保险行业的合规经营

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【课程背景】

全球金融行业对合规风险管理的要求日益提高，保监会对保险行业的监管力度也不断加大，相应的我国保险公司已经逐步开始在合规管理方面的探索并已取得一些制度层面和实践作用的成就，然而仍存在着管理观念落后、机构设置缺失、专业人才不足以及核心技术匮乏等现象。本课程就当前我国保险公司合规风险管理的新要求进行解读，并对一些典型的违规案例进行分析，希望对保险公司建立科学的合规风险管理机制、提高合规风险管理的效率有所裨益。

【课程收益】

1. 了解当前监管部门对合规经营的要求

2. 了解当前行业合规、风控的现状及不足之处

3. 能正案例分析掌握合规、风控的操作实务

【课程对象】

保险公司的全体工作人员

【课程大纲】

1. 从2019年开给保险业的947张罚单说起。

2. 案例分析：今日突发事件——多家金融机构(含2家财险)被接管。

3. 讨论：我们如何看待合规经营

第一讲《保险公司资金运用管理办法》

一、保险资金运用应当服务保险业并坚持独立运作的原则

案例：近几年险资举牌上市公司

二、明确、拓宽投资范围，与其他险资运用其他规范性文件衔接

1. 投资股权

2. 资产支持计划业务

3. 创业投资基金等私募基金

三、对存款银行、证券投资基金管理人资质要求发生变化

四、“重大违法违规行为”解读

五、对投资管理人的相关规定发生变化

1. 拓宽保险资金委托投资中的投资管理人范围

2. 新增两项投资管理人禁止行为

3. 解读“通道服务”

六、完善保险集团（控股）公司、保险公司内部治理要求

1. 要求建立风险责任人制度

2. 要求建立内部稽核和外部审计制度

3. 强调关联交易要符合法律法规及监管规定

4. 明确首席投资管任职及报告事项

七、加强中国保监会的监管

1. 明确注册不对保险资产管理产品的投资价值以及风险作实质性判断

2. 新增两条保监会有权限制资金运用形式和比例的情形

3. 细化处罚措施

第二讲 《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》

一、设置差异化的权益类资产投资监管比例。

二、强化对重点公司的监管。

三、增加集中度风险监管指标。

四、引导保险公司开展审慎投资和稳健投资。

第三讲 《中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》

一、目标任务

二、主要内容

1.看主体责任是否落实到位

2.看实体经济是否真正受益

3.看整改措施是否严实有效

4.看违法违规是否明显遏制

5.看合规机制是否健全管用

三、工作要求

1.严格自查自纠

2. 依法问责处理

3. 构筑监管合力

4. 营造良好氛围

第四讲 《资管新规》

一、增加“金融资产投资公司”作为适用《正式意见》的金融机构之一。

二、明确标准化债权类资产的核心要素。

三、完善金融资产估值方法的规定。

四、明确对各类金融机构开展资产管理业务实行平等准入、给予公平待遇。

五、禁止非自有资金投资。

六、过渡期延长至2020年底。

周老师

【专业资质】

中国证券投资基金协会 会员

国家高级理财规划师（CHFP）

深圳培训中心 培训师

新华人寿保险-2005年优秀讲师

【工作经历】

中国寿险市场领跑者

中国人寿财产保险股份有限公司集团 寿险业务总监

福布斯世界500强

新华人寿保险股份有限公司 监管总监 内训师培养负责人

荣获“全省业务竞赛一等奖”“敬业之星”

亚洲唯一一家在全球主要证券交易所--美国纳斯达克上市的保险中介服务集团深圳泛华保网集团 培训总监

连续11届蝉联“亚洲品牌500强”

深圳金雅福集团 私募风控经理、培训部经理、私募投资公司总经理

深圳华银资本集团 （Sino-capital） 培训总经理

深圳黄金资讯公司 培训总监

【项目辅导】

光大银行沈阳分行、光大银行西安分行驻行沙龙： 团队营销管理系列课程

员工培训轮训：理财营销系列课程

【主讲课程】

《财富管理趋势与养老保险销售技巧》 《银行保险销售技巧》《黄金租赁》

《银行理财产品精准营销》 《金融消费者权益保护与发洗钱》《会议营销》

《基金定投精准营销》 《基金与贵金属销售》《“纸黄金”精准营销》

《懂资产配置，销售更轻松》《懂方法，理财产品才好卖》

【授课风格】

1. 注重课前学员需求调查。

每次培训前都要通过“问卷星”对学员的现状与培训需求做个基本调查。主要调查项目有：学员年龄、性别、从业年限、职级、当前工作中面临的障碍、希望培训解决哪些问题等等。再结合企业领导对培训所希望达到的效果，制订出合适的课程计划。这样大程度确保课程符合企业的实际需求，达到解决问题的培训目的。

2. 互动式教学

每次培训都是全程和学员频繁互动，比如提问让学员回答；针对工作中的难点问题进行小组讨论，然后选出几个小组代表进行论述；有些不复杂的内容会请学员来讲解，激发学员的主动参与性，让广大的学员参与到学习中来。对于参与互动的学员每次会奖励一张外国钱币，学习结束评选出优秀学习小组和个人。

3. 不过多的讲理论，更多的注重实用性

课程中对于必要的理论会进行讲解，更多的是采用案例分析、小组讨论、情景演练等形式。针对的都是实际工作中的疑难问题，自己不能解决的问题进行解决。课程之前会大量搜集客户所在地区的案例，尽量用当地的人和事、数据来进行案例分析，这样更接近当地实际情况，更接地气。

【服务客户】

银行：华夏银行石家庄分行、华夏银行济南分行、华夏银行武汉分行、华夏银行温州分行、华夏银行厦门分行、华夏银行合肥分行、华夏银行广州分行；苏州农商银行、农业发展银行、青岛农行、中国建设银行、北京农行；

金融电力：深圳金雅福投资、深圳家政业协会、中国邮政、太平人寿、平安保险、太平人寿、天安财产保险公司、、贵州信用联社、印江联社、安徽邮政、富德生命人寿、国网蒙东综合服务公司、长沙建信人寿、中邮保险、陕西宝鸡消协、太平洋保险、中国人寿保险………

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