AI赋能银行对公业务场景实战工坊

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课程背景

在企业金融服务日益深化和市场竞争加剧的背景下，银行对公客户经理正面临着前所未有的挑战：如何从海量复杂的企业财报、行业政策和市场信息中高效提炼信贷决策依据？如何缩短授信报告的撰写周期，将更多时间用于客户深度经营与市场开拓？本课程精准锚定对公金融服务的核心场景，旨在将AI深度嵌入客户经理的工作流，通过前沿AI技术的实战应用，实现客户分析、风险识别、方案设计与营销服务等全流程的能效革命。

课程目标

认知升维：破除「AI替代论」恐慌，建立「人类主导、AI辅助」的人机协同新范式。

实战赋能：覆盖对公业务高频工作场景，掌握AI在客户分析、风险预警、授信报告撰写、数据处理中的核心应用技巧。

思维进化：训练AI增强型思维模式，建立「输入-处理-输出」全流程AI赋能模型，打造个人智能增强回路。

价值跃升：显著提升信贷分析效率与服务专业度，以科技力量驱动资产质量和业务成果的双重增长。

课程亮点

框架成熟，内容聚焦：采用经过市场验证的课程框架，但内容100%聚焦于对公业务的特定需求与业务痛点。

流程驱动，场景为王：课程设计紧扣对公客户经理的真实工作流，确保每个知识点都能在实际工作中找到应用场景。

案例精准，即学即用：所有案例均源于对公真实业务，简明扼要，直指核心，便于学员快速掌握并付诸实践。

课程对象

银行公司金融部、小微企业部、授信审批部等条线的客户经理、产品经理及审查审批人员。

课程大纲

模块一：思维破局——构建对公客户经理的AI增强型工作新范式

一、模块学习目标：

理解AI对现代公司金融服务的颠覆性影响，并掌握与AI精准高效协作的底层逻辑——提问工程。

二、核心内容与对公案例：

1、人机共舞：对公客户经理的核心价值再定义

核心技能：AI协同思维、价值定位。

案例：研讨AI时代对公客户经理不可替代的核心价值（如风险判断、交易结构设计、商务谈判），明确AI是“分析助理”而非“决策主体”的工作关系。

2、与AI的沟通艺术：对公业务专属提问工程（Prompt）

核心技能：结构化提问、指令设计。

案例一：通过精准提问，让AI为不同行业（如制造业、高科技）的客户，生成差异化的营销拓展策略。

案例二：为有特定融资需求（如并购、扩大再生产）的企业，设计提问让AI生成服务方案的初步构想。

模块二：智能引擎——AI赋能的行业洞察与企业深度分析

一、模块学习目标：

掌握利用AI快速穿透海量行业与企业信息、深度挖掘财务与非财务风险信号的方法，为精准授信打下坚实情报基础。

二、核心内容与对公案例：

1、AI辅助的产业政策与行业研究

核心技能：长文阅读与摘要、政策对比分析。

案例：AI批量分析多份产业政策文件与行业报告，快速提炼关键指引、准入标准与潜在风险。

2、企业财务与非财务信息深度分析

核心技能：财务报表分析、风险信号识别、智能搜索。

案例一：AI批量分析客户年度财报，自动计算关键财务比率，并识别潜在的风险预警信号。

案例二：利用AI智能搜索，快速生成对目标客户及其产业链上下游的动态监测与舆情分析报告。

模块三：方案智造——AI驱动的高效金融方案与授信报告撰写

一、模块学习目标：

学习运用AI将客户需求快速转化为逻辑严密、内容合规的金融服务方案与授信报告初稿，并极大提升会务效率。

二、核心内容与对公案例：

1、综合金融服务方案生成

核心技能：结构化写作、产品组合建议。

案例：根据客户的现金管理、贸易融资等综合需求，AI快速生成包含多种产品组合的服务方案框架。

2、授信报告核心章节AI辅助撰写

核心技能：信贷文本生成、逻辑推理。

案例：基于客户资料与融资需求，AI辅助撰写授信报告中的“借款人分析”、“还款来源分析”等核心章节初稿。

3、专业演示文稿（PPT）一键生成

核心技能：长文本转演示、数据到图表、视觉设计。

案例：将文字版融资方案，一键转化为面向行内审贷会或客户的、条理清晰的PPT演示文稿。

4、会务效率革命：智能会议纪要

核心技能：语音转文字、智能摘要、任务提取。

案例一：将与客户的访谈录音，利用AI一键转为文字稿，并自动提炼客户的核心诉求、融资条件和待办事项。

案例二：将行内信贷评审会的讨论录音，AI自动生成包含不同意见、最终决议的结构化会议纪要。

模块四：决策大脑——AI赋能的企业数据分析与风险洞察

一、模块学习目标：

掌握运用AI高效处理和分析企业财务数据，从数据中挖掘风险信号与业务机会，提升决策的科学性。

二、核心内容与对公案例：

1、企业财务数据规整与表格智能处理

核心技能：数据清洗、格式规范、表格函数辅助。

案例一：AI辅助整理从不同系统导出的、格式不一的客户财务数据，自动统一格式并检查数据完整性。

案例二：AI辅助生成复杂的Excel公式，用于对客户财务数据进行多维度分析。

2、财务数据可视化叙事

核心技能：数据可视化、图表解读。

案例：针对客户近三年的财务数据，AI一键生成趋势图、结构图等可视化图表，并生成初步的文字解读。

模块五：体验升维——AIGC赋能的对公客户营销与关系维护

一、模块学习目标：

利用AIGC（AI生成内容）工具，策划并执行精准的对公营销活动，提升客户触达与服务深度。

二、核心内容与对公案例：

1、行业主题沙龙与论坛策划

核心技能：创意生成、文案撰写、视觉设计。

案例一：为一场“绿色金融与可持续发展”行业论坛，AI辅助策划议程、撰写邀请函并设计活动主视觉。

案例二：为策划好的活动，AI辅助撰写主持串词、嘉宾介绍等会务文案。

2、精准化客户触达与维护

核心技能：批量个性化、信息推送。

案例：针对最新的产业政策调整，AI批量生成对不同行业客户的、个性化的政策解读与业务机会提示。

模块六：未来之钥——构建与训练你的专属AI助理

一、模块学习目标：

初步掌握零代码构建个人专属AI智能体（Agent）的方法，打造7x24小时的“第二大脑”。

二、核心内容与对公案例：

1、AI助理（Agent）工作原理揭秘与搭建

核心技能：知识库构建、零代码平台操作。

案例：将银行的授信政策、风险管理手册、行业准入标准等“喂”给AI，打造一个能随时解答信贷合规问题的“风控专家助理”。

卢老师

卢敏行 银行智能化转型及AI应用方案咨询专家

微软生成式AI认证专家

Google Gemini认证教育家

蚂蚁集团认证智能体工程师

国内著名AI开源公益社区WaytoAGI共创专家

国内最大AI提示词工程社区LangGPT卓越贡献者

中信银行、建设银行、太平洋保险AI应用咨询专家

曾任：报喜鸟集团(上市公司)HRD

曾任：联想控股（世界500强）下属子公司COO

曾任：某知名基金公司运营VP

擅长领域：组织数字化转型与效率提升、AI再造金融行业务流程、AI应用场景落地、金融行业专用Agent设计等

卢老师拥有超过15年跨国企业高管及管理实操背景，深耕金融企业数字化转型、战略性布局及复杂组织效能提升领域。凭借深厚的管理积淀，精通以生成式AI（GenAI）技术重构金融业务流程，通过算法思维驱动客户经营体系升级与服务体验精细化，助力机构攻克存量竞争瓶颈，实现组织运营的韧性增长。

在人工智能技术前沿领域，卢老师作为「通往AGI之路」开源社群共创者及LangGPT项目核心贡献者，在提示词工程（Prompt Engineering）与大语言模型应用（LLM Application）方面具备深厚的技术护城河。其独创的“AI+职场提效”体系，通过将底层管理逻辑与AI技术创新深度融合，为金融从业者构建体系化的数字生产力框架。

核心项目成果与行业积淀

全球视野与落地实战： 具备全球领先IT企业数字化转型项目的全周期治理经验，擅长将顶层设计转化为可落地的业务方案。

深耕金融垂直赛道： 长期担任多家顶尖银行私人银行部AI应用落地项目的战略顾问与专业导师，主导实施了多项针对高净值客户经营、智能投研支持、投顾话术自动生成等场景的AI赋能项目。

高标准交付与效能转化： 构建了以业务价值为导向的培训评估体系，通过STAR法则拆解复杂业务场景，确保内训内容与业务KPI高度挂钩。其项目落地转化率持续保持在 90%以上，以高ROI和强实操性深受金融机构管理层认可。

主讲课程

银行《银行人的职场AI必修课》

《私人银行AI实战：从工具入门到业绩提升》

《AI赋能对公营销：智能工具与对公场景实战》

保险《AI赋能·营销破局：保险营销精英实战》

《AI赋能·效能革命：保险中后台运营精英实战》

《保险人的AI必修课：洞悉趋势、降本增效与智能化转型》

邮政《AI驱动的邮政管理与业务变革》

《基于DeepSeek的邮政营销落地实战》

《AI赋能邮政金融业务增长与团队管理》

授课风格

扎实有料：内容精准实用，方法科学严谨，紧贴学员需求，知识点丰富易懂，结合深厚的管理实战经验和对企业应用场景的深刻理解，不仅传授技能，更提供切实可行的解决方案，确保学员学得会、用得好、见实效。

清晰有序：逻辑严密，结构分明，课程设计层次清晰，循序渐进，帮助学员快速吸收知识并高效转化为实践能力，从系统性学习到具体场景应用一脉贯通。

生动有情：课堂互动性强，形式新颖有趣，授课风格亲和自然，善于捕捉学员需求，通过启发式教学激发潜力，结合企业实际问题，引导学员沉浸式体验与深度思考，全面提升学习效果与能量感。

部分客户见证

中国建设银行有限公司、中信银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、交通银行有份有限公司、长沙银行股份有限公司、中国邮储银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、中原银行股份有限公司、长沙农商银行股份有限公司、中国平安保险（集团）股份有限公司、中国太平洋保险（集团）股份有限公司、中国邮政集团有限公司、国家电网有限公司、中国广电湖南网络股份有限公司、巴彦淖尔银行业协会、鄂尔多斯银行业协会、联想控股股份有限公司、浙江报喜鸟集团有限公司……

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