金融产品的线上线下营销方法

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课程简介：

金融行业在互联网时代，产品设计、经营模式等都产生了巨大的变化。20年前，人们理财的方式还停留在存款业务上，银行网店、业务模式和金融产品也都是有限的，我们常常能见到银行里人满为患的样子。现如今，打开手机就可以按照自己需求购买金融服务和金融产品，传统模式中的各类产品，都在调整为线上、线下共同销售的模式经营。

当前同业竞争日趋激烈，要深深认识到只有敢于竞争才能生存，只有不断调整自己的经营策略、服务方式和内容，才能发展。绝大部分金融人认为营销变得越来越难了，其实，营销的本质没有变，经营一个产品的特点，将它卖给需要的人。但是，银行、保险业、基金证券业等金融行业的产品，在客户端看来是相对虚化的，如何将资产类、负债类等各类型的产品具象化，有效的销售出去？如何将客户需求分析得更加准确？如何走出去开拓对应的市场？等等都成为新的课题。

课程对象：

银行、保险、证券等客户经理、销售代表；金融行业中层管理。

课程收益：

学员可以获得多种营销思路，更深刻地认识金融产品和消费者市场

授课风格：紧跟金融行业发展趋势、轻松风趣、逻辑清晰、案例分析、由浅入深。

课程大纲：

第一章：现如今的营销困境？

一、营销环境的变化是什么？

1、营销越来越难的原因都有哪些？

2、实物产品与金融产品的区别

二、营销的基础是谁？是什么？如何突围？

1、突破营销困境的前提

2、银行理财、基金、保险等产品，在客户眼里是什么？

3、客户经理到底能卖给客户什么？

4、到底在哪里销售合适？（社群与平台的区别）

第二章：存款、贷款、理财、保险等等都该怎么卖？

一、近期相关政策解读，金融政策导向

1、负债业务质量管理（存款业务）

2、个人不良贷款批量转让

3、证券、基金、理财的未来……

4、保险业的蓬勃与大步伐挑战

二、存款下降，不良贷款增加的主要原因

1、稳定性因素

2、客户消费需求的变化，客户用款的需求变化

3、客户要买这些产品的原因各自又是什么？客户的心理变化

三、营销策略、营销措施

1、树立存、贷款，理财，抗风险等需求的观念

2、加强延伸服务，营造良好的“客户新关系”与“新客户关系”

3、营销步骤第一药：解决与“我”何干

4、客户真实需求的获取及分析方法

5、客户画像及长期服务规划

第三章：趣味性法则是线上营销的关键

一、人类都热衷于窥探他人隐私吗？

1、哪些“隐私”是可以被窥探的

2、如何挖掘“隐私”的共鸣，与他人分享获得关注

二、什么才是趣味性的营销，通用法则有哪些？

1、对赌与挑战赛

2、对比与共生共存

第四章：线上线下营销最强大的力量—故事力

一、银行、保险这些产品也可以讲故事吗？

1、银行、保险故事力的天然优势

2、银行、保险产品故事感的天然劣势

3、应对劣势，需要你我他的好方法

二、为什么讲故事如此重要

1、为什么故事比事实更具有说服力

2、为什么故事可以提高信任度

三、故事的构成

1、是在讲故事？还是在叙述？

2、故事的结构

3、有的放矢地影响他人

第五章：银行、保险产品线上线下营销要一次完成吗？

一、植入广告或埋下种子

1、分次进行，不急于求成

2、产品的逐级分析（胸有成竹，随时准备被提问）

二、一切销售的终极逻辑

1、买卖的最终需求

2、强大的心态

3、无法逃避的服务

马老师

职业规划师、生涯规划师、高考志愿填报督导师

领英公益平台生涯规划师、职业规划师

图南心理咨询工作室 高级催眠师、心理咨询师

APEI美国认证 高级催眠师

中信保诚人寿保险 保险管理培训师

中国煤炭科技集团 外聘招聘专家、面试官

原中信商业保理（保理行业全国龙头） 资产管理部副总裁

原中信资产管理 风险管理及破产管理人

原浦发银行北京 大堂经理、事中监督岗

原民生银行北京 个金部主要负责人

中国供应链金融服务联盟特邀嘉宾讲师

资产证券化论坛嘉宾

融梦工厂特约保理业务讲师

AFP金融理财规划师

北京交通大学MBA

【个人简介】

马老师拥有丰富的人生经验，对心理、职场、金融、实体经营都长期实操，辩证思考，将这些融汇贯通，总结攀越人生坎坷的本质理论、方式方法。

1年：高考季志愿填报当月服务12人次，并达成3名初中生长期生涯规划服务协议。

2年：公益指导海归留学生毕业规划45人、职场生涯规划辅导11人、职业转型规划辅导2人（长程）。

4年：催眠师技术完成20人次催眠记忆加强法、潜意识修复、恐高治疗等。公益录制调整睡眠催眠导语，点击量过万。

7年：近7年心理咨询师资格，情感、婚姻、亲子辅导案例超过400小时。

16年：近10年的银行工作经验，6年金融领域资产管理、风险管理实战经验。

马老师经过多年的职场历练，掌握了大量可迁移能力，可以通用在多个领域之中，管理及风险控制等工作经验形成的职业习惯，使她在各方面有着敏锐的观察力，和防范风险的强意识，以及给予行之有效的解决问题方案的能力。

【主讲课程】

工作方法：

《工作汇报影响你的职场地位》

《谈话技巧既是保护伞又是传播器》

职场生涯：

《金融行业一线员工未来5年生涯规划》

《金融行业管理层未来5年生涯规划》

《如何度过5年的转型期》

《稳扎稳打过好下半生》

心理、催眠：

《自我催眠放松心情远离焦虑》

【学员评价】

马老师的课程逻辑性很强，能够从案例入手，从点到面，从易到难，将风险事件讲得有趣又能够运用到实际中去，这让学和做，都变得轻松了很多。

——健康力医疗科技 董事长 王同伟

马老师的课程系统、完整、条理清晰，引发学员思考，并能给予有效应对方案，会员对马老师认可度很高。——中物联 信息中心副主任 & 中链金融生态资源-运作负责人 王玲玲

马老师讲得非常好，能在幽默中引发思考，让员工对自己的未来有了新的认识，而且工具实用性强，收获很大。

——宜信公司 人力招聘总监 李慧

课程内容由浅入深，对风险有变通的认识，案例丰富，与大家有互动有工具，这样的氛围既轻松学习效率又很高。 ——华夏基金 质量经理 付群

马老师将复杂的内容讲解得浅显易懂，而且认真负责，不仅是老师，更是一位靠谱、值得信赖的朋友。 ——华夏保险 团队合伙人&理财规划师 郭德江

马老师认真负责、价值观清晰，课上是风趣幽默，案例多多，工具实用的好老师，课下是亲切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海医药-科园信海 内控负责人 王婉君

课程内容非常实用，马老师风格幽默，并且时常引发大家思考，对于课上课下学员提出的各种问题，也能够耐心讲解，收获很大。 ——北京市中关村外国语学校教学副校长 郝端端

【服务客户】

中信资产、中信商业保理、中物联-物流与供应链金融分会、大成律所、金融梦工厂沙龙组

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