现代金融科技驱动商业银行智能化转型

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课程背景：

全球范围内，随着以GAF和BAT为代表的互联网金融企业的崛起和数字经济的大行其道，金融科技已取代互联网金融，成为推动银行业转型发展的核心动力。通过将人工智能、大数据、云计算、区块链、移动互联、生物特征识别等一系列前沿技术与金融深度融合，金融科技已渗透进支付清算、网络融资、网络资管、电子货币、智能投顾、大数据征信、中间业务、智能合约等各业务领域，并对银行传统网点、渠道、产品、流程等产生一系列基础性、制度性、颠覆性冲击。

在全球化大背景下的中国商业银行及金融业，正承受着国际化竞争对手正逐步进入中国市场及金融科技颠覆性创新的双重冲击！展望未来，谁能够真正适应和把握金融科技新趋势、新技术、新特点，在科技创新和智能化转型中一马当先，谁就能够在新一轮以金融科技为驱动力的金融角逐中脱颖而出，在这个风雨飘摇的金融转型大潮中，立于不败之地。

本课程作为提升金融类企业家数字化能力素质的重要组成部分。开课的主要目的正是基于以上的大背景，面向商业银行从业者、研究者、合作者，从现代金融科技的技术体系出发，并以商业银行智能化转型为抓手，摒弃社会上流行的各类带有商业引导目的的内容，通过大量丰富案例作证，系统性讲授金融科技的发展历程、云计算、大数据、人工智能、区块链等主要科技的基本原理、及它们在金融领域的应用模式与发展趋势，同时穿插分析国际及国内在这些领域的创新应用的现状态及问题，最后为学员介绍商业银行智能化转型的成功案例。

课程收益：

● 了解金融科技的发展历程，区分互联网金融与现在金融科技的区别；

● 了解当前形势下金融科技创新与商业银行转型的趋势；

● 熟悉云计算技术基本架构，掌握云上金融的基本内含、应用场景和典型产品；

● 熟悉大数据思维与技术，掌握基于大数据的应用场景和典型产品；

● 熟悉人工智能原理与技术及发展，掌握它对商业银行数字化转型的重要性；

● 熟悉区块链技术基本原理，掌握基于区块连技术创新的金融应用场景和典型产品；

● 掌握“非接触银行”的服务体系与构建；

● 掌握金融科技与科技金融的关系及融合发展趋势；

● 熟悉央行数字化币的现状与未来发展趋势，促进银行智能化转型；

● 了解新供应链金融、新保险科技与监管科技与金融科技安全。

课程对象：

● 科技金融类企业负责人、企业创始团队、董事会成员

● 商业银行企业中高级管理人员，银行行长、副行长等；

● 渴望掌握新兴技术价值落地的金融企业中层以上管理人员及工程师；

● 高校MBA、EMBA、DBA专业研究生；

● 地方政府中、高级管理干部及相关领域公务员；

● 国家“十四五”规划中金融改革及战略新兴产业中相关人士。

课程风格：

源于实战：以客户需求驱动的咨询引导型培训，以最前沿科技和典型案例演练启迪学员；

逻辑性强：理论、实践、研究成果高度结合，用通俗易懂的语言使各类学员听懂并掌握；

深入浅出：现场教学既幽默风趣又富有哲理，结合研究成果和实践经验进行现身说法；

价值度高：课程内容经过市场实战打磨，是学员由外行变成内行的知识利器；

方法论新：经过专门面向非专业人士设计,专业知识+刻意练习+行动学习+问题改善工作坊,对不同学员的诉求一律耐心互动，并能够为大客户实现授课与顾问、工程服务相结合。

课程大纲

第一讲：金融科技变革与商业银行智能化转型之道

一、金融科技的发展与变革

1. 来自美国的“FinTech”热潮

2. “FinTech”概念的变迁

3. 金融科技的行业创新与颠覆：从1.0到4.0

案例：金融科技领域不断涌现的“独角兽”企业

4. 金融科技应用新领域

5. 金融科技是推动商业银行数字化转型的第一驱动力

二、金融科技发展的全球化背景

1. 美国头部银行的金融科技发展现状

2. 欧洲头部银行的金融科技发展现状

3. 中国银行业的金融科技发展现状与规划

4. 我国金融科技发展的几个重要特征

案例：摩根大通集、高盛集团、美国银行、富国银行、花旗银行、汇丰银行、巴克来银行、德意志银行、法国巴黎银行、荷兰国际集团

三、商业银行智能化转型的趋势

1. 从互联网金融到数据金融的转变

2. 从去中介化到金融业务生态化

3. 从流量至上到技术为王

4. 从单一运营主体到产业链化、生态化

5. 金融科技仍将完成金融业全流程提效的使命

6. 平台化：面向消费场景，向普惠金融演进

7. 共享与赋能：为下一轮创新寻找方向

第二讲：云计算在金融领域的应用

一、云银行的兴起

1.“行业云+金融云”商业新生态下产生的新金融模式

2. 银行业的云计算思想

3. 从面向系统向面向服务的转型

案例：国内几大商业银行的APP应用

二、云银行的技术支撑

1. 云计算在金融领域的关键技术与架构

2. 云计算在金融领域的应用场景解读

案例：云计算在金融领域的典型产品对比

3. 云计算在金融领域的应用价值探讨

第三讲：大数据在金融领域的应用

一、大数据对社会认知的颠覆

1. 大数据的正解认知与理解

2. 大数据的兴起与金融大数据的发展

3. 大数据思维与创新的关键要点

4. 大数据在推动社会变迁中的关键作用

二、大数据技术与金融大数据创新

1. 金融大数据特性

2. 银行大数据的中台与后台

3. 大数据在金融领域的关键技术与架构

4. 大数据在金融领域的应用场景与转型赋能

案例：信贷风险评估、交易欺诈识别、智能投顾、精准营销、供应链金融、消费信贷

5. 大数据在金融领域的应用价值探讨

第四讲：区块链在金融领域的应用

一、区块链技术解读

1. 区块链技术的起源与发展

2. 从区块链1.0到区块链3.0的演进

3. 区块链技术基本原理与关键技术

4. 区块链网络的分类与适用场景

二、区块链赋能金融行业转型

1. 区块链赋能实体经济的基本原则

2. 区块链技术可扩展的社会应用领域与场景

3. 区块链与金融创新场景应用

1）数字货币与数字票据

2）支付汇兑与跨境支付结算

3）征信管理

案例：区块链在金融领域（票据、股票、债券、期货及衍生品、借贷、众筹、保险、供应链金融、风险控制、征信）的应用

4. 区块链在金融领域的应用价值规律

第五讲：人工智能在金融领域的应用

一、从“无人银行”到“非接触银行”

1. 从智能化网点到“无人银行”

2. 商业银行网点智能化现状

1）银行的网点智能化改变了什么

3. “非接解银行”的产生背景

4. “非接解银行”的理念与落地（体系构建）

二、人工智能关键技术

1. 人工智能通用技术原理

2. 计算智能、感知智能与认知智能

3. 人工智能的几大学术门派其及技术发展方向

4. 人工智能通用技术架构

5. 金融领域下的人工智能关键技术

三、人工智能赋能金融行业转型

1. 人工智能在金融领域的应用场景

案例：智能客服、智能投顾、智能风控、智能投研、智能营销

2. 人工智能在金融领域的典型产品与对比

3. 人工智能推动银行的第四次转型进化

4. 人工智能助推银行业转型的引擎学说

第六讲：金融科技前沿技术应用发展趋势

一、金融科技之技术前沿

1. 云计算应用进入深水区，安全稳定与风险防控是关键

2. 大数据应用走向跨界融合，标准与规范是未来发展关键

3. 人工智能从感知智能向认知智能的演进

4. 区块链从可编程商业向可编程社会演进

二、信息安全与管控

1. 金融科技应对信息安全的问题与影响

2. 个人信息安全保护与隐私

3. 跨境流动的安全治理问题

第七讲：金融科技与科技金融的热点（选讲）

一、金融科技与科技金融的融合

1. 海外融资模式探讨

2. 金融科技与科技金融融合的发展逻辑

3. 金融科技与科技金融融合的发展形式

4. 金融科技与科技金融融合的路径与问题

二、保险科技与精准保险

1. 数据融合与精准保险

2. 精准保险的实现

3. 保险科技发展与保险行业的新趋势

三、我国主权数字货币的发展

1. 数字货币与中国央行数字货币（DCEP）

2. DECP产生的背景与特点

3. DECP将如何改变我们的生活

四、金融行业的监管科技

1. 监管科技的时代背景与现实意义

2. 监管科技的角色与目标

3. 监管科技实施路径

4. 监管科技的发展趋势

结束语：老师的一些经验总结与祝福!

赵老师

企业数字化转型领航人

20+年大数据与人工智能应用实践经验

哈尔滨工业大学软件工程硕士/企业管理博士

黑龙江大学大数据科学与技术学院兼职教授

哈尔滨工业大学、东北林业大学校外硕士导师

曾任：哈工大大数据（江苏）研究院（产学研机构）|院长

曾任：珠海金山软件公司（上市互联网企业）|高级软件工程师

曾任：哈工大大数据集团（高校背景/国企）|高级副总裁兼CTO曾任：新中新集团（大型民营科技企业）|组织与发展研究中心主任/总经理

曾任：亿阳信通（上市高新科技企业）|副总经理/智慧城市研究院执行院长

擅长领域：IT、大数据、人工智能、区块链、金融科技、智能制造、转型升级……

城市的“智慧大脑”——

※ 中国大数据产业联盟专家委员/黑龙江省智慧城市建设专家委员会专家/黑龙江人工智能产业技术创新联盟副理事长/黑龙江省数据科学与大数据技术专委会委员

※ 赋能（省/市/区）政府的战略规划项目，引领推动城市高质量发展：黑龙江农委农业大数据平台规划、山东省荣成市智慧城市项目、哈尔滨平房区城市运营中心……

企业的“智囊高参”——

※ 拥有丰富的创业、投资经验，曾投资5+家高新科技企业，主导创业融资超亿元

※ 主持多个大、中型集团管理咨询与信息化工程项目，主导实施的企业信息化项目曾获黑龙江省“管理创新”一等奖，且服务过的客户多次成为行业或省级标杆。

行业的“风向标杆”——

※ 国家出版基金管理委员会评审专家（大数据、人工智能类原创国家级精品图书）

※ 全国信标委大数据标准工作组成员，参与制定多项大数据国家标准，并连续3年编写工信部《工业大数据白皮书》

实战经验：

☆ 科研成果丰硕，擅长构建产、学、研一体化的教学运行和管理机制 ☆

→ 主持研发大数据通用技术平台并拥有10+项大数据人工智能领域发明专利

→ 主持并参与多项纵向、横向科研项目，并且获得黑龙江省科技进步一等奖

→ 教育部考试中心指定辅导教材出版作者，包含《数据库技术》、《网络技术》等20+本专业书籍，其专著曾获得全国畅销书奖，且被哈尔滨工业大学出版社授予“畅销图书作者奖”

☆ 受邀出席10+场高峰论坛并发表演讲，为大数据产业发展贡献智慧 ☆

→ 2017年中国国际大数据产业博览会：《中国大数据、人工智能的发展方向》

→ 浙江温州市国家大院名校大数据技术及应用专场推介会：《大数据技术到大数据产业》

→ 东北经济产业新趋势发展论坛：《跨界·激活增长——新技术、新模式、新机遇》

→太阳岛论坛暨第二届东北振兴论坛、中国·哈尔滨大数据产业推介大会：《驱动大数据提升洞察力助推城市和产业价值创新》

→ 2020年世界青年科学家峰会泰顺分会暨泰顺县第二届科技成果推介会：《数据智能技术推动产业模式创新——在智能制造、生态农业领域的应用》

→ 江苏省无锡市工信局智能制造论坛：《工业大数据理论、技术与实践——面向智能制造的探索与思考》

→ 2021温州苍南县首届科技成果推介会：《数据智能技术推动产业模式创新——在智能制造领域的应用》

→ 黑龙江省计算学会、数据科学与大数据技术专业委员会、ACM SIGMOD China、ACM SIGCSE China、中国计算机协会、青年计算机论坛（CCF YOCSEF）哈尔滨“如何全面培养数据科学与大数据技术人才”：《从企业的视角看大数据人才需求与培训》

近期部分授课案例：定制化课程满足客户个性化需求

主讲课题课程对象

《面向大数据建设运营与服务价值创新》（21+期）广东省统计局、江西省省管局、南昌市科技局、菏泽市工信委、西山区人民法院……

《大数据时代人工智能应用与价值创新》（20+期）中国人民银行、铁路局系统、山东省中小企业局、廉江市检察院、山东省聊城党校……

《区块链技术原理应用及商业价值》（10+期）张家口市工信委、哈尔滨铁路局、深圳市委办公厅……

《人工智能与安全》（6期）战略支援部队……

《驱动大数据提升洞察力，助力龙江数据警务工程创新》黑龙江省公安厅网安大队

《驱动大数据提升洞察力，助力城市大数据产业发展》七台河市金沙新区

《大数据洞察与商业分析价值落地》哈工大管理学院MBA

《大数据洞察与企业组织价值落地》哈工大组织与人力资源系

《大数据洞察与跨境贸易商业价值落地》黑龙江大学

《农业大数据理论与应用，驱动大数据助力龙江农业大发展》黑龙江省农委

《大数据应用及前景—面向民航机场运营与服务价值创新》黑龙江省民航总局

《大数据应用及洞察—面向军民融合方向与目标》四川攀枝花市经信局

《大数据应用与价值创新—面向智能制造与服务价值落地》成都经信委、内江市科技局

《科技前沿与扶贫—新技术 新机遇 新思维 新模式》哈工大

《工业大数据理论、技术与实践—面向智能制造的探索与思考》江苏省工信厅

《大数据时代AI应用与价值创新—新技术、新模式、新机遇》哈工大总裁班

《新技术、新机遇、新思维、新发展—大数据人工智能专题》黑龙江省工商联

…………

主讲课程：

企业数字化转型系列：

《面向企业数字化转型的大数据顶层设计实践》

《现代金融科技驱动商业银行智能化转型》

《人工智能与安全》

《工业互联网：智能制造与数字化平台建设》

大数据价值创新系列：

《大数据应用：从认知、实践到价值创造》

《区块链技术、原理与商业价值创新》

《大数据时代人工智能应用与创新》

授课风格：

源于实战：以客户需求驱动的咨询引导型培训，以最前沿科技和典型案例演练来启迪学员；

逻辑性强：理论、实践、研究成果高度结合，用非常通俗易懂的语言使各类学员听懂并掌握；

深入浅出：现场教学风格既幽默风趣又富有哲理，结合研究成果和实践经验进行现身说法；

价值度高：课程内容经过市场实战打磨，使学员由外行变成内行的知识利器；

方法论新：经过专门面向非专业人士设计,专业知识+刻意练习+行动学习+问题改善工作坊,对不同学员的诉求一律耐心互动，并能够为大客户实现授课与顾问、工程服务相结合。

部分服务客户：

政府组织：黑龙江省民航总局、江苏省工信厅、吉林省工信厅、广东省统计局、江苏省无锡市工信局、南京市工信局、黑龙江省公安厅、江西省省管局、黑龙江省农业农村厅、内江市科技局、温州市顺泰县科技局、四川省内江市科技局、菏泽市工信委、菏泽市经信委、南京市六合区统计局、昆明市西山区人民法院、四川攀枝花市经信局贵阳市观山湖区、南昌市科学技术局、雅安市统计局、温州市苍南县科技局、浙江省温州市国家大院大所联合院、成都市经信委、黑龙江省七台河市检察院、山东省中小企业局、广东省廉江市检察院、山东省聊城党校、山西省太原市工信局、哈尔滨铁路局、秦皇岛海事局、张家口市工信委、广东省兴宁市中小企业局、潍坊市工信局、深圳市委办公厅、战略支援部队、广东省湛江市人大……

国有企业：中粮集团、中国人民银行、北京925卫星总装厂、中航工业集团、中国移动、中国联通、中国南方航空、九江市人民银行、建设银行黑龙江省分行……

制造企业：哈电集团、建龙化工、上峰水泥、黑河热电厂、同力水泥、北京925卫星总装厂、河南6456工厂、河南省建投集团、深圳几米集团、河南同力水泥集团、深圳康凯斯……

高等院校：哈尔滨工业大学、黑龙江大学、东北林业大学、东北农业大学、成都信息工程大学、承德石油高等专科学校、盐城工学院、河南省特种设备安全检测研究院……

其他：哈尔滨新中新集团、安徽省投资集团、河北建投水务投资集团、辽宁兴达集团、黑龙江省工商联、重庆市南岸区工商联、内江市产业园区、浙江省乐清经开区企业家联盟、黑龙江农场……

部分客户评价：

您高度洞察适合中国产业环境下的科技战略规划路径，并能提供可操作实施方案，这足以使我们企业在未来国际竞争格局中领先一步。真诚邀请您能作我集团的科技战略顾问，把您的实践经验也带到我们集团。

——中国某科技集团总经理

今天听了您的课我终于弄明白智能制造具体是怎么回事了，您在制造企业的实践经验分享对我很有启发，现在看我集团只是完成了信息化及部分智能功能，要智能化还有很长的路要走。

——中国某制造企业集团董事长

您的课程专业理论性较强，您讲的既有理论深度又有现实理解，大数据创新模式案例很多是老师自己的参与的项目，所以课程逻辑清晰，环环相扣，非常落地有干货。

——华联商学院DBA学生

您讲的内容非常深入而且非常实用，对我的研究很有启发，这么专业深邃的科技问题很通俗亦透彻地把它讲明白实属难得。

——成都信息工程大学副校长

今天真是太荣幸了，有这么好的机会能听到您讲的课，我收获非常大，接下来我很有信心把我的农场用科技武装起来，尽快实现真正的智能农业。

——黑龙江某农场主

您的课结合了最前沿的理论与研究内容，产业实践很务实落地性好，即有成功的经验也有失败的体悟，我听完后认真温习并总结了，这对我们下一步进行的十四五规划有很好的启发，也真诚邀请您作为我们的顾问，参与我们的工作。

——某省民营经济研究院院长

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