《宏观经济分析与大类资产配置》

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课程背景

传统的宏观经济课程要不艰深难懂，要不味同嚼蜡，刘老师的宏观经济与资产配置课程，立足于金融娱乐化，把艰深的经济学分析用深入浅出、结合实际、讲人话地的方式步步展开，起到良好的效果。

在传授宏观经济分析方法和思维体系的同时，大量结合当前实际案例和故事，同时把经济分析用于资产配置的实战运用中，甚至总结了实战话术和分析工具，有助于金融从业人员拓宽视野，提升专业实战能力，提升业绩效能。 同时，用于银行、三方、信托等金融机构的高净值客户沙龙，或者保险产说会，效果显著。

【培训对象 Participants】

1.金融机构（包括银行、保险公司、三方财富公司、信托、券商等）的客户和高净值客户（适用内容：第一到第五部分）

2.银行零售客户经理、理财经理（适用内容：全部）

3.保险代理人以及银保客户经理（适用内容：全部）

4.财富管理机构、信托以及保险、私募等金融机构的理财顾问、销售人员（适用内容：全部）

5.其他产品营销和服务人员（适用内容：全部）

6.团队负责人以及营销主管等（适用内容：全部）

7.其他对金融知识有需求或感兴趣的人员（适用内容：全部）

课程特色

集趣味化、方法论、重实战、强效用于一体。专业地解决实战问题。同时，解决传统培训或客户沙龙中的三大痛点：

1、解决懂专业经济分析的未必擅长销售，会销售的又未必有很好的金融专业分析能力的痛点；

2、解决艰深无聊的经济学分析与金融趣味化的痛点，讲人话，重实际，重实战，在享受中学习提升专业水平和销售能力；

3、解决宏观经济分析框架如何融合地运用到资产配置中的痛点，独创刘氏“专业融合式销售法”。

总之，趣味化、方法论、重实战、强效用。

课程收益

1、掌握一套宏观经济分析的方法；

2、掌握当前宏观经济形势热点和数据，同时能运用到客户销售实战或客户专业化服务当中

3、掌握资产配置的方法

4、了解并掌握大类资产特点和走势分析

5、掌握一套专业化的销售方法和工具——用宏观经济分析来进行资产配置式销售，刘老师独创“专业融合式销售法”，以及一套实战话术。

6、一场享受：在充满乐趣和愉快的氛围中享受专业宏观经济分析和资产配置的学习过程，提升业绩。

7、可咨询式的个性化服务和针对性的提升辅导。

课程大纲

一、宏观经济形势分析及展望

1、当前拉动经济的三驾马车现状

（1）消费

（2）投资

（3）出口

2、货币市场态势

3、当前财政政策与货币政策要点及影响

4、宏观经济转型升级及将来的发展趋势

二、近期宏观经济热点解析

1、宏观经济热点事件及对中国经济走势的影响

2、宏观经济形势与新基建

3、宏观经济态势分析展望

三、宏观经济环境与大类资产走势分析

1. 美林时钟理论

（1）美林时钟理论要点

（2）经济周期

（3）经济周期与美林时钟方式配置

2. 宏观经济与大类资产走势分析

（1）股票市场

（2）债券市场

（3）黄金

（4）股权类

（5）固定收益类与保险

（6）房地产市场

3、大类资产走势与宏观经济关联分析运用

四、资产配置的原理与策略

1、资产配置原理及方法

2、资产配置的工具

3、高净值客户的需求分析与资产配置规划建议

4、资产配置实战运用

五、大类资产配置

1、从美林时钟角度看债券、股票和大宗商品

2、当前宏观经济形势下保险类产品的基石性作用

3、资本市场与股权类产品配置

4、固收、债券与黄金类配置

5、其他大类资产配置

六、专业融合式销售法——宏观分析加成资产配置式销售法

1、专业融合式销售法原理及要点

（1）所需理论基础： 宏观经济分析理论、美林时钟理论、资产配置理论

（2）解决客户的痛点：专业度、形象度、相关性、实用性

（3）运用要点：“四大法门”

2、专业融合式销售法实战四部曲

（1）专业度展现——锚定性原理

（2）相关度呈现——互惠性原理

（3）反对性处理——权威性原理

（4）一次性成交——一致性原理

3、实战话术总结

（1）专业度展现话术包：场景一到六

（2）反对问题处理话术：场景一到五

（3）大单成交场景话术：场景一到六

4、案例分析与实战总结

（1）实战案例1

（2）实战案例2

（3）实战总结

刘老师

原花旗银行中国区旗舰行行长

原某民营银行筹建组成员，总行零售部负责人

现某私募基金管理公司创始合伙人

银监会注册中国银行业高级管理人员

南开大学特聘校外导师

南开大学金融学学士

复旦大学工商管理硕士

【个人简介】

刘老师有15 年的金融从业经验，在花旗银行从一线销售干起， 每年晋升 1-2 级，7 年内成为当年花旗中国最年轻的旗舰行行长，并获得花旗优秀分行管理奖。之后工作参与中国首批民营银行的筹建，成为民营银行创始筹建团队中的一员，筹建了某总行的零售银行部门，之后为私募基金管理公司创始合伙人,目前一直从事私募基金的项目。花旗中国首位百万圆桌奖获得者，创下花旗首单千万保单记录；并且是花旗亚太区Regional Chairman Council（花旗亚太区销售最高奖项）全中国业绩排名第2名。在任旗舰行行长期间，获得银保业务全国前五名，分行SME第一名等大奖，以及优秀领导奖等，获海外奖励。

刘老师为复旦大学MBA, 南开大学和天津大学双学士，南开大学特聘校外导师。

刘老师现全身心的致力于中国金融零售事业，为帮助中国金融零售银行通过价值创新实现可持续成长，实现强企梦、强国梦而矢志奋斗！

【主讲课程】

银行和保险

1.《花旗专业销售力——实战大单成交技巧》

2.《顾问咨询场景式营销》

3.《保险年金实战销售攻略——千万以上大单年金销售技巧及一个月内卖出20单年金的秘技》

4.《保险产品如何一次性关单和成交大单？》

5.《理财产品如何如何快速关单和成交大单？》

6.《重要保险和理财产品的反对问题处理技巧》

7.《原来你就是 TOP！——顶尖销售思维养成大法》

8.《资产配置式销售》

9.《实战大单销售》

10.《KYC 实战法则-如何系统深入而巧妙的了解你的客户？》

【服务客户】

平安银行、花旗银行、浦发银行、工银安盛保险、中宏保险、高鸣咨询、宜信财富、南开大学总裁班等。

【学员评价】

刘老师的课程非常系统，包含顶尖销售养成体系，金融销售技能体系化培养，以及金融管理领导力，如何打造顶尖销售团队等。同时，刘老师也是实战派、课程讲究实效和接地气，学员听后反馈表示受益匪浅。——平安银行上海分行总监 胡莉莉

刘老师课程理论和实践都非常丰富，条理清晰，具备很强的实战性！ ——工银安盛上海分公司负责人 洪兴钢

刘老师的课程深入浅出，从金融销售和管理的实践案例中提炼方法论和实战派技巧，落地性强，不断给人启发，收益很大。——宜信财富家族办公室全国负责人 吕辉

刘老师的课程非常实战，理论的系统性也很强，能给学员以很大的启发。最有特色的是沉浸式教学体验，互动性好，学员乐于其中，讲得很好！谢谢刘老师。

——南开金融上海研究中心执行主任、上海允能文化传播有限公司CEO佟鑫

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