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法商思维与财富智慧——高净值人群财富管理

【课程编号】:NX12492

【课程名称】:

法商思维与财富智慧——高净值人群财富管理

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:财务管理培训

【培训课时】:2天,6小时/天

【课程关键字】:财富管理培训

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课程背景:

● 不要在离婚时才想起《婚姻法》;

● 不要在传承时才想起《继承法》;

● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具;

作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识,提升自己的“法商思维”,然后再把这些知识合理地运用到客户的身上,为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出,减少税负水平,本培训课程就是从法律案例分析入手,从财产保全、财富传承、税负减免的角度出发,全面使学员了解《婚姻法》、《继承法》、《刑法》等法律条例,帮助高净值客户规避法律风险,并运用人寿保单、信托等金融工具为客户作最佳方案!

课程目标:

● 婚姻中的法律风险:通过讲解“恋爱、婚前、婚内、离婚”四个婚姻阶段中的法律风险案例及规避方案,引导学员深了解《婚姻法》的重要内容;

● 继承中的法律风险:通过讲解子女的“不动产继承、其它资产继承、遗产税”等问题,了解一代到二代之前财富传承的潜在风险,及应对方案等;

● 企业家的法律风险:通过从法律角度讲解“股权纷争、担保风险、债务风险”等企业家专属的法律风险,使学员明确高净值企业家客户所常见的基本风险及应对方案;

● 高效传承工具应用:通过讲解遗嘱、保险、信托三种常见工具的差异,使学员明确各种工具在法律上的差异特征,并能更有效地运用至客户的大单开拓及财富管理操作中;

课程收益:

● 学员能掌握《婚姻法》的主要内容,通过相关案例,掌握婚姻关系中的风险点与应对方案;

● 学员能掌握《继承法》的主要内容,通过相关案例,掌握继承关系中的风险点与应对方案;

● 学员能掌握“遗产税、房产税”两大税种的最新咨询与风险点,并;

● 学员能掌握“大额人寿保单、信托、遗嘱“等工具特点,在高净值客户服务中能够有效利用所学习的知识,进行销售促成。

课程对象:

保险客户经理、银行理财经理

课程方式:理论精讲+案例教学+实战演练+互动式教学+体验式教学+模拟演练教学

课程大纲

第一讲:高净值人群的财富风险及需求分析

一、高净值人群的财富损失风险

1. 婚姻风险

2. 继承风险

3. 政策风险

二、高净值人群的理财需求分析

1. 安全性

2. 流动性

3. 收益性

第二讲:婚姻风险的梳理及防范

一、如何防范恋爱中的风险

案例分析:送出去的礼物还能要回来吗?

1. 法商知识点:“无条件赠与”与“附解除条件的赠与”解读

2. 恋爱风险防范“四锦囊”

1)财务隔离

2)出资凭证

3)权属登记

4)同居协议

二、如何保卫婚前的财产

案例分析:婚前财产就是真的属于自己吗?

1. 法商知识点:《婚姻法》关于共同财产的定义

2. 婚前财产保全工具:

1)婚前财产协议

2)人寿保单

三、如何搭建稳固婚姻的“万里长城”

案例分析:婚内财产到底属于谁

讨论:婚内房产为何不属于我?

讨论:婚内夫妻借款离婚时要不要还?

1. 法商知识点:《婚姻法》关于个人财产的定义

2. 如何修筑保卫婚姻的万里长城

1)心中有数

2)登记造册

3)相互制约

4)协商规划

四、如何应对离婚挑战

案例分享:离婚了,梦魇就结束了吗?

讨论:离婚了,前夫的借款,为何要前妻偿还?

讨论:离婚后发现前夫有巨额隐匿财产,该怎么办?

1. 孩子抚养权问题

1)原配夫妻离婚后,如何争取抚养权

2)半路夫妻结婚后,如何处理抚养权

2. 法商知识点:《婚姻法》关于共同债务的定义

第三讲:传承风险的梳理及规避

一、独生子女的继承风险

案例分析:独生子女的继承风险

讨论:父母的房子一定属于独生子女吗?

讨论:为遗产,至亲为何成被告?

讨论:同性恋人之间的财产规划问题

1. 法商知识点:《继承法》关于遗嘱效力、遗产继承方法的解读

二、政策风险——遗产税与房产税

1. 遗产税深度解读:中国遗产税及赠与税现状

2. 房产税深度解读:中国房产税征税推演分析

第四讲:企业家法律风险梳理

案例分享:真功夫创始人的悲剧

案例分享:黄老板的担保风波

一、法商知识点:《刑法》中企业家风险点解读

二、企业家的财富保全之道

1. 从不动产到股权资产

2. 从固定资产到价值资产

3. 从自持资产到代持资产

第五讲:财富管理工具大揭秘

一、信托工具

案例分享:梅艳芳的信托安排

1. 信托发展史概述与中国信托制度概况

2. 家族信托的法律解读:

1)资产隔离:防范债务风险、婚姻风险等,安全性最强

2)助力传承:防止二代不肯接班、不会接班,有过渡期

3)灵活私密:受益人指定灵活便捷,信托文件私密性强

4)慈善属性:添加慈善功能,实现委托人慈善传承需求

二、保险工具

1. 人寿保单的法律特性

1)隔离家庭企业风险

2)避免个人资产侵蚀

3)规避子女婚变风险

4)降低子女传承成本

5)避免身后遗产大战

2. 人寿保单的收益性

1)人寿保险的投资渠道

2)人寿保险的投资方向

3. 大单销售的观念沟通

1)养老切入的大单销售

2)子女规划切入的大单销售

3)财富传承切入的大单销售

李老师

李竟成老师 保险营销实战专家

12年保险营销实战专家

连山财富机构联合创始人

重庆智渝律师事务所特约顾问

曾任:中国平安好房 综合拓展部总监

曾任:中国平安保险 培训部产品负责人/销售企划部负责人

曾任:重庆达育教育 市场部营销总监

擅长领域:增员留存系统课程、高净值客户营销、年金险销售、重疾险销售、法商系列、创说会

李老师具有8年平安寿险金融管理培训、金融理财培训经验,3年地产培训经验,他专注于将宏观历史、当下的经济形势融入实战课程,在保险高净值客户的系列课程中,追求真正让学员现学现用,把理论实战的知识运用到工作和生活中去,实现企业和个人的财富管理。

实战经验:

李老师曾为中国平安保险公司、平安银行、平安信托、中国工银安盛、中国阳光保险公司、中国百年人寿保险公司、碧桂园等大型上市公司举行了数百场高端客户产品说明会,对金融人才系统搭建、产说会系统搭建、创说会系统、高净值客户经营系统方面有具有较深的理论研究及丰富的实战经验:

◆ 30000+位学员培养:2019年至今,累计为30000多名学员送去专业化系统培训服务;

◆ 68场线上爆款课程:疫情期间,爆款课程“微产会线上经营三板斧”单品销售68场;

◆ 203场线下保险金融授课:2019年全年授课203场,服务全国172家保险银行金融机构;

◆ 12+n年保险营销实战经验:9年保险金融培训经验+3年地产经融培训经验+n年市场营销经验。

课程体系:

◆ 线上版权课程

01 《3板斧打造个人金牌微产会》

02 《引爆客流——闭环线上化经营特训营》

◆ 保险营销课程

01 《天下无疾、病不可怕——健康险销售技能提升培训》

02 《玩转年金险销售——销售技能提升培训》

03 《玩转终身寿销售——销售技能提升培训》

◆ 增员主讲课程

01 《从“零”到“百”——搭建人力成长的核心引擎》

◆ 产说会主讲课程

01 《新经济形势下的家庭财富管理》(年金险/终身寿)

02 《病不可怕》(重疾险)

◆ 创说会主讲课程

01 《为成功而来——大型创业说明会》

授课风格:

● 幽默大气,超级控场:李老师授课风格多元而灵动,语言表现幽默且不失严谨,其成熟的舞台表现、实战的内容讲述、具有感染力的演绎风格斩获学员粉丝无数;

● 跨界整合,融会贯通:李老师精读法学专著,关注时事热点,对市场营销有系统认知。得益于丰富的职业经历和生活阅历,其培训案例视角独特,观点新颖,知识讲解触类旁通,深入浅出,培训现场经常“燃爆”;

● 学员视角,灵活多元:李老师对培训需求了解细致入微,擅长捕捉培训的重难点。对专业化销售流程、组织团队发展和高净值客户营销等,有深刻而系统的见解。培训节奏根据学员反映实时调整,现场互动效果极佳,好评如潮。

部分服务客户:

保险:中国平安、中国人寿、中国人保、中国太平、太平洋保险、中国阳光保险、中国泰康、新华保险、信诚人寿、百年人寿、珠江人寿、工银安盛、建信人寿、农银人寿……

银行:中国工商银行、平安银行、渣打银行、建设银行……

部分学员评价:

李竟成老师的产说会非常精彩,观念沟通能牢牢抓住客户的注意力;特别是李老师从宏观政策和法商案例切入保险,能让员工轻松促成高端客户,是我们开门红最信赖的主讲嘉宾!

——平安重分经理 李艾遐

李老师算是我保险业务上的“良师益友”,培新课上频出奇招,用幽默生动的案例将保险知识演绎得通俗易懂。他的课程真的有“过目不忘”的功效,历史法学时政融会贯通,培训课程全程高能,干货满满,真的是受益匪浅。

——百年人寿重庆分公司总监 喻川

李老师的课程让我知道了未来理财规划师的走向与实务操作的技巧,而且李老师非常细心回答我们众多的问题都不厌其烦!

——阳光保险重庆分公司总经理 袁毅

李老师讲课案例风趣,深入浅出,让我对系统的理论知识有全面直观的认识,对我的业务帮助很大。期待李老师带来更多精彩的讲演!

——工银安盛重庆分公司经理 梁淋

从事保险行业多年,发现高端客群服务的需求逐渐个性化,深入了解高端客户需求成了保险营销的万能匙。李老师倡导“变化是唯一的不变”,用丰富的实战案例剖析客户的痛点,抓住高端人群的安全需求进行精准沟通。这些培训不仅提升了我的知识专业度,对团队及我个人的成长也有很大的帮助,真心感谢!

——百年人寿重庆分公司经理 梅小燕

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