年金险“涡轮驱动”期交绩效提升训练营项目

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程背景：

自“强监管”时代开启，产品爆雷、金融难民，为何中国大众富裕家庭的理财成长之路需要面临诸多的困局与尬局？究其原因资产配置以房为主的不合理、金融投资以收益为主的不理性、家庭基石无年金的不可靠，理财顾问如何开展投资教育培养客户正确的理财观？如何策略提升在商业年金专业营销上的短板？随着居民富裕程度提升理财习惯、子女教育、金融投资、退休管理、财富安全等系列问题已成为中国大众富裕家庭最为关注的社会话题。如何通过商业年金构建家庭财富安全防火墙？如何构建子女教育起跑线与安享晚年的退休生活？

《年金营销涡轮驱动》课程通过对汽车涡轮增压原理解读年金长线复利威力，将投资结构优化与理财结构优化进行双轮驱动，从政策面、经济面、财富面等多个角度解读年金意义与功能，突出年金在固收产品中的特性突出“年金为王”的核心理念，以专业视角洞察家庭多样理财需求，提升金融机构理财顾问年金类产品的专业营销力。

课程收益：

● 业绩：促进金融机构商业年金（长期险、固收类）产品营销产能提升

● 服务：以客户理财需求为服务导向，配套从初访至成交的客户经营地图

● 专业：为大众富裕家庭提供专业的教育规划、退休管理服务，促进大额保单

● 工具：以微信生态为核心的商业年金客户经营工具箱，不断更新、不断迭代

课程对象：

保险绩优、银行绩优等

课程方式：讲授、案例解读、固化训练及通关

课程大纲

第一讲：年金原理篇——动力系统“涡轮驱动”内驱动力

1. 汽车涡轮增压动力学原理

2. 年金险的四轮驱动精算设计原理

3. 年金险的 固定回报 内核驱动力 —— 定速巡航

4. 年金险的 复利增值 内核驱动力 —— 加速系统

5. 年金险的 累计回报 内核驱动力 —— 变速系统

6. 年金险的 成长增幅 内核驱动力 —— 悬挂系统

7. 年金险设计原理研讨发表

第二讲：年金政策篇——动力系统“涡轮驱动”外驱动力（一）

十九大后财政政策宏观经济下的年金销售机遇

1. 中国经济发展的历史阶段与财富管理的时代特征

2. 改革开放后中国企业主经历的四个浪潮

3. 十九大宏观经济新政与财富管理解读

1）通货膨胀增速与财富管理效能

2）房地产行业发展前景与配置策略

3）创业新政与私人企业行业现状与困境

4）财富管理的监管新政——《资管新规解读》

5）国家税收调剂前的一览组组合拳

第三讲：年金经济篇——动力系统“涡轮驱动”外驱动力（二）

新形势下宏观经济投资热点与避险年金机遇

1. 中美贸易战对客户资产配置的影响

2. 一带一路、供给侧对资产配置的影响

3. 消费升级（降级）对资产配置的影响

4. 新政前后富裕阶层的风险与保险配置现状

第四讲：年金功能篇——制动系统“涡轮驱动”组织功效

一、年金保险在养老规划中的应用案例品鉴

1. 养老规划投保架构设计原理

1）父母掌控型架构

2）子女代持型架构

3）相互制约型架构

2. 养老风险案例研讨发表解析——案例研讨

案例：“国内国外兄弟母子情深义厚，综合保障解决家人后顾之忧“

案例：“瑞士女儿比利时女婿， 产品理财社区养老老两口有备无患”

案例：“假离婚家企分离保全资产留爱不留债”

案例：“人丁兴旺家族传承，大爱奶奶留爱不留债”

案例：“夫妻互保建立子女专属账户，约束子女手足情”

案例：“婚变定居国外难尽孝，关照前夫巧用寿险护女儿”

案例：“李敖去世后长女的财产继承风波”

年金险养老案例研讨发表

二、年金保险在健康管理中的应用案例品鉴

1. 健康规划投保架构设计原理

1 ) 传承保护型架构

2 ) 债务保护型架构

3）婚变保护型架构

2. 健康风险案例研讨发表解析——案例研讨

案例：“罹患癌症财务瘫痪未领证，败家女抢财富四面楚歌”

案例：“脊椎炎缠身家族摩托生意危机四伏，貌美妻子明投暗弃”

案例： “收养地震孤儿大爱无疆，财富传承与子女教育双丰收”

案例：“DNA亲子鉴定巧用保单，财商教育侄女让爱延续”

案例： “再婚家庭机关算尽不如意，寿险规避不再重蹈覆辙”

案例：“三代传承房产现金不靠谱，保险保全婚变巧隔离”

案例：“保单整理专业制胜，私人订制婚变资产不分离“

案例： “巧用保单贷款雪中送炭，妙用保险隔离家庭重生”

年金险健康案例研讨发表

三、年金保险在投资理财中的应用案例品鉴

1. 投资规划投保架构设计原理

1）现金流掌控型

2）现金价值掌控型

3）均衡掌控型

2. 投资风险案例研讨发表解析——案例研讨

案例：“皇族血统财富保全大传承，年金寿险组合理财撬动大杠杆”

年金险理财案例研讨发表

第五讲：年金产品篇 —— 制动系统“涡轮驱动”增压模式

结合公司主打年金产品定制六大属性逻辑

一、年金保险的六大专属

1. 收益性：现金流模型与长线投资理论

2. 灵活性：保单贷款与保单质押下的 ”空壳保单 ”

3. 安全性：年金投资背后的保险箱功能

4. 私密性：投保与信托架构下的隐蔽功能

5. 专属性：万能账户投保架构下后的专属安全箱

6. 传承性：巧用年金完成身前分期传承

年金险六大属性研讨发表

年金销售全流程演练

第六讲：年金销售篇 —— 驾驶系统“涡轮驱动”增压模式（四类演练8个课时）

四类客群客户需求与销售逻辑训练

第一类：养老需求（中端客户）

1. 引发兴趣

2. 观念引导：（“七步成章法”）

1）谈观念：中西方养老观念差异

2）谈制度：解析中美养老制度体系

3）谈指标：三大指标解析中国养老现状

4）谈政策：两大养老新政看趋势

5）谈痛点：中产现金流恐慌

6）谈思路：养老五大问题解析

7）谈方案

3. 产品说明：( 四讲 )

1）讲核心优势：（双轮驱动）

2）讲新品亮点

3）讲附加增值

4）讲客户案例

4. 异议处理：现金价值低等

（年金销售逻辑<养老>演练及通关）

第二类：教育需求（中端客户）

1. 引发兴趣：

2. 观念引导：（“黄金七问”）

1）为什么要做子女教育金规划？

2）子女教育金有什么特性？

3）子女教育金规划的原则？

4）子女教育的投资成本？

5）子女教育金规划的工具？

3. 产品说明：( 四讲 )

1）讲核心优势：（双轮驱动）

2）讲新品亮点

3）讲附加增值

4）讲客户案例

4. 异议处理：现金价值低等

（年金销售逻辑<教育>演练及通关）

第三类：理财需求（高端客户）

1. 引发兴趣

2. 观念引导

1）讲潮流

2）讲现状

3）讲功能

3. 产品说明：( 四讲 )

1）讲核心优势：（双轮驱动）

2）讲新品亮点

3）讲附加增值

4）讲客户案例

4. 异议处理：现金价值低等

（年金销售逻辑<理财>演练及通关）

第四类：法律需求（高端客户）

1. 引发兴趣

2. 观念引导

1）婚姻资产保全功效：（讲解婚姻九宫格图）

2）债务资产隔离功效：（讲解债务隔离1234图）

3）财富定向传承功效：（讲解财富传承ABCD图）

3. 产品说明：( 四讲 )

1）讲核心优势：（双轮驱动）

2）讲新品亮点

3）讲附加增值

4）讲客户案例

4. 异议处理：现金价值低等

（年金销售逻辑<法律>演练及通关）

郭老师

郭宏伟老师 保险营销实战专家

10年国内大型中资保险公司营销管理经验

中国保险行业首批金牌讲师

太平人寿银保系统品牌讲师

泰康人寿个险绩优投资顾问

中信保诚个险绩优培训顾问

曾任：泰康人寿(柳州/广西)副总经理/银保经理/绩优高客项目经理

曾任：太平人寿(广西/ 桂林/南宁)培训经理/银保经理/银保总监(外勤)

擅长：产说会演讲、保险绩效提升、私人家族财富管理、高净值客户资产配置、销售成交等

郭老师拥有世界500强企业的工作背景，积累了近十余年的银保专业知识和实战经历，为全国太平人寿、泰康人寿、工商银行、建设银行、招商银行等在内的50余家金融单位进行沙龙演讲和内训公开授课，其中曾为太平保险公司和泰康人寿保险公司等进行了 150 多场的高端客户产品说明会，服务高端客户累计 6000 人，产说会累计签单 1.5亿人民币，在太平系统和泰康系统内享有盛誉，得到各大银行总、分行高度认可。

除了有丰富的授课经验外，老师开发课程能力极强，曾为多家企业开发及授课《企业家BSC战略管理绩效提升项目》（银行版/保险版）、《顾问式诊断客户需求》、《财富十大风险人生五大保单》、《巧妙设计让重疾不重》等课程，深受学员喜爱，此外曾多次在《南国早报》、《中国保险报》中发表论文。

实战经验：

◎ 太平人寿 培训经理 / 银保经理 / 银保总监（外勤）

01-曾担任培训总监进行队伍优化结构改造并打造“三横一纵”战略培训体系，并组建了私人银行财富团队，体系化建立精品沙龙模式在百天内运作100场，成功拿下千万保费业绩，同时陪谈项目中协助绩优拿下广西银保最大单总保费2000万（400万X5年），刷新当年的市场记录，为公司年底业务冲刺起到了关键作用。

02-曾担任浦发银行渠道市场总监时，开展创新性的银保四维MBA项目，对广西的13家寿险公司的产品计划书及条款内容深入研究细致对比，随后开发出大额保单精算模型，有效提升了全区业务保费的件均，并最终成功形成《财富十大风险人生五张保单》行销案例集锦萃取128个，并建立核心技术推动培训10场，创造保费960万。

03-协助太平人寿总公司开发执行银保ITS项目、完成新人育成高阶体系课程、开发《新人动作让新人快速成长》体系课程、完成《网点需求诊断项目》与《流量深挖》等创新项目研发工作，整体课程开发和项目执行为公司创造3000万业绩平台

◎ 泰康人寿 副总经理/ 银保经理 / 绩优高客项目经理

01-曾担任泰康人寿柳州中心支公司副总经理， 分管银行的保险首期和续期的精英团队80人，与当地银行进行合作推动项目，并在行业整体负增长的情况下带领团队逆势正增长完成70%业绩目标。

02-曾担任泰康分公司私人银行高客主管，打造独具特色的F1团队（绩优高客团队）， 期间成为首创研究高净值客户“财富十大风险应对策略的”的财富管理专业导师，其中养老社区体验式营销项目与精准主题沙龙项目，做到每季度均10场，项目累计贡献保费400万/20件（件均20万）。

03-曾担任绩优高客项目经理，带领团队开创《企业家BSC战略管理绩效提升项目》,采用“五步法”和“迪泰蒙成交法”为高净值客户提供立体式的投资融资、财富保障、家族传承等服务，为企业锻造当地市场最具战斗力的高素质、高品质、高绩效团队，并多次在南宁、柳州、桂林、梧州等城市的泰康系统个险和银保条线中运作实践，且成功独具创新行业领先。

04-针对全区146位绩优高客会员（件数20万成交人员）在大单人力和持续件数人力进行培训辅导，实现两个月内人均月件数提升2件以上，件均数额提升1.2万，且养老社区单（总保费200万）突破18张，实现了月均收入环比上季度和同比去年同期整体提升30%。

主讲课程：

01-沙龙演讲

《财富管理十大风险应对策略及解决方案》（高客版）：

《人寿保险在养老规划中的应用与案例品鉴》

《人寿保险在健康管理中的应用与案例品鉴》

《“谈古论今“运势管理与家族资产保全策略》

《大数据医养时代下保险新机遇》

02-内训课程

《保险企业家战略管理BSC绩效提升训练》（保险版/私行版）

《大额保单极速成交法——成交迪泰蒙》

《保险在财富风险规避中的十大应用》

《绩优四维MBA训练营》（医学版/法律版）

《大额保单私人定制九大细节》

授课风格：

郭老师的教学案例均为个人团队实战成交的真实案例，并且课堂上研讨的案例特接地气，让学员们学的精，理的清；不但如此，老师授课风格幽默风趣娓娓道来，不断用启发性思维引导学员使之更感兴趣，另外采用心理学思维模式让学员的答案就在心中，也采用实战训练为主帮助学员掌握重要的专业知识。

部分服务客户：

银行：中国邮政储蓄银行总行11期、邮政储蓄银行广州分行、太平人寿深圳分公司6期、太平人寿总公司南宁片区 5期、太平人寿广太平人寿西分公司、太平人寿桂林支公司、泰康人寿广西分公司8期、泰康人寿广西分公司70期、泰康人寿柳州支公司、工商银行桂林分行项目4期、工商银行柳州分行、工商银行南宁分行、中国银行玉林分行项目1季、中国银行南宁分行、中国银行柳州分行、中国银行北海分行、中国银行桂林分行、交通银行南宁分行、交通银行柳州分行、交通银行桂林分行、招商银行南宁分行、招商银行柳州分行、广大银行南宁分行、广大银行柳州分行、平安人寿桂林中支、广大银行桂林分行、桂林银行桂林分行、华润银行……

保险/其他：明亚中介保险、美年大健康、最惠保保险、众安保险、泛华中介保险、友邦保险、汇安保险、万信保险、泛云保险、绿港保险、创源保险、安兴保险、行运保险、团鼎和财产保险、金鹰基金、万华融通基金、华融小贷、文广农贷、美林投资集……

部分学员评价：

“郭老师私人财富风险课程深受学员好评，其中婚姻资产保全中经典案例的启发让我和工行理财经理开发女性客户中更有思路和章法，希望课程能继续延伸”

——泰康人寿桂林王姐

“郭老师私人私人风险案例中的实战教学让我们零售条线非常受益，套用此模型我行可以把

高需求细分进行一客一议，经营和开发中更有思路和抓手”

——工行桂林分行个金李总

“郭老师活动组织策划中五正五反可以让我们提高产能和效能，面对客户迟迟不下单促成方面起到了决定性作用，这套方法可以复制进行周经营常态推动“

——深圳太平人寿银保方总

“郭老师的保险企业家战略管理课程让我打开了一扇窗，思维模式的转变让我销售起来更有

动力，专业化经营分析让顿时觉得市场客户遍地都是，如何实现绩效和收入的正增长是

我作为一名代理生意人最开心的成就感，希望保持这种习惯”

——泰康人寿个险韦经理

“成交迪泰蒙是一门学科，在销售中应用案例让我在郭老师身上学到很多知识点，同时终于明白大量不成交客户的根源在于哪里，那种逻辑推理思维的建立是我最欠缺的，让我在高客开发中更有信心 ”

——明亚保险王经理

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com