基于资产配置的长险销售与异议处理
【课程编号】：NX41954
基于资产配置的长险销售与异议处理
【课件下载】：点击下载课程纲要Word版
【所属类别】：财务管理培训
【培训课时】：可根据客户需求协商安排
【课程关键字】：资产配置培训
我要预订
咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com
课程大纲
一、不同生命周期资产配置下保险的应用
1、人生责任与营销切点
2、风险管理与刚需唤起
3、保本模型的实战魅力
二、基于目标客群的保险营销策略
1、保险原则与客户利益
2、不同保险“人”的法律利益
3、人生7张保单的切点技巧
4、保险规划及营销流程
（1）探寻需求与掌控需求
（2）目标启发式快速切人
（3）步步为赢-规划引导
（4）保险合规成交
（5）保险的风险提示技巧实训
5、电话邀请保险健诊客户10人
三、保险七步健诊的实战应用
1、保险KYC-信息即机会
2、理念导入-如何让客户自然接受你
3、现有保单分析-技术带入
4、差额计算-刚需呈现
5、产品配置-水到渠成
6、风险提示就是客户关系的最佳表达
7、完美沟通与成交
8、保险健诊工具使用训练
四、客户实践训练（含经典异议处理）
1、常见几类人的保险实践
2、案例实战与话术场景
3、让反对意见成为机会
【晚上通关验收】
1、保险七步健诊
2、保险营销异议处理
张老师
张朋展老师
中国邮政储蓄银行总行《基金定投营销手册》撰写主笔
建设银行、民生银行、渤海银行、北京银行等多家总行财富核心岗位体系化建设项目主参与老师
民生银行总行厅堂序列及社区银行建设项目主参与老师
教育部“金融智能投顾”教育评价体系授权讲师
参与编写某大型城商银行《社区化与特色化网点经营手册》
《银行家》杂志《智能化转型网点与社区银行主题网点评比细则》（全国评比）编委会骨干成员
多家银行长期外聘投顾核心成员
财富管理师认证讲师、凤凰财研基金研究院院长
多年服务营销领域工作经验，其中6年客户管理销售工作经验，专精于客户开发与营销团队推动，在资产配置和基金销售方面独树一帜，8年银行咨询培训经验，深耕于银行财富板块产品销售和客户开发维护，对高中收产品销售、中高净值客户销售及维护流程有独到见解
主讲课程
《市场专业能力与基金销售螺旋闭环》
《市场波动下净值型产品客户的有效沟通》
《基金营销全攻略-基金销售流程构建》
《亏损基金处理及基金售后管理》
《基金业务促动下的分级客户推进与提升》
《宏观经济分析与热门板块筛选》
《基金基础知识及基金业务发展》
《资产配置与中收产品突破》
《六部螺旋存量客户提升工作法》
《一听倾心-远程触达实战能力提升》
《智能化背景下厅堂营销服务流程构建与优化》
《高净值客户客户维护与拓展技巧》
名称课程目标
《基金基础知识与基金业务发展》1、了解国内基金市场发展历史
2、清晰银行代销公募基金产品的底层逻辑
3、找到基金业务发展的路径和方法
4、不同路径基金业务发展关键点解析
《基金营销全流程搭建》1、基金业务发展思路修正
2、基金销售常见销售垫板准备
3、基金组合挑选
4、基金销售目标客户与切入点一览
5、基金销售中常见16种异议的处理方法
6、基金后期管理关键点
《市场专业能力与基金销售螺旋闭环模型》1、学习基金发展及市场分析的基础框架和方法
2、掌握基金销售螺旋闭环的模式和方法
3、掌握滚动式定投/大额定投的模式和方法
4、精准目标客群经营方法
《亏损基金处理与基金售后管理》1、了解基金投资挣钱的本质
2、清晰客户基金亏损之后的处理路径
3、掌握基金诊断的方法
4、明确基金售后管理主要内容
5、掌握在基金亏损和管理之中的话术
《基金业务促动下的分级客户推进与提升》1、网点基金业务的岗位流程与职责配合
2、基础客户的基金定投批量化管理与提升流程
3、中端客户的基金成长与零售业绩管理流程
4、基金定投全流程管理中的“危急时刻”问题与处理
5、基金直买全流程管理中的常见问题处理
《宏观经济分析与热门板块筛选》1、宏观经济金融形式
2、宏观经济与四大类市场趋势
3、市场变化与重大事件分析结果呈现
4、客户资产配置策略与投资品调整建议
5、热门板块筛选与剔除
《高净值客户基金营销与管理》1、掌握高净值客户基金培养的过程
2、掌握高净值客户产品沟通技巧和基金配置策略
《资产配置与中收突破》1、掌握资产配置底层逻辑
2、掌握资产配置过程中四大常见疑难问题及解决路径
3、各类中收产品在资产配置中的应用
4、不同中收产品组合营销及目标客群
《市场波动下净值型产品客户的有效沟通》1、售前：做好思路修正，综合配置当头
2、售中：做好风险提示，谨防销售惯性
3、售后：做好市场监控，主动解决问题
4、市场波动下的净值型理财回撤应对思路和对应话术
5、市场波动下的基金回撤应对方法和技能
咨询/辅导
银行网点转型辅导—综合转型、对公转型、商圈和社区拓展及智能化转型
专项产品与销售技能辅导（基金、保险、电话）
理财经理队伍搭建与营销能力建设
高净值客户开发与维护策略制定
我要预订
咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com
企业管理培训分类导航
企业培训公开课日历
2025年
2024年
