数字金融：金融行业的数字科技和智能化转型

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【课程背景】

金融是“国之重器”，国民经济的发展离不开金融的支持。过去数年中，金融与科技深度融合已经演化为全球趋势，极大地改变了金融服务的市场格局。对金融行业而言，金融数字化和金融科技的发展既关系金融供给侧结构性改革的深化，也影响国民经济，特别是数字经济的发展进程。伴随人工智能、区块链、大数据、云计算及物联网等技术渗透投资决策、风险定价、资产配置等环节，金融服务的方式和逻辑也发生了深刻变化，对传统金融机构和多年沿袭的监管方式提出新的课题，为金融科技领域的全球竞争带来更多挑战。

本课程对中国数字金融发展的起源、历程和效果进行全面的阐述，并运用数字金融的相关模型和数据，分析中国数字金融发展的现状，衡量数字金融发展的速度及地区差异，数字金融发展对居民收入、消费和经济活动的影响，以及在面临互联网（数字）鸿沟时，数字金融发展带来的涓滴效应。本课程从技术发展趋势、行业新实践（国内银行、证券、保险、支付、境外机构）及宏观政策展望等不同视角出发，结合传统金融机构和金融科技公司在获客、营销、运营、风控、价值转化等各个领域的实战案例，全方位描绘数字金融的发展方向和赋能图景，引领金融从业人员开阔视野、启迪思路，激发更多行业智慧。

【课程收益】

认知互联网金融、科技金融与数字金融的区别；理解金融数字化应用场景、用户分析及商业场景构建；

学会金融数字化转型生态、全联接与数据闭环；理解数据驱动决策、智能金融与产业融合

理解金融数字化创新与发展方向，以及需要具备的核心能力；理解金融行业的战略思维以及战略思维能力

认识金融数字化误区、机遇与挑战；理解数字金融的关键技术与典型应用

认识银行数字化科技的创新方向；理解银行数字化应用场景，实战案例及数字化金融分布式应用

【课程对象】

企业高层管理者：董事长、总裁、总经理、分管副总等

战略高层、战略规划、顶层设计负责人（CEO、CTO、CIO、CMO等）

各个条线的业务负责人和中高层管理人员

产品开发与创新人员、服务方案制定者

市场营销策划、客户经理、产品经理等

创新业务的负责人，创新创业导师及实践者

【课程大纲】

一、金融业的科技进化

1、科技变革金融的历史必然

2、打造数字经济新优势

3、新基建政策与产业布局

4、金融科技，如何行稳致远

从互联网金融到金融科技

金融科技的概念与分类

金融科技的发展背景和潜在影响

5、科技塑造数字金融新生态

解放数据要素生产力

区块链为数字经济构筑底座

5G为数字经济搭建云梯

区块链在金融业的应用

二、互联网金融的特色、挑战与发展

1、互联网金融商业模式的转变

深刻理解互联网金融在中国产生的特殊背景

互联网金融的特征及业态模式

互联网金融有何特色?

2、互联网技术为数字金融的发展奠定了基础

互联网金融会颠覆传统金融吗？

互联网消费金融有力地支持了居民消费升级

3、互联网金融面临三大挑战

4、回归互联网金融的使命

三、证券投资与人工智能的结合

1、人工智能发展现状

2、中国的财富管理“蓝海”

3、人工智能的标准模型

4、人工智能与证券投资理论

5、人工智能的投顾实践

四、征信体系与大数据

1、征信与信用

征信的基本概念

信用与经济周期

中美信用数据结构

2、征信和大数据

征信大数据的相关性、边界效应和价值

征信大数据模型及其构建

大数据风控技术的创新与应用

3、征信与消费者

4、国内外个人征信行业的发展

欧洲的大数据评级机构

拉美的虚拟信用卡

阿联酋的数字金融实践

5、征信市场化

“大数据”和“市场化”潮流中的中国信贷征信行业

芝麻信用的探索与实践

6、行业发展思考与建议

五、网络借贷的发展与未来

1、什么是P2P

P2P崛起的社会背景及其交易结构

P2P的发展历程及其平台分类

P2P当前发展概况

2、P2P平台新业务情况

人人贷的故事

多元化角度看P2P

3、P2P及外围生态服务发展趋势

六、银行的数字化转型

1、中台模式加速银行敏捷化转型

2、商业银行，该如何打造App

3、大数据助力零售银行多渠道精准营销

4、区块链技术赋能小微金融服务

5、中小金融机构的数字化转型

七、资管的数字化转型

1、资管科技的前世今生

2、智能投顾的迭代之路

3、智能风控的前沿实践

4、资管新规下的科技赋能

八、保险的数字化转型

1、如何解锁保险黑科技

2、车联网时代的汽车保险

3、数字医疗与数字健康保险的崛起

4、新规之下，互联网保险如何应对

九、支付的数字化转型

1、聚合视角下，国内支付大变局

2、跨境支付普惠化，为何大有可为

3、数字支付时代来临

十、金融科技的监管：监管者的视角

1、互联网金融的发展前景：定价机制和风控能力

2、探索适应互联网金融业态和有利于服务实体经济的长效监管体系

3、数字货币的应用及对经济金融体系的影响

数字货币的概念与特性

央行数字货币的构建思路

区块链技术

4、国际监管动态与趋势

监管沙盒的国际借鉴与中国实践

5、对金融科技发展与监管的几点思考

十一、前沿探索

1、数字人民币的下一站

3、去中心化金融，未来路在何方

4、科技赋能金融行业，在技术周期中展望未来

5、智能获客

得下沉用户者，得未来

为什么需要开放平台

物联网时代的数字营销蝶变

黄老师

黄 辰 教授

——数字化转型及智能化创新技术领军人

湖北大学教授、博士生导师，香港理工大学访问学者

华中科技大学通信与信息系统，工学博士

国家工业与信息化部数字产业建设咨询特聘专家

湖北省智慧城市及工业互联网专家委员会主席

曾任创维集团（00751.HK）智能系统技术研究院：院长

曾任湖北省数字产业发展集团：总工程师

曾任中粮集团北方糖业：智能制造平台首席技术官

曾任粤海控股产业创新研究院：产业投资及政府关系专家

“数字湖北”及“数字广东”智慧城市重点工程首席专家

江苏省“双创人才”基金获得者

【个人简介】

1、黄辰教授，现为湖北大学计算机与信息工程学院教授，博士生导师。专注于人工智能、大数据、物联网等创新技术研究和产业服务推广，是智慧城市、数字化转型、产业咨询及科技辅导领域国内知名智库专家。

（1）主持完成国家及省部级的人工智能、工业互联网、物联网、云计算、智能制造、BIM/CIM平台相关重点科技攻关项目30余项，累计科研经费1200多万；

（2）主持城市级新基建示范项目8项；主持创维集团、中烟集团、联投集团、中粮集团、广州港集团的数字化转型大型项目12项；负责“数字广东”产业链、创新链重点科技攻关项目；负责“数字湖北”智慧鄂州、数智孝感、红莲湖智慧园区、华容国家级数字乡村重点项目；

（3）发表物联网及人工智能智能领域相关论文40余篇；获得湖北省科技进步2项、贵州省科技进步1项；国家优秀专利奖1项、美国专利2项、欧盟专利1项、第一发明人授权专利28项、专利成果转让13项、软件著作权43项；国家标准2项、国际标准2项；

（4）2010年以来，为国内10余家大型行业龙头企业的综合数字化智能服务平台重点建设项目提供解决方案并落地实施，为企业引入导入重大科技项目，总体经济效益超过60亿。

（5）面向政府主管部门、企事业单位和行业机构开展数字化、信息化、智能化相关产业分析、技术讲座和专项咨询80余场，获得各方好评

2、曾任创维集团智能系统技术研究院院长、首席科学家，期间：

（1）主持集团智能化业务版块以来，2019财年智能系统技术业务版块的营业收入为95.98亿元人民币，同比增长12.56%。较上年度的27.96亿元人民币增长39.4%；

（2）为集团带来政府资助超过5亿，建立国家级重点研发中心1个，省部级重点工程技术研究中心3个，获批各级政府科技立项20项以上，实现集团研发中心数量和级别的重大突破；

（3）集团产品智能化水平达到95%以上，实现新产品100%接入集团云平台，实现100%互联互通，产品智能化技术具备完全自主知识产权，集团年均新增智能化技术相关专利300项以上（含海外专利），智能设备技术成果数量和客户接入率大幅度提升；

（4）推动与谷歌及亚马逊合作，深度定制海外版智能系统，服务超过900万海外用户，建立了中国家电厂商在海外最大智能OTT平台，形成覆盖国内3800万家电用户的云云互联平台。

3、曾任湖北省数字产业发展集团总工程师、产业研究院院长，期间：

（1）牵头打造集团与重点高校的校企合作平台：与华中科技大学、武汉大学、武汉理工大学、湖北大学、中南财经政法大学、中国地质大学达成战略合作协议，产学研规模全省国企第一；

（2）代表集团为政府用户、产业建设方、第三方合作伙伴开展主题报告20余场，报告内容涵盖：企业数字化转型、智慧城市（顶层规划）、新商业零售、智慧社区、智慧医疗、产业大数据（云服务），极大提升了集团在数字化产业领域的影响力；

（3）负责指导国家数字乡村试点项目“鄂州华容区数字乡村”总体设计方案，打造湖北省数字乡村建设的示范工程；负责指导湖北省科技产业园重点项目“红莲湖大数据云计算产业园”总体设计方案，打造省内一流的科技生态产业园标杆；

（4）负责指导实施武汉城市圈数字产业重点项目“光谷科创大走廊产业数字化协同平台”，建设产业大数据服务平台，实现武鄂政务服务互通、数据互通、资源互通、政策互通。

4、曾任中粮集团北方糖业：智能制造平台首席技术官，期间：

（1）建立了国内领先的智能制造生产平台，降低产品不良率超过50%。通过计划精准排程、缺料分析，高效整合生产资源，提升60%的生产计划准确率，提高生产效率40%以上，仅一条示范生产线每年就为集团节省成本超过5000万；

（2）湖北省技术交易所认定：科技成果整体达到国际先进水平，其中工业场景视觉精确定位等技术达到国际领先水平。

5、湖北省智慧城市及工业互联网专家委员会主席，负责起草一系列行业前沿重点分析报告和产业建设方案指南：

（1）“国家产业互联网白皮书（2017-2022）”；

（2）“湖北省互联网+产业发展研究报告”；

（3）“中国制造2025 湖北制造类产业规划”

（4）“下一代工业互联网通信协议标准白皮书”

（5）“下一代数字技术产业发展趋势大数据研究分析”

6、“数字湖北”及“数字广东”智慧城市重点工程首席专家

（1）指导平台企业开展智慧城市的全生命周期管理战略支撑及运营，满足客户特定场景要求，并挖掘新业务，提升政府体验，创造商业价值；

（2）指导国资委旗下的平台公司开展智能化、数字化的战略规划，指导完成数字中台整体解决方案，技术方案规划、互联互通协议标准技术等的各项工作。

【授课风格】

【视野广阔独到】：既有前瞻视野，又有丰富工具，更有翔实案例，为企业管理者提供极富借鉴价值的路线图和方法论

【道与术并存】：既有理论高度，又有实践经验；既有顶层设计思路，又有清晰的实施路线和实用的工具，让企业转型有路径可循、有方法可用

【行业背景深厚】从行业一线中提炼出深刻且有生命力的洞见，引导将先进的理念付诸实践，推动核心业务的全方位进化

【逻辑缜密、化繁为简】视角客观扎实、高屋建瓴、逻辑清晰、深入浅出、发人深思、

【技术及管理经验丰富】具有明确的目标、创新的方式和清晰的执行路径，避免空谈，实操性强

【严谨生动、大局观强】大局与细节兼顾，方法与案例互补，理论与实务结合，内部与外部并重

【主讲课程】

数字化转型系列

《数智革新：当代企业的数字化转型升级之路》

《互联网时代企业数字化转型的最优路径》

《由点到面，深度解析数字化转型的内在逻辑》

《数字化转型的指导准则、有效抓手和落地方案》

《数字化转型的道与术：平台思维支撑企业可持续发展》

《数字化转型与企业的战略可持续发展》

数字治理与大数据资产系列

《数据治理：工业企业数字化转型之道》

《数据治理：业务驱动的数据资产体系建设》

数据中台与云平台系列

《数字化转型的核心方法论：数据中台与实施方案》

《中台实践：数字化转型方法论与解决方案》

数字营销与新商业模式系列

《数字营销与商业模式革新：为客户创造全新价值的方法》

《数字营销革命：从战略思维到实施策略》

商业分析与统计决策系列

《数字解码：BI赋能企业数字化经营》

《企业数字化经营：从数字表象到经营真相》

数字化经营与战略规划系列

《精通商业智能数据分析》

《深度商业数据分析：大数据挖掘和统计决策》

智慧城市与新基建系列

《以人为本的智慧城市：顶层设计、建设思路与落地实践》

《新型智慧城市的设计、建造与运营之道》

智慧物流、智慧港口

《智慧码头与港口数字化转型》

人工智能及产业投资系列

《人工智能的产业融合之路：产业创新赋能与商业落地逻辑》

《人工智能赋能—驱动产业变革的深层次商业逻辑》

智能制造与工业互联网系列

《智能制造路线图：从大数据到工业互联网》

《智能制造的驱动力：从源头到本质，从方法到实践》

【服务客户】

数字化转型类：创维集团、创维数字、湖北中烟集团（武汉卷烟厂、三峡卷烟厂）、广州港集团、贵州省地税局、湖北省国资委、湖北省中西医结合医院、中南医院

智能制造与工业互联网类：三一重工、武汉钢铁集团、中粮集团北方糖业、新松机器人

智慧城市与新基建类：湖北联投集团、湖北省交通厅、湖北省经信厅、南昌市建设投资集团、鄂州市发改委、花湖机场

人工智能及产业投资类：三峡集团、中国银联、随州市科技局

数字化经营与战略规划类：东湖高新集团、海通证券

数字治理与大数据资产系列：中金数据集团、武汉东湖大数据交易中心、中科曙光、湖北省教育信息化发展中心

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