企业财务风险管控与防范

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课程背景：

“企业成长发展，各有各的理由，但企业的破产必然是财务风险失控的结果”。新形势新常态，企业面临更大的财务风险。本课程从几个典型案例分析比较入手，首先从企业战略的高度诠释财务风险的内涵，分析可能发生风险的各个环节及根源，解决如何度量和控制财务风险，最后给出防范的措施和手段。

课程收益：

● 全面深入理解企业财务风险

● 从战略高度认识企业的财务风险，并将企业的财务风险与具体的经营环节中的管理与控制活动结合起来，从而可以将财务风险管理在本企业落到实处

● 掌握以风险为导向的财务风险管理方法，对企业的财务风险进行识别、衡量、分析和管理的方法和技能

课程对象：

企业董事长及其他高管、财务经理及财务相关人员

课程大纲

导引：几个案例

1. 巨人集团

2. 安然事件

3. 浙江新光集团的财务危机

案例分析比较

第一讲：财务风险的涵义

一、财务风险的内涵

二、财务风险的特征

1. 客观性

2. 不确定性

3. 可控性

4. 全面性

5. 两面性

6. 相关性

三、财务风险溯源及传导

1．经济风险

2. 经营风险

3. 财务风险

四、财务风险的三维平衡模型

1. 规模增长

2. 盈利能力

3. 风险控制

第二讲：财务风险管控

一、财务战略风险管控

1. 财务战略阶段与风险管控

1）初创期

2）成长期

3）成熟期

4）衰退期

2. 经济周期与财务战略安排

1）复苏期

2）繁荣期

3）衰退期

二、营运资金的风险管控

1. 现金管理

2. 存货管理与风险管控

1）存货与财务风险

2）最优经济批量

3）存货周转期

3. 应收账款与财务风险管控

1）应收账款政策制定

2）应收账款管理

3）收账政策

三、偿债能力与财务风险

1. 偿债能力

2. 偿债能力计量与管控

1）资产负债率

2）流动比率

3）现金比率

4）已获利息倍数

5）现金利息保障倍数

三、财务预警分析指标体系构建

1. 短期偿债能力

2. 长期偿债能力

3. 盈利能力

案例分析与讨论

第三讲：财务风险的防范与控制

一、筹资风险控制

1. 注重筹资杠杆,适度举债,优化资金结构

2. 合理调度资金,维护资产的流动性

3. 建立偿债基金,增强风险自担能力

二、投资风险控制

1. 建立财务风险预警系统

2. 建立切实可行的财务决策机制

3. 明确企业投资活动应遵循的原则

三、资金回收风险控制

1. 注意评估对方的财务状况

2. 注意评估对方的资信状况

3. 合理地利用折扣手段，促进货款的及时回笼

4. 加强销售货款的催收

四、资金分配风险控制

1. 提高企业的经营水平,增加其盈利能力

2. 制定科学、合理的股利支付比率

3. 选择最适合企业发展的股利分配政策类型

4. 采取合理的股利分配形式

课堂讨论：学员公司财务分析易发多发的根源，如何应对？

课程提炼与总结

构建本次课程学习地图——结语

牛老师

牛鑫宇老师 财务管理实战专家

20年财务管理经验

公司财务学博士

杭州某大学会计学副教授

河南省会计领军人才（学术）

会计学/MPACC/MBA研究生导师

美国管理会计师（CMA）协会认证培训讲师

上海交大、暨南大学等大学总裁班特聘讲师

曾任：深圳品奇照明有限责任公司 副总经理/财务总监

擅长领域：节税降费、财税风险规避、预算管理、财务决策能力提升

实战经验：

牛博士拥有很强的学术背景，曾在北京大学、北京国家会计学院、西南交通大学等多所高校工作和学习，出版《财务管理》《高级财务会计》等3部教材，长期从事财务会计、税务、投融资、资本市场、互联网金融等方面教学和研究，深谙公司财务与分析，税收筹划、公司投融资相关理论和实务。

老师近年先后主持、主研完成20多项国家及省部级科研项目和企业委托项目， 13项课题获得省、厅级优秀成果奖，先后在《管理评论》等重要期刊发表关于财务管理学术论文30余篇。曾为中国石油四川分公司、河南电力公司等企业高管进行有关财税、内控及预算方面的培训和咨询。

部分授课案例：

■牛博士为河南龙蟒佰利股份有限公司中高层管理人员讲授《公司财务报表分析》、《企业全面预算管理实务》课程，获得高度认可。通过课程学习，公司中高层领导懂得简单财务报表的分析，并能用财务工具和信息做出生产运营决策，全面提高管理水平；使得该公司的预算编制水平有所提高，也有力推动全面预算的彻底执行，后成功返聘8期。

■牛博士以一对一会一对多形式为民营中小企业提供挖潜增效、节税降费服务，仅仅2018年，牛博士多次为某企业会员做关于节税降费培训并指导其落地，据统计，现场学员制定的方案累计节税逾1000万元，赢得4期返聘。

■牛博士给成都总裁班讲授《老板利润管控》，给出落地的表格和方法工具，促使学员完成落地操作方案超过600份，有效强化了老板对财务的控制，起到挖潜增效，堵住漏洞的作用，课程内容深受学员喜爱，后根据反馈信息大多数学员企业利润增幅在30%以上。

主讲课程：

《战略财务管理》

《决策导向型管理会计》

《企业全面预算管理实务》

《企业财务风险管控与防范》

《节税降费—税费与社保筹划密训》

《高管财务决策能力提升系统训练》

《税务稽查重点与企业税务危机化解》

《业财融合：从价值记录到价值创造》

授课风格：

▶理论与实战结合：高屋建瓴的理论点拨，易懂，立竿见影的落地实战，好用。

▶讲授与互动结合：深入浅出和通俗易懂的讲授，让学员没有不懂的知识内容，案例与互动体验的开展，让学员体验感悟并应用所学知识。

▶深刻与幽默结合：课程内容一语中的，浅入深出，思路清晰，直击本质，课程呈现幽默风趣，寓教于乐，形式多样，轻松掌握。

部分服务客户：

国有/上市企业：中国石油四川分公司、河南电力公司、龙蟒佰利股份有限公司、山西省金融系统、河南强耐新材股份有限公司

商贸/科技行业：扬州市紫宸商贸有限公司、河南那多商贸有限公司、昆明亮鹰经贸有限公司

安庆市凯达生物科技发展有限公司、云南哲睿科技有限公司、溧阳三久生物科技有限公司、慈灸堂健康科技三河有限公司

影视/餐饮业/消费品：北京爱佳影视传媒有限公司、上海茹树餐饮管理有限公司、北京客多多餐饮集团、湖南长沙创一日用品有限公司、苏州凯瑟琳日用品有限公司、无锡宝驰装饰有限公司、安庆凯达有限公司、深圳品琦照明有限公司、上海红豆服饰有限公司

大学院校：北京大学、西南交通大学、西南财经大学、福州大学、杭州电子科技大学、河南理工大学、河南师范大学

部分客户评价：

牛博士的报告讲透了企业融资的逻辑，为我们在引进战略投资者、选择香港创业板和国内新三板等方面融资决策提供了分析框架，听完后如何做决策就很显然了。

——河南强耐新材股份有限公司 潘副总

财务会计类的课程专业，晦涩，但牛老师的课易懂，把很专业的知识用最通俗的话表达出来，让我这样完全的门外汉能轻松掌握，并且把专业复杂的表格简单化，报表内容以最本质的框架给出来，易懂还好用。

——扬州市紫宸商贸有限公司 詹总

牛博士对于国家财税新形势解读透彻，不仅让我们了解到最新的形势，也解读了出台相关政策的背景，特别是这些宏观变化对我们企业和老板的影响，让我们明白了很多看似想当然的做法存在的财务和法律风险，并给出很多如何规避风险的使用做法，让我们感到很安心。

——云南哲睿科技有限公司 王经理

全面预算难在企业各部门的协调，牛博士的课程让我们高管明白了自己全面预算管理系统中的角色，各中层干部明白全员预算不仅仅是财务的事情，各部门应该如何协调，如何由下到上、由上到下的具体操作。对于公司全面预算的启动、实施、控制和调整具有重大推动作用。

——河南龙蟒佰利股份有限公司 申副总经理

牛博士的课程给我们一个系统框架，并在每个部分给了操作工具，这样我们可以全面挖掘企业可能节税的环节，整个税负确实大幅下降，甚至很多业务处理后就不用交税了，太棒了。

—— 无锡宝驰装饰有限公司财务部 张总监

我一直认为财务都是会计的事情，听了牛博士的课才知道，财务原来对企业那么重要。牛博士给我们更新了观念，给了企业挖潜增效和决策的工具，听得懂，用得上。

——安庆凯达有限公司 李经理

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