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懂税法,签单更简单—代理人个税汇算与保险市场开拓

【课程编号】:NX12528

【课程名称】:

懂税法,签单更简单—代理人个税汇算与保险市场开拓

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:税务会计培训

【培训课时】:2天,6小时/天

【课程关键字】:个税汇算培训

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课程背景:

2020年是新个税汇算第一年,新个税法的实施,开启了个人和国家税务部门的直接对接。中国税务管控从企业法人的出口监控,转变为以个人家庭为主的入口监控,意味着中国家庭财富从此以后和个税息息相关。保险从业人员作为重要的汇算群体,自身个税汇算多元复杂。代理人通过对税法的深入学习,不仅可以降低自身的税务风险,正确完成汇算任务,还可以利用税法规则降低自身税负,提升行业获得感。同时保险从业人员作为家庭财富风险的重要方案提供者,活用新税法将能更好的识别家庭税务风险,直接实现保险产品的配置销售。利用新税法技能,服务汇算需求客户,增加客户粘性,获得客户的专业认同,打开销售大市场。

课程收益:

● 代理人依法个税汇算,减少保险公司财务部门被税务稽查的风险;

● 代理人学会个税汇算,直接减少自身税务风险;

● 代理人学精通个税,可以设计自身节税方案,增加税后收入;

● 代理人学通过税法赋能,可以获得开拓客户的新方式和新渠道;

● 代理人拥有良好税务基础,可以增强大单谈单依据,增加机构大单比例。

课程对象:

保险销售团队,包含银保、个险总监、经理、主管、绩优高手、高年资业务员

课程方式:讲授+研讨+视频+案例+实操+演练

课程工具(节选部分):

工具一:国税总局个税APP

工具二:广东税务局个税汇算手册

工具三:广州市住房公积金APP

工具四:国家医保平台APP

课程大纲

引言:

今年大家遇到个税申报的问题了吗?

第一讲:新税法环境与客群影响

一、个税改革背景

二、三类涉税客户群体

1. 企业主涉税群体

1)个体户 2)企业合伙人 3)企业法人

2. 高收入工薪阶层涉税群体

1)企业高管群体 2)高劳务收入群体

3. 跨境涉税群体

1)自己有跨境收入 2)自己有跨境转移需求

案例:一个高管的补税案例

三、新个税法对家庭财务的三个影响

1. 保费来源影响——汇算结果直接影响家庭收入

2. 节税空间影响——税务知识直接影响家庭理财效果

3. 保单架构影响——税务风险暴露直接导致产品配置

思考:新的税法还可能对家庭理财产生哪些影响?

四、寿险营销员常见的三个涉税问题

1. 客户询问汇算中保险的相关问题

案例:我的健康险产品能抵扣吗?

2. 企业主涉税话题

案例:我的债务人说从企业发工资给我可以规避少交税,真的吗?

3. 跨境客户身份导致的产品税务咨询

案例:小孩在国外,我给他买保险有影响吗?

思考:在自己的展业过程中碰到过哪些税法场景

五、寿险常处理的三大法律风险

1. 婚姻与继承法律风险

思考:离婚协议和新个税有关联吗?

2. 债务法律风险

思考:有抵押的房子同时欠银行的钱和税局的钱,先还谁的?

3. 税务法律风险

案例:范冰冰偷税和刘晓庆偷税案区别在哪里?

讨论:小组成员用过哪些法商知识促成保单,客户主要担心哪类风险导致财富流失?

第二讲:代理人个税汇算和注意事项

一、代理人个税的三大特性

讨论:为什么自己今年能退税?

1. 报税收入多样化

2. 有特定税优

3. 自主申报为主

案例:帮代理人多退3万个税的案例

二、代理人补税的四个常见问题与解决方法

1. 挂靠社保补税

1)取消挂靠 2)约定挂靠

2. 被收入的补税

1)电话谈判 2)申诉举报

3. 代理人兼任多家公司法人的补税

1)合规梳理 2)财务调整

4. 跳槽补税

1)工资收入项目检查

2)社保公积金项目检查

案例:一个被收入的同事的报税处理

三、个税申报五个常见错点

1. 子女教育

常见错误:学籍分段

2. 继续教育

常见错误:资格认定

3. 租金抵扣

常见错误:合同事项

4. 房贷抵扣

常见错误:首套认定

5. 父母赡养

常见错误:比例分配

讨论:关于附加项目的填报,你还有哪些疑问?

四、大病医疗的报税处理方法

1. 国家医保平台注册与抵扣数据查询

2. 大病医疗的填报注意事项

故事:医疗发票和个税的故事

操作:国家医保平台软件安装和医疗费用查询操作

五、代理人自交社保、公积金报税方法

1. 以灵活就业人员缴纳社保报税处理方法

2. 以职工身份挂靠社保的报税处理方法

案例:常见的挂靠错误举例

3. 以法人身份缴纳社保的报税处理方法

4. 灵活就业人员缴纳公积金的报税处理方法

操作:广州市公积金自助开户操作

第三讲:其他个税汇算项目和报税风险

一、商业保险抵税政策

1. 普通商业保险抵税政策

2. 公司年金保险抵税政策

3. 税优健康保险抵税政策

4. 递延养老保险个税政策

视频:税优健康保险

二、两大特殊抵税政策

1. 残疾证抵税——残疾证抵税操作流程

2. 捐赠抵税——捐赠抵税填报注意项目

案例:一个有残疾证的代理人报税案例

三、常见报税风险

1. 故意填错资料退税风险

2. 不申报风险

3. 申报收入和实际收入不一致风险

4. 随意申诉的风险

视频:国家税务总局诚信报税视频

分组练习:我的2019年个税申报作对了吗?

五、怎样和税局打交道

1. 利用12366咨询

2. 坚持自己的正确汇算

3. 按照要求及时补充纸质材料

讨论:代理人个税节税怎么做?

第四讲:利用新税法,开拓大市场

一、四个涉税话题,你将如何进行保险处理?

1. 企业高管汇算话题

研讨:利用所学的个税知识,编写一段话术和客户沟通

2. 个体户汇算话题

思考:个体户什么情况下需要汇算

3. 企业法人汇算话题

思考:老板应该给自己发多少工资?

4. 国家税改话题

讨论:展业中你还碰到哪些税务话题

二、如何有效帮助客户进行报税?

1. 委托办税拓客——工资薪金客户,协助汇算

2. 客户节税拓客——企业主客户,收入规划

3. 客户退税拓客——代理退税,服务客户

4. 客户补税拓客——补税客户,协助审查

分享:帮人报税后,的一个签单实例

三、客户涉税的四个常见场景

1. 客户报税签单

2. 涉外个税签单

3. 企业主风险话题签单

4. 客户房产相关税签单

研讨:利用今天学的税法,研讨签单场景有哪些

四、持续学习税法知识开拓市场

1. 咨询12366

2. 订阅当地税务部门公众号

3. 参加纳税人协会活动

4. 订阅抖音财税公司视频

5. 参加税法保险类营销课程

6. 报考税务师

课程结束

王老师

王青老师 实战财富管理专家

13年寿险营销管理经验

8年大型产说会主讲经验

平安人寿三星导师

广州图书馆特聘理财讲师

理财规划师/证券分析师/税务师

注册理财规划师协会职业技能鉴定考评员

曾任:平安综合金融|高级客户经理

曾任:中国平安人寿(广州分公司) | 创展营业区乐成部/部门经理

曾任:中国平安人寿(广州分公司) | 创展营业区泽丰部主管/高级主管/资深主管

累计授课2000+场次,其中产说会300+场,年金险课程500+场,理财类课程1000+场……

擅长领域:产说会、年金险、增额终身寿险、银行保险、个税筹划、大额保单、私享会......

■开门红启动核心讲师——拥有8年开门红启动主训讲师经验和丰富产说会主讲经验,任职期间曾经多次为平安广分二区开门红启动年金讲师。2017、2018年开门红期间曾经被平安超过15个营业区邀约为启动主讲讲师。老师善于结合金融行为和金融热点事件,多角度挖掘开门红年金、终身寿险产品核心卖点,多角度分析保险市场,增强队伍销售信心,助力开门红启动。2020年9-12月开门红期间主讲国寿,平安,阳光,太平,人保寿险等开门红启动会议,获得客户多次推荐,以致档期难求。

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■产说会输出强者——拥有20年证券市场投资经验,善于结合金融热门话题设计年金险、产说会等课程。8年来年金险累计授课超500+场次,产说会累计超300+场次,是中国平安人寿(广州分公司二区)产说会主讲核心讲师,并曾获公司内部“孺子牛”奖。2020年开门红期间主讲平安,国寿,阳光,太平,太保等公司产说会合计20多场,获得客户一致好评,单场最高签单5000多万,最高件数182件。

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■税法精英人才——对税法研究具有一定的前瞻性,精通各类企业主涉税的痛点,在新个税法颁布前,提出新税法将从政策上改变家庭财务规划结构,把税法和签单实战融为一体,为保险行业带来新思路,新方案。曾在3个月内为500多位客户办理个税汇算,累计合法退税近200万元。

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■理财规划高手——作为金融一线的销售者/金融投资者,拥有丰富的金融知识和实战销售经验,个人推荐客户银行存量资产超过3亿,单笔年金保险销售年交最高金额500万,曾连续5年入围平安南区综拓峰会,荣获平安银行私人银行特聘理财顾问。

部分授课案例:

→2020年末,《新经济时代的中国家庭财富管理策略》(产说会)超20+场,场均1000万保费,场均50件。单场财富类产品产说会最高签单销售182件,创总保费5000多万的记录。主讲产说会机构包括中国人寿,平安保险,太平人寿,阳光人寿,太平洋人寿等公司。

→2020年开门红期间讲授《增额终身寿险行销策略》课程,获得阳光人寿,富德生命人寿,复星保德信人寿,多地分公司邀约,训练后业务员评价“王老师课程非常接地气,确实解决展业难题”,主办方反馈,王老师大力推动了开门红产品销售,阳光人寿随后邀约王老师主讲多场增额终身寿险产说会。

→2020年开门红期间讲授《六大视角销年金 深度利用产说会》课程,获得平安人寿,中国人寿,新华人寿,太平人寿,人保寿险等多地分公司邀约,业务员训后反馈良好,随后平安人寿,中国人寿,太平人寿先后多次邀约王老师为年金产说会主讲老师。其中平安人寿创下单场最高签单总保费5000多万,现场签单182件的产说会销售记录。

→2020年王老师多次为银保讲授《法商思维在银保销售中的运用》课程,获得富德生命人寿,复星保德信人寿等公司银保部门邀约,王老师具备丰富的投资和银行理财经理经验,课程深受银保业务员好评。

→连续3年讲授《家庭资产配置方法与策略》《专业化综合金融面谈》等课程,助力培养中国平安综合金融理财经理数万人,推动综合金融业务快速发展。

→连续4年主导客户理财沙龙会活动,研发/讲授《理财管家-家庭理财必修课》《标准普尔教你做好个人理财》等课程,培养出4名MDRT销售精英人才。

→曾为广州珠江新城图书馆进行《理财师开启您的财富智慧》系列理财讲座,培养上千名理财爱好者,并被聘为理财公益讲师。

→曾为招商地产/龙湖地产讲授《地产时代的资产配置策略》《新税法下的税务风险》等课程,助力地产公司多个新楼盘热销,后返聘10余场系列课程。

→曾为某企业主解决涉税担忧,利用税法结合保单结构设计,用保单实现客户资金保全需求,承保年交500万年金保险大单。

主讲课程:

《增额终身寿险行销策略》(增额终身寿险销售)

《年金实战训练营》(年金保险销售)

《新经济时代的中国家庭财富管理策略》(产说会版)

《法商思维在银保销售中的运用》(银保销售)

《自由自律,圆梦寿险》(创说会版)

《懂税法,签单更简单—代理人个税汇算与保险市场开拓》(保险销售)

《懂税法,签单更简单—新税法下的家庭财富风险与管理策略》(理财经理)

授课风格:

王老师是一位懂税法通金融的产说会精英人才,授课幽默轻松,讲述深入浅出,金融功底深厚。对理财经理管理经验丰富,面对学员金融问题能够轻松给出专业意见,和学员互动参与强。授课有理有据,学员很多疑惑都可以用金融的知识轻松化解,实现台上台下多方互动,大量真实案例贴近金融市场实际情况,独具一格的解析,让受众一目了然。

部分服务客户:

平安人寿广州分公司(创展营业区,天伦营业区,天河营业区,东圃营业区,财富营业区,白云营业区,花都营业区,增城营业区,海珠营业区,越秀营业区)、华泰证券体育东营业部、广州图书馆、招商地产、龙湖地产、平安人寿海南分公司、平安人寿揭阳分公司、平安人寿韶关分公司、平安人寿郴州分公司、平安银行私人银行、平安银行广州分行、平安证券体育东营业部、中国人寿黄石支公司、中国人寿白银支公司、平安人寿黄石分公司、阳光人寿内蒙古支公司、新华人寿青岛分公司、中国人民保险洛阳支公司、黑龙江七台河太平分公司、太平洋保险贵州兴义支公司......

部分客户评价:

王青老师金融功底深厚,金融知识全面,对产品理解独到,我们的业务队伍需要这样的老师授课,王经理的《金瑞年金产品培训》课打通了业务员对产品的观念,增强销售信心,配套的产说会销售效果非常好,感谢广州分公司推荐来优秀讲师!

——中国平安海南分公司 王区长

王青老师的《新个税法下的税务风险》非常好,有非常丰富的实战案例,通过对新税法改革的相关政策梳理讲解,让学员能够了解到家庭资产风险,做好风险规划,下次有机会一定请老师过来授课。

——招商地产 王经理

王老师有近20年的金融投资经验,个人在综合金融业务上也做的很好,对保险产品理解到位,《后地产时代的资产配置策略》产说会效果好,对我们存款业务和银保渠道销售帮助巨大。

——平安银行国防大厦支行 蔡行长

王青老师授课通俗易懂,互动性也很强,学员都很积极主动,课程内容能够针对学员的能力去设计符合的内容,年金产品销售课程接地气,都很贴合金融市场。

——中国平安广州分公司天伦营业区 朱总监

王青老师的《理财师开启您的财富智慧》系列理财讲座讲的非常好,内容实用,贴近市场,讲授幽默风趣,图书馆理财爱好者预约率很高,课程反馈很好,感谢老师的付出。

——广州图书馆 黄馆长

王青老师给我们培训的年金保险《业务主管年金保险培训》课程,各层级业务员反馈效果很好,培训的经典语语句一定要整理出来给到业务员人手一份,尤其是他主讲的产说会质量高,销售效果很好,非常不错,感谢感谢。

——中国平安原揭阳区 丁总

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