商业银行同业部门培训

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课程大纲

第一章近期与商业银行运行相关的监管动向

1-监管数据简要分析：2019年商业银行运行整体情况

2-近期金融监管机构监管思路与方向

3-近期中国其他政府部门稳定经济的相关举措

4-贷款报价利率改革LPR与相关政策与影响分析

5-央行对存款基准利率改革的分析

6-利率市场对商业银行的影响

7-其他分享

第二章银行业同业风险管理

1-金融机构日常经营中面临的主要风险

2-金融机构风险管理的主要方法

3-金融机构面对风险的主要应对方式

4-商业银行同业案例分享：包商银行与锦州银行

监管动作

金融机构背景

案件成因

危机前两家银行主要财务分析

对同业市场影响

国内外分析

后期托管，引入新投资者情况

分析与解读

5-国内其他小型金融机构案例分享

6-中国的存款保险制度

7-国外金融机构的危机，财务分析与政府拯救案例分享

第三章商业银行分析：经营分析

1-盈利能力分析

ROA，ROE，息差与利差

2-成本收入分析

利息与非利息收入分析

3-同业业务分析

4-投资业务分析

商业银行与债券投资

金融工具分类的相关规定

商业银行债券投资分析：策略及方法

5-流动性分析

分析方法

相关监管规定

第四章商业银行分析：资产质量分析

1-贷款结构分析

2-资产质量分析

3-不良资产处置的主要方式

4-其他分享：当前的市场化债转股操作

第五章商业银行分析：资本分析与其他监管要求

1-巴塞尔协议相关规定

2-我国商业银行资本充足水平的监管规定

资本构成

资本充足

TLAC

各类风险资产计量方法

3-我国商业银行资本补充的主要方法和途径分析

历史情况

最新变化

4-系统重要性银行相关规定

5-其他监管政策与要求

第六章商业银行评级

1-国内实践：商业银行评级的主要因素和方法

2-国外实践：国际评级公司商业银行评级方法

贾老师

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【主讲课程】

财务报表分析与企业估值

风险管理与风险控制

合规风险与案防管理

宏观经济分析_银行与理财方向

金融机构内部信用评级操作实务

企业财务报表分析与造假识别

近期国内外金融环境与宏观经济分析

汽车金融公司与汽车金融业务

商业银行操作风险，合规风险及全面风险管理

上海不良资产清收和管理

市场风险和银行账户利率风险

小额贷款业务风险控制

问题银行的发展，管理及应对

新形势下商业银行全面风险管理及日常运营

信用风险管理培训

银行信贷背景下的企业财务分析

中国商业银行利率市场化

中美贸易战，金融战与中国宏观应对

最近金融监管政策解读与商业银行全面风险管理

【近期学员分布】

中国银行总行

中国建设银行总行

中信银行总行

交通银行总行

中国工商银行；邮政储蓄银行；光大银行；广发银行；浦发银行；中信银行；厦门国际银行；江苏银行；昆仑银行等

清华大学

北京大学

复旦大学

中山大学

中国社会科学院

湖南大学

东北财经大学

中国银行业协会

农商行，城商行与民营银行：上海，天津，重庆，河南，河北，江苏，湖南，内蒙，重庆，广西，山东，辽宁，陕西，湖南，浙江，黑龙江，新疆等

平安保险集团

东风汽车集团

其他大型互联网金融公司

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部

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