商业银行操作风险

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【课程目标】

1.通过对商业银行操作风险，合规风险及其他商业银行常见风险的介绍，实现对商业银行风险的总体认识；

2.通过案例分析，结合监管要求和理论原理，提高学员对风险及其相关性的认识；

3.通过培训学习，加深和提高学员对风险的理论认识。

第一章 风险的定义和类型

1.风险的定义

2.商业风险和金融风险

3.系统性风险和非系统性风险

4.纯粹风险和投机风险

第二章 风险管理的基本方法

1.风险分散

2.风险对冲

3.风险转移

4.风险规避

5.风险补偿

6.内部控制 （定义与基本原则）

第三章 风险管理的基本流程

1.风险识别

2.风险评价

3.风险决策

4.风险监控

5.风险管理流程图

第四章 中国金融机构的主要风险

1.操作风险(Operational Risk)

2.合规风险（Compliance Risk）

3.流动性风险 (Liquidity Risk)

4.信用风险 (Credit Risk)

5.市场风险 (Market Risk)

6.利率风险(Interest Rate Risk)

7.国别风险(Sovereign Risk)

8.声誉风险(Reputational Risk)

9.战略风险(Strategic Risk)

10.风险补偿的基本方式

第五章 操作风险

1.操作风险案例

2.操作风险的定义

3.操作风险的特点

4.操作风险主要因素

5.操作风险的内部传导流程

6.操作风险监管发展历程

7.操作风险管理工具

8.操作风险资本度量方法

9.操作风险管理的内部职责划分

10.操作风险管理实例-国有商业银行和跨国银行

11.柜面业务操作风险管理要点

第六章 流动性风险

1.流动性风险案例

2.流动性风险的定义

3.流动性风险的来源

4.流动性风险的扩散

5.流动性风险的相关性

6.流动性风险的核心监管指标

7.流动性风险管理的内部职责划分

8.流动性风险管理实例-国有商业银行和跨国银行

第七章 合规风险

1.合规风险案例

2.合规风险的定义

3.合规风险的系统管理要素

4.合规风险管理的内部职责划分

5.合规风险管理实例-跨国机构

第八章 信用风险

1.信用评级解读：邮储银行

2.信用风险的定义

3.信用风险的识别

4.信用风险评估

5.信用风险评估实例-评级机构

6.信用风险度量的基本方法与实例

7.信用风险资产的度量

第九章 资本管理

1.资本管理的监管框架

2.资本管理与系统性风险

3.资本充足要求

4.资本构成及扣除项目

5.资本管理实践-国有银行与跨国银行

第十章 总结-风险管理

1.风险管理的发展历程

2.风险管理的演进轨迹

3.展望未来

贾老师

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【主讲课程】

财务报表分析与企业估值

风险管理与风险控制

合规风险与案防管理

宏观经济分析_银行与理财方向

金融机构内部信用评级操作实务

企业财务报表分析与造假识别

近期国内外金融环境与宏观经济分析

汽车金融公司与汽车金融业务

商业银行操作风险，合规风险及全面风险管理

上海不良资产清收和管理

市场风险和银行账户利率风险

小额贷款业务风险控制

问题银行的发展，管理及应对

新形势下商业银行全面风险管理及日常运营

信用风险管理培训

银行信贷背景下的企业财务分析

中国商业银行利率市场化

中美贸易战，金融战与中国宏观应对

最近金融监管政策解读与商业银行全面风险管理

【近期学员分布】

中国银行总行

中国建设银行总行

中信银行总行

交通银行总行

中国工商银行；邮政储蓄银行；光大银行；广发银行；浦发银行；中信银行；厦门国际银行；江苏银行；昆仑银行等

清华大学

北京大学

复旦大学

中山大学

中国社会科学院

湖南大学

东北财经大学

中国银行业协会

农商行，城商行与民营银行：上海，天津，重庆，河南，河北，江苏，湖南，内蒙，重庆，广西，山东，辽宁，陕西，湖南，浙江，黑龙江，新疆等

平安保险集团

东风汽车集团

其他大型互联网金融公司

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部

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