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银行网点智能化运营

【课程编号】:NX17815

【课程名称】:

银行网点智能化运营

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:战略管理培训

【培训课时】:可根据客户需求协商安排

【课程关键字】:银行网点培训,智能运营培训

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课程背景:

网点是银行的门面,是银行的利润来源点。近年来,中国银行业开启了银行网点智能化战略转型,关于银行网点的去留讨论愈发激烈,从网点中心论,到网点无用论……以及商业银行网点数量上“关停潮”。正如1994年,比尔盖茨说“商业银行将成为二十一世纪的恐龙”。

然而银行网点的主要功能仍然是吸储,随着金融科技和手机银行的发展、网点租金和人工成本上涨、硬件维护成本和设备更新投资需求增长、消费者习惯的改变等,银行网点的数量调整和功能转型是必然趋势。2020年以来,受新型冠状病毒感染肺炎疫情影响,大多数银行都不同程度地缩减了网点营业数量和营业时间,“零接触” 银行概念兴起,多家银行5G智慧网点相继开门营业,应用5G、物联网、人工智能、生物识别等新技术,基于“金融+科技+生态”融合的整体思路,打造智慧概念网点,为用户提供更加科技化、智能化的服务体验。

在数字化浪潮中,大数据、人工智能、区块链、云计算等金融科技重塑传统银行的业务流程、发展模式和客户服务方式,银行不再以单纯的物理网点形式存在,而是集线下、线上服务,甚至“零接触服务”于一体,同时也与更多非金融业务相融合,成为综合生态服务的载体。以此进行全面的智能化调整、转型和运营升级,从“等客来”到运用数字技术主动“获客、活客、留客”。打破了传统银行的服务边界和时间限制,为银行网点的转型赋予了更多的可能。

课程大纲:

第一讲:商业银行智能化趋势分析

一、破题:银行面临迫切的智能化转型

一、战略:金融科技创新的“3+1”落地转型策略

1)策略一:建设全新商业模式

2)策略二:以客户为中心的现有业务数字化转型

3)策略三:全面布局金融科技及全新风险投资机会

二、探究:网点转型的意义与内涵

1)业务的变迁:对公业务萎缩、零售业务高速发展

2)渠道变迁:物理网点萎缩、移动化渠道发展

3)用户变迁:长尾客群经营

4)产品特点变迁:多维、高频、线上场景

三、分析:银行网点转型的细分差异

1)智能化1.0=最佳客户连接、业务线上化、移动化

2)智能化2.0=共享化能力中心、业务敏捷能力

3)智能化3.0=开放生态、场景金融

四、挖掘:智能化更是一种企业文化与思维的升级

1)树立第一性原理思维

2)树立互联网思维

3)树立数据驱动理念

4)树立敏捷创新思维

第二讲:网点智能化核心技术

一、网点智能化核心技术——大、智、云、链

二、更聪明的网点——智能化、场景化、体验化、社群化

1)智能推荐——精准分析、定位、推荐

2)智能营销——场景与个性化营销

3)智能风控——反欺诈与行为监控

4)智能外呼——自动应答、客户管理

5)智能投顾——客户分析、资产配置

第三讲:网点场景智能化实践

一、网点场景运营核心:网点、APP、场景一体化运营模型

1)超强感知能力:行为感知、情景感知

2)明智决策能力:包容性决策、增强型决策

3)快速执行能力:动态流程、动态资源

二、搭建开放式营销场景:

1)创建生活化、人性化场景体验

2)设计从顶层开始——用户第一,技术第二

3)打造开放式网点营销体系

三、像手机一样简洁的网点运营体系

1)高效引流——获取流量、需求与关注

2)拉动用户贡献——活跃、数据、创新

3)强化用户认知——品牌

第四讲:网点智能化团队与人才建设

一、团队与人才建设

1)培养“数字员工”,突破了客户经理的服务场景

2)充分授权的团队:建立敏捷创新小团队

3)产品平台:集成“存、贷、汇、投”等多种核心业务的前端团队。

4)客户平台:贯彻“以客户为中心”的理念

二、网点智能化成熟度模型

1)客户体验

2)风险评估

3)组织能力

4)敏捷成熟度评估

王老师

【个人简历】

北京区块链技术应用协会的会员和讲师、scrum精益敏捷管理顾问讲师

国家级信息化专家——国家工信部智能化管理师授课专家

北京理工大学计算机专业毕业。

【曾任】

搜狐互联网金融产品经理

百度智能产品运营总监

中国移动等互联网巨擎级企业担任项目经理、品管总监等职位。

【擅长行业&领域】

行业:金融、银行、企业、互联网

领域:人工智能、区块链、云计算、大数据等领域课题培训

【主讲课程 】

银行类:《银行4.0:一场金融界数字化革命》、《商业银行数字化敏捷转型策略》、《敏捷银行实施策略》、《互联网金融产品创新与应用》、《区块链技术与央行数字货币在商业银行中的应用》、《大数据在商业银行中的应用》、《商业银行在人工智能、大数据及算法实战应用》、《人工智能深度学习算法实战演练》等。

其他行业:《新基建核心技术解析与实施策略》、《互联网模式引领“新常态”经济未来》、《互联网思维与传统企业互联网转型》、《新媒体营销与品牌推广——公众号运营》、《工业4.0构建中国制造业未来》、《互联网搭建与运营管理培训》、《互联网端到端运营流程搭建》等。

【实战经验 】

王老师先后在出版、通信、互联网、咨询等行业,从事互联网运营管理、金融产品管理、项目管理、运营管理等工作15年。曾在搜狐、百度、中国移动等企业工作。丰富的企业实际工作经验,熟悉基层业务和国内企业的管理现状。培训课程始终围绕“变现”为核心,对如何将互联网企业运营管理与传统企业实践相结合,解决企业的实际问题,有独到的见解和实践能力。通过咨询项目为传统行业转型分享其在营销、市场、研发、物流等企业运营等各方面的心得。擅长将咨询工作中的经验、案例以互联网运营管理、营销管理、客服管理等形式制作成咨询方案与课件,在咨询项目中实际运做案例与活动。

近年培训与项目记录摘要:

近两年各银行及金融机构服务案例:

2019年,中国银行:互联网金融与区块链应用培训,参与人数40人.

2019年,建设银行:互联网金融应用培训,参与人数30人.

2019年,苏州银行互联网金融与区块链应用挖掘培训,参与人数50人。

2019年,拉卡拉征信大数据分析与金融征信培训,参与人数50人

2019年,工商银行:互联网金融与区块链应用培训,参与人数60人.

2019年,衢州农行互联网金融与区块链应用挖掘培训,参与人数40人。

2020年,华夏银行征信大数据分析与金融征信培训,参与人数50人

2020年,平安银行数字化银行转型创新培训,参与人数30人。

2020年,工商银行大数据分析与金融征信培训,参与人数50人

2020年,中国苏州银行银行4.0培训,参与人数40人。

2020年,北京银行金融征信培训,参与人数50人

近两年500强企业及各院校授课案例:

2019年,中国电信浙江分公司:互联网思维下的品牌营销,参加人员共200人以上。

2019年,广汽集团:互联网思维下的品牌营销,参加人员共100人。

2019年,美的集团:大数据营销,参加人员共300人以上。

2019年,TCL集团:工业4.0与中国制造2025培训,参加人员200人。

2019年,中国核能集团:工业4.0与中国制造2025培训,授课4期,参加人员共130人以上。

2019年,北京大学总裁班:数字化创新思维,授课4期,参加人员共180人以上。

2020年,武汉大学EMBA总裁班:大数据创新营销,授课4期,参加人员共100人以上。

2020年,杭州移动分公司:人工智能与大数据培训,授课6期,参加人员共200人以上。

2020年,浙江大学总裁班:区块链与数字化货币培训,授课人数30人。

2020年,中国惠普区块链技术与财务系统落地培训咨询,项目人数40人

2020年,上海交通大学:区块链技术与金融服务培训咨询,授课人数40人

2020年,清华大学新基建发展培训总裁班,授课人数30人

参与过多项与 AI、机器学习、大数据分析项目:

拉卡拉征信大数据分析与金融征信机器人项目:

-考拉征信是拉卡拉旗下独立的、开放的第三方信用评估及信用管理机构,是当前国内同时持有个人征信牌照及企业征信牌照的征信企业,也是国内首个成立专注于大数据征信模型研究的专业实验室的征信机构。考拉征信的数据来源是多维度的,依托大数据和互联网平台,数据来源既有拉卡拉十年积累起来的便民、电商、金融及近亿级个人用户和百万线下商户日常经营的相关数据,同时蓝标、拓尔思、梅泰诺和旋极等四家上市公司也同步共享其数据,此外还有公安、法院、航空、通讯、学历、学籍、工商等公共部门及其他行业合作的数据。

-基于考拉的非结构化大数据,本项目将重点研究:

个人征信大数据建模,企业征信大数据建模,对于个人用户的反欺诈征信大数据建模及处理系统等具体问题。

-自动收集、分析并处理多源、异构、非结构化的数据,充分验证并研究面向管理决策的非结构化大数据挖掘方法技术,面向管理决策的多源异构大数据融合方法,以及大数据统计推断与决策方法等重要研究内容。利用大数据的价值,对征信管理决策提供重要的支撑作用。

春雨医生健康大数据挖掘人工智能实证平台项目:

-基于春雨医生的大量问诊数据和全国范围内的病情分布数据,本项目将应用并验证大数据统计推断与决策方法;基于此平台中的海量问诊,本项目将应用并验证面向管理决策的非结构化大数据挖掘方法技术,既包括问诊文本挖掘技术,也包括问诊图片挖掘技术;在此基础上,进一步研究并应用如何将春雨内外部大数据转化为能够辅助病情诊断和辅助治疗的专业性知识,为自动化诊疗提供科学依据,由此研究非结构化大数据支持医疗决策的方法。

36Kr(36 氪) 双创指数AI平台系统:

-基于此平台数据来源的广泛性和异构性,本项目将应用并研究面向管理决策的多源异构大数据融合方法;在对多体量巨大的数据进行分析和推断中,本项目将应用并验证大数据统计推断与决策方法;在具体的指数构建及验证过程中,本项目将应用并验证面向管理决策的非结构化大数据挖掘方法技术,特别是文本挖掘技术,如文本的结构化表示、文本特征提取和文本分类等。

-本项目的重要完成研究并应用基于非结构化大数据挖掘技术将这些大数据转化为能够辅助管理决策的描述中国创新创业情况的知识,实时监控中国创新创业现状,为监管机构和政府部门的政策制定提供科学依据,防范市场风险,由此研究非结构化大数据支持管理决策的一般性方法和模式。

新华金融财经智能数据标准规范体系研究项目运用AI 机器人深度学习技术:

-项目针对金融财经数据服务特点建立一系列数据规范标准以及数据规范标准的维护更新体系,完成为用户提供一个了稳定、统一、规范、方便、高效的大数据分析服务平台

江苏协鑫集团电力设备大数据智能监测与故障分析系统运用:

-项目完成电力设备传感器采集的数据,构建设备大数据管理系统和电力故障分析预测挖掘平台,项目结合 OpenTSDB 动态时序数据库技术,实现设备故障数据的分类与预测预警模型,实现设备监测时间序列数据的分析挖掘与故障预警。

中国移动运营商的大数据分析系统:

-项目完成信令数据、充值数据、CRM、业务订阅数据等的存储管理和分析检索,实现数据集成、话单分析、客户深度标签分析,网络优化分析以及舆情预警。

【授课风格】

专家型讲师风格。有相对深厚的知识底蕴和丰富的社会阅历,以及个人独特的思考角度。

讲课时逻辑性非常强,旁征博引,谈古论今,侃侃而言,毫不费力,化技巧于无形,授课内容炉火纯青。

王老师的授课就是那种内容知识点随手拈来,随现场学员状态灵活而变。

【服务客户】

银行业:中国银行、工商银行、交通银行、建设银行、邮储银行、平安银行、招商银行、兴业银行、民生银行、华夏银行、苏州银行、宁波银行、各地农商行、等

其他行业:清华大学、北京大学、武汉大学、南京财经、中国移动、广汽集团公司、美的集团:TCL集团、中国核能集团、重庆邮政、EMBA总裁班、春雨医生健康、1 号店、德邦物流等

【客户反馈】

学员评价

在工作中,汲取新知识是非常重要的,这次培训,学到了很多相关知识,非常实用,希望下次公司培训还能请王老师。

——中国移动

这次大数据营销的培训,让我感觉银行的未来非常有前景,很庆幸自己参加了这次培训,着实大开眼界!

——招商银行

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