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普惠金融详解与金融科技的应用

【课程编号】:NX12836

【课程名称】:

普惠金融详解与金融科技的应用

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:国际贸易培训

【培训课时】:1-2天,6小时/天

【课程关键字】:金融科技培训

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【课程背景】

2020年猝然而至的新型冠状病毒疫情给全世界造成了经济停摆,更是给企业经营、社会生活带来了巨大灾害!虽然后疫情时期全球经济开始缓慢复苏,但2021年仍然充满着非常多的变数与不确定性,“危”与“机”共生!

在全球经济急刹车的背景下,如何保护中小微企业,发展实体经济,减轻失业问题对社会的冲击,一直是党中央、国务院高度关注的关键问题。2021年是“十四五”规划的开局之年、是两个“一百年”目标的承前启后之年,更是“内循环与双循环”的战略实施之年。商业银行如何加强普惠金融生态体系建设,满足社会大众的基本金融需求。同时随着金融科技的日新月异,技术加速迭代,创新层出不穷,数字化时代的金融科技又如何助力普惠金融?商业银行又该如何搭上金融科技的东风,开拓业务新的增长点?

课程分为基础篇、实践篇、创新篇和案例篇,对普惠金融进行深度解析,并就当前金融科技在普惠金融领域的典型应用实践进行深入讲解,力求为当前商业银行发展普惠金融提供战略支持。

【课程收益】

深度掌握普惠金融的内涵与实践!

深度学习金融科技的各项普惠应用!

支持银行业务的持续与创新开展!

【课程特色】干货满满、信息量大、学以致用、求真务实

【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学

【课程对象】董事长、总裁、总经理、部门负责人、各银行条线

【课程大纲】

一、普惠金融基本内涵和生态体系构建——基础篇

1.1 普惠金融的概念与意义

1.1.1 普惠金融到底“普惠”在哪里

1.1.2 普惠金融的关键要素

1.1.3 普惠金融的重要意义

1.2 普惠金融的发展特点

1.2.1 主要经济体普惠金融发展概况

1.2.2 普惠金融的主要需求点

1.2.3 消费者信贷可得性分析

1.2.4 当前信贷覆盖的广度与深度

1.3普惠金融生态体系与指标

1.3.1普惠金融生态体系

1.3.2普惠金融生态指标

二、普惠金融在中国的实践探索——实践篇

2.1 中国的普惠金融顶层设计与国家战略

2.1.1 重要文件对于普惠金融的政策规定

2.1.2 小微企业的普惠金融政策

2.1.3 农村金融体系中的普惠金融政策

2.1.4 监管要点与监管趋势

2.2 国有大行的普惠金融信贷政策

2.2.1 普惠领域的精准信贷投放

2.2.2 线上线下业务的融合发展

2.2.3企业合规和风险控制

2.3 普惠金融与金融基础设施建设

2.3.1 某国有大行的“四融平台”建设模式

2.3.2 抵押担保体系建设

2.3.3 电子支付体系建设

2.3.4 商业银行在县域市场普惠金融的实施策略

三、金融科技在普惠金融中的应用——创新篇

3.1 金融科技在消费金融中的应用

3.1.1 消费金融的含义与发展阶段

3.1.2 消费金融的现状与趋势

3.1.3 科技赋能构建开放金融信贷平台

3.1.4 消费金融全链路金融科技解决方案

3.2 金融科技在小微金融中的应用

3.2.1 小微企业发展现状与融资困境

3.2.2 2021年小微金融发展趋势

3.2.3 小微企业金融科技一站式服务

3.2.4 金融科技在违约风险识别中的应用

3.3 金融科技在农村金融中的应用

3.3.1 农村“四维”金融生态体系的构建

3.3.2 对于2021年中央一号文件农村数字化的解读

3.4 金融科技在第三方支付中的应用

3.4.1 第三方支付产业链构成

3.4.2 数字货币对于支付平台的影响

3.4.3 金融科技对于第三方支付的重塑

3.4.4 比特币讲解

3.5 金融科技在供应链金融中的应用

3.5.1 数字化供应链金融的发展模式与路径

3.5.2 商业银行在供应链金融中的典型探索路径

3.5.3 区块链在供应链金融中的应用

四、普惠金融的典型案例——案例篇

4.1 案例分析:大型银行、城商行、互联网银行

4.2 案例分析:蚂蚁金服、京东金融

王老师

王兴旺 博士(北京)

———宏观经济与金融政策解读专家

中国农业银行总行宏观经济与金融市场分析师

中国农业银行总行培训学院内训师

中国农业银行总行数据分析师

清华大学博士后、中国人民大学博士

美国加州州立大学访问学者

中国博士后面上科学基金一等资助获得者

主持及主笔多项国家级及省部级课题

【个人简介】

扎实的理论功底。王老师常年就职于中国农业银行总行,从事银行业战略规划、宏观经济和金融市场研究。从博士、博士后阶段就一直深耕于商业银行经营管理、普惠金融、农村金融、金融科技等领域。作为课题主持人和核心主笔成员共参与各类课题十余项,包括国家社科基金重大项目、北京市社科基金重点项目、北京市社科基金青年项目、农业部、商务部等部委项目及地方政府规划项目,撰写过几十余篇研究报告,发表十余篇论文,出版多部专著。同时为国内十余家国家级、省级产业化龙头企业撰写战略咨询报告,致力于学以致用!

丰富的实践经验。王老师在中国农业银行总行工作多年,在商业银行数字化战略转型及金融科技领域具有丰富的实务工作经验。全程参与并主笔“中国农业银行利润中心及事业部制改革发展模式”研究,首创“权责利三维坐标轴”利润中心模式,被农总行行领导高度认可,并授权为全行条线进行战略转型方面的培训。同时担任农总行数据分析师,全程参与农总行多项金融科技项目,具有丰富的金融科技实操经验。

前沿的研究领域。王老师同时在宏观经济和金融资产估值及金融工程领域有独到的研究造诣和大量的实操经验。全程参与农总行《逆周期下宏观经济指标对商业银行资产的传导路径》项目及《商业银行金融资产估值系统建设》,对于宏观经济,及银行投资中的固收(债券及衍生品)、外汇、理财、贵金属及信用衍生品都有着深入的研究。尤其对于当前实体经济下行的信用风险分析及银行经营风险管理有着深入研究,创新性的构建隐含评级模型分析、信用利差分析、财务指标分析等对银行的信用风险管理具有切实的指导意义。

大量的案例经验。王老师具备大量的企业管理咨询经验,尤其在案例研究上积累的大量的成果和实操经验,曾全程指导镇江光宇集团股权激励项目,曾参与编写《中国人民大学十大农牧企业案例》一书,成为农牧企业经营的宝典。

【授课风格】

王老师授课中将扎实的理论知识与丰富的实践经验相结合,严谨中不失轻松、激情中不失幽默,视野开阔、案例丰富,更加强调授课内容的前瞻性、实操性及应用性,不务虚、不务空,力求让学员得到真金白银的收获!

【主讲课程】

宏观经济类:

《后疫情时代的中国宏观经济走势》

《如何构建大循环及双循环的战略路径》 《十四五规划解读与企业发展》

《后疫情时代大类资产配置的逻辑》

金融科技银行转型类:

《突围与转型——新常态下商业银行数字化发展路径》

《商业银行在金融科技领域的实践与探索》

《数字化营销及移动营销——掌银与开放银行建设》

《四层金融生态——商业银行普惠金融的实践与探索》

《产品设计及县域网点转型——如何构建一个好的农村金融》

《系统与渠道——商业银行风险管理》

【部分服务客户】

总裁班项目:

中国人民大学农牧行业总裁班、中国人民大学期货总裁班、中国人民大学营销与采购班

内训系列:

中国农业银行总行三大培训学院(天津、武汉、长春),国家电力投资集团,正大集团、大北农集团、深圳康达尔集团、河北华裕集团、沈阳双良集团、安佑集团、江苏益客集团等

【客户评价】

王老师理论功底扎实、讲课生动、贴合实际,案例丰富,对宏观经济有独到的见解,干货满满。 ——国家电力投资集团 孙向方

王老师非常注重将宏观经济的走势和背后逻辑与老百姓的日常生活结合起来,对个人的家庭资产配置很有借鉴价值。 ——中国农业银行培训学院 周丽

王老师的宏观经济课程有高度、有深度、有广度,同时还接地气,对企业的经营发展会给出具体性的建议,非常受用! ——四川天王牧业集团董事长 张春雷

王老师对于国内大循环和双循环的研究非常有前瞻性,对企业未来发展的定位和方向非常有价值! ——黑龙江稻花香米业集团总经理 张爱国

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