国内金融行业发展趋势与广州市政策解读

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课程大纲

第一讲：宏观经济形势分析与金融政策解读

一、解析宏观经济与金融局势展望2024年有哪些预期

1.世界主要经济体检视

2.全球利、汇率与资本市场表现比较

3.国内灰犀牛与黑天鹅的影响结束没有

4.中美关系缓和，为全球产业链供应链格局调整带来新机遇

二、挥别2023年展望2024年~中国经济稳中有进的方向

1.我国宏观经济局势主要话题探讨 / 经济与金融市场发展趋势

1)中国经济几个趋势特征明显

2)三驾马车复苏与宏观数据比较

3)金融监管防止主要风险防范引发次生金融风险

4)改革开放到深层次改革与高水平开放~画好跑道的开放~开放与监管

5)发展才是硬道理到高质量发展才是新时代的硬道理~发展与安全

6)健全有序的资本市场有助于解决社会现象

2.国外政经局势的变动传导至国内

3.我国“以我为主”～解析央妈货币政策与价格型/数量型工具

4.解析货币政策引导资源配置//引导实体融资利率下降

三、中央金融工作会议有何重点？释放了哪些金融工作的新信号？哪些新提法？

1.加快建设金融强国 推动金融高质量发展

2.保持货币政策稳健性 充实货币政策工具箱

3.做好“五篇大文章”打造现代金融机构和市场体系

4.全面加强金融监管 有效防范化解金融风险

5.促进金融与房地产良性循环

四、2024年中国宏观经济向好的趋势几成定局

1.财税改革与化债“两手”推进

2.中央金融工作会议已明确要求“切实提高金融监管有效性”

3.“开放的大门会越开越大”是过去一年中国多次对外释放的积极信号之一

4.推进中国式现代化作为最大的政治

第二讲：2024银行业金融机构发展趋势前瞻性分析

一、焦点角度透视——2024银行业务经营与金融市场趋势

1.大背景：2024年银行业面临挑战

1) 利率市场化改革~净息差逐年收窄趋势继续

2) 经济增速恢复~资产规模与利润增速下滑

3) 政策促推直接金融~市场开放金融脱媒加剧

4) 金融监管力度加大：重罚与双罚/反洗钱/消费者保护

2.《中国银行家调查报告》~ 一份调查报告透露出的银行业新动向

1) 对公业务～小微企业贷款是银行公司金融业务的重点

2) “十四五”时期银行业发展重点调查，普惠金融、金融科技、绿色金融位列前三

3) 信用风险作为银行业最基础、最重要的风险

4) 银行业下一阶段重点发展的客户类型主要分布

5) 对公业务依然是最重要支柱：授信能力+产品能力+营销能力

3.绿色金融快速增长商机～“双碳”战略实施进入“提速轨道”

1) 央行引导信贷资源配置有利于银行高质量风险识别和管控～再贷款工具

2) 绿色产业、乡村振兴和高新技术的发展

3) 绿色金融体系完善落地：绿色信贷政策的正向力量

4.信贷助企纾困和畅通经济循环~ 稳增长的重要性～政策将不断加码加力

1)货币政策工具弹性调控~精准有效~保持资金充裕及精准滴灌

2)财政政策提前发力～减税降费、加快支出、促进投资

3)配合宏观调控和产业政策方向，贷款投向实体经济需要

4)保市场主体与保住就业~ 稳增长回到第一位~稳民生稳增长

5)房地产企业送暖风

5.提升银行综合化服务与客户经营能力

1)不拼表不拼规模往结构优化的高质量发展

2)“商行+投行”有望成为银行服务新型企业的重要方式

I.单一的传统信贷融资服务已经很难满足客户的需求

II.战略规划、投资咨询、供应链金融服务等也是新型产业企业的重要需求

III.避险业务已成为重要的对公领域转型利器

3)结构性货币政策主导资源配置 普惠金融/绿色金融/乡村振兴

I.结构性政策举措，将继续重点支持小微企业、科技创新和绿色发展等领域

II.对公领域交易银行综合化、数字化、场景化的发展模式逐渐推开

III.货币政策趋势研判

二、从广州市重点政策看银行业金融机构高质量发展

1.广州市2024年两会政府工作报告

1）全市经济社会发展主要预期目标

2）纵深推进新阶段粤港澳大湾区建设

3）坚持产业第一、制造业立市

4）塑造发展新动能新优势

5）深化重点领域改革

6）全力实施“百千万工程”

7）打造绿色生态引领格局

2.2024广州市KPI

1）2024年广州GDP 总值超过3 万亿, 2024年GDP 增长 5% 以上

2）844个重点项目分析

@ 基建项目

@ 产业项目: 365个---制造业立市( 战略性新兴产业, 先进制造业项目)

@ 城市更新项目: 78 个城市项目. 黄埔占6个, 重点城市

四大片区: 广州新中轴(海珠)片区, 环五山创新策源区, 广州火车站区, 罗冲围片区

@ 生态环保项目: 11 个

@ 社会民生项目: 109 个

3）总投资 3805亿; 项目数及投资额均创历史新高

4）广州市2024年重点焦点仍看重旧城改建、地铁交通、民生保障项目

3.广州金融高质量发展“1+N”政策体系

1）《广州市促进金融业高质量发展若干措施》

2）《关于金融支持广州市制造业高质量发展的指导意见》

3）《广州市加大力度支持科技型企业融资的若干措施》

4）《广州市金融支持民营经济发展若干措施》

5）《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》

6）《推动广州金融开放创新实施方案》

7）《完善广州现代金融服务体系实施方案》

8）《广州市加快推进企业上市高质量发展“领头羊”助力产业领跑行动计划（2023-2025年）》

9）《关于推动广州地方金融组织高质量发展的实施意见》

4.如何找准在广东的发力点？2024年股份制银行这么干

1）招商银行——守正创新

始终坚持金融工作的政治性、人民性，主动置身于服务国家和区域发展战略中来认识、谋划和推动自身的转型发展，统筹兼顾、真抓实干，努力做好五篇大文章，积极为区域高质量发展贡献招行力量。

2）光大银行——稳中求进

聚焦重点提升科技金融质效，聚焦“双碳”健全绿色金融体系，聚焦薄弱环节加强普惠金融服务，聚焦客户需求推进养老金融，聚焦转型发展数字金融，努力为经济社会发展提供高质量的金融服务。

3）民生银行——服务民生

坚持规划先行，落实粤港澳大湾区区域发展战略，助力广东省"1310"工程和广州市"1312”工程;创新引领发展，以体制机制创新促业务新增;彰显民生担当，擦亮小微服务品牌，做好推动金融高质量发展的五篇大文章。

4）平安银行——专业价值

发挥集团综合金融服务优势，在细分领域强化专业化能力建设，对重点行业予以重点支持。在汽车、跨境、涉农等领域，推出一系列支持实体经济新举措。

5）浦发银行——“浦奏粤章”

围绕广东省委“1310”工作部署，深耕行业赛道，打造产业金融生态圈，持续更新产城融合和城市更新金融服务方案，创新金融产品赋能“专精特新”等科创企业，为广东高质量发展贡献“浦发力量”。

6）中信银行——实业为本

贯彻落实广东省委省政府“以实体经济为本、坚持制造业当家”战略部署，坚守金融本源，坚持国有金融企业使命，积极融入广东发展大局，坚定不移支持实体经济，为广东省实现高质量发展贡献金融力量。

7）华夏银行——融智融新

坚持“投行+商行+撮合”三轮驱动模式支持广东省十大战略性支柱产业集群，推动金融数字化转型输送金融“活水”，扎实推进普惠金融惠企惠民生，打造绿色金融新特色赋能“绿美广东”，助力广东高质量发展。

8）浙商银行——善本金融

以服务实体经济为宗旨，践行善本金融初心，紧跟政府战略，聚焦制造业和中小微企业，打造供应链金融和场景普惠特色，从服务向善、人才向善和产品向善等方面全方位引导支持市场主体向善向上发展，助力广东经济高质量发展。

赵老师

师资介绍

个人简历

赵疏敏

美国芝加哥大学博士

上海第一财经特约嘉宾、特约评论员

上海优秀青年教师基金获得者

上海第一财经广播《疏敏钩沉》节目作者及主讲人

贵州卫视特约嘉宾

武汉大学客座教授

东北大学客座教授

上海财经大学商学院MBA特聘讲师

上海市雏鹰计划特约讲师

高级经济师

国家理财规划师

中国外汇中心旗下(Comstar)特聘讲师

美国特许金融分析师

【擅长领域】

熟悉现代经济、尤其是金融机构的运行逻辑

对于中国经济发展和产业政策有独特的视角

在互联网时代，更富于把握新经济现象，课程内容往往在新时代解决新问题

【主讲课程】

《宏观经济形势分析与当前热点解读》、《产业政策制定与路径》、《金融法律法规》、《国企体制改革与公司治理》、《从分业到混业监管》、《金融机构合规管理办法解读》《产业转型与新质生产力》、《银行信贷及财务报表舞弊识别》、《防范化解金融风险问责规定(试行）》、《财务报表解读》、《银行业内控合规管理及案件防范》、《货币政策有效性和弹性对策》、《互联网金融发展与商业银行应对策略》《2025中国金融“新常态”》、《资本市场理财产品与资产证券化》、《金融衍生工具配置和投资》、《期货原理与实务》、《金融资产配置实操》、《巴塞尔协议与资本充足率在我国的实施模式》、《金融衍生品介绍与发展及风险管理》、《商业银行经营与管理》、《中央金融工作会议和中央经济工作会议解读》、《外汇市场与主要货币汇率走势分析》、《把握双碳新机遇，中国绿色金融特色发展》、《后疫情时代的金融动力》、保险公司产说会财商课程

【授课经历】

宁波光大银行讲授资产配置、海通证券讲授新公司法、南粤银行广州分行讲授投资规划实务，中粮集团讲授国企公司治理、中石油讲解国企改革与产权结构、京东金融资产配置实务、海通证券讲授证券投资实务、宁波银行讲授《金融衍生品风险与防控》、海通期货讲授《期货套期保值的风险和对策》

工商银行山西分行解读《宏观经济及金融发展趋势》、中国银行解读《金融发展新变革》、民生银行福州分行《互联网金融发展与商业银行应对策略》、海通证券讲解《后疫情时代的金融动力》、邮政储蓄银行山东分行《2025年经济新常态》

【授课单位】

（一）金融机构类：人寿保险、华泰证券、国信证券、国联证券、国联期货、光大银行、星展银行、上海人才培训市场促进中心、农银汇理基金公司、招商银行、交通银行、浦发银行信用卡中心、京东金融、光大证券、兴业证券、浦发银行杭州分行（7期）、浦发银行福州分行、民生银行、交通银行、江苏新沂农村商业银行、中国太平洋保险公司西安分公司、邮政储蓄银行北京分行、深圳分行、沈阳分行、山东东营支行；农业银行北京分行、淮北分行、池州分行、淮南分行；建行北京分行；农商银行北京分行；农信社长春分行；

（二）高校类：上海大学、上海师范大学、上海海事大学、上海对外经贸大学、郑州大学、河南财经政法大学、郑州航空工业管理学院、湖南大学、长沙理工大学、湖南财政经济学院、浙江理工大学、浙江财经大学、浙江工商大学、温州大学、安徽大学、安徽财经大学、安徽理工大学、青岛大学、青岛农业大学、青岛科技大学、北京物资学院等国内超过100所大学教授金融学、投资学课程。

(三)、企业类：汇人网、东奥会计网校、蔚蓝教育、233网校、中华会计网、环球网校、析金法、万达集团、万象控股集团、泛海国际集团、中南控股集团、象屿集团、利海集团、联想控股集团、龙顺集团、大连港投资集团、陕旅集团、港中旅集团、中国浩远集团、内蒙古万达集团、、泛华集团、北控集团、国泰集团、国鼎集团、亚太集团、实力集团、华屹置业等多家企业集团。

【授课风格】

长期的实践教学加上不断的理论总结，使得授课体系严谨而不脱离实际，灰谐幽默不失专业。并能根据课程及学员的情况设计不同课程内容及采用不同上课形式：讲演、小组研讨、个案研究、活动练习等多元化教学让学员极容易理解及掌握专业知识。其中尤以课程的实用性及与学员互动的授课风格备受好评。讲课思路清晰，深入浅出，严谨细腻，重点突出，主次分明，风趣幽默。

【学员评价】

非常感谢赵老师的倾囊相授，对于宏观经济的走势把握非常之精准，让我获益匪浅，开心。谢谢老师！——某学员心声

授课内容充实，案例生动具体，老师的讲解通俗易懂。善于将复杂的金融和法律知识化繁为简——东奥网校学员

赵老师的课生动幽默，比喻接地气，希望还有机会参加赵老师的其他课程——内训学员

【部分案例】

贵州卫视财经嘉宾 第一财经《市场零距离》电视节目

中国银行广东分行培训《宏观经济解读》课程华泰证券培训证券创新业务

培训《期货套期保值》课程在长沙培训产权改革与体制创新课程

培训《宏观经济分析》课程为平安人寿培训rfp课程

为工商银行培训银行监管指标课程给金程教育学员讲解企业年金

贵阳银行培训《银行风控指标》课程保险公司产说会

上海交通大学继续教育学院培训合规管理 浙江安吉招商局培训基金知识

第一财经广播录制节目与复旦张文强教授搭档东广90.9节目

录制第一财经《金日银市》节目东方广播理财大赛评委

广东省梅州税务局培训广西百色烟草局《宏观经济形势》培训

上海书城公益讲座兴业银行厦门分行培训财务报表

陕西国家开发银行培训国企转型课程 东奥会计在线录制课程

平安人寿山东分公司rfp培训 农业发展银行培训新公司法与公司治理

私募股权公司培训外资企业培训

湖南农信系统培训高级经济师百年人寿保险产说会

第一财经广播节目 河北省税务局业务能力提升培训

知识付费栏目《一才知道》 城固银行职称课程培训

宁波市政府进行宏观经济解读为衢州银行讲解行业新业态

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