高管大财务思维——降本增效&数据化管理

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【课程背景】

在工作中，你是否遇到过以下这些情况：

看到很多财务数字，但不知道与业务有什么关系

不知道如何运用财务指标来分析企业运营的现状以及项目运行的情况

和财务部门沟通，总感觉不在一个频道上……

对于大多数管理者来说，财务思维的不足和财务管理技能的缺乏为高质量的企业经营管理设下了障碍。 他们往往没有意识到财务对于公司经营的重要性，也无法将思维和视野拔高，真正从组织的角度思考问题。 同时，在如今数据泛滥的信息化时代，他们经常会发现自己被大量信息给淹没，找不到分析头绪，无法有效决策。因此，管理者们只有从思维上和技能上都需要一次彻底的“升级”，才能有效提高经营管理的能力。

【课程收益】

掌握基础的财务知识，轻松读懂三大财务报表

跟随财务的视角一起审视企业经营全局：搞懂数据背后的逻辑

知晓财务的未来---业财一体化，看财务BP如何创造价值？

熟悉现金流管理的方法，并能加以运用，来提高资金运作效率

知晓如何规避企业的风险，并能运用财务管理工具做好降本增效工作

【课程对象】

企业老板、中高层管理人员

【授课形式】

课堂讲授50%+案例分析30%+小组讨论10%+实战演练10%，突出实战性与实用性。

【课程大纲】

第一讲 如何用财务的视角看企业,搞懂数据背后的逻辑

1、偿债能力指标

现金比率

流动比率

速动比率

资产负债率

利息保障倍数

反映一家公司实力如何？

【案例分析1】***上市公司的偿债能力分析，从哪里获取这些信息？

2、盈利能力指标

毛利率

净利率

ROE

反映一家公司到底赚钱不赚钱？

【案例分析2】***上市公司的盈利能力分析，从哪里获取这些信息？

3、管理能力指标

存货周转率

存货周转率

应付账款周转率

现金周期

固定资产周转率

总资产周转率

【思考1】为什么经常要薄利多销？

3、一眼辨别，公司是否真的赚钱？怎么赚得钱？

毛利润

营业利润

利润总额

其他收益

投资收益

净利润：扣非前与扣非后，又是什么鬼？

【案例分析3】**上市公司财务分析：诡异的上市之路及退市之路

5、公司实力如何？发展是否有前景？

财务结构如何？

公司发展性如何？

【案例分析4】新希望地产集团的财务结构优化，如何保持“三道红线”稳居绿档

6、公司的日子好过吗？能持续吗？

经营性现金流如何？

现金流与净利润是否匹配？

从现金流量表中反映资金周转危机

增加现金收入的主要途径

控制现金占用的主要手段

【思考2】为什么有的公司贼赚钱，就是没钱花？

7、如何运用杜邦分析体系来诠释企业赚钱的底层商业逻辑：净资产收益率 ROE？

【案例分析5】三兄弟养鸡的故事

【小组讨论1】通过分析三家企业财务数据找出各自对应的问题，并说明判断依据

第二讲 业财融合---看财务BP如何创造价值？

1、到底什么叫业财融合？

业财融合的定义

到底是谁融合谁？财务OR 业务？

从财务角度如何去融合？

从业务角度如何去融合？

2、财务BP到底在做什么？

数据挖掘

业务支持

决策分析

预测分析

风险管控

3、销售及售后环节财务BP决策支持

针对应收款及客户信用管理，财务BP如何创造价值？

如何找出真正盈利和亏损的产品？

传统做法VS 财务BP处理方法

【案例分析6】到底是曲奇饼干赚钱，还是芝麻酥赚钱？

4、生产环节财务BP决策支持

生产最优组合分析

市场导向法倒推生产目标成本？

传统做法VS 财务BP处理方法

第三讲 如何轻松读懂财务三大报表

1、资产负债表（熟称企业的“底子”）

常规资产负债表要素分类

流动资产

非流动资产

流动负债

非流动负债

净资产

资产=负债+权益

2、利润表（熟称企业的“面子”）

常规利润表要素分类

收入

成本

费用

利润、营业利润、净利润

净利润=收入-成本-费用+其他调整项

3、现金流量表（熟称企业的“日子”）

常规流量表要素分类

经营性现金流量

投资性现金流量

筹资性现金流量

【小组讨论2】是现金流重要，还是利润更重要？

第四讲 如何改善企业的现金流？

1、揭秘企业经营中常见的怪圈

现金流重要，还是利润重要？

为什么盈利的企业会倒闭？

公司为什么会缺钱？

什么原因导致企业资金周转不灵？

【案例分析】史玉柱的巨人集团是如何倒掉的？

2、改善现金流的8大方法

加强应收账款的催收力度

改变现有信用政策：现金折扣，加速汇款

缩短信用周期

利用供应链融资

延长供应商的付款周期

变卖产能过剩的资产：厂房、设备

砍掉不赚钱的事业部或子公司

引入新的投资人：PE/VC

3、现金管理的工具：现金计划表现金收入计划

费用支出计划

采购支出计划

人工及社保支出计划

固定资产投资计划

归还贷款及利息支出计划

银行融资计划

税金缴纳计划

【案例分析7】**集团的资金计划表编制及运用

4、两大现金评价指标

流动比率

速动比率

第五讲 如何通过财税工具，提升经营管理绩效

1、工具一：现金为王：业务目标与资金的平衡

常见占用资金的五种情形

存货多少是合适的？原材料采购周期怎么定？

赊销会带来哪些成本？信用期限怎么定？

如何加速销售回款？

如何防止坏账发生？

如何催收？有哪些技巧？

【思考3】如何做到应收账款零风险？

2、工具二：成本领先：唯有成本可控，方可有未来

固定成本和变动成本

相关成本和非相关成本？

揭示财务和业务对成本的理解差异？

成本关键控制点

重要决策工具：盈亏平衡点

【案例分析8】日本丰田汽车CCC21成本控制方法

3、工具三：预算管控：战略目标实现的最佳路径

预算的重要性

如何编制合适的预算？

预算编制的流程：是财务编，还是业务编？

预算审核中的博弈

预算过程中的管控：差异分析、预警

如何让预算跟得上形势变化——滚动预测

【小组谈论3】去年销售收入 1个亿，今年总部下达目标 2个亿，怎么办？

4、工具四：税务筹划为你打开一座“异想天开”的宝藏

何为税务筹划？

税基筹划

税率筹划

利润转移定价

税务优惠政策

税收洼地

避税天堂

避税和偷税

【案例分析9】到底是做股权收购，还是做资产收购？差别会让你惊呆的

魏老师

魏庆雨（多金老师）

财税管理专家

提供咨询式培训服务

擅长财务体系及模型的搭建

擅长业财融合/财务分析/全面预算/税务筹划/税务稽查

20多年企业财务管理经验、10年+财务高管工作经验

10多年企业内训经验积累

中国注册会计师（CPA）

中国注册税务师（CTA）

美国注册管理会计师（CMA）

国际注册管理会计师（CMAQ）

哈尔滨工业大学EMBA（在读）

实战经验（2002年参加工作，2014年起兼职讲师）

10多年企业内训经验，覆盖会展行业、建筑行业、汽车行业、设备制造行业、环保行业、服装行业，并获得广泛好评；

擅长财务建模+搭建财务体系，包括业财融合体系、预算体系、财务分析体系等；

熟悉国内税法，并有过多年的税筹筹划经验及案例，累计节税达三千万之多；

历经大型国企、民企上市公司，从财务基层到上市公司集团财务负责人，深度了解业务场景，深刻理解财务管理痛点。

工作经历（由近及远）

国内排名前三的知名会展集团公司（新三板创新层、拟上市公司）——集团财务管理中心总监

珠海最大的建筑集团公司广州建星控股——集团财务经理

江苏卡威汽车工业集团（本土最大汽车零部件及整车生产企业）——集团财务经理

深圳市绿色动力环保集团有限公司（国内垃圾发电行业首家A+H股上市企业）——集团财务主管

授课风格：原创、实战、清晰、逻辑性强

擅长案例教学，课程实战性与操作性强

语言风趣幽默，课堂气氛活跃，学员参与感强

擅长学员点评，洞察力强，教学中充分互动

培训课程：

财务、预算类

《“老板大财务思维”——降本增效&数据化管理》

《财务报表技能——通过管理报表实现财务精细化管理》

《降本增效--通过业财融合为企业创造价值》

《全面预算管理——将经营战略落实为财务预算》

《高级信用管理：应收账款管理及催收技巧》

《管理会计必杀技：通过管理报表实现财务精细化管理》

《业财融合——非财务经理的财务管理》

《应收账款管理及催收技巧——3步搞定客户欠款》

税务、审计类

《金税四期时代税务风险防控与规划》

《企业内部审计——财务内审提升企业抗风险能力》

《企业税务筹划——如何让老板及企业正确的省税》

《深度解读最新企业会计准则（2017-2022）》

《税务稽查及风险防范——手把手教你如何应对税务稽查》

项目经验：

杭州三彩服饰有限公司 内部审计项目（常年做子公司内部审计）

武汉天黎集团 全面预算及财务共享培训（2013-2014）

广东建星控股集团 资产并购税务筹划咨询（节税约达500万元）

深圳市兰拓帕斯文化传播有限公司 税务稽查项目咨询

深圳绿色动力集团 财务分析及合并报表编制培训

深圳绿色动力集团 国资公司内部子公司内部审计项目（2-3年）

深圳市卡司通会展股份有限公司 厂房重组税务筹划咨询（节税约达800万）

珠海康晋电气股份 全面预算咨询项目

深圳卡司通会展股份有限公司 预算模型及财务分析模型的搭建

广东建星建造集团有限公司 营改增咨询项目（2015-2016）

上海恒企教育培训有限公司 会计职称培训（通过率超70%）

授课视频：

非财务经理的财务管理：https://www.ixigua.com/7161054196886995464?logTag=fa5d0508da48608aa91e

企业税务筹划之所得税：https://www.ixigua.com/7161312257413120543?logTag=a544232fa69e8b36d6af

企业税务筹划之增值税：https://www.ixigua.com/7161317732297015838?logTag=445bb422b09be07236c0

学员反馈：

多金老师课堂氛围热烈融洽、思路清晰灵活，他通过真实案例再现、分组研讨、互动讨论、活动体验、游戏参与等方式，深入浅出、循序渐进，使得知识系统化、持续性、培训后可操作性强，为学员提供使之有效的工具与方法，易学、易懂、易用，能解决实际工作中的问题。

服务过的客户：

高校、教育类：北京大学、清华大学、中山大学、上海交通大学、山东大学、西工大等

电力、能源类：南方电网、中国华电集团公司、平煤神马集团、国华电力、湖北电建等

通信、电子类：中国移动、中国电信、中国联通、三诺电子、伟易达电子、CASIO（卡西欧）电子、深圳共进电子、西门子、金立、万宝至、宝联电子、诺基亚电子、中星电子、申泰电子等

建筑、工程类：湖北电建、广东建星控股集团、中国建筑第三工程局、广东建星集团有限公司

生产、制造类：杭州三彩服饰有限公司、江苏卡威汽车工业集团、武汉天黎集团、珠海康晋电气股份、深圳明学光电科技有限公司、深圳豪鹏科技有限公司、CASIO（卡西欧）电子、东莞万宝至、东莞鸿图集团、东莞伟易达集团、中山雷蒙照明、江西瑞远实业公司、东莞致力电脑、尊威照明、嘉隆高科等

其它类：深圳市兰拓帕斯文化传播有限公司、上海恒企教育培训有限公司、深圳市绿色动力环保集团有限公司、深圳卡司通会展集团等、深圳国通电信物业

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