产业互联网下的供应链金融创新

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课程背景：

供应链金融是近年来商业银行创新业务中的“重头戏”，是中小商业银行与大型商业银行开展差异化竞争的又一利器。从2001年深发展(现平安银行)在国内同业试点存货质押融资以来，已走过十余个年头。十余年中，参与的银行从最初的深发展、中信等股份制商业银行，迅速拓展到几乎所有的商业银行，成为银行信贷业务的新亮点。

在传统金融的产业链上，供销企业很少被银行关注，传统金融服务从单个行业、企业出发提供服务，不关注流程和交易。供应链金融就是集物流、商业、信用、金融为一体，将贸易中买方、卖方、第三方物流、金融机构紧密联系在一起，实现用供应链盘活资金，同时用资金、乃至信用拉动供应链的作用，这是普惠金融的最佳实现路径。

很多人认为产业互联网很难做，因为在产业互联网这个领域内，没有大企业的资源往往很难，而且大企业往往有一个习惯都喜欢自己干，这时要怎么把它整合起来？

本课程主要围绕产业互联网视角的供应链金融创新展进行全方位解析。

课程收益：

● 产业互联网背景下如何构建和落地未来富有竞争力的供应链发展模式？

● 以数字化和智能化为核心的技术和产业革命，为供应链金融发展带来了哪些新机遇？

● 2019年在供应链金融领域有哪些创新案例与思考？

● 产业金融如何高效切入供应链解决中小微企业融资难、融资贵等生存难题

课程对象：

1. 商业银行和农村金融机构公司业务、条线负责人、支行公司业务主管行长、市场部经理、产品经理、行业经理及风险经理

2. 风险管理部、授信审批部等相关人员

3. 分行或支行一线全体客户经理，尤其是高级客户经理

课程方式：课堂提问、 案例分享、研讨互动、专业讲解相结合

课程大纲

第一讲：产业互联网视角的供应链金融创新

一、供应链金融的重大现实意义

1. 大联接时代正面对高度的不确定性

2. 供应链、供应链金融上升到国家战略层面

二、供应链金融多种实践形式与现状

1. 2C消费金融模式:蚂蚁花呗运作模式

2. 2B小微金融经营贷：浙江网商银行供应链金融（网商贷）

3. 链主企企业的供应链金融

4. 多级供应链融资的融链区块链

三、供应链金融的主战场：产业供应链金融创新实践

1. 三种视角下供应链金融探索

案例分析：联合包装网平台与供应链金融介绍

2. ICC功能矩阵

3. SAP系统功能矩阵

4. 基于产业互联平台的服务

第二讲：供应链金融案例剖析

供应链金融案例分解

一、供应链金融的风控逻辑

1. 四大融资类型及其风险

二、供应链金融营运中的三个基本特性

1. 收入的自偿性

2. 管理的垂直独立性

3. 供应链结构的闭合性

三、供应链金融作为一种商业模式的逻辑

1. 产业生态圈与金融生态圈的融合

2. 供应链+产业商业模式=F（战略 产业链 技术 服务）

王老师

王志成老师 银行新金融实战专家

银行实战营销管理教练、金融产品创新专家

13年国有银行实战经验

19年股份制银行实战经验

清华大学/北京航空航天大学硕士

中国人民大学商学院兼职教授

国际供应链与运营管理学会副主席

国家注册资产评估师/国内私募基金经理人/国家认证理财规划师

曾任：平安银行、兴业银行、建设银行丨行长/副总经理/总经理助理

现任：某股份制商业银行分行金融产品创新部 总经理

在金融业界中术业专攻：

→数十篇金融论文刊发在金融相关杂志

→八项金融新产品创新获得平安银行总行奖励

→研发【供应链金融产业互联网应用模型】，在行业内深受沿用

在社会业界中声名远播：

→曾受邀担任银行业社会化培训服务体系专家团成员

→曾受邀出席[绿色金融银企对接会]、[商业银行如何运用供应链金融转型]等多个金融业界的项目研发和大型会议

→曾受邀担任陶行知教育基金会《全国大学生创新创业及就业工程》创业导师

→曾参与长江三峡项目投融资咨询，北京土地储备投融资咨询，广州罗定电厂投融资项目评估等多项大型项目咨询和PPP融资，以及土地储备融资和国家重点项目投融资服务

→等多家创业基金公司聘任导师、多家知名高等院校聘任讲师、某会计师事务所项目经理兼

多家上市公司财顾咨询

实战经验：

32年金融产品研发及推广实战经验：对于银行行业的金融服务方案、供应链金融新产品研发及各行业的推广、零售银行市场营销模式和贷后管理、大型项目评估、项目管理在金融行业的应用等方面有非常独到的见解和丰富的实战经验。

18年来培训过的银行课程上千场：所授课覆盖中国银行、建设银行、工商银行等50余家银行总行、分行，上百家银行示范网点建设改造项目，对于银行的新金融产品研发了七个模块的银行金融课程，可进行组合/拆分为企业提供最新的一手课程信息；并且老师所带领的团队成员和培养的管理者、销售精英均有上万余人，均在行业内成为佼佼者。

代表性案例（部分）：

●曾出席大型研讨会【中国信贷风险论坛——供应链管理与现代物流暨供应链金融】（参会有国家发改委、银监局等上百家银行等机构供应链金融）

●曾出席【商业银行如何运用供应链金融转型】（参会有供应链B2B联盟，融资租赁协会，保理协会以及数十家银行进行推广供应链金融线上模式）

●曾出席/辅导【北京个人购房房地产展示交易会——个人贷款，为什么现在买房】（参会有UI某股份制银行联合北京链家、我爱我家及上百家房地产公司）

●曾出席/辅导【绿色金融银企对接会】（为数十家企业对接绿色金融培训）

●曾辅导银监局出台的【三个办法一个指引信贷培训】课程（为中国银行、平安银行、武汉农商行、黄石滨江信用社等上百家银行进行培训）

●曾录制【北京城市管理广播财迷节目——个人理财，个人资产组合管理】（面向北京市民的理财节目，每周举办一次，连续三年，获得市民和听众好评）

●曾连续3年为某股份制银行进行【批发银行系列】课程培训

●曾为兴业银行、浙商银行、北京银行等数十家银行进行【投资银行新型交易模式】培训

……

主讲课程：

版块一：新金融

（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）《银行4.0：一场金融界的数字化革命》

《科技赋能金融：数字金融的实战案例》

《金融新产品及金融创新案例》

版块二：交易银行部《供应链融资业务营销与风险管控服务方案设计》

《供应链金融营销及特定行业金融服务方案设计》

版块三：公司金融部

《政府融资平台授信指导原则和审查要点》

《房地产企业贷款的调查和审查要点》

《2020年对公业务营销新方向、新方法、新技能》

版块四： 风险管理部《商业银行授信业务尽职调查与审核重点》

《尽职调查及授信调查报告撰写》

《财务报表监控与信贷业务管理(含财务报表粉饰识别)》

版块五：普惠金融部《商业银行中小企业营销创新及风险控制实务操作》

版块六：零售银行部《服务网点精细化管理和营销团队管理及客户经理考核评价》

《个人客户金融服务方案培训》

版块七：投资银行部《投资银行业务政策及最新实战交易模式》

（以上七个模块相对独立，主要为银行客户经理和中后台六大管理部门设计，理论结合实际，并根据最新银行动态和客户需要组合）

授课风格：

● 现场互动性强，运用大量的管理学、心理学、行为学教学，语言轻松幽默,通俗易懂且针对性强,注重实际问题的解决。

● 形式及内容丰富、案例高度结合实际工作，善于与学员进行互动，善于调动学员积极性和学习氛围;谈笑间，触动心灵，深化思想,增强了学员的现场投入感。

部分服务客户：

金融：中国银行、建设银行、工商银行、民生银行、交通银行、平安银行、兴业银行、渤海银行、中信银行、厦门国际银行、武汉农商行、顺德农商行、天津银行、廊坊银行、九江银行、新疆银行、乌鲁木齐银行、长治银行、黄石农信社、湘江银行、内蒙古银行、中国邮政储蓄银行、广西北部湾银行、日照银行、中建投租赁、虎控保理……

高校：清华大学、北京大学、北京航空航天大学、南开大学、北京首都经贸大学、北京科技大学、北方工业大学、北京政法大学、首都师范大学、中央美术学院、天津大学、南开大学、天津财经学院、天津师范大学、天津外国语学院、天津美术学院、华南农业大学，华南理工大学，浙江大学、四川民族学院……

政府：国家银监局，国家发改委，国家城乡建设委员会，广东省政府，深圳市政府 ，湖北省政府，湖南省政府，贵州省政府，新疆省政府，北京市政府，上海市政府，天津市政府，内蒙呼和浩特市政府，湖南长沙市政府 ，四川成都市政府，湖北黄石市政府， 河南郑州市政府……

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