税务筹划助力百万大单

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课程背景：

如果要问今年谈论最多的关键词是什么？我想税收改革应该首当其冲，无论是年初针对中低收入者的个税比例下调，还是免税额度的提高，企业税的改革……，在有去年我国政府首次进行了CRS信息交换申报，未来新的房地产税是否出台？全球114个国家地区已经征收遗产税，我国未来是否也会征收……这些问题关乎国计民生，更对我们未来的家庭收入和资产稳健息息相关。

那么如何做好家庭和个人的税务筹划，如何提前掌握相关的税务筹划知识，并结合国际公认的最安全且行之有效的工具—人寿保险来为我们的家庭财富保驾护航！

本课程针对税收筹划结合人寿保单提早为家庭资产的传承、合法节税、免税，教会大家如何掌握跟客户相关的必要税务知识，如何发掘客户的需求点、精准找到问题的关键，并匹配相应的人寿保险产品解决上述一系列资产配置问题。

课程收益：

● 提升员工税务筹划知识，能够捕捉客户需求，学会资产配置方法；

● 掌握税务筹划原理，能够独自设计税务筹划方案；

● 领会大额保单促成要领，提升大额保单签单率；

● 学会寿险法商核心条款，实现大额保单对接；

● 通过集中训练，达到人人会谈税务筹划，人人会发掘客户需求，人人会签大额保单。

课程对象：

营销主管以上职级或保险绩优人员

课程方式：课堂讲授+实操训练+案例分享+实操比拼

课程大纲

第一讲：税务筹划的基本概述

一、不做税务“筹划”带来的“愁化”

案例解析：台湾天喜旅行社郭正利破产

案例解析：温州个人破产案

案例解析：明星某冰冰逃税

1. 法律法规对逃税的相关处罚规定

2. 浅谈税务筹划的要领

二、个人所得税的变革亮点

1. 个税下调核心知识点概述

2. 个税筹划的基本思路解析

1）183天准则

2）国民全球纳税所得

3）增加免税资产比例

4）增加轻资产不记名资产

3. 人寿保险对个税规划的作用

1）保险的损失弥补准则

2）保险的现金流补充准则

3）保险的延时规划准则

实操训练：结合自己实际情况，简单绘制税务筹划图；准确算出每档应纳个税数值。

第二讲：税务筹划的发展趋势

一、三种未来呼之欲出的税负

1. 新房地产税的特点

2. 赠与税的借鉴和思考

3. 遗产税的到来

二、人寿保险独有的属性特征

1. 保险理赔免交个人所得税

2. 保险分红及利息暂免税

3. 保险是不被罚没的财产

4. 收益保险金不用于抵债

5. 保险是不存在争议的财产分配

案例：贾跃亭案

演练：分组分角色进行情景模拟演练；做出完整税务筹划方案。

第三讲：企业税与CRS

一、企业税的征收

1. 企业税负的应缴公式

1）增值税及其附加费税公式解析

2）企业所得税公式解析

3）股息分红缴纳公式解析

2. 企业税负筹划要点概述

3. 企业主常见的三种“避税方法”

1）潜移默化法

2）出借无期法

3）酒桌会议法

4. 人寿保单如何实现为企业税负的合法“减压”

1）“节税减排”应转免

2）专项转优

3）专属隔离

二、CRS的原理

1. CRS原理核心知识点阐述

2. 人寿保单切入CRS匹配最优方案

1）以费转现价

2）报价不计费

3）险资互补黄金分割

实操演练：根据案例迅速算出企业应纳各种税负的数值；为客户匹配最佳方案。

第四讲：保单的营销策略分析

一、四轮驱动营销模型

1. 危机破冰法

2. 谈税引流法

3. 破解歪招法

4. 指引兜底法

二、循环驱动四要素

1. 如何提高保额

对策：以资产实际出发，解决问题为基准

2. 如何快速促成

对策：以时间为准则，决定保费规模

3. 如何抓住寿险区别其他金融产品的本质区别

对策：应税资产变免税资产

4. 如何实现保险兜底功用

对策：可为一切资产做配置和争取规划时间

三、大单销售支招

1. 保单可为其他资产筹划争取规划时间

2. 保单可将应税资产变免税资产

3. 保单可实现安全无限传承

第五讲：世界主要国家地区税收制度特征

一、美国税收制度

1. 个人所得税

2. 公司所得税

3. 遗产税和赠与税

二、加拿大税收制度

1. 个人所得税

2. 公司所得税

三、香港地区税收制度

1. 薪俸税

2. 利得税

3. 物业税

4. 个人入息课税

课程结束：课程串讲总结，合影留念返程。税务筹划助力百万大单

刘老师

刘海涛老师 保险营销实战专家

10年寿险营销管理经验

体验式营销管理导师

证券职业资格认证

保险销售职业资格认证

曾任：中国人寿北京分公司 | 培训督导

曾任：太平洋寿险北京分公司 | 组训负责人

曾任：北京世纪瀚亚资本管理有限公司 | 保险中心经理

曾任：北京恒昌利通管理有限公司 | 海外事业部负责人

擅长领域：年金险、资产配置、税收筹划、大额保单、增员、产说会、私享会……

10年的培训实战中，累计授课800场次，开展《积分利派会》《产说会》《保险年金险营销》等达150场，培养学员高达100000人次，满意度达99%，其中：

→ 为太保大兴支公司、北京广发保险经纪公司等企业进行《保险营销决胜大未来-黄金增员48小时》《巡诊式营销》培训，助力30家企业顺利实现增员扩军，其中，《博物馆体验式增员》被太保大兴支公司半年内返聘35期。

→ 为恒昌财富、太保寿险北分、北京光福家科技有限公司等25家企业进行《税收筹划中的保险》《税收筹划助力百万大单》等课程培训，实现大绩优团队实现千万保费的业绩增长，其中，《税收筹划助力百万大单》被北京光福家科技有限公司返聘50期。

实战经验：

中国人寿北京分公司 | 培训督导：

负责公司培训及团队业务开发训练等工作，开发了《电话快速增员》《传统与现代增员开发》《雏鹰计划》等增员制式化课程， 6个月之内，助力公司增员300人次，推动业务团队人力同比去年同期增长110%。

太平洋寿险北京分公司 | 组训负责人：

通过《三日围城》《保险营销决胜大未来-黄金增员48小时》等课程培训，帮助业务人员结合市场大环境牵引准增员，提高业务人员增员的积极性，实现人员150%的增长，并助力企业实现开门红1500万，件均10000元的突破。

北京恒昌利通投资管理有限公司 | 海外事业部负责人：

负责海外保险沙龙会的组织管理，主讲沙龙会50多场，平均每场保费1000万；同时，搭建全国海外保险培训体系，研发并讲授《家庭资产配置》《税收筹划中的保险》等10门精品课程，帮助10000多名业务伙伴经营高净值客户人群的海外资产配置，并为超过200名超高净值客户做海外资产配置。

部分授课案例：

● 曾为瀚亚资本公司进行《大咖财富》《保险解析》《大额年金险》等课程培训，开展私享

会、产说会等共计百余场，签单累计5000多万，业绩较去年同期增长100%。

● 曾为太平洋大兴支公司进行《增员三日围城》《保险营销决胜大未来-黄金增员48小时》等课程培训，开展创说会约15场，平均每场签约入司50人，为公司开门红储备大量的绩优人力，并实现开门红1500万保费的增长，为主管组织架构的发展奠定了人力基础。

● 曾为恒昌旗下南通分公司进行《家庭资产配置》《税收筹划中的保险》等课程培训，开展沙龙论坛、私享会、产说会等约6场，单场签单累计1000万元。

● 曾为中国人寿内蒙古自治区分公司进行《基因利派会》《积分利派会》等保费竞赛课程培训，开展产说会10场，助力当月保费突破400万元。实现历史性的突破。

● 曾为北京光福家有限责任公司进行《资产配置》《税务筹划助力百万大单》等课程培训，开展员工内部论坛交流会、产说会等12场次，实现保费收入同比增长100%。

● 曾为中航联盟公司进行《客户开拓营销》《团队凝聚力开发》等课程，开展创说会、产说会等2场，实现销售量和人力双破百的目标。

● 曾为中国人寿湖南分公司宁乡中资公司，讲授《体验式增员项目》 4天3晚 理论结合实践 从实战出发通过实用工具 参会学员看到了增员发展团队的希望，体会到增员的乐趣，实现公司3天下号150人 ，仅仅三天攻克该公司平时3个月的增员产能，顺利完成开门红任务！稳定了团队 提升战绩' 实现了双赢！

● 曾为为新华保险公司、中国人寿保险公司、平安保险公司讲授《风靡年金险训练营》 80多场 ，实现了多家分公司年金险及增额寿险战绩长虹，顺利完成开门红全年保费任务！

● 曾为华夏保险广东分公司，针对新形势下财富配置策略开展专场《高端产说会》，到会客户约30人左右，现场签单保费1300万元！！ 单件保费均为200万元和100万元，期缴5年，创造该公司同类别产说会保费规模历史之最！实现千万保费平台、好评如潮 。

主讲课程：

《体验式创说会》

《保险与资产配置》

《保单升级利派会》

《税务筹划助力百万大单》

《2021开门红——体验式增员》

《2021年开门红——年金险训练营》

《保险营销决胜大未来-黄金增员48小时》

《2021开门红——风靡酒会训练营》（产说会）

授课风格：

以幽默轻松不失主题，深入浅出抓核心，解决问题是关键，互动参与体验式，授课是重心，学员全程亲自参与同实操体验相结合，实现台上台下多方互动，大量前沿真实案例，独具一格的解析，让受众从中掌握，解决困扰的途径和方法。实现自我的良性循环。

部分服务客户：

太平洋保险北京分公司、太平洋保险大兴支公司、中国人寿北京分公司、中国人寿内蒙古分公司、中国人寿国寿中关村支公司、泰康保险北京分公司、泰康保险泰康东城支公司、信泰保险、恒安人寿、宏利保险公司、富通保险公司、保诚保险公司、友邦保险公司、太平保险北京分公司、新华保险公司、北京广发保险经纪公司、恒昌集团（郑州分公司、洛阳分公司、武汉分公司、十堰分公司、鞍山分公司、无锡分公司、常州分公司、南通分公司、合肥分公司等）、瀚亚集团总部（青岛分公司、杭州分公司、厦门分公司、广州分公司、温州分公司、宁波分公司）、北京光福家科技有限公司 中航联盟公司……

部分客户评价：

刘老师的增员方法非常新颖且很有实践性，能够准确把握市场前沿方向，短时间内就能看到大量准增员入司真的是很有成效。

——太平洋大兴支公司 荣总

海涛老师课程实用性强，有实战性，能够切实解决目前营销金融营销领域的突出问题，突破瓶颈很有突破方法。

——瀚亚资本董事长 曹女士

感谢刘老师千里迢迢来到杭州为我们送上大额保险的开拓方法，短短的2天时间里让我们学到很多实用其非常前沿的信息和方法，再次感谢刘老师！

——瀚亚杭州分公司 黄总

感谢海涛老师亲赴无锡分公司为高净值客户带来家庭资产配置规划的保险方面课程，让我们无锡的最贵客户学会了如何运用保险为自己的财富保全增值带来不同寻常的途径和办法，让我们对保险工具的运用有了新的启迪，非常感谢！

——恒昌无锡分公司 李总

感谢海涛老师为我们带来税收筹划谈保险，不仅学到实用的税务筹划知识，还能为客户的财富传承合法节税资产保全等一系列的资产配置带来一揽子的规划真的很实用开拓客户也很有效果，非常感谢！

——恒昌南通分公司 金总

刘海涛老师课程能够紧扣市场发展脉搏，很有感染力和感召力，现场感受氛围很好，能够学到很多干货，大家反映强烈！

——北京光福家有限公司 翁总

海涛老师的税收筹划的课程确实一针见血打到了客户资产保全的痛点，能够很快的引起客户们的共鸣，并能够巧妙的结合保险实现税收筹划和保险的完美结合，实现大额保单的签单，也能够教会我们如何运用该工具开拓客户，在次感谢海涛老师。

——瀚亚温州分公司 陈总

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