财务分析与风险防范

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【课程背景】：

财务数据是企业经营运作的“显示器”，看似繁冗复杂的数据中能透视出企业的经营的效果和面临的潜在风险。

为何销售业绩持续增长，资金却越来越紧张，财务应当如何协调和决策？

账面上的闲散流动资本，是该进行投资还是为日常经营做防患准备?

业绩虽然提升了，可是成本也大幅度增加了，耗费是有效的还是浪费了？

财务做汇报、提意见总得不到业务部门的认同，财务如何才能切中业务的痛处？

对于财务人员来说，如何高效地整理和分析财务数据，并利用有效的分析结果帮助企业自我定位，规避潜在风险，是新时代对财务管理者的进阶要求。

【课程收益】：

▲ 让财务人员准确定位企业问题和风险，为企业健康发展保驾护

▲ 掌握国际先进的经营分析手段，有效透视经营问题，提升运营效率

▲ 掌握现金流量活动的分析手法，通过现金流量分析解析企业运作及风险

▲ 掌握国际先进的营运资本分析和实用工具，帮助管控资金风险

▲ 掌握 EVA、财务比率综合分析等方式，全面评估企业状况，准确把控风险

【课程对象】：

CFO、财务总监、业务总监、企业管理人员、财务管理人员、财务分析人员

【课程方式】：

讲师讲授 + 数据分析+ 案例研讨 +讲师点评 + 现场咨询与辅导

课程大纲

讨论:案例引入讨论企业的主要财务风险和经营风险

第一讲：企业财务分析与风险防范程序

1.1个起点，2大运作，3项活动

2.财务分析有系统客观的资料依据

3.三大报表的财务解释

4.企业财务风险的成因

5.财务风险防范基本程序

6.风险识别：对风险定性

7.风险度量：决定了对风险的态度和决策结果

8.风险控制：是否实施以及如何实施

9.股东回报系统的6环分解

1）利润回报：少花钱，多赚钱

2）加速周转：少占用钱，多收钱！

3) 融资策略：占用谁的钱？

4) 利息成本：占用银行钱的成本！

5) 营业外事件：非正常因素的影响！

6) 社会成本：合理纳税

案例解析：

第二讲：经营效率分析——有效控制经营效率、防范风险

1.传统的流动性分析

2.实用工具——管理用资产负债表

3.匹配战略与利率风险、偿债风险控制

4.国际先进的流动性分析

5.更好的经营循环与流动性提高

6.可持续发展能力分析——自我维持增长与风险控制

7.雷达财务分析图：企业经营评价与行业对比

案例解析：

第三讲：营运能力分析——有效控制资金效率及风险

1.国际先进的营运资本分析方法

2.为什么公司会遇到资金周转危机?该如何应对?

3.运用营运资本进行财务报表的详细分析

4.主营业务及非主营业务营运资本分析

5.不同产品的营运资本分析

6.实用工具——营运资本EXCEL自动分析表格

案例解析：利润和风险哪个重要

第四讲：偿债能力分析——有效控制企业信用风险

1.企业流动资产与流动负债分析

2.偿债能力分析指标

3.流动比率和速动比率

4.利息保障倍数

5.资产周转率

6.合理的资本结构安排

案例解析：资本结构安排不当导致的企业风险

第五讲：获利能力分析——有效提升管理效率、防范经营与财务风险

1.企业获利能力的分析指标

2.ROI，ROA，ROE

3.EVA：企业在创造财富还是在毁灭财富——企业价值风险控制

4.获利能力与财务杠杆——负债经营的效率及风险控制

5.发展能力分析——自我维持增长与风险控制

6.财务比率综合分析

7.杜邦分解及驱动因素分析

8.财务报表综合解读：透视公司运作

案例解析：资本结构安排不当导致的企业风险

第六讲：有效的进行风险防范管理

1.现金风险管理

2.投、融资风险管理

3.财务指标在财务困境预测中的应用：雷达图

4.企业财务风险与收益价值的关系

案例解析：

课程总结与回顾

1. 课程主要内容总结与回顾

2. 答疑解惑

谢老师

谢丽老师 财务管理实战专家

北京大学金融硕士

美国注册管理会计师（CMA）

中级会计师

现任：深圳极点股权投资基金管理有限公司 风控合伙人

曾任：广州市蓝谷智能家居股份有限公司 财总董秘

曾任：深圳市云中鹤科技股份有限公司 董事财总董秘

曾任：帝光国际(DGNG) 总部财务经理

曾任：南太集团（NTP) 管理会计师

谢老师拥有近20年的财务管理经验，分别在美国上市公司、大型民营企业等公司担任过高级财务经理及财务总监、董事会秘书，跨生产制造、批发零售、互联网等诸多领域，擅长财务管理咨询及税务筹划，帮助企业梳理股权结构，为资本运作扫清障碍，对民营中小企业的财务管理困境有很深的理解与感悟。常年担任深圳来去技术、香港瑞华集团企业财务顾问，协助企业财务合规和商业模式顶层设计，为企业股权融资数千万元。先后主导过两家公司挂牌新三板，主导过公司并购转型和企业被上市公司并购，主导过企业股权激励方案实施。为多家企业提供咨询培训服务，曾对上千份财务报表进行分析，并能现场提出企业管理改进建议，获得企业家们的一致好评。

实战经验：

▲ 广州市蓝谷智能家居股份有限公司 财务总监兼董事会秘书

负责财务管理体系构建，企业管理信息化、资金调配管控、公司治理合规、新三板挂牌及信息披露等，成功为公司申请国家高新企业，使企业享受了15%的企业所得税优惠税率，节约税金数百万，为企业申请政府补贴一年近500万，成功挂牌新三板。

▲ 深圳市云中鹤科技股份有限公司 董事、财务总监兼董秘

协助公司制订战略规划、负责财务运营及管控、经营分析与建议，全面主导公司新三板成功挂牌、公司合规治理及信息披露，主导并购行业内互联网平台公司，完成公司行业和商业模式成功转型。主导公司股权激励方案的制订和实施。为公司成功申请国家高新技术企业，使企业享受了15%的企业所得税优惠税率，为企业节税上千万。引入全面预算管理，严格把控公司应收帐款及存货，使公司的资产周转和资金管控优于同行业。

▲ 南太集团（纽交所上市公司） 管理会计师

负责公司子集团预算编制和实际执行控制，利润预测及分析，费用预算控制和费用分析，应收帐款分析、存货分析等工作。负责搭建集团全面风险管理的制度体系，设计集团全面风险管理体系的运营评价指标，打造集团全面风险管理运营模型，向公司管理层提交公司风险防控报告。为公司提供了许多有用的持续控制和降低成本的建议，有效地提高了公司的毛利和净利1-2个点（子集团年销售近50亿）。通过存货分析，有效地对公司库存进行了控制，公司存货周转天数最低时仅为12天，有效地提高了公司的资金使用效率。

部分咨询案例：

▲ 深圳某生鲜公司 常年财务顾问

财务体系合规建设、ERP及线上系统实施、公司业务流程规范，商业模式顶层设计，融资上千万

▲ 深圳某教育公司 常年财务顾问

早期财务合规、公司业务流程规范，商业模式顶层设计，融资数百万

▲ 深圳来去技术 常年财务顾问

财务体系建设、ERP系统实施、公司业务流程规范，商业模式顶层设计，融资数千万

▲ 香港瑞华集团 常年财务顾问

制定《离岸账户单证管理制度》等财务制度文件，规范财务运作，加强财务管控。

▲ 深圳后无忧 全面预算管控项目

指导公司管理层及下属各部门进行全面预算制度的拟订、年度预算的编制、预算的日常管控与分析，提交《全面预算管理手册》，为绩效系统提供了50多个科学的关键绩效指标(KPI指标)。

▲ 湖南某酒店管理公司 战略财务顾问项目

设计集团股权结构方、财务管控方案和财务部门架构、资金管理存在的风险和漏洞，汇编撰写《酒店集团财务管理手册》。

▲ 某防漏技术公司 并购帐务调整咨询项目

找出公司帐务处理的各项问题和风险，提出帐务合规处理方案，顺利通过并购审计，成功完成并购。

▲ 某新能源公司 并购咨询项目

理清公司存在的各项业务和财务风险，寻找合适的上市公司，与上市公司协商并购估值和并购方案，成功促成该公司被上市公司并购，从而使该公司起死回生。

▲ 某工程公司 并购帐务调整咨询项目

找出公司帐务处理的各项问题和风险，提出帐务合规处理方案，顺利通过并购审计，同时协助公司建立合规化帐套，成功完成并购。

主讲课程：

财务管理：

《企业经营分析与问题诊断》

《财务分析与风险防范》

《企业财务报表解读与分析》

《成本管理与控制》

《企业全面预算管理》

《非财务经理的财务课程》（含模拟经营）

《企业风险防范的各项措施》

《税务稽查应对策略和风险控制》

《2020年税收新政应用及风险规避》

《新三板实务系列》

《营运资本与现金流管理》

《新税政下企业财税管理高频风险管控及规划》

《管理会计与财务优化（模块化）课程》

《管理会计中级课程》

《商业银行的管理会计控制》

《新金融工具对商业银行的影响及对策》

《银行客户经理财务报表分析》

《个人所得税汇算清缴风险防范与筹划》

授课风格：

谢老师有多年的财务实战经验，善于把深奥枯燥的财务专业与日常生活语言相结合，其课程生动活泼、深入浅出，案例丰富，所讲内容与中小企业的财务和管理实际情况紧密结合。

部分服务企业：

广西金融、中石油、辰汉技术、广西银行、长沙银行、深国际、国家能源集团、西南兵器、昆明电力交易中心、亿企赢、高顿财税学院、广东农行、平安银行、江苏银行、河南农商行、花溪农村商业银行、甘肃省联社、南方电网、中税网、国家电网、山东高速、华为技术、中国移动、中国电信、中国联通、深圳来去技术、香港瑞华集团、深圳后无忧、广州市蓝谷智能家居、深圳云中鹤科技、南太集团、帝光国际(DGNG)、深圳极点股权投资基金、长沙欧林雅家纺、深圳桃花源科技、丽枫酒店等。

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