保险基础知识

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【课程背景】

中国恢复保险业务已经40年了，通过40年的发展，中国已经成为了世界第二大保险市场，成绩为世人瞩目。但因为种种原因，中国人的保险意识与世界第二大保险市场的地位有很大的差距，很多人不知识为什么要买保险、如何买适合自己的保险。本课程将抽象难懂的保险理论转化为普通投资者能够理解的通俗语言，让广大投资者能更加方便的了解、接受保险。

【课程对象】

普通投资者

【课程形式】

讲述、讨论、案例分析

【课程收益】

1. 结合《保险法》进行相关解读，了解保险的基本理论

2. 了解保险的基本原理

3. 了解产、寿险的相关知识

【课程大纲】

一、《保险法解读》

1.第八条 保险业实行分业经营

案例分析：中国保险业分业经营的历史。

2.第九条 保险业的监管部门

3.第十二条、第三十一条、第三十三条、第三十九条 保险利益

案例分析：几起保险刑事犯罪案例分析。

4.第十六条 如实知之

案例分析：几起保险欺诈的案件。

5.第十八条 保险合同组成

6.第二十八条 再保险

7.第六十八条——第七十条 保险公司的设立

8.第八十九条、第九十条、第九十二条 保险公司的退出机制

案例分析：中国保险公司被接管的历史。

9. 第一百零六条、第一百零七条 保险资金运用

案例分析：保险资金运用成为今年监管重点。

二、保险基本原理

1. 交500，赔1万，这生意怎么做？

1)无概率，不保险

2)鸡生蛋，蛋生鸡：保险公司的投资

2. 人人为我，我为人人：保险公司只是“资金搬运工”

3. 保险，买多少合适？

三、财产保险基础知识

1. 财产保险怎么赔付？

1)损失补偿原则

2)免赔额

3)直接损失

4)间接损失

5)案例分析：从一辆汽车的出险来看赔付。

2. 财产保险公司的“押金”——准备金

1)赔款准备金

2)未到期责任准备金

3)总准备金

3. 汽车保险

1)怕马撞坏汽车而诞生的汽车保险

2)商业险

3)交强险

4)三责

5)案例分析：2015年天津大爆炸赔了多少车险？

4. 家庭财产保险

1)保什么？

2)不保什么？

3)保多久？

4)赔多少？

5)案例分析：一起典型的家庭财产险案子。

5. 企业财产保险

1)财产损失

2)现金损失

3)公众责任

4)间接损失

5)案例分析：海南橡胶集团赔付案

四、人寿保险基础知识

1. 人寿保险怎么赔？

1)人寿保险的赔付原则

2)案例分析：一个患病病人的保险赔付

2. 重疾险

1)法定重疾为什么是这25种？

2)观察期

3)保费豁免

3. 养老险

1)当长寿成为一种负担

2)活多久？——投资者与保险公司的“对赌”

3)案例分析：一个“赌赢”保险公司的法国长寿老太太

4. 理财险

1)年金险——唯一固定收益理财产品

2)英式分红与美式分红

周老师

【专业资质】

中国证券投资基金协会 会员

国家高级理财规划师（CHFP）

深圳培训中心 培训师

新华人寿保险-2005年优秀讲师

【工作经历】

中国寿险市场领跑者

中国人寿财产保险股份有限公司集团 寿险业务总监

福布斯世界500强

新华人寿保险股份有限公司 监管总监 内训师培养负责人

荣获“全省业务竞赛一等奖”“敬业之星”

亚洲唯一一家在全球主要证券交易所--美国纳斯达克上市的保险中介服务集团深圳泛华保网集团 培训总监

连续11届蝉联“亚洲品牌500强”

深圳金雅福集团 私募风控经理、培训部经理、私募投资公司总经理

深圳华银资本集团 （Sino-capital） 培训总经理

深圳黄金资讯公司 培训总监

【项目辅导】

光大银行沈阳分行、光大银行西安分行驻行沙龙： 团队营销管理系列课程

员工培训轮训：理财营销系列课程

【主讲课程】

《财富管理趋势与养老保险销售技巧》 《银行保险销售技巧》《黄金租赁》

《银行理财产品精准营销》 《金融消费者权益保护与发洗钱》《会议营销》

《基金定投精准营销》 《基金与贵金属销售》《“纸黄金”精准营销》

《懂资产配置，销售更轻松》《懂方法，理财产品才好卖》

【授课风格】

1. 注重课前学员需求调查。

每次培训前都要通过“问卷星”对学员的现状与培训需求做个基本调查。主要调查项目有：学员年龄、性别、从业年限、职级、当前工作中面临的障碍、希望培训解决哪些问题等等。再结合企业领导对培训所希望达到的效果，制订出合适的课程计划。这样大程度确保课程符合企业的实际需求，达到解决问题的培训目的。

2. 互动式教学

每次培训都是全程和学员频繁互动，比如提问让学员回答；针对工作中的难点问题进行小组讨论，然后选出几个小组代表进行论述；有些不复杂的内容会请学员来讲解，激发学员的主动参与性，让广大的学员参与到学习中来。对于参与互动的学员每次会奖励一张外国钱币，学习结束评选出优秀学习小组和个人。

3. 不过多的讲理论，更多的注重实用性

课程中对于必要的理论会进行讲解，更多的是采用案例分析、小组讨论、情景演练等形式。针对的都是实际工作中的疑难问题，自己不能解决的问题进行解决。课程之前会大量搜集客户所在地区的案例，尽量用当地的人和事、数据来进行案例分析，这样更接近当地实际情况，更接地气。

【服务客户】

银行：华夏银行石家庄分行、华夏银行济南分行、华夏银行武汉分行、华夏银行温州分行、华夏银行厦门分行、华夏银行合肥分行、华夏银行广州分行；苏州农商银行、农业发展银行、青岛农行、中国建设银行、北京农行；

金融电力：深圳金雅福投资、深圳家政业协会、中国邮政、太平人寿、平安保险、太平人寿、天安财产保险公司、、贵州信用联社、印江联社、安徽邮政、富德生命人寿、国网蒙东综合服务公司、长沙建信人寿、中邮保险、陕西宝鸡消协、太平洋保险、中国人寿保险………

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