高客营销法税观念落地训练营

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咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程背景：

在国际环境日趋复杂，经济环境不确定性高的当下，监管环境也在日趋变化。而随着金税四期全面深化、增值税法开始实施、民法典继承篇也实务落地，高净值客户的财富规划也从创富从守富、传富、安全规划方向转变。

本课程不仅分享法税知识，更聚焦“风险识别 - 架构设计 - 话术切入 - 案例演练”的全流程落地，旨在训练从业人员通过保单架构的悉心设计以及保险金信托等工具规划，深入满足客户需求，落地大额保单。

课程收益：

深度了解当前高净值客户相关法税知识

学习如何通过法税知识引发高净值客户风险意识

明晰如何针对高客风险设计保单价格

了解如何通过保险金信托解决高客法税风险

通过案例学习研讨以及演练学习如何实战落地

课程对象：

保险代理人/银行理财

课程方式：

讲师讲授+案例分析+小组演练+实操练习

课程大纲:

第一部分：税务风险：金税四期与高客资产的“透明化”时代

一、金税四期全景图＆增值税法

1.了解金税四期以新增值税法及对客户影响

2.针对两项监管和客户的KYC要点

二、如何切入保单销售

1.如何通过税务监管知识引发客户风险

2.如何针对性设置保单架构

三、案例分享及研讨

1.金税四期真实案例分享

2.针对典型案例研讨并演练发表

第二部分：高净值客户法律三痛点剖析

一、家企不分之痛

1.公私账户混用的刑事与民事双重风险

2.如何针对公私不分风险做KYC

3.如何引发客户风险以及针对性设置保单架构

4.家企不分真实案例复盘

案例研讨以及演练发表

二、婚姻风险之痛

1.民法典下婚姻财产界定情况

2.如何针对婚姻风险做KYC

3.如何引发客户风险以及针对性设置保单架构

4.子女婚变导致家族财富外流的真实案例复盘

案例研讨以及演练发表

三、传承僵局之痛

1.传承工具梳理及局限性

2.如何针对传承风险做KYC

3.如何引发客户风险以及针对性设置保单架构

4.传承风险的真实案例复盘

案例研讨以及演练发表

第三部分：保险金信托：终极架构设计

一、保险金信托应对传承问题复盘

二、保险金信托在保全中的应用

1.保险金信托应用财富保全的法律依据

2.客户保全问题如何针对性KYC

3.如何通过保险金信托架构解决客户问题

4.保险金信托真实案例复盘

案例研讨以及演练发表

李老师

李冬阳 保险营销及财富管理实战专家

超15年金融行业实战经验

超15年全球资产及衍生品管理经验

美国华盛顿大学金融学毕业

美国威斯康星麦迪逊大学、中国西安交通大学特邀讲师

曾任：平安人寿总公司（世界500强）产品策略经理

曾任：友邦人寿（世界500强）区域产品及高净值业务推动负责人

曾任：美国波音集团（世界500强） 旗下金融公司租赁业务负责人

曾任：美国摩根士丹利集团（世界500强） 研究分析师、衍生品策略专家

擅长领域：保险营销、财富配置、养老规划、营销员产能提升、理财经理技能提升、高净值客户经营等

李老师先后在美国著名投行、国内头部保险公司等金融企业任职，历任研究分析师、投资策略专家、产品及高净值推动负责人等岗位，深谙国内金融市场，深耕金融市场研究与保险产品营销实战，在财富管理和资产配置、高净值客户经营等领域有独到的见解。

曾负责海外超十亿美金规模衍生品资管项目管理及百亿另类资产基金团队分析师，对接多国主权基金，对全球经济与金融产品有独特见解与精准洞察能力。回国后专注财富管理及高净值客户财富经营领域，专精财富架构、保单及信托落地，深度服务过百高客，累计授课超千场，线上线下培训营销员以及理财经理超30万人。

部分实战经验

曾主导友邦人寿区域产品推动项目，3年来实现营销员每年人均产能提超20%，件均提升超20%，培养MDRT超100人、COT超20人、TOT10人；

曾作为平安人寿产品推动负责人，负责对接产品开发，面向全国机构负责产品推动相关事宜，停售节点连续超预期，25年税优产品项目同比成长翻倍，26年转换分红产品开门红同比业务成长超30%；

亲自参与高客陪访，累计促成上百份百万保单、数十份千万保单，累积促成保费过超十亿，落地不同的家族信托及保险金信托案例近百件；

主讲课程

《高客销售五部曲》

《分红险破局攻略》

《高客法税营销落地》

《财富险销售全攻略》

《保险金信托实战营：从小白到大单落地》

授课风格

专业灵动，寓教于乐：老师具备深厚的专业背景同时不失表达张力，擅长将复杂问题通俗化，干货满满且富有活力。语言幽默且不失严谨，演绎风格极具感染力，深受学员喜爱与追捧。

实战为本，实效为先：课程根植于多年一线实战经验，以真实案例为蓝本，直击工作中的核心痛点。通过整合线上线下工具，确保内容高度实用，学员学完即能投入实战，解决实际问题。

化繁为简，精准把控：善于将复杂的问题抽丝剥茧，提取关键，方便学员理解掌握，同时对专业化销售流程及高净值客户营销有深刻洞察。培训节奏灵活应变，紧贴学员反馈，现场互动效果出色，广受赞誉。

部分客户见证

银行：工商银行、平安银行私人银行部、平安银行浙江分行、平安银行湖南分行、中国农业银行、中国民生银行、中国邮政储蓄银行股份有限公司、浦发银行、中信银行、中国银行等

保险：友邦人寿（总公司以及各分公司）、平安人寿、平安人寿家族办公室、平安人寿浙江分公司、平安人寿广东分公司、平安人寿辽宁分公司、平安人寿湖南分公司、华泰人寿总公司、华泰人寿北京分公司、中邮人寿保险四川分公司等

其他：新华社品牌工作办公室、中国搜索、西安交通大学、美国威斯康星麦迪逊大学、樊登读书会、中信证券、华泰证券等

部分课程反馈

李冬阳老师精通金融领域，同时又具备丰富的实战经验。课程既专业又通俗易懂，并且结合了很多案例来讲解，带动了区域的百万大单成长翻倍，同时辅助信托案例落地上百件远超其他区域，更通过案例分析和亲自陪访落地多张大额保单，有效带动了高净值业务的发展！

——友邦人寿高净值部信托负责人 韩经理

冬阳老师的授课精彩，更陪能通过案例分析以及陪访帮我促成了客户家族5张百万保单，客户在和多家银行和保司中选择了我们，和冬阳老师的专业性是离不开的，他的销售课程一定要听，都是来自实战的。

——友邦人寿高级经理 肖经理

冬阳老师的分红类课程非常实用，他给到的方法让我成功转型分红销售，学完后可以直接应用到新老客户，我很多客户以及团队很多营销员的客户都是通过他的销售方法最终成交的。

——平安保险代理人 王总监

冬阳老师的上课既有干货又风趣幽默，半天时间不知不觉就过去了，我记了很多笔记，感觉非常有收获，自己的专业度提升了很多！

——邮储银行 余行长

冬阳老师的信托课是我听过最实用的课程，不只有前沿的信托知识，更有从无数案例得来的实操方案和客户问题处理。上过课之后，我感觉自己对信托的理解上了个台阶，很快就成交了自己第一个保险金信托的Case。

——浦发银行 黄经理

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