金榜题名——基金从业资格考试考前培训

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课程背景

在银行零售业务发展中，基金业务是中收的重要来源，而合规销售是重中之重，持证上岗是银保监业务监督检查的重点。同时，掌握常用的基金知识也有利于基金业务的发展。

本课程为提升基金从业人员职业道德与执业规范水平，确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，顺利在短时间内通过考试，特推出此课程。

课程收益：

● 快速掌握基金资格考试科目一、二的重点与难点；

● 学习基金从业人员必备的基本知识和专业技能，帮助学员顺利通过考试；

● 提升学员的销售合规意识，提升基金专业知识。

课程对象：

基金从业资格考试报名人员

课程方式：

考点串讲+真题演练+现场答疑

考试大纲

第一讲：考情分析

一、考试科目

1. 科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范

2. 科目二：证券投资基金基础知识

二、考试形式

1. 机考：题库制

2. 时长：120分钟

3. 题型题量：100道单选（40道组合式单选）

4. 合格要求：满分100分，60分通过

5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解

6. 出题方向

1）考察概念、定义

举例：证券投资基金的类型、衍生工具的类型种类等。

2）知识点对比

举例：公募基金与私募基金的对比、封闭式基金与开放式基金的对比等。

3）数字题在法律法规中考察较多。

4）计算题

举例：申购赎回费的计算、赎回份额的计算、财务报表分析、债券估值、资本资产定价模型等。

7. 分值分布

1）科目一分值分布

2）科目二分值分布

第二讲：基金法律法规、职业道德与业务规范（科目一）

一、金融市场、资产管理与投资基金

1. 居民理财与金融市场

2. 金融资产与资产管理行业

3. 我国资产管理行业的状况

4. 投资基金简介

二、证券投资基金概述

1. 证券投资基金的概念和特点

2. 证券投资基金的运作与参与主体

3. 证券投资基金的法律形式和运作方式

4. 证券投资基金的起源与发展

5. 我国证券投资基金业的发展历程

6. 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用

三、证券投资基金的类型

1. 证券投资基金分类概述

2. 基本的基金类别：股票基金、债券基金、货币市场

3. 特殊的证券投资基金类别：避险策略基金，ETF,QDII,分级基金、基金中基金

四、证券投资基金的监管

1. 基金监管概述

2. 基金监管机构和自律组织

3. 对基金机构的监管

4. 对公开募集基金的监管

5. 对非公开募集基金的监管

五、基金职业道德

1. 道德与职业道德

2. 基金职业道德规范

3. 基金职业道德教育与修养

六、基金的募集、交易与登记

1. 基金的募集与认购

2. 基金的交易、申购和赎回

3. 基金的登记

七、基金的信息披露

1. 基金信息披露概述

2. 基金主要当事人的信息披露义务

3. 基金募集信息披露

4. 基金运作信息披露

5. 特殊基金品种的信息披露

八、基金客户和销售机构

1. 基金客户的分类

2. 基金销售机构

3. 基金销售机构的销售理论、方式与策略

九、基金销售行为规范及信息管理

1. 基金销售机构人员行为规范

2. 基金宣传推介材料规范

3. 基金销售费用规范

4. 基金销售适用性与投资者适当性

5. 基金销售信息管理

6. 非公开募集基金的销售行为规范

十、基金客户服务

1. 客户服务概述

2. 客户服务流程

3. 投资者保护工作

十一、基金管理公司治和风险管理

1. 治理结构

2. 组织架构

3. 风险管理

十二、基金管理的内部控制

1. 内部控制的目标和原则

2. 内部控制机制

3. 内部控制制度

4. 内部控制的主要内容

十三、基金管理人的合规管理

1. 合规管理概述

2. 合规管理机构设置

3. 合规管理的主要内容

4. 合规风险

第三讲：证券投资基金基础知识（科目二）

一、投资管理基础

1. 财务报表

2. 财务报表分析

3. 货币的时间价值与利率

4. 常用描述性统计概念

二、权益投资

1. 资本结构

2. 权益类证券

3. 股票分析方法

4. 股票估值方法

三、固定收益投资

1. 债券与债券市场

2. 债券价值分析

3. 货币市场工具

四、衍生工具

1. 衍生工具概述

2. 远期合约和期货合约

3. 期权合约

4. 互换合约

五、另类投资

1. 另类投资概述

2. 私募股权投资

3. 不动产投资

4. 大宗商品投资

六、投资者需求与投资管理流程

1. 投资管理流程

2. 投资者类型和特征

3. 投资者需求和投资政策说明书

4. 基金公司投资管理架构

七、投资组合管理

1. 现代投资组合理论

2. 资本市场理论

3. 被动投资和主动投资

4. 资产配置和投资组合构建

八、投资交易管理

1. 证券市场的交易机制

2. 交易执行

3. 基金公司投资交易管理

九、投资风险的管理与控制

1. 证券市场的交易机制

2. 交易执行

3. 基金公司投资交易管理

十、基金业绩评价

1. 基金业绩评价概述

2. 绝对收益与相对收益

3. 业绩归因

4. 基金主动管理能力分析

5. 基金业绩评价业务体系

6. 全球投资业绩标准

十一、基金的投资交易与结算

1. 基金参与证券交易所二级市场的交易与结算

2. 银行间债券市场的交易与结算

3. 海外证券市

4. 场投资的交易与结算

十二、基金估值、费用与会计核算

1. 基金资产估值

2. 基金费用

3. 基金会计核算

4. 基金财务会计报告分析

十三、基金的利润分配与税收

1. 基金利润及利润分配

2. 基金税收

十四、基金国际化的发展概况

1. 海外市场发展

2. 中国基金国际化发展

实战：真题串讲

1. 科目一真题

2. 科目二真题

郝老师

郝明玉老师 私人银行财富管理专家

10年银行产品营销、资产配置经验

南开大学经济学硕士

金融理财师（AFP）

曾任：郑州银行 | 理财经理

曾任：平安银行 | 贵宾理财经理

现任：民生信托 | 私人银行客户经理

擅长领域：私人银行/资产配置/理财经理营销技巧/零售转型/外拓实战/厅堂营销策划/信用卡营销

☆专业认证：银行从业资格/基金从业资格/证券从业资格/保险从业资格/会计从业资格

☆理财行家：开发150名百万级高净值客户，服务高净值客户300+人，管理资产高达10+亿

☆获奖达人：在郑州银行、平安银行获得“十佳大堂经理”“财富管理先锋”“银行业务突出贡献奖”等诸多荣誉

实战经验：

郝老师先后在城商行、股份制银行、信托公司等不同类型的金融机构工作，历任大堂经理、理财经理、私人银行客户经理等岗位，积累了十余年零售业务一线实战经验，对高净值客户关系维护、资产配置、财富管理等私人银行业务有独到的见解和扎实的理论基础：

【银行产品推广-外拓营销】

◆ 通过城中村拆迁款营销、公私联动、特约商户商圈经营等外拓获客方成功营销12名高净值客户，2年内吸引客户在银行个人存款规模达5000万；且半年内信用卡的发卡数达到300张以上，个人业绩一直在全行保持TOP3；并荣获郑州银行颁发的“电子银行业务突出贡献奖”、“信用卡特约商户一等奖”、“信用卡团办一等奖”、“存款突出贡献奖”等称号。

◆ 2020年举办产品路演56场，产品成交量累计达230单；举办服务类沙龙20场，每场活动平均拉新资产200万；异业联盟获客类沙龙10场，累计获高净值客户15人。

【高净值客户财富管理-资产配置】

◆ 在郑州银行管理的数十名高净值客户，其中一半私行客户的资产全部为行外拉新资金，33%客户由存量低效客户提升，总资产管理规模达9000万，并多次获得年度“十佳理财经理”；

◆ 通过产品资产配置、客户关系维护、外拓沙龙活动等方式将支行存量的160名贵宾客户跃升至310位，将私行客户户均资产由720万提升至1100万。通过长期投资的理念引导客户配置大额存单、私募基金、大额定投等长期持有产品，锁定了高净值客户稳定的资产量，有效防止了客户资产流失，2018年-2019年实现个人综合业绩分行TOP1,全省TOP10，荣获了“平安银行郑州分行财富管理先锋”；

◆ 为民生信托开发22名600万以上高净值客户，其中资产量亿万级别客户5位，擅长引导客户由固收类投资偏好转型为权益类投资，实现每月基金业绩均在500万以上，客户平均年化收益15%-20%。

【营销团队管理-理财赋能】

◆ 每年辅导新晋员工一次性通过基金从业资格证、保险从业资格证等从业资格考试，累计帮助125名员工获得各类金融行业从业资格证。

◆ 指导团队开发维护睡眠客户群体，带领团队新增贵宾客户150名，每周组织并主持客户沙龙活动，协助团队成员对接潜力客户、推动客户成交，一季度开门红期间超额完成全年资产管理规模新增任务，带领团队取得“平安银行郑州分行存款突出贡献奖”。

◆ 每年为团队进行《新晋大堂经理岗前培训》、《信用卡外拓实战》、《信用卡存量客户挖掘》、《厅堂服务营销一体化》、《厅堂沙龙营销秘籍》、《如何挑选非标固收产品》等内容培训，并且针对存款、信用卡等外拓项目进行过专项辅导，提升了学员对银行厅堂营销和银行理财产品的认知，累计达100天。

主讲课程：

《高朋满座—私人银行客群经营及营销秘籍》

《化繁为简—打通资产配置任督二脉》

《专业至上—金牌理财经理综合技能提升》

《金榜题名—基金从业资格考试考前培训》

《“基”流勇进—新零售银行基金销售实战》

《匠心精神—银行服务升级与投诉处理技巧》

《谈笑风生—理财经理电话约访的流程与技巧》

授课风格：

● 幽默大气，超级控场：风格多元而灵动，语言表现幽默且不失严谨，具有感染力的演绎风格斩获学员粉丝无数；

● 学员视角，细致入微：擅长捕捉培训的重难点，对专业化销售流程和高净值客户营销等，有深刻而系统的见解。培训节奏根据学员反映实时调整，现场互动效果极佳，好评如潮；

● 实操性强，干货满满：课程设计结合多年工作积累的真实而丰富的案例，以解决实际工作中的痛点为目标，综合运用线上线下工具，课上满满都是干货，学员培训过后可以直接实战。

部分服务客户：

邮储银行、农业银行、平安银行、浦发银行、中原银行、郑州银行、平顶山银行、河南省农信社、民生信托、民生证券、中原证券、平安保险、新华保险、恒天财富……

部分客户评价：

在证券公司工作，我们的优势是投研，分析各种研报、报表，但是客户维护方面一直都很乏力，这几年做财富管理转型也很痛苦。听了郝老师的课，了解了银行是如何服务客户、营销客户的，为我们今后的转型带来了很大的指导性意见和建议。

——民生证券焦经理

郝老师真是一位好老师！课程非常接地气，讲的都是我们能听懂的大白话，一听就是一线干出来的，听完课程以后马上就能用到实际工作中，干货满满。

——某银行大堂王经理

在郝老师的两天课程中，内容丰富紧凑，授课方式多样，有讲授、有互动、有研讨，把培训落到实处，学员反馈获益良多，期待下次有更多的听课机会。

——某银行网点罗主任

之前提起基金销售就头疼，不敢卖，担心自己专业度不够。上过课之后，重新燃起了基金销售的激情，专业度马上提高了好多，话术直接就能用，立竿见影，工作这么多年第一次超额完成了基金任务。

——某银行理财经理

以前工作是胡子眉毛一把抓，每天面访几个客户、打几个电话都是随机的，所以业绩也是随机的，不稳定。郝老师帮助大家系统梳理了理财经理的工作内容和业绩目标的规划，让工作过程变得更加明确，业绩自然也就上去了。

——某银行大堂经理

已经考过两次基金从业了，试过上网校听课、看书，都不管用，怎么也考不过，老是差几分，影响自己也影响支行。听了郝老师的考前集训，一方面把知识体系梳理清楚了，一方面意识到了自己复习方法和考试技巧的欠缺，终于在第三次考过了。

——某券商理财经理

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