名课堂-企业管理培训网

联系方式

联系电话:400-8228-121

值班手机:18971071887

Email:Service@mingketang.com

您所在的位置:名课堂>>内训课程>>财务管理培训

《贷后管理与不良资产处置》

【课程编号】:NX17320

【课程名称】:

《贷后管理与不良资产处置》

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:财务管理培训

【培训课时】:可根据客户需求协商安排

【课程关键字】:贷后管理培训,不良资产培训

我要预订

咨询电话:027-5111 9925 , 027-5111 9926手机:18971071887邮箱:

[课程背景]

近年来随着经济下行压力不断加大,以及互联网冲击下传统商业模式的巨大转变等因素,导致商业银行信贷业务风险不断积聚。然而,在商业银行信贷实务中,不良贷款的清收策略与清收实战均存在一定的盲目性,缺乏有效战术指导,导致不能及时采取风险控制措施或采取恰当的清收策略而形成实质风险。

本课程系通过不良贷款清收策略制定、清收实战技巧及有关典型案例,为商业银行不良贷款管理与清收工作提供有效指导。

[课程目标]

为商业银行提供信贷风险识别和防控的有效工具和方法;

针对四类不良信贷客户,提供四种相对应的清收策略;

阐释不良资产处置的策略及方法。

[授课形式]

结构型知识讲授+典型案例研习+互动型研讨

[授课对象]

商业银行风险条线中高级管理人员、骨干管理人员、有培养价值客户经理。

[课程目录]

第一部分 信贷业务贷后风险点识别的原则与基本方法

一、信贷业务贷后的原则

1.重要性原则

2.实质大于形式原则

二、贷后工作准则

1.检查筹划

2.风险评估

3.质量控制

4.检查证据

5.检查记录

6.案例抽样

7.报告

三、风险识别的基本方法

1.非现场检查

2.现场检查

第二部分 不良贷款贷后管理要点

一、合同及凭证审查

1.要素合规性

2.业务合规审查

二、抵押或担保有效性

1.共有房产

2.第三方抵押

3.最高额担保陷阱

4.抵押或担保的合法性

三、保证金合法性及处置可能性

1.保证金生效的要件

2.保证金扣划的法律规定

四、两个维度分析及动态调整

1.还款意愿

2.还款能力

3.真实原因

五、不良贷款户表现

1.躲

2.赖

3.拖

4.磨

第三部分 贷后管理的风险控制

一、贷后管理的原则

1.重要性原则

2.实质大于形式原则

二、贷后管理的内容

1.信贷审批条件的落实

2.贷款跟踪检查

3.信贷风险监管与预警

4.贷款本息回收

5.不良信贷资产管理

6.信贷档案管理

三、贷后管理中风险预警信贷识别与处置

1.不好联系

2.不提供资料

3.不配合检查

4.现金流异常

5.外部评价异常

6.出现不稳定因素

7.主营业务出现问题

8.担保弱化

9.资金链紧张

10.管理混乱

第四部分 贷后风险处置策略

一、两个维度分析及动态调整

1.还款意愿

2.还款能力

3.真实原因

二、风险控制原则

1.舆情风险控制

2.道德风险控制

3.客户风险控制

4.成效风险控制

三、收益最大化原则

1.先易后难

2.以点带面

3.步步紧逼

4.取舍有度 四、风险化解原则

1.现金清收为王

2.信息为王

3.压降有度

五、清收理念的TSP

六、清收的原则

1.及时

2.渐进

3.分类

4.记录

七、不良资产处置策略

1.非诉处置

①适用条件

②处置方式

③法律风险防范

2.诉讼清收

①适用条件

②财产保全技巧

③风险防范

第五部分 不良贷款清收的相关法律解读

一、诉讼决策

1.概念

2.诉讼决策的依据

二、诉讼策略

三、关于管辖问题

1.如何选择管辖法院

2.担保纠纷的管辖

四、诉讼时效问题

1.法律规定

2.通知催收引起诉讼时效中断的注意事项

3.超诉讼时效问题

①超诉讼时效的催收方式

②保证责任灭失的情形

③抵消权的运用

五、财产保全

1.法律规定

2.诉前保全

3.诉讼保全

4.重复保全措施

六、行使担保权力

1.法律规定

2.保证方式及担保责任

3.保证期间与诉讼时效

4.担保人的控辩权

七、行使抵押权

1.法律规定

2.出租财产上设定的抵押

3.抵押权实现的法律风险

4.住宅抵押的特殊处理

八、协议处置的运用

1.法律规定

2.协议处置的特点

3.变卖方式的风险控制

九、关于借新还旧

十、关于执行的问题

1.法律规定

2.查封、扣押、冻结财产的规定

仪老师

专家介绍:

小微资产业务发展战略专家,小微业务产品设计、营销策略、风险体系构建、系统建设、团队管理专家;

15年银行工作经验,12年小企业业务管理经验,6年小企业业务主要领导经验;

曾任某国有银行省级分行小企业部业务主管、某省会城市城商行总行小企业银行部副总经理兼小微企业金融中心总经理,曾任某全国股份制银行省级分行小企业银行部总经理;

主持筹建总行小微企业金融中心,主导引入小微信贷技术;

总行首批认证培训师,分行行长后备人选;

金融学专业硕士研究生;

持有AFP认证资格;

2010年起担任某省会城市城商行总行小企业银行部副总经理并负责总行小微企业专营机构的战略规划、运营模式研究,2012年起主持筹建总行小微金融专营机构,后一直兼任总行小微企业金融中心总经理。在长期研究和实践中,对小微业务的发展战略、管理模式、营销策略、流程优化、产品设计、系统建设、风险管理、团队建设等都有非常深入的研究,并与同业交流广泛,对三十余家银行的小微业务进行了跟踪研究。在此基础上,形成了培训体系。

经过多年的小微业务研究和实践,积累了丰富的工作经验,对小微业务运营模式的顶层设计有独到见解,对其运营过程中遇到的问题有较为有效的解决方案。积累了大量的产品创新案例,可协助银行开展针对当地市场的调研和产品创新。对小微信贷管理体系的构建及适时改革具有较为成熟的思路和做法,同时针对小微信贷业务风险防控和处置,有较为有效的实践经验。针对小微业务的团队建设,可提供非常有效的团队建设经验和考核设计方案,

擅长讲授小微金融发展战略、运营策略、营销策略及产品设计、风险体系构建、小微贷款技术实践与运用、团队建设等课程。可提供小微信贷专营机构设计及运营项目咨询,包括银行高层访谈、专营模式构建咨询、运营指导、营销策略及产品设计指导、风险体系构建、小微专营机构改革时点分析、团队建设及考核设计等。训后互动、辅导,解答学员实际工作中遇到的问题,协助学员成长。

核心课程:

小微金融发展战略:

《商业银行小微金融发展战略与运营策略》

《新形势下中小银行的经营策略与应对措施》

《大数据背景下小微金融商业可持续发展》

信贷业务营销:

《商业银行小微金融营销策略与战术》

《小微金融渠道搭建与创新营销策略》

《公司、小企业业务联动营销与存量客户深度挖潜》

《小企业客户经理营销技巧及客户需求深度挖掘》

《小微业务批量开发与产品设计》

风险管理:

《商业银行小微金融风险体系构建与适时改革》

《商业银行个人信贷业务风险识别与防控》

《小微信贷业务风险管控与流程审计》

《信贷业务法律风险防范与不良贷款处置方法》

《不良贷款清收方法与技巧》

《商业银行贷后管理与风险防范实操解读》

《小额贷款全流程风险控制》

小微信贷技术:

《商业银行主流小微信贷技术发展趋势》

《小微贷款分析技术实践与流程创新》

《小微贷款交叉检验技术的实践与运用》

小微团队管理:

《小微团队建设与管理提升》

《小微团队过程管控与效能提升》

课程特色:

授课内容根据受训机构需要,深入分析受训机构的运营中遇到的问题,结合实际需求开发培训课件。对受训机构学员的实际工作有很强的指导意义,真正能做到学以致用。每门课程能对学员现状进行深入分析,设定明确合理的培训目标。在授课过程中结合多种培训方法,使学员能到达成目标。课堂气氛活泼,学员参与度较高,能充分调动学员积极性,真正理解所学内容。

授课记录:

银行内训:中行总行、农行天津分行、农行广州分行、交行总行、交行广东分行、广发佛山分行、浦发太原分行、大地保险总公司、山东省邮储、陕西省邮储、黑龙江省邮储、安徽省邮储、广西壮族自治区邮储、广东省邮储(小企业条线、三农条线)、云南省邮储、河南省邮储、深圳邮储、厦门邮储、岳阳邮储、辽宁省联社、内蒙古自治区联社、甘肃省联社、吉林省联社、安徽省联社、徽商银行、杭州银行深圳分行、锦州银行、禹城农商行、济宁市商业银行、山东银行业协会干部培训班、邯郸邮储、河北银行、高密农商行、孟州农商行、华润银行、张家口农商行、万全农商行、全州农商行、隆林农商行、岑巩农商行、茅台农商行、遵义农商行、武汉农商行、山东龙信投资有限公司、南涧农商行、浦发成都分行、南昌农商行、乡宁农商行、佛山交行、瑞丰银行、江苏交行、长沙邮储、泰安银行、宁乡农商行、邢台银行、青岛农商行、定远农商行、天府银行、新郑农商行、河南省银行业协会、黄河农商行、兰州邮储、湘西邮储、乌兰察布银行业协会、随州农商行、石嘴山邮储、江南农商行、通化邮储、柳州银行、汉口银行、佛冈农信社、景宁农商行、宋都农商行、扬子农商行、南海农商行、咸阳邮储、枞阳邮储、唐山邮储等。

银行项目: 肥乡农信社、松原中行、清丰农信社、凌云农商行、南宫农商行、禹城农商行、山东省联社

公开课:

河北保定《商业银行小微金融发展战略与运营策略》

山东青岛《信贷业务贷后管理与风险防范》

山东青岛《零售业务联动营销与存量客户深度挖潜》

广东珠海《小企业业务批量开发与产品设计》

辽宁大连《互联网时代小微营销新思维》

四川成都《大数据时代零售资产业务发展战略》

浙江杭州《大数据时代零售资产业务发展战略》

辽宁大连《新形势下商业银行小微金融发展策略》

山西太原《不良贷款清收》

贵州贵阳《不良贷款清收》

云南昆明《小微信贷业务创新与营销技巧提升》

辽宁沈阳《小微企业信贷营销模式、信贷决策与风险控制实战指导》

山东青岛《小微信贷业务贷后管理与风险防范》

我要预订

咨询电话:027-5111 9925 , 027-5111 9926手机:18971071887邮箱:

企业管理培训分类导航

企业培训公开课日历

财务管理培训推荐公开课

名课堂培训讲师团队

章从大-企业培训师
章从大老师

中国人民大学MBA,中国注册会计师(CPA),注册税务师(CPT),中国目前唯一纵横“财...

曾国庆-企业培训师
曾国庆老师

名课堂特聘讲师,加拿大皇家大学工商管理硕士、香港国际商学院财务硕士研究生、江西财经职业技术学院客座教...

杨凌彬-企业培训师
杨凌彬老师

杨凌彬老师—高级财务分析师,高级讲师 毕业于四川大学、香港大学 澳大利亚DEAKIN u...

财务管理培训内训课程

热门企业管理培训关键字