模式吸引企业入驻。

项目成果：成功设立母基金及两只子基金，扩表基金在管资金规模30亿元，产业引导子基金在管规模20亿元；搭建专项贷款绿色通道，通过投融联动模式，成功吸引摩托车引擎、光伏板制造等企业入驻产业园。

04-百色昆宇新能源有限公司-【投融资及上市路径】咨询项目

项目内容：梳理企业战略、明确搬迁原因，制定三年上市路径及配套投融资计划；提出政府引导基金方案，以风能指标募集基金用于企业产能扩张，推进方案落地及基金募集使用。

项目成果：整体方案获得通过，计划设立6亿元产业引导基金，匹配800M风能指标；第一批1.5亿元引导基金及对应风能指标在第三个月募集完成，并成功投入企业产能扩张。

部分授课与咨询案例：

部分授课案例

序号企业课题期数

1山东宝业《企业战略解码》《企业投融资》16

2博志成中小企业协会《高效运营体系建设》14

3科健化工建筑集团《企业战略管控》10

4歌斐基金《企业投融管控与内部运营机制》10

5四川信托《民营企业的投融资管控标准》10

6新疆房地产协会《企业战略与运营》8

7安徽（上海）商会《投融资管理》8

8星河控股集团《企业战略解码》6

部分咨询案例

序号企业咨询项目项目成果

1科健化工建筑集团项目动态利润信息化咨询集团整体审批效率增长80%，动态利润准确率提升50%，项目层面利润率增长8%

2江西武功实业企业风险隔离及接班人陪跑完成1亿元家族信托建立，新建立三家子公司，新增销售规模12亿元

3江苏银宝特种车辆企业战略与业务规划企业当年销售规模增长25%

4江西汇安达莫息生物技术企业战略及投融资管理咨询新增融资7000万元，企业市值增加5亿元

5金凤科技企业投融资管理咨询新增战略融资机构3家，完成债权融资9000万元

6宁波岩泉生物科技企业战略咨询完成战略转型，销售规模增长46%

主讲课程：

《中小企业轻质化战略下的业务规划》

《创新性商业模式解析》

《企业投融资管理》

《组织绩效体系建设》

《组织体系与数字化转型》

《掘金存量资产——城市更新与存量资产盘活》

《直面IPO——中小企业上市培育期要求与实操指南》

备注：以上课程均可接咨询

授课风格：

生动易懂、善引思考：知识点讲解通俗形象，巧用生活化比喻与实景案例拆解难点，融入日常场景调动学员兴趣，引导主动思辨，在思考中内化方法、自主探寻解题思路。

节奏明快、逻辑紧凑：授课张弛有度、节奏利落，知识排布精炼不拖沓，遵循知识点讲授—案例拆解—复盘总结—启发提问闭环教学，课堂氛围充实有张力。

案例贴切、共鸣感强：甄选贴合工作实际的精准案例，深度拆解知识落地应用场景，紧贴学员工作痛点与真实体验，代入感强、极易引发学员共鸣。

互动赋能、学以致用：课堂善于带动参与氛围，注重启发式引导，不单向灌输理论，助力学员听懂、悟透、会用，实现所学知识快速落地职场实操。

部分服务客户：

国家电网有限公司、中国石油天然气集团有限公司、中国海洋石油集团有限公司、中国中铁九局集团有限公司、中铁建设集团有限公司、中国二十冶集团有限公司、中国铁塔股份有限公司、中国能源建设集团葛洲坝集团股份有限公司、中国兵器工业集团有限公司、中车大连机车车辆有限公司、大连中车集团有限公司、中光学集团股份有限公司、华润燃气控股有限公司、辽宁电力有限公司、国网辽宁省电力有限公司电力科学研究院、金风科技股份有限公司、新汶矿业集团有限责任公司、江苏国信能源有限公司、星河控股集团有限公司、四川信托有限公司、歌斐资产管理有限公司、临沂宝业建设集团有限公司、百色昆宇新能源有限公司、江西武功实业有限公司、江西汇安达莫息生物技术有限公司、新疆科建管理（集团）有限公司、安徽相品智能科技有限公司、上海丰田电器厂、新疆房地产业协会、江西省房地产业协会、上海市安徽商会、博志成中小企业协会等

部分客户评价：

曹老师授课内容紧密贴合企业实际业务场景，落地性与可操作性极强，精准匹配我们现阶段业务发展需求。课堂互动氛围良好，答疑环节逻辑缜密、临场反应专业从容，能充分感受到老师对行业业务的深度积淀与专业把控力，收获满满。

——星河控股 战略运营中心 黄总经理

曹老师为我们集团开展全面企业经营诊断，专业度极强。通过多场高层战略研讨、沙盘推演，帮我们理清发展方向，精准规划投融资、存量资产盘活路径，还落地目标分解、考核激励与股权融资架构整套方案。战略落地性高、贴合企业实际，为公司三年发展奠定了清晰布局。——山东宝业 杨董

曹老师深耕中小企业服务领域，非常了解中小企业经营发展的痛点与需求。授课和交流不流于形式，真正站在中小企业角度设计内容、拆解问题，能让企业在培训学习中实实在在吸收知识、收获方法，实现赋能增值。

——博志成 副董事长 程总

非常认可曹老师的行业视野与落地实操能力。精准梳理企业发展与搬迁痛点，量身规划三年上市路径及投融资整体方案，联动政府资源设计产业基金与风能指标匹配方案。方案落地效率高、节奏把控专业，快速完成首期基金募集并投入产能扩张，为企业规模化发展强力赋能。

——百色昆宇新能源有限公司 李总

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