名课堂-企业管理培训网

联系方式

联系电话:400-8228-121

值班手机:18971071887

Email:Service@mingketang.com

您所在的位置:名课堂>>内训课程>>内部控制培训

银行员工合规管理及道德素质提升

【课程编号】:NX12142

【课程名称】:

银行员工合规管理及道德素质提升

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:内部控制培训

【培训课时】:1天,6小时/天

【课程关键字】:合规管理培训

我要预订

咨询电话:027-5111 9925 , 027-5111 9926手机:18971071887邮箱:

课程背景:

金融业在国民经济体系中起着核心和枢纽作用,同时也是发生贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪的高发行业之一,使金融安全运转面临着严峻的形势。伴随着经济形势的发展,金融犯罪不断出现新动向,并具有基层发案率高、非法放贷、智能型、合伙作案、携款潜逃、连续作案、主动犯案等七大极具行业特色的犯罪特点;犯罪形式主要是利用银行贷款、储蓄、结算、信用卡等各个环节来实施职务犯罪,具有显著的行业特色。金融系统职务犯罪发生的原因和条件是复杂的、多方面的,主要是金融体制改革尚未到位,金融运行机制缺乏规范,金融环境尚未真正形成,金融部门工作人员思想上出现偏差等,诸多因素糅合到一起,导致金融职务犯罪不断地产生。新形势下如何切实有效地防范金融职务犯罪,一要加强对金融系统干部职工的思想教育和法制教育;二要加强金融系统内部的监督和管理;三要加大对金融犯罪的打击力度;四要强化检察机关在金融系统的职务犯罪预防工作。只有切实加强对金融系统职务犯罪的有效预防,努力从源头上预防和治理金融腐败,才能达到减少和预防金融系统职务犯罪发生的目的。

提高银行员工的职业道德素养是我国金融业健康有序发展的基础。俗话说:千里之堤毁于蚁穴,面对负责的社会环境以及形形色色的诱惑,一方面要加强对员工职业道德教育,提升员工的思想境界,帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观,提高全体员工廉洁自律的自觉性,在银行内部形成一种“讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献”的风气;另一方面加强对员工职业行为的规范,一切按规章制度办事,讲纪律,重合规,激发员工的工作热情和无私奉献精神,使员工爱岗敬业,勤勉尽职,维护银行良好的社会形象。从近年来银行发生的各种经济案件来看,大都是银行从业人员理想信念丧失,职业道德不保,从一点点小恩惠开始滑向深渊,不能自拔甚至走向犯罪,严重损害了银行的声誉及形象,也葬送了自身的前程,为此要警钟长鸣,防范于未然。遏制金融系统职务犯罪的发生,对于稳定金融秩序、稳定社会经济秩序及稳定政治秩序显得特别重要。

课程收益:

● 提升员工的职业操守和职业道德标准

● 通过大量案例的分享,加强思想意识和法制观念,筑牢风险防控防线

● 强化金融从业人员的廉政自律

课程特色:

● 教学通俗易懂,以大量的案例为基础,变被动式学习为分享式学习

● 以思考讨论为主,激发学习兴趣为主,通过大量的演练来提升解决问题的能力,并能有效运用在实操中

● 课堂气氛活跃,内容逻辑性强,从浅入深再到体系化便于整体性的融会贯通

课程对象:

银行管理人员、基层一线人员

课程大纲

课程导入:视频案例《人民的名义-副行长欧阳菁受贿罪被抓》

思考:欧阳菁因受贿罪被抓的三点疑问

第一讲:违法犯罪与金融职务违法犯罪概述

1. 犯罪和职务犯罪的概念界定

2. 国家工作人员的定义

思考:银行的劳务派遣工算国家工作人员吗?

3. 从事公务的定义

思考:从金融业职务犯罪的案例来看,哪些职位/岗位的犯罪比例比较高?

第二讲:银行工作中职务犯罪的类型及法律适用

一、《银行业金融机构从业人员职业行为指引》要点解读

1. 从业人员职业行为

2. 关键岗位从业人员职业行为

二、银监会严打银行违规的相应措施

1. 罚款+问责

2. 银行从业人员黑名单和灰名单

案例分析:《上海银行业从业人员处罚信息系统》

三、职务犯罪的类型

思考:银行系统中,哪三三类犯罪类型的案件比例相对比较高?

视频案例:一个金融专家的堕落

1. 贪污罪

案例:国开行的副行长王益

2. 私分国有资产罪

3. 挪用公款罪

案例:中国人民银行冯强

4. 受贿罪

案例:贵州信用社信贷员

5. 滥用职权罪

6. 玩忽职守罪

第三讲:银行业违法犯罪案例警示

案例:银行业近几年犯罪的特性总结

案例:金融高官中国银监会“首虎”杨家才受贿案宣判!16年+罚金200万

案例思考与讨论

案例:被聘半年被查,民生银行CIO林晓轩涉嫌严重受贿

案例思考与讨论

案例:恒丰银行原董事长姜喜运等受审:被控转移银行股份合7.5亿

案例思考

第四讲:培养员工良好的职业道德

1. 培养员工的职业道德是合规文化的内在要求

2. 人人合规是培养合规团队的前提

3. 职业道德素养提升是人人合规的核心

4. 职业道德的内含

分组讨论:廉政文化建设的实施措施

第五讲:银行业廉政思考

思考:金融业:人品VS智力

1. 内外勾结

2. 员工流失率

视频案例:人民的名义:李达康了解欧阳菁受贿,王大路说地方银行贷款有黑幕

王老师

王可妮老师 银行风控防控实战专家

10多年招商银行工作经验

国家二级培训师资格认证

City&Guilds国际培训师认证

西安交大经济与金融学院兼职讲师

华东师范大学MBA特邀金融类讲师

AFP金融理财师/CFA特许金融分析师/CFP国际金融理财师

现任:招商银行风控专员/内训师

擅长:柜面风险、信贷风险、票据风险、反洗钱、小微信贷

王可妮老师,有着深厚的金融知识和专业功底,长期服务于国内零售银行典范——招商银行,历经柜员、理财经理、对公经理、风控专员等岗位,从银行前段到后端,从业务线到风控运营线,8年银行风险防控实战经验,擅长银行柜面风险、信贷业务的贷前、贷中、贷后的风险介入点控制和不良资产控制及清收和资产保全的实际操作,累计超过300个风险防控措施服务方案和各类风险防范案例。

同时,王老师也是3年银行内训师,进行信贷业务条线提供专业风险类培训,累计服务40家支行近100个网点,共计授课300场,学员2000多人,满意度98%,连续2年被评为银行“最受欢迎讲师”。

■2014-2015,为辖下15个支行62个网点500多名员工(涵盖支行行长、网点主任、会计主管、业务主管、柜员、贷款审批部等)进行银行柜面风险、信贷风险、票据风险等全面风险管理的相关培训;

■2015-2016,为全国深圳、兰州、上海、天津、呼和浩特等城市地区支行网点提供培训辅导支持,进行柜面操作风险、反洗钱相关内容轮训多达52场,累计人数600余人,并于同年底被分行评为优秀运营内训师;

■2016-2017,为零售客户经理和对公客户经理培训信贷风控等相关内容多达30场,累计参与人员400多人。

主讲课程:

《银行反洗钱》《操作性风险管理》

《金融风险管理》基础篇/实操篇

《银行合规风险管理警示与防范》

《企业客户信贷风险识别和控制》

《柜面业务操作风险防范与内部控制》

《银行员工合规管理及道德素质提升》

《监管趋严背景下如何做好信贷业务防假反假—风险客户识别和控制》

授课风格:

实战型强——以实操演练为主,激发学习兴趣为主,通过大量的演练来提升解决问题的能力,并能有效运用在实操中,以最终解决问题为导向。

逻辑清晰——以切入点为基石,沿着各个方向进行深入挖掘,最后汇聚于学员

互动性强——运用大量的案例进行启发式互动教学,教学通俗易懂,以大量的案例为基础,变被动式学习为分享式学习

亲和幽默——以分享的方式带动参与度和投入度,课堂气氛活跃,内容逻辑性强,从浅入深再到体系化便于整体性的融会贯通。

部分服务银行:

国有商业银行: 中国银行学清路支行、建设银行福建分行、农业银行天津分行、业银行内蒙古分行、农业银行广州铁路支行、邮储银行石家庄分行、邮储银行天津分行、邮储银行果洛州支行、中国银行成都市分行、中国银行常州分行、中国银行西三环支行、建设银行淄博分行、建设银行花园路支行

股份制商业银行:招商银行深圳分行、光大银行大连分行、商银行郑州分行、招商银行南宁分行、招商银行常州分行、招商银行天津分行、民生银行呼和浩特分行。

城市商业银行:浙商银行、甘肃银行、宁夏银行、榆林农商银行、颖淮农村商业银行、甘肃信用社、陕西信合、益阳农商银行、双峰农商银行、三江农商银行、漳州农商银行、融安农商银行、乡宁农商银行、九江农商银行、花溪农商银行、汉阴农商银行、永昌农商银行、金昌农商银行、易门农商银行、郑州紫阳农商银行、苏州吴江农村商业银行、蓝田农商行、西安秦农银行高陵支行

其他金融客户:安徽省农业发展银行、武汉汉口银行、中山广发银行、招商证券、兴业证券、平安证券、太平洋保险(五期)、人寿保险、中国人寿兰州市分公司等

部分学员评价:

王老师的课,很多同事都反映确实很实用很受用,后期一定多请王老师给我们好好培训指导,如果出书的话一定告诉我们。

——颖淮农商行个人银行部冷雷

课程很实用,案例也很接地气,大家一致好评,希望有机会能再请王老师来我们大草原培训。

——农业银行内蒙古分行刘总

没想到能听到这么通俗易懂的反洗钱合规课程,大家全程听的津津有味,尤其是实践演练环节印象非常深刻,欢迎我们的老乡王老师再来。

——甘肃信用社张书印

王老师的课很受用,让我对风控有了重新的认识,每个知识点都很落地,实战性强,让我们这批学员在课堂上学的津津有味,老师的授课很亲和,没有什么架子摆设,是我上过所有培训课程里做好的讲师。

——农业银行天津分行陈学员

理论与实践相结合,又有落地的管理工具穿插,再加上老师的演练,明白自己呈现技巧存在的诸多缺陷,和需要提升的地方,在课堂呈现方面的技能有所提高,喜欢王老师的课,欢迎老师再来!

——建设银行淄博分行江学员

王老师运用大量的案例进行启发式互动教学, 且课堂氛围活跃、自由, 让每个学员都能积极参与到课堂上,且授课中逻辑严谨、思维流畅,干货不断,让学员收获满满。

——中国银行成都市分行钟学员

王老师的课程听起很轻松,完全不是灌输式学习而是不断的通过提问引发大家的思考。王老师特别好的地方就是亲和,与学员们融为一体,一同学习帮助学员解决问题,大家课下也都很愿意和王老师交流探讨。

——邮储银行石家庄分行王学员

我要预订

咨询电话:027-5111 9925 , 027-5111 9926手机:18971071887邮箱:

企业管理培训分类导航

企业培训公开课日历

内部控制培训推荐公开课

名课堂培训讲师团队

张嶂-企业培训师
张嶂老师

张嶂博士 股权投资和法律专家 香港中文大学法律学院 法学博士 现任:深圳深港国际金融研究院 执行院长...

章从大-企业培训师
章从大老师

中国人民大学MBA,中国注册会计师(CPA),注册税务师(CPT),中国目前唯一纵横“财...

赵云龙-企业培训师
赵云龙老师

集团管控、国企公司治理、管理重构、流程管理专家 中国管理科学研究院“高级管理咨询师&rd...

内部控制培训内训课程

热门企业管理培训关键字