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乡村振兴背景下金融服务方案、县域营销经典战例及信贷业务全流程风险管理及案例分析

【课程编号】:NX21181

【课程名称】:

乡村振兴背景下金融服务方案、县域营销经典战例及信贷业务全流程风险管理及案例分析

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:内部控制培训

【培训课时】:可根据客户需求协商安排

【课程关键字】:信贷业务培训,营销培训,风险管理培训

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第一部分 信贷业务全流程风险控制实务

总论:重新思考“信贷”、“客户是谁”

一、产品设计环节

.流动资金贷款适用承贷主体范围的底层思考

.可循环类贷款客户准入条件及后端技术支撑

.设计思想辨析“千人一面&千人千面”

.信贷产品设计要素概览及开发经验分享

.县域特色产业小微企业批量营销及产品设计案例分享

二、客户营销环节

.不同来源客户自带风险分析梳理

.延伸问题

金融债委会运行机制及业务实操

联合授信机制运行当中存在的问题

三、贷前分析环节

.行业归类方法

.行业分析方法【加工制造行业分析案例分享】

.宏观环境分析

.行业周期性分析

.热点问题详解

多人保证担保法律问题

公司对外担保法律问题

四、贷前评估环节

.好客户的定义

.风险偏好解析

.热点问题详解:

动产浮动抵押

动产购买价款抵押担保优先权及操作要点

.信贷业务调查十步法(实战演示)

五、贷前调查环节

.贷前调查方法

.授信心法

.热点问题详解:

不动产登记及权证价值问题

面谈面签为什么要特别注意甄别保证人是否为限制民事行为能力人?

一人有限责任公司股东连带担保责任问题

法人人格滥用举证问题

六、量化分析评估

.全面风险管理画像

.信用风险、预期损失、非预期损失介绍

.读懂资产负债表、利润表、现金流量表

.财务报表的可靠性审核

.不同企业资产结构特点分析

.资产负债表重点科目解读及信贷调查工作要求

.从信贷视角详细解读利润表

.从信贷视角详细解读现金流量表

.集团母公司报表的分析与解读

.一家没有报表的铝材加工小企业,客户经理怎么办?(实战演示)

七、贷款审查环节

.贷款审查及报告撰写实务

热点问题讨论:

论信贷风险文化建设

.担保审查要点解析

抵押财产的范围

抵押权效力范围

抵押财产转让规则

未办理抵押登记的法律后果

办理了抵押登记的动产抵押权不能对抗第三人的例外情形

预告抵押登记

最高债权限额

抵押其他相关问题

质押其他相关问题

担保物权并存时的清偿顺序

关于禁止流质/流押

动产和权利担保统一登记

.讨论:

“见保即贷”不靠谱那我们选择“见押即贷”可以吗?

第二部分 从市场角度解读信用风险形成底层逻辑

.资产变现风险

.决策周期风险

.模型运行环节

.把握核心风险

.缓释风险归位

第三部分 贷后工作全流程及实务

一、贷后管理“必须做”且“要做好”

.重贷前轻贷后是全行业普遍存在的问题

.贷后管理要解决机制和激励两大问题

贷后管理要相对独立

贷后管理要有差异化和有侧重点

具备从信贷视角解读财务报表的能力

建立一套机制

形成一套方案

贷后管理与贷前和贷中不是绝对分割的

二、贷后工作全流程及实务

.贷后检查实务

检查形式

检查内容

.借款人贷后管理实务

授信额度

用信方式

风控措施

管理方案

信贷退出

.担保及担保人贷后管理实务

观点:贷后管理最容易忽略一个内容是对担保的管理

讨论:以净资产作为保证担保人担保能力测算依据是否准确?

租赁权、居住权、抵押权问题详解

抵押物管理实务

质押物管理实务

保证人管理实务

.贷款分类实务

分类原则

脱期法实务介绍

《贷款风险分类指引》核心认定实务介绍

.缓释风险归位

债务重组核心定义及实操要点

资本重组核心定义及实操要点

债权转让核心定义及实操要点

司法处置核心定义及实操要点

第四部分 贷后管理常识理念

.控制不了现金就控制不了现实的还款来源

.贷款发放及贷后管理包括6个重点环节

.贷后管理中一些细节性工作经验分享

.特殊资产清收问题概览及化解经验介绍

外部环境

内部能力

第五部分 乡村振兴背景下金融服务全案

.农产品原材料供应融资服务方案

.农业生产资料及农产品销售融资服务方案

.畜禽委托养殖融资服务方案

.农产品交易市场融资服务方案

.乡村建设融资服务方案

第六部分 县域营销经典战例详解

.某县药材市场批量营销经典案例

.某集团供应链金融案例

.商圈营销案例

刘老师

—实战派信贷风险管理专家

个人简历

高级经济师

中级会计师

国际金融理财师

银行从业经历25年

曾任:

中国农业银行某省分行信贷部副总经理

某省联社风险管理部总经理

某小贷公司和典当行总经理

现任:

某股份制银行资产保全部总经理兼消费金融公司筹建负责人

实战经验

1994年从业至今,刘老师一直为多家国有银行、城商行、农信等金融机构提供信贷风险管理咨询工作,经过20多年的银行信贷经验积累,琢磨出了一套适用于农信社的信贷风险管理体系,实操性、落地性极强,刘老师非常擅长将自己多年的信贷风险管理与实践经验结合银行实际在课堂上倾囊相授,让学员真正把学到的知识运用到实际工作当中。

擅长行业&领域

行业:银行

领域:信贷风险管理、信托、债券

主讲课程

银行类:

《中西方信贷--风控制度文化与小微产品创新》

《信贷全流程风险管理》

授课风格

互动式案例研讨教学,实战性强,通过引导和各种实际演练活动,协助学员在体验中学习,在分享中增强印象。

用实际案例个案讨论的方式,增加学员上课的参与度;通过引导和各种实际演练活动,协助学员在体验中学习,在分享中提升。

服务客户

中国农业银行、中国银行、建设银行、中国工商银行、中国农业银行、交通银行、招商银行、中信银行、民生银行、光大银行、浦发银行、兴业银行、广发银行、渣打银行、北京农商银行、重庆农商银行、青岛农商银行、滨海农商银行、甘肃农信社、东营银行、邮储银行、大众汽车金融、中债信、华商基金……

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