智能风控时代的精准合规与风险导航图

智能风控时代的精准合规与风险导航图

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课程背景

当前，数字经济与AI智能技术深度渗透制造业，财务数字化、AI智能化转型已成为企业降本增效、提升核心竞争力的必然选择，智能风控作为财务转型的核心支撑，正深刻改变制造业财务管控的模式与逻辑。

与此同时，国内财务监管政策持续趋严，税务稽查智能化、资金监管精细化、数据安全规范化、跨境财务合规常态化，对企业财务合规提出了更高、更细的要求，尤其针对财务中高层管理人员，合规管控与风险决策责任愈发重大。

本次课程特邀企业风控专家王老师，聚焦数字经济与AI技术深度融合背景下，企业财务合规与风险管控的实战。通过“工具+思维”双升级，系统讲解穿透式监管趋势、财务建模四步法、SQL风控模型应用，以及AI智能体在税务管理、风险预警、数据真实性核查等场景中的落地。帮助财务从传统核算向智能风控与价值守护转型，助力企业在合规前提下实现高质量发展。

【课程收益】

顶层认知重塑：读懂监管逻辑，预判风险源头

核心技能进阶：学会AI工具和大数据模型在全链条穿透式风控体系中的应用

综合价值赋能：从“核算中心”转型为“价值守护者”

【课程流程】

模块一：数智化工具赋能精准合规

一、智能化穿透式监管的时代背景与核心要求

1、时代背景：监管数字化转型趋势与相关政策解读

2、对财务的影响：从“自动化”到“智能化”，从“表面核查”到“深度穿透”，从“自动记账”到“人机协同”

二、穿透式监管下财务思维与工具双升级

1、从“人治”到“数治”的思维跃迁

2、财务人员的转变：转思维、转模式

三、财务建模的四步法

1、业务解构：拆解业务流程，识别关键控制点（KCP）

2、规则量化：将定性的审计准则，转化为定量的数据规则（阈值、频率、模式）

3、算法选型：传统规则引擎 vs 机器学习算法的选择逻辑

4、样本验证：利用历史舞弊案例进行回测（Backtesting）

四、SQL在财务建模中的深度应用：从基础提取到高阶分析

1、核心工具原理介绍

2、不同业务场景下的财务风控模型深度设计与案例

（1）场景一：财务舞弊风险防范 —— 跨期交易与收入舞弊识别

核心痛点：虚构收入、提前确认收入、跨期调节利润。

SQL模型设计思路及代码

（2）场景二：采购合规风险防范 —— 围标串标与供应商利益输送

核心痛点：供应商围标、指定供应商、虚假采购。

SQL模型设计思路及代码

（3）场景三：资金风险防范 —— 大额资金流动与违规挪用

核心痛点：资金体外循环、挪用公款、违规对外担保。

SQL模型设计思路及代码

3、主流数智化风控平台架构介绍

模块二：AI及AI智能体赋能精准合规

一、AI重构财务：趋势与能力升级

1、AI时代财务职能变革：核算→管理→战略

2、财务人员必备AI能力：提示词工程、数据处理、智能分析、风险识别

3、AI幻象规避：结果校验、逻辑验证、数据溯源三大方法

4、财务智能知识库搭建：政策、制度、案例、问答一体化

二、AI及AI智能体赋能税务管理与合规

1、财税政策智能解读

（1）最新法规、优惠政策、地方细则智能推送

（2）政策适用场景、享受条件、办理流程自动匹配

2、纳税申报自动化

（1）财务数据一键转换申报数据

（2）申报表勾稽校验、异常指标预警

3、税务风险防控

（1）税负异常、预警指标、稽查风险提示

（2）税务台账、备查资料智能管理

三、AI及AI智能体赋能赋能财务风险防范

1、数据真实性识别

（1）财务造假迹象、盈余管理、虚增利润识别

（2）营收、成本、现金流逻辑一致性校验

2、全流程风险预警

（1）费用超支、违规列支、异常挂账监控

（2）存货账实不符、往来长期不清、资产异常

3、内控与流程风险

（1）审批漏洞、职责分离、制度执行偏差识别

（2）流程优化建议、内控缺陷整改方案

4、审计与合规风控

（1）审计疑点前置筛查、风险点提前整改

（2）合同智能审核：条款、税务、付款、履约风险

四、AI智能体财务风控工作流核心逻辑

1、标准架构：数据接入→AI识别→规则判断→风险分级→预警推送

2、财务风控场景指令设计：提示词工程、风控规则固化、异常阈值设置

3、工作流调试、异常处理、日志追踪、结果导出与证据留存

4、财务风控AI智能体搭建

（1）财务风控规则库与指标库构建 - 税务风控指标、资金风控指标、核算风控指标、内控风控指标

（2）数据真实性智能核查智能体 - 报表勾稽校验、收入成本匹配、现金流与利润一致性检测

（3）全流程风险预警智能体 - 费用报销、付款审批、合同审核、税务申报实时风控

（4）审计前置风控智能体 - 审计高频疑点自动筛查、问题自动归类、整改建议自动生成

王老师

王老师拥有二十余年丰富的内控、审计、风控、财务实战经验，曾在普华永道、中国北方工业公司（中国最大的军贸企业）、惠通嘉华投资公司（中国最大的豪车经销商集团）、A股上市公司华夏幸福股份有限公司、港股上市公司中国旭阳集团（世界最大的独立焦化企业）任职审计经理、财务总监、风控总监、审计总经理等职，是中国商业会计学会审计风控分会副秘书长，上海国家会计学院内部审计课程顾问，中国反舞弊联盟专家委员。王老师擅长从企业价值创造的角度思考企业内部审计、财务管理、风控合规工作，不落窠臼，视角新颖。同时，王老师是注册会计师、注册税务师、国际内审师，也是国内首部案例式审计小说《商业迷城之审计卫士》作者。

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