《数字风险》

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【课程背景】

随着这些年互联网、移动互联、大数据、云计算、人工智能等现代技术快速发展，整个社会已进入数字化时代，各行各业的数字化发展也是风生水起。金融数字化显然成了一个热词，一个金融机构必提及的内容，而金融技术施展空间，更多取决于其对海量数据的存储、计算和挖掘能力。而同步的，金融数字化转型与数字化能力，伴随着转型过程的数字风险的问题日益明显，数字风险不仅是金融产品数字化、系统数字化的风险，还有变革速度、人才适应性、文化、管理等风险，从而变成了因数字化带来的全新风险领域。

课程将以数字风险管理切入点，结合银行数字化转型的实际场景，帮助学员认知什么是数字风险，数字风险来源？数字化转型对银行风险治理的影响有哪些？数字风险的管理规划应该从哪些角度？数字风险治理的5大机遇有哪些？数字风险的三道防线是什么？数字风险管理运营模式是什么？数字化技术如何管理数字风险？使学员学之解惑，学之能用。

【课程收益】

银行数字化技术全新应用模式、数字风险及管理规划

数字风险定义、数字风险治理模式与数字技术应用水平关系

数字风险治理方法的五大机遇、数字风险的主要来源

数字风险三道防线、数字风险洞察、数字风险的第三方控制

数字风险管理运营模式、敏捷鉴证模型及遵循原则、数字风险体验模型

数字风险管理对人才能力要求及数字风险管理未来建议

【课程对象】

银行从业者、技术人员、云部署技术人员

【课程大纲】

一、数字化新技术对银行风险治理的影响

1、银行数字化转型的全新技术应用模式

云计算

敏捷开发

敏捷交付

API

物联网

微服务

区块链

人工智能基础技术应用

机器学习

机器人

2、数字化新技术对银行数字化转型的治理模式挑战

3、风险管理助力银行价值创造机遇

安全需求造成的延误

风险和控制需求造成的延误

自动化程度低

利益相关者理解程度

传统流程

具备适当技能的资源不足

敏捷管理实施不均衡

4、数字风险管理规划

聚焦业务转型需求，而非技术引导

了解并突破速度壁垒

将灵活性融入治理框架中

5、数字风险的定义

6、数字风险治理模式与数字技术应用水平关系

7、银行数字化转型模块的风险偏好及衡量指标

8、数字风险治理方法的五大机遇

数字思维的全员共识

消除“筒仓效应”

风险管理一起参与技术应用与实施框架

识别并确认业务与技术矛盾的优先关系

内部审计作用

二、数字化转型带来的全新风险及挑战

1、数字风险的主要来源

网络安全

数据隐私

监管合规性

数字化资产

第三方集成

2、数字风险三道防线

变革速度

与第三方关系

完善的数字化风险管理流程

3、数字风险洞察

数字化渠道对不同客户群欺诈风险影响

扩展风险

工具类风险

变革延迟风险

文化和体系架构风险

4、数字化重新定义传统风险管理

对系统及数据的逻辑访问

变革管理

事件管理

数据治理与应用

5、数字风险第三方控制

数据安全

业务连续性

数据能力

风险能力

6、集中化风险与风险归属

7、数字的常态化变革，对运营模式的风险

流程变化

文化差异

组织变革

自动化流程的监督

8、缩小数字基础技术知识差距

三、数字风险管理的运营模式

1、数字化技术的应用如何变革运营相关风险管理需求

2、开展一线风险工程与风险分析

风险工程

风险分析

3、风险管理的作用如何演变？

参与到数字化解决方案设计中

重视数据分析

风险覆盖范围扩大

将控制措施嵌入到流程自动化方案

可持续、敏捷的鉴证方法

4、风险管理组织采用敏捷工作模式

5、敏捷鉴证模型遵循原则

6、数字风险管理的运营模式 – 集中化能力

技术智能

数字风险解决方案工厂

风险运营

风险分析

风险经验

风险与控制鉴证

7、数字风险管理的运营模式 – 非集中化能力

产品/服务/渠道风险

风险团队

8、数字转型的风险管理转型模式

技术驱动日常风险管理活动

与银行现有的技术专家建立合作关系

基于“精益”思维来重新审视现有流程

9、数字风险体验模型

案例：由数字化驱动的人工任务

四、数字化技术管理数字风险

1、数字化工具管理风险现状

2、数字化技术管理数字风险 – 风险识别

3、数字化技术管理数字风险 – 风险监控

4、数字化技术管理数字风险 – 风险报告

5、数字化技术支持风险管理日常

日常运营工具中嵌入控制视图

基于数据的风险洞察

技术赋能人工风险管理生命周期

改善用户体验

推动协作

6、数字风险管理对人才能力要求

技术与业务经验双重能力

敏捷思维能力

数据分析与洞察能力

7、数字风险管理建议

各级文化对银行管理风险的价值

内在风险分类

银行风险管理流程是否成熟可靠

是否拥有流程对数据进行分类和提高数据质量

合理的决策流程

韩老师

韩迎娣 老师（北京）

——企业数字化转型升级与智能商业应用实践专家

曾任乐村淘（中国最大农村电商平台） 执行总裁

曾任A股上市公司启迪桑德（000826） 创新中心负责人负责启迪桑德整体的数据化转型与数据模型建立

百安居（中国）有限公司 电子商务顾问

时代光华数学学院 副院长

黑马创业学院 实验室级专家导师

北清智库商学院 首席专家导师

北京大学经济学院EMBA 特邀讲师

中国生产力促进中心协会数字经济委员会特约专家

【个人简介】

韩老师是互联网创业导师团成员之一、阿里家家创始人之一，成功辅导中泰龙办公家具、百安居、365谷网、小马教练等10多家企业的数字化转型升级、互联网项目，其中两家成功获得融资。工作时间20年以上，15年以上IT高级管理经验。思维活跃，具有很强的创新性，开放性。具备多个大型平台从商业构思、商业模式、产品、技术开发、运营及市场推广，最终形成经营业绩的成功案例。

韩老师曾带领多家互联网、传统型企业成功转型升级，创建了A股上市公司启迪桑德（000826）的创新中心，创建了全国首例互联网＋生活垃圾分类的典型模式，并创建了社区服务平台，共享电池项目，再生溯源业务模式等，形成基于环保的智慧城市综合服务平台，成为启迪桑德（000826）重大战略。

带领知名农村电商平台乐村淘从模式1.0成功转型升级2.0，调整乐村淘商业模型，实现了一年内从10亿平台交易额升至近百亿，创办了“6月6农民节”活动，奠定了乐村淘成为农村电商平台领先的地位。

创办了家居电商平台－阿里家家，首次提出家居O2O模式，被中国家居行业协会，互联网行业协会载入行业发展记录，阿里家家成为互联网家居行业发展模式里程碑式的奠定者。

2020年，辅导的泰安睿云识电，是给工业企业提供智能用电解决方案，基于物联网的管理与服务平台，12月商业模式讨论，1月初商业模式确认，3月软硬件的研发，5月试运营，服务多家工业企业，达到电力智能管理模式，帮助工业企业用电管理方面节能30%以上，7月15日发布会，8月10日，订单突破1000万，城市服务中心7个，8月20日，项目融资路演排名第一，获多家投资机构青睐，为2021年5亿经营目标打下坚实的基础。这是一个典型的传统企业，通过数字化转型，突破原有发展模式，成为数字型创新企业。

【主讲课程】

《企业数字化转型升级实战》

《数字化领导力》

《敏捷管理》

《数字战略与商业模式创新》

《数字思维》

《产品与用户驱动的商业模型创新》

《人工智能与企业创新应用》

《数字力量-零售的智能变革》

《破茧成蝶－工业大数据驱动智能制造》

《金融数字营销》

《数字孪生驱动智能金融创新》

《物联网创新应用与物联经济》

《普惠金融数字化转型》

《大数据分析与银行运营解析》

《新零售营销与渠道管理》

《零售数字变革下的运营体系与策略》

《零售变革的数字供应链》

【服务客户】

国企类客户

河北廊坊市政府、南方电网、中石化易捷、银川重点企业、、国电电商、上海烟草集团、国电直流公司、福州市政府扶持项目、上饶邮政、安徽邮政、国电新能源、中建设计院

总裁班客户

西安交大总裁班、银川总裁班、清华大学商学院、武汉大学总裁班、boss商学院、中易商学院、中山大学总裁班、山东大学领袖班、泰安企业家、北清智库、香港科技大学、联想超极大讲堂

通信类客户

中国移动 中国联通 铁塔集团 四川通信设计研究院

服饰类客户

优诺服装（波司登旗下，柯利亚诺、柯罗芭）、靓美婷女装多点、丹姿水密码、御嘉汇、百丽鞋业、顶新、周大福、联想、申通、玛姿宝

零售业客户

多点、丹姿水密码、御嘉汇、中石化易捷、百丽鞋业、周大福、联想、申通、优诺、百安居、玛姿宝

金融类客户

平安保险、平安银行、中国银行、农业银行、招商银行、光大银行、浦发银行、中信银行

其他类客户

投资公司、中税网、东呈酒店管理集团、巴西企业团、三菱电梯、苏州孵化器、中原智谷、海茂集团

【客户评价】

韩老师讲课生动、贴合实际，案例丰富，对智能零售分析透彻，大数据对传统零售业态进行价值重构，有独到的见解，值得一听。

——前华为荣耀手机总裁 刘江峰

韩老师的智能零售与大数据课程理论和实际案例非常丰富，条理清晰，具备很强的实战性，让我们在智能零售方面有了更好的思路！。

——百安居（中国）有限公司总裁 吴笃卿

韩老师的课程深入浅出，有很强的系统性和前瞻性，既有一定的理论高度，又有丰富的实战案例，实现了理论和实践的有机结合，非常实用，有很强的现实指导意义，为零售企业的转型升级提供了清晰的思路和路径。

——燕京集团副总 刘翔宇

韩老师的授课能更多地从实际角度出发，运用其多年实战的积累，理论与实践相结合，更生动地让大家理解什么是智能零售。

——招商蛇口董秘 刘宁

本公司一直从事传统的零售行业，尤其是这几年在电商大环境的冲击下需要零售创新，听了韩老师的智能零售课程深受启发，并且对公司的整个模式进行了梳理，目前已经取得了很好的效果，整体的销售额也有了一定的增长。

——河北东安集团董事长 李致华

整个课程并不是单纯的理论灌输，更多的是一些智能零售场景应用、实战经验与案例分析讲解，非常实用。

——启迪桑德副总裁 张新建

授课方式轻松、有趣，课程从实战角度出发，结合了案例与发展路径，让我更加深刻体会到大数据重要性，以及企业运营过程中为业务服务，全面挖掘大数据价值，并做到更精准营销

——中央人民广播电台社教节目中心资深编导 杨泽柱

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