新时代开启从物到人，从空间到时间的全方位尽职调查

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【课程背景】

任何项目乃至人生，背后都隐藏着一个巨大的体系——关系体系，几乎任何人、事、物在时间和空间的串联之下，都存在着直接或间接的关系。观察、梳理、深挖这些关系，就是尽职调查。2020年12月底商业银行不良贷款率已近3.5万亿元，仅仅这个庞大的数字就暴露出了项目前期准备阶段，尽职调查可能存在很多疏漏。

面对越来越复杂的市场环境和人性，对尽职调查工作要求也越来越高，不仅仅需要业务技术，更加需要广阔的视野以及风险的敏感度。金融、类金融、法律、咨询等各类专业机构，都需要重新建立与其业务相关的尽职调查的全新模型，对企业的历史数据和文档、管理人员的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入系统的审核，是推动项目前期工作的重中之重。

【课程收益】

尽职调查的详尽体系；深度挖掘信息的方法；谈话技巧；开源数据的使用。

【课程特色】

风趣幽默、系统完善、逻辑清晰，行之有效的方法，有趣的练习

【课程对象】

银行业、保险业、金融及类金融机构，业务人员、风险管控人员、中高层管理

【课程大纲】

第一章：看透一个主体企业到底做的是什么？

一、如此企业，它是从何而来的？

1、设立的合法性，最基础的认识

2、历史沿革情况，客观的动态

3、股东出资情况+主要股东情况，其实人的情况是核心

4、重大股权变动情况+重大重组情况，客观调整的原因和带来的效果

二、这个企业又是由谁用什么方法管理到现在的呢？

1、公司章程+组织结构（宁夏三个兄弟的例子）

2、股东会、董事会、监事会设立及职责履行

3、独立性情况+独立董事制度

4、业务控制是如何控制的？人员、流程、动作规范等等

5、会计管理控制，这是非常核心部分之一，也是保证企业能够客观反应情况的基础

第二章：主体企业的内部关系到底如何？

一、高管人员调查

1、任职情况及任职资格

2、经历及行为操守

3、薪酬和兼职情况

4、报告期内高管人员变动情况

5、高管人员持股及其他对外投资情况

二、实际用工调查

1、岗位设置情况

2、员工学历情况+职能分配情况

3、员工流动情况

4、员工忠诚度抽调

第三章：针对这家主体企业，对其产生影响的外部因素有哪些？

一、它到底属于什么行业？以及面对怎样的竞争环境？

1、行业类别的确认，到底这个企业属于什么行业的？应该与谁对标？

2、行业宏观政策，不了解政策，在市场上就是无头苍蝇

3、行业概况及竞争

4、行业经营模式，行业经营模式要按新旧、等级等划分

5、行业产品链+上下游企业的优劣势

二、 同业竞争与关联交易

1、同业竞争

2、关联方与关联方关系

3、关联交易

第四章：再看企业手里到底握着哪些牌？

一、生产链上都有哪些需要关注的点？

1、采购情况+市场供求

2、存货情况+存货相关制度

3、生产情况+流程

4、销售情况+模式、地位

5、技术及研发情况

二、财务不容忽视的那些数据

1、财务报告及相关财务资料

2、会计政策与会计估计

3、财务比率分析

4、与损益有关的项目

5、与资产状况有关的项目

6、现金流量

7、纳税情况

第五章：企业内外两张网，是否真的相得益彰？

一、内部关系对主体企业产生哪些影响？

1、这么多年到底谁做什么主？

2、企业阶段性管理方向的自我认知程度

3、企业对内部损耗的控制能力

二、业务发展目标

1、业务发展目标

2、发展战略、策略，企业发展必须有中期战略，为了达到战略，必须设计相应策略

3、经营理念和经营模式，理念很重要，决定了经营模式的新旧

第六章：财务报表如何辨别真假美猴王？

一、企业财务报表作假的动机和主要手法

1、民企与国企的需求区别

2、少计收入还是少算利润

3、融资合作，扩大实力宣传

二、分析财务报表的目的和思路

1、财务报表建立初步的印象和判断

2、把握对比找出重点和疑点

3、顺藤摸瓜，衡量利弊

第七章：与高层领导、基础员工如何开展高效访谈？

一、是不是使劲说话就可以获得答案？

1、只有敲门，对方才会开门，敲门方式要做到听懂

2、需求找不对，对方就关门，几乎没有人生来是为了奉献的，都会有自己的需求

3、获得信任才可能坦诚相见

二、尽调团队的个性化组合

1、团队职责的分工安排

2、主要清收人员和第二梯队

3、性格与岗位分工的匹配

三、不是所有问题都要问出来

1、不恋战、不求全

2、一个问题10个答案凑，20、50、80法则

3、天罗地网之前，请先规划问题底稿

互动工具：纸笔、可以提前准备一个自己现在的项目进行分享

马老师

职业规划师、生涯规划师、高考志愿填报督导师

领英公益平台生涯规划师、职业规划师

图南心理咨询工作室 高级催眠师、心理咨询师

APEI美国认证 高级催眠师

中信保诚人寿保险 保险管理培训师

中国煤炭科技集团 外聘招聘专家、面试官

原中信商业保理（保理行业全国龙头） 资产管理部副总裁

原中信资产管理 风险管理及破产管理人

原浦发银行北京 大堂经理、事中监督岗

原民生银行北京 个金部主要负责人

中国供应链金融服务联盟特邀嘉宾讲师

资产证券化论坛嘉宾

融梦工厂特约保理业务讲师

AFP金融理财规划师

北京交通大学MBA

【个人简介】

马老师拥有丰富的人生经验，对心理、职场、金融、实体经营都长期实操，辩证思考，将这些融汇贯通，总结攀越人生坎坷的本质理论、方式方法。

1年：高考季志愿填报当月服务12人次，并达成3名初中生长期生涯规划服务协议。

2年：公益指导海归留学生毕业规划45人、职场生涯规划辅导11人、职业转型规划辅导2人（长程）。

4年：催眠师技术完成20人次催眠记忆加强法、潜意识修复、恐高治疗等。公益录制调整睡眠催眠导语，点击量过万。

7年：近7年心理咨询师资格，情感、婚姻、亲子辅导案例超过400小时。

16年：近10年的银行工作经验，6年金融领域资产管理、风险管理实战经验。

马老师经过多年的职场历练，掌握了大量可迁移能力，可以通用在多个领域之中，管理及风险控制等工作经验形成的职业习惯，使她在各方面有着敏锐的观察力，和防范风险的强意识，以及给予行之有效的解决问题方案的能力。

【主讲课程】

工作方法：

《工作汇报影响你的职场地位》

《谈话技巧既是保护伞又是传播器》

职场生涯：

《金融行业一线员工未来5年生涯规划》

《金融行业管理层未来5年生涯规划》

《如何度过5年的转型期》

《稳扎稳打过好下半生》

心理、催眠：

《自我催眠放松心情远离焦虑》

【学员评价】

马老师的课程逻辑性很强，能够从案例入手，从点到面，从易到难，将风险事件讲得有趣又能够运用到实际中去，这让学和做，都变得轻松了很多。

——健康力医疗科技 董事长 王同伟

马老师的课程系统、完整、条理清晰，引发学员思考，并能给予有效应对方案，会员对马老师认可度很高。——中物联 信息中心副主任 & 中链金融生态资源-运作负责人 王玲玲

马老师讲得非常好，能在幽默中引发思考，让员工对自己的未来有了新的认识，而且工具实用性强，收获很大。

——宜信公司 人力招聘总监 李慧

课程内容由浅入深，对风险有变通的认识，案例丰富，与大家有互动有工具，这样的氛围既轻松学习效率又很高。 ——华夏基金 质量经理 付群

马老师将复杂的内容讲解得浅显易懂，而且认真负责，不仅是老师，更是一位靠谱、值得信赖的朋友。 ——华夏保险 团队合伙人&理财规划师 郭德江

马老师认真负责、价值观清晰，课上是风趣幽默，案例多多，工具实用的好老师，课下是亲切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海医药-科园信海 内控负责人 王婉君

课程内容非常实用，马老师风格幽默，并且时常引发大家思考，对于课上课下学员提出的各种问题，也能够耐心讲解，收获很大。 ——北京市中关村外国语学校教学副校长 郝端端

【服务客户】

中信资产、中信商业保理、中物联-物流与供应链金融分会、大成律所、金融梦工厂沙龙组

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