中国宏观经济解析与家庭理财之路

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【课程背景】

“每一个机构，每一个部门，都有它的游戏规则，明也好暗也好，第一步是学会它……”

投资理财也是一样

【课程收益】

分析宏观经济背景

分辨家庭理财常见的“坑”

【课程特色】案例，深入浅出听得懂；科学，背后理论讲得明；实战，学之能用定方向；展望，以史为鉴看未来

【课程对象】相关需求者

【课程大纲】

一、当前的国际国内宏观经济形势是什么？

1、当代国际体系的缘起、变迁及发展趋势

2、当前的全国宏观经济形势

宏观经济分析的基本框架：总需求与总供给

需求旺盛的20世纪80年代末

需求不足的20世纪90年代末

供给侧改革带来的挑战与机会

热点问题背后的原因解析：医疗养老钱不够、放开二胎人不足、房价易涨不易跌

案例：数一数近年来的理财那些坑，泛亚有色、e租宝、四川信托

案例：超过一万家上市公司的利润率测算，告诉你为什么盲目理财要“爆雷”

二、家庭理财第一步：看清自身需求

1、家庭理财需求：现金、购房、教育、养老

2、现金管理：一切理财的基础

3、房地产投资那些事——投资理财最大的坑（可选模块）

买房第一步：城市有没有发展

买房第二步：城市发展版图

99%的人不知道的房产投资要点

案例：盛德紫阙楼盘，“专坑”高净值人士

4、子女教育理财专户（可选模块）

降低一半育儿负担的神操作

育儿理财多个子账户

5、退休养老理财专户（可选模块）

算一算，社保够不够

养老的钱能不能冒风险？

三、家庭理财第二步：分辨投资品种

1、重新认识风险

系统性风险：要跨市场规避

案例：2015年千股跌停、2018年P2P暴雷

实体经营风险：分散投资、专业辨析

案例：乐视网、P2P行业爆雷

市场波动风险：很多人误认为是机会

2、常见投资理财十二类：股、债、基、银、贵、期、保、汇、地、私、信、币

3、不能穿透底层资产的理财

银行理财：记得上中国理财网转转，商业银行的产品都在上面

保险理财：告诉你年金险的收益率如何算——IRR

私募基金：告诉你最大的坑——明股实债

信托理财：告诉你另一个最大的坑——项目直投

4、股票能不能买（可选模块）

技术分析已经过时

案例：解读威廉▪江恩的背景

最傻瓜的股票赚钱方式

案例：老宋实盘，年收益超20%

5、债券能不能买（可选模块）

债券以国债为主

储蓄电子式国债：提前银行开户

记账式国债：随时可买，整个金融的基础

省事的办法：债券型基金

案例：测算债券型基金的风险与收益

债券以及整个固收类最大的风险：流动性

案例：鲜为人知的内幕——为什么P2P必然要“雷”

6、公募基金能不能买（可选模块）

货币基金不只有余额宝，现金管理工具

股票型基金，指数型基金是趋势——超越绝大多数基金经理

案例：老宋的傻瓜式投资理财，居然超过雪球上绝大多数组合收益，跑赢半数以上基金经理

混合型基金，看基金经理的本事

另类型基金，QDII、大宗商品等，这里往往能“捡漏”

公募基金最大的“坑”：基金定投（没有之一）——道理都对，就是不赚钱

7、贵金属能不能买（可选模块）

很多人不知道的事情：黄金与白银哪一个风险高

黄金资产的作用：投资组合的稳定器

黄金投资看价格：量化收益与风险——均值、标准差

黄金投资看渠道：饰品金、实物金、纸黄金、黄金基金，各有优劣

8、外汇与期货期权（可选模块）

外汇看趋势，预测就打脸

案例：索罗斯狙击英镑、东南亚金融危机，在香港折戟沉沙

百倍杠杆的“骗局”：百倍杠杆若能持久，索罗斯就是个笑话

重新分辨什么是期货与期权

9、币能不能买（可选模块）

纪念币，剩者为王

其他收藏品，没打过眼就不叫“收藏家”

数字币，未来大势所趋

比特币，为什么不可能取代现行货币

空气币，专坑不懂的人？错！专坑“犯懒”的人！

宋老师

宋柏允 老师（北京）

——独立宏观经济研究者、宏观经济解读专家

独立宏观经济研究者

曾任A股创优股份（831259） 研发副总裁

曾任美地东方投资咨询 宏观及行业研究员

曾任东方华尔金融咨询 首席研究员

曾任华尔金服网络科技 宏观策略分析师

个人简介

宋老师曾以宏观经济研究为多个领域投资提供帮助指导。2012年协助投资美国西海岸奥兰治县多个房地产投资项目，五年内收益率超100%。2014年，以卖方顾问身份协助东方华尔完成4000万元A轮融资。2018年，协助创优股份实现教育培训转型，完成战略重组。2016-2019年，为华尔金服网络科技提供宏观研究、行业研究，协助公司实现多项目年均复合利润率超17%。

宋老师多年宏观经济研究、宏观投资咨询，最大特点“从投资角度看宏观”，因此重点在于“分析行业发展未来、研究企业利润增长”，针对不同行业，以静态、经济周期、生命周期等多个维度，建立统一数学模型，总结出一套关于企业升级与转型的方法论，获得众多企业家及政府机构的高度认同并用于实战，取得良好的效果。

宋老师多年来始终坚持独立客观的执业准则，协助多家公司完成战略目标，应对经济周期波动，帮助企业健康发展，实现价值持续增长。

【主讲课程】

《个人投资类-从宏观及企业税负看高净值及中产客户需求》

《宏观类-“一带一路”倡议与重庆对外开放研究》

《新基建政策解读与行业发展展望》

《金融科技与风险管理》

《财务分析在投融资、公司估值中的应用》

《经济新常态下的营商环境》

《互联网金融与商业银行创新》

《当前金融环境下的投融资与资本运作》

《疫情下的商户应对之道》

《当前宏观经济形势分析与金融领域应对》

《宏观经济形下企业运维攻略》

《混合所有制改革最新政策解读》

《“一带一路”的机遇与风险》

【服务客户】

北京银行，北京银行深圳龙华支行，中国银行哈尔滨道外支行，中国农业银行深圳分行，招行南京分行，工商银行南充分行，中国银行青海分行，江阴农商行，徽商银行，中国银行黄山分行，重庆城商行，北京银行，民生银行，工商银行北京分行，义乌农商银行，农业银行明州支行

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【学员评价】

宋老师的宏观观点，独到犀利，深入浅出，听得懂、学得会、用得上！

——北京市药师协会副秘书长 田见龙

宋老师学富五车，能表达的东西太多了！ ——经济日报出版社 陈莎莎

你给我这么专业的资料，这不是让我羡慕嫉妒恨吗！哈！ ——CCTV证券资讯 杨桥

我们领导也特别认可您，所以想请您多讲一些，我们正在学习，内容太丰富了！

——新华社旗下中国财富网 陈晓燕

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