资本+经常项下跨境联动

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课程大纲

一、跨境协同的战略价值

1. 全球化背景下的金融集团挑战

- 客户需求升级：企业跨境投融资、资产全球配置、风险管理一体化

- 监管差异与套利空间：资本流动限制、牌照壁垒、税收政策

2. 协同效应的三大维度

- 客户协同：交叉销售、全球统一客户视图

- 资本协同：跨境资金池、资本集约化管理

- 风控协同：联合反洗钱、多市场风险对冲

3. 核心痛点

- 利益分配机制缺失、数据孤岛、合规冲突（如GDPR vs 境内数据法）

二、跨境联动核心业务模式解析

1、跨牌照联动“一站式服务”

- 场景：企业跨境并购

- 投行（股权融资）+ 商业银行（并购贷）+ 保险（交易保证险）

- 案例：某中资集团收购德国机械企业

→ 境内银行提供内保外贷 + 境外券商发行欧元债 + 财险公司承保履约风险

2、全球资金管理平台

- 架构：

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- 关键工具：

- 跨境人民币资金池（央行备案制）

- 虚拟集中收付（如招商银行“跨财通”）

3、多市场资产配置协同

- 路径：

境内高净值客户 → QDII额度 → 香港私人银行 → 配置美股/REITs

- 创新模式：

- “跨境理财通2.0”升级版：私募股权基金跨市场募投

- 家族信托离岸架构（BVI信托+新加坡托管）

4、跨境风险管理工场

- 工具组合：

- 汇率风险：NDF+期权跨市场对冲（利用香港更低保证金）

- 信用风险：境内信用险+境外CDS（跨境再保分拆）

三、标杆案例拆解

1：汇丰集团“环球联动计划”

- 举措：

- 全球客户经理制（GCM）打通40+市场客户数据

- 跨实体KPI考核：香港团队引荐客户至英国开户，双向分成

- 成效：跨境业务收入占比达36%（2023年报）

2、平安集团“驻港金融机构协同体”**

- 架构：

平安银行（境内） ↔ 平安证券（香港） ↔ 平安资管（新加坡）

- 典型项目：

- 粤港澳大湾区科创债：境内募资 + 香港增信 + 新加坡二级市场做市

3：渣打银行“跨境区块链贸易融资”

- 技术协同：

- Contour区块链平台连接马来西亚棕榈油商 & 中国进口商

- 实现：LC开立→货物追踪→自动付款（T+1结算）

四、关键风险与合规要点

1、监管套利红线

- 案例：某集团利用VIE架构规避外商投资负面清单被处罚

2、数据跨境合规

- 中国《个人信息出境标准合同》vs 欧盟GDPR冲突点

3、反避税挑战

- CRS申报差异：BVI经济实质法要求 vs 香港税收居民声明

五、前沿趋势与创新方向

1、数字资产跨境流动

- 香港STO（证券型代币）募资 + 内地QDLP试点对接

2、ESG跨境协同

- 星展银行案例：新加坡发行绿色债 → 投资越南光伏项目（碳信用跨境转移）

六、配套工具

1、《跨境协同可行性评估矩阵》

- 评估维度：监管兼容性/客户重叠度/IT系统对接成本

2、20+国别监管手册速查表

（含中国外汇管制、香港金管局MA规例、欧盟MiFID II关键条款）

3、经典交易结构

- 内保外贷资金流向图、跨境双向资金池税务备案流程图

推荐延展学习方向

1、地缘政治风险管理

- 案例：俄乌冲突中欧洲银行“合规冻结”与中资企业解套方案

2、跨境人才协同机制

- 联合信贷评审官（Joint Credit Officer）培养路径

3、央行数字货币（CBDC）跨境试点

- mBridge多边央行数字货币桥的实业应用场景

王老师

企业出海、跨境 王雨辰

【专业资质】

银行营销管理专家

跨境、国际结算专家

美国、东非供应链金融

地方国企、银行、电商等企业培训/咨询/陪跑

加州大学MBA、北大光华EMBA

山东大学经济学院研究生合作导师

【实战经验】

国有银行/股份制银行国际贸易、进出口结算、跨境、离岸；对公业务拓展，客户开发

美国学习、生活、工作经验。

非洲农场、完整供应链平台搭建，大宗产品进出口/内贸。

地方国企、银行、电商等企业进行培训/咨询/陪跑

【擅长领域】

《跨境电商+轻资产出海》

《银行管理、对公开拓》

《进出口、离岸、衍生品》

《大宗产品贸易》

《供应链金融》

《城投国企转型》

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