2020年保险业发展趋势分析　

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【课程背景】

近两年，保险行业的发展形势不同以往，保费增速下滑，营销人力增长面临拐点，行业乱象依然普遍，行业社会形象依然不高。同时，保险科技重构之下，保险商业模式也迎来了新的变革，数字化、智能化保险运行模式逐渐进入大众视野，并为广大用户所认可。便利性、互动性、高频性成为保险服务基本要求。在此背景下，保险业该向何处去，我们从业者该怎么做等问题成为了业界关心的话题。

对此，本课程将从多个角度来为大家进行解读。

【课程收益】

1、了解保险业当前的现状

2、了解制约保险业发展的因素

3、掌握保险业未来的发展趋势

4、明确我们的机遇与挑战，加强自身综合技能的提升

【课程对象】

保险公司所有员工

【课程形式】

讲授辅导、案例分析、小组讨论、互动游戏等

【课程纲要】

第一单元 保险业现状客观分析

（一）保费收入减缓

1. 2019年数据分析

2. 原因解读

（二）看起来很矛盾——营销队伍缩水与“增员大战”

1. 当前的销售队伍规模变化

2. 缩水意味着“人海战术”终将淘汰

3. 不得已的结果：保险业重演“增员大战”

（三）保险资金投资有望回暖

1. 2019年保险资金运用回顾

2. 2020年投资市场解读

3. 对客户的利好

（四）保险公司退出制度更加成熟

1. 从银行、保险公司被接管说起

2. 当前的监管体系解读

3. 营销的运用——不用忌讳“保险公司倒闭了怎么办？”

第二单元 保险业当前的发展瓶颈

（一）科技含量低

1. 风控技术落后、保险欺诈频发

2. 人工服务仍为主流

3. 结果——保险公司运营成本高

（二）产品同质化严重

1. 老问题没解决，新问题不断

2. 产品创新大多只是口号

3. 结果——导致恶性竞争

（三）销售模式陈旧，销售队伍素质参差不齐

1. 二十多年不变的销售模式

2. “人海战术”的恶果——破坏了保险业“生态”

3. 销售大军800万，却没有一个世界级行销大师

第三单元 保险业的发展趋势

（一）销售模式的变革

1. 产销分离——我们与世界的差距

2. 分离已经启动了

3. 保险分销渠道多样化

4. 大势所趋——专属独立代理人制度

政府的态度

案例分析：华泰财险EA模式

阳光财险专属独立保险代理人模式

现场讨论——我们的机遇与挑战

5. 形势的要求——我们不能仅仅只会谈保险

高净值人群的财务需求

从单一身份到多重身份的转型

（二）风险减量管理者模式

1. 解读“风险减量”——案例：某保险公司对企业的风险减量管理

2. 从“险后”补偿转向“险中”响应、险前“预警”

（三）高品质服务

1. 高品质服务不仅仅是“赔得快”

2. 客户自助式服务已成趋势

3. 他山之石——国外保险的优质服务

（四）产品的革命——个性化定制保险

1. 保险应该是有差异化服务的产品——国外保险产品个性化服务

2. 国内首款个性化定价寿险分析

3. 首款个性化定价的UBI车险

4. 当前保险产品个性化设计现状

（五）科技颠覆保险业

1. 区块链保险技术

承保环节的应用

理赔环节的应用

2. 海外案例——可穿戴设备跟踪健身和健康数据的交互式保险

3. 科技让营销更有“技术含量”

客户细分和差异化服务

潜在客户挖掘及流失用户预测

客户关联销售与精准营销

产品优化，保单个性化

保险销售人员甄选

4. 风险防范加强

医疗保险欺诈与滥用分析

车险欺诈分析

周老师

【专业资质】

中国证券投资基金协会 会员

国家高级理财规划师（CHFP）

深圳培训中心 培训师

新华人寿保险-2005年优秀讲师

【工作经历】

中国寿险市场领跑者

中国人寿财产保险股份有限公司集团 寿险业务总监

福布斯世界500强

新华人寿保险股份有限公司 监管总监 内训师培养负责人

荣获“全省业务竞赛一等奖”“敬业之星”

亚洲唯一一家在全球主要证券交易所--美国纳斯达克上市的保险中介服务集团深圳泛华保网集团 培训总监

连续11届蝉联“亚洲品牌500强”

深圳金雅福集团 私募风控经理、培训部经理、私募投资公司总经理

深圳华银资本集团 （Sino-capital） 培训总经理

深圳黄金资讯公司 培训总监

【项目辅导】

光大银行沈阳分行、光大银行西安分行驻行沙龙： 团队营销管理系列课程

员工培训轮训：理财营销系列课程

【主讲课程】

《财富管理趋势与养老保险销售技巧》 《银行保险销售技巧》《黄金租赁》

《银行理财产品精准营销》 《金融消费者权益保护与发洗钱》《会议营销》

《基金定投精准营销》 《基金与贵金属销售》《“纸黄金”精准营销》

《懂资产配置，销售更轻松》《懂方法，理财产品才好卖》

【授课风格】

1. 注重课前学员需求调查。

每次培训前都要通过“问卷星”对学员的现状与培训需求做个基本调查。主要调查项目有：学员年龄、性别、从业年限、职级、当前工作中面临的障碍、希望培训解决哪些问题等等。再结合企业领导对培训所希望达到的效果，制订出合适的课程计划。这样大程度确保课程符合企业的实际需求，达到解决问题的培训目的。

2. 互动式教学

每次培训都是全程和学员频繁互动，比如提问让学员回答；针对工作中的难点问题进行小组讨论，然后选出几个小组代表进行论述；有些不复杂的内容会请学员来讲解，激发学员的主动参与性，让广大的学员参与到学习中来。对于参与互动的学员每次会奖励一张外国钱币，学习结束评选出优秀学习小组和个人。

3. 不过多的讲理论，更多的注重实用性

课程中对于必要的理论会进行讲解，更多的是采用案例分析、小组讨论、情景演练等形式。针对的都是实际工作中的疑难问题，自己不能解决的问题进行解决。课程之前会大量搜集客户所在地区的案例，尽量用当地的人和事、数据来进行案例分析，这样更接近当地实际情况，更接地气。

【服务客户】

银行：华夏银行石家庄分行、华夏银行济南分行、华夏银行武汉分行、华夏银行温州分行、华夏银行厦门分行、华夏银行合肥分行、华夏银行广州分行；苏州农商银行、农业发展银行、青岛农行、中国建设银行、北京农行；

金融电力：深圳金雅福投资、深圳家政业协会、中国邮政、太平人寿、平安保险、太平人寿、天安财产保险公司、、贵州信用联社、印江联社、安徽邮政、富德生命人寿、国网蒙东综合服务公司、长沙建信人寿、中邮保险、陕西宝鸡消协、太平洋保险、中国人寿保险………

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