财智领航：老板财务思维

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【课程背景】

企业老板、高管常面临困惑：利润表好看，账上却没钱；业务与财务各说各话；决策全凭感觉，数据用不上；总担心哪里会爆出风险……

这些问题的根源，不在于财务人员不努力，而在于企业对财务的定位出了偏差——财务不是“记账员”，而是企业的“免疫系统”。

本课程从“财务缺位的代价”切入，帮助非财高管建立系统的财务思维，掌握报表解读、经营决策、风险管控的核心逻辑，让财务从成本中心真正转变为价值中心。

【课程收益】

· 看清财务：理解财务工作的本质与底层规则

· 看懂报表：三张表的快速扫描与问题发现

· 会用工具：边际贡献、盈亏平衡、产品决策等实用方法

· 守住底线：识别税务与内控的关键风险点

· 落地行动：将财务思维转化为管理习惯

【课程特色】

· 案例震撼：真实企业失败案例，直击痛点

· 逻辑清晰：从认知→看懂→会用→风控→行动，层层递进

· 工具实用：拿来即用的测算模板与自检清单

· 互动性强：现场演练，当场消化

· 落地闭环：课后有行动路线图

【学员对象】

· 企业创始人、董事长、总裁、CEO

· 事业部/子公司总经理、业务负责人

· 希望提升管理视野的财务总监（可旁听）

课程大纲

第一天：认知与看懂报表

第一讲 开篇：认知财务——从几个真实案例看财务价值（1小时）

核心主题：财务缺位的代价是什么？反向建立“财务不可或缺”的认知

1.案例导入：那些因财务失控而倒下的企业（具体案例课堂揭晓）

2.财务缺失的典型后果：资金被侵占、决策失误、税务爆雷

3.互动：您最担心的“财务篓子”是什么？

4.课程框架预览与个人目标锚定

第二讲 理解财务：财务到底是怎么工作的？（1.5小时）

核心主题：搞懂财务的底层逻辑，明白它对业务有什么“要求”

1.财务在忙啥？——冰山模型

2.从业务到报表的翻译过程：业务活动如何变成数字

3.复式记账的天平游戏：为什么借贷必须相等？

4.权责发生制 vs 收付实现制：为什么利润不等于现金？

5.三张报表是怎么生成和联动的？

关键结论：财务交出什么样的报表，取决于业务端给了什么样的“原材料”。

第三讲 看懂财务：像医生看病一样发现问题（2.5小时）

核心主题：三张报表的快速阅读法，从数字背后挖出经营问题

1.一个经典管理悲剧：扩张如何走向失控（案例课堂展开）

2.资产负债表：三秒看结构，六维抓问题

3.利润表：增收不增利的原因在哪里？

4.现金流量表：现金为王的实战意义

5.三表联动诊断实战：分组演练，找出企业症结

关键结论：报表不是用来“看”的，是用来“问”的。

第二天：用财务与防风险

第四讲 风险管理：没有1，后面再多0也没意义（3小时）

核心主题：系统识别经营中的四大风险，掌握基本管控措施

1.税务风险：增值税与所得税的基本逻辑（不是讲税法，是讲红线）

2.税务环境的变化：金税四期在“看”什么？

3.内控风险：为什么内部人会钻空子？

4.内控七招：不相容职务分离、授权审批、财产保护等（只讲要领）

5.资金管理：现金流、应收、存货的三个致命陷阱

6.案例分析：内控失效的真实代价

关键结论：风控不是成本，是保命。

第五讲 会用财务：让财务数据帮你做决策（3小时）

核心主题：掌握用财务数据支持经营决策的实用工具

1.决策的核心：分清“相关成本”与“沉没成本”——别让过去绑架未来

2.边际贡献思维：低价订单接不接？一算便知

3.盈亏平衡点：做多少才不亏？多品种怎么算？

4.产品决策：哪些产品该砍掉？（矩阵法）

5.采购与投资决策中的简易财务工具（回收期、回报率等）

6.现场演练：给一个真实场景，算清该不该做

关键结论：决策不是看“已经花了多少”，而是看“接下来能赚多少”。

第六讲 课程总结与行动指南（1.5小时）

核心主题：回顾两天核心内容，制定个人/企业行动方案

1.财务思维金字塔回顾

2.老板财务思维自检清单（10个问题，现场自评）

3.课后行动路线图：

o第一周：开一次经营分析会

o第一个月：建立月度财务审视机制

o第一季度：排查内控薄弱环节

o第一年：将财务思维融入考核

4.结语与答疑

结语金句：

不懂财务的老板，是在黑暗中行走；懂财务的老板，是在地图上奔跑。财务思维，不是让你成为会计，而是让你成为更清醒的企业家。

第三部分 学员工具包（课后发放）

1.经营决策测算表（Excel，含边际贡献、盈亏平衡）

2.老板内控自检清单（打印版）

3.现金预测表模板

4.成本差异分析模板

李老师

企业财税实战与管理效能提升专家 李小红

【专业资质】

中国注册会计师（CPA）证书

广东外语外贸大学，工商管理硕士（MBA）

30年+企业财税与经营管理实战经验

【实战经验】

财税咨询项目操盘经验

曾任国内财务咨询头部机构金财控股·金财时代教育科技 项目带头人，累计为超过200家企业提供普通及上市前财税规范、内控建设、股权咨询、预算管理及ERP上线辅导服务，助力企业风险隔离、管理改善、价值提升。同时为企业提供并购财务顾问，助力企业提升并购价值；提供上市架构设计，助力企业IPO规划，服务成效显著，深得客户认可。

集团财务总监经验——全面预算与精细管控

曾任广东电力建材行业三甲-利盈投资 财务总监，主导集团全面预算管理制度推行，在四个生产基地建立以定额管理为核心的责任成本管理体系，提供预算编制、执行分析、责任考核等一整套管理工具，显著提升集团精细化管控水平；通过税收优惠、盈利管理、合理布局商业主体等手段，年省税不低于600万；通过多元融资手段，年融资规模不低于5000万元。

新三板上市规范与内控建设

曾任清远首家新三板广东穗源农业 财务总监，主导公司新三板挂牌及挂牌期间规范运作管理，主导定增发等投融资业务，实现企业在资本市场的成功亮相。

头部上市企业大区财务总监经验

曾任养殖行业头部/上市企业江西正邦科技 大区财务总监及主板上市/百年老字号国企广州酒家 财务经理，积累了大型上市企业集团财务管控与风险管理实战经验，30+年深厚积累奠定扎实的财税与管理体系建设能力。

【擅长领域】

全面预算管理体系建设、股权与控制权设计、财务合规与账体系构建、内控制度与流程设计、投融资并购/IPO财务顾问、非财管理者财商思维、成本管理与税务筹划

【主讲课程】

《预，见价值》—全面预算管理：从战略到绩效

《控，不止于股》—股权与控制权设计实战

《资本局中局》—企业上市/并购财务规划

《控而不死，放而不乱》—内控体系构建与价值创造

《成本致胜》—成本管控与利润提升

《金四·税是税非》—税务风险防范与合规管理

《财务账体系与合规排雷》—财务合规体系建设

《老板财务思维》—非财管理者财商提升

《财智导航：非财高管财务思维打造》

【授课风格】

幽默风趣，逻辑严整

用生活化的故事和鲜活的案例，化繁为简，坚持"逻辑先行"，确保知识的严谨性与系统性。

知识性强，可落地执行

30+年实战经验，不讲空话，只讲"干货"。学员学完即可用，用即有效。

启发性授课，授人以渔

通过提问、研讨和实操演练，激发学员深层思考，培养独立解决问题的能力。

【部分授课记录】

河南华洋科技有限公司 《预，见价值》全面预算管理 2期

北京马大姐集团 《资本局中局》企业上市规划培训 1期

北京马大姐集团 《控而不死，放而不乱》内控建设培训 1期

山东广日集团 《资本局中局》上市并购财务培训 1期

山东中大公司 《老板财务思维》高管绩效管理建设培训 1期

【服务客户】

制造业：河南华洋科技集团、烟台包装食品企业、广东利盈投资集团、大连设备制造企业、天津重型装备企业、青岛机电设备企业、山东新材料企业、中国长安汽车集团、中国铝业、钢铁集团、山东高速公路等

建筑房地产业：安徽建筑集团、清远房地产开发企业、青岛建筑企业、广东科谷企业、中铝集团、葛洲坝集团、福建铭泰集团有限公司、中国建电、中国水利水电、中建信科、中核、中冶、中铁四局、中建、山西二建、中建科工、中建八局、中交二局、中建三局、中铁一局、中铁八局；中铁22局等

农业与食品行业：广东穗源农业科技股份有限公司（新三板）、江西正邦科技股份有限公司、黑龙江食品企业等

能源化工行业：贵州燃气企业、山东气体企业、海南能源科技企业、河北精细化工企业、中石油、中海油、中国广东核电集团、长江电力、深圳燃气集团等

医药行业：贵州药业企业、上海医疗器械企业等

出口贸易/服务业：宁波工贸企业、宁波电器企业、鹤山家居用品企业、清远制品企业、山东集团企业、大连环保企业、山东物业管理企业等

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