商业银行监事胜任能力提升培训 ——如何做一名合格的监事长

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课程背景

一、前言

当今社会，伴随经济情况不容乐观，导致经营风险加大，防控形势非常严峻，从而对商业银行监事胜任能力提升要求迫在眉睫。为此，昆明高博教育聘请国内行业一流专家，开办《商业银行监事胜任能力提升培训——如何做一名合格的监事长》培训课程，全方位提升商业银行监事胜任能力，保证转型发展时期商业银行的健康和稳健发展。

课程收益

1.帮助学员明确银行监事管理职责及监事会管理职责；

2.帮助学员掌握金融监管与政策法规；

3.帮助学员理清商业银行公司治理结构；

4.帮助学员掌握如何对银行内部进行控制与合规管理；

5.帮助学员掌握如何对资产负债与风险进行管理；

6.帮助学员梳理现代企业的价值认知与管理辩思；

7.帮助学员理解现代企业管理概述并明确银行监事长的角色定位。

课程大纲

第一讲、银行监事管理职责概述（培训时间约为0.7小时）

一、商业银行设立监事的目的

二、商业银行强化监事会职责的意义

三、商业银行监事会主要职责简要分析

1.负责监督董事、经理等管理人员有无违反法律、法规、公司章程及股东大会决议的行为

2.负责检查银行业务，财务状况和查阅帐簿及其他会计资料

3.负责核对董事会拟提交股东大会的会计报告、营业报告和利润分配等财务资料，发现疑问可以公司名义委托注册会计师、执行审计师帮助复审

4.有权建议召开临时股东大会

5.有权要求执行银行业务的董事和经理报告公司的业务情况

6.负责对各级人员进行监督、检查、考核

7.负责对各部门管理的工作进行检查、监督、考核

8.负责对各驻外机构管理进行检查、监督

9.有权对银行的管理提出建议和意见

10.有权对银行发生的问题提出质疑

四、课中思考：

1.我们对上述职责是否完全理解？

2.我们是否能够全面胜任这些职责要求的管理工作

第二讲、金融监管与政策法规（培训时间约为0.8小时）

一、政府对银行业的监管

1.监管的目的

2.政府对银行业的监管

1)审慎原则——“CAMEL”原则

a)“CAMEL”评级体系主要内容

b)“CAMEL”评级体系简述

c)“CAMEL”评级体系的修订

2)政府对银行业监管的主要内容

a)银行业的准入

b)银行资本的充足性

c)银行的清偿能力

d)银行业务活动的范围

e)贷款的集中程度

3.我国政府对商业银行的监管

1)监管机构

2)银行业相关法律法规

a)银行业监管及反洗钱法律规定

b)银行主要业务法律规定

c)民事法律基本规定

d)商事法律基本规定

e)银行业犯罪及刑事责任

二、2018-2019年主要监管政策分析

第三讲、商业银行公司治理结构（培训时间约为1.5小时）

一、商业银行公司治理

1.公司治理的概念

2.影响公司治理的国际因素

3.公司治理的最好实践

4.国际清算银行关于公司治理的问题

5.监管者的观点

二、商业银行公司治理标志性事件简概

1.银监会成立前重大历史事件回顾

1)公司治理相关重要监管法规的出台

2)国有银行公司治理机制改革逐步启动

3)股份制商业银行的诞生与发展

4)农村金融机构的重组改制

5)外资金融机构入股中资银行拉开序幕

2.银监会成立后标志性事件回顾

1)银监会成立与公司治理相关监管法规的出台

2)国有商业银行公司治理改革全面推进

3)中小银行与境外投资者的深入合作

4)城市商业银行稳步发展

5)农村金融机构改革迈入新阶段

三、商业银行公司治理指引重点内容解读

四、五大国有商业银行公司治理结构详解

第四讲、银行内部控制与合规管理（培训时间约为1小时）

一、商业银行内部控制概述

1.内部控制的目标与经济价值

二、商业银行内部控制要素

1.商业银行内部控制系统

2.内部控制的五大要素

三、商业银行合规管理

1.合规管理的基本内容

2.商业银行合规风险管理职责体系建设

3.内部控制（合规管理）检查的基本内容

4.内部控制（合规管理）审计过程

5.加强内部控制（合规管理）必须树立的几个观点

6.加强内部控制（合规管理）和防范经营风险的措施

第五讲、资产负债管理（培训时间约为1小时）

一、商业银行资产负债管理理论

1.资产管理理论

2.负债管理理论

1)主要观念

2)负债管理理论的现实意义

3)负债管理理论的缺点

3.资产负债综合管理理论

1)主要观点

2)商业银行进行资产负债综合管理应遵循的原则

a)规模对称

b)资产分散

c)结构对称

d)目标互补

二、商业银行资产负债管理方法

1.资金总库法

2.资金转换法

3.线性规划法

4.缺口管理法

三、我国商业银行资产负债管理

1.我国商业银行资产负债管理制度建立

2.我国商业银行资产负债管理制度

1)我国商业银行资产负债比例管理制度

2)我国现行商业银行资产负债风险监管制度

第六讲、风险管理（培训时间约为1.5小时）

一、商业银行风险管概述

1.商业银行风险的概念和特征

2.商业银行风险的来源及其分类

二、商业银行风险管理步骤

1.商业银行风险的识别

2.商业银行风险估计

3.商业银行风险评价

4.商业银行风险的处理

三、商业银行贷款风险分类

1.商业银行贷款风险分类概述

1)商业银行贷款风险与贷款风险分类

2)贷款风险分类的必要性与分类的意义

2.贷款风险分类的程序

1)阅读信贷档案

2)审查贷款的基本情况

3)确定还款的可能性

4)确定分类结果

5)信贷讨论

3.贷款风险分类的方法

4.贷款风险分类与呆帐准备金制度

四、商业银行全面风险管理

1.商业银行风险管理发展的3个主要阶段

2.巴塞尔资本协议的发展历史

3.巴塞尔新资本协议的框架

4.商业银行全面风险管理主要特征

5.现代商业银行风险管理发展趋势

6.商业银行风险管理战略

第七讲、监事长的纪委书记工作职责（培训时间约为1小时）

一、监督是首要职责

1.干好监督是纪委监委职责所在

2.把监督放在工作职责最前面是党员政治素养的必然体现

3.加强监督是深化全面从严治党的重要工程，是优化农商银行公司治理结构的关键任务

二、监事长的纪委监委工作职责梳理

1.主持纪委全面工作，代管行政监察工作，决定并主持召开纪委会和纪检监察工作会议，传达贯彻上级精神，安排布置工作，研究决定重大问题和有关事宜，定期或不定期向党委和上级纪检监察机关请示汇报工作，督促、检查纪检监察工作的完成情况。

2.维护党的章程和其他党内法规，检查本农商银行内党的基层组织和领导干部执行党的路线、方针、政策、决议和贯彻执行民主集中制的情况。协助上级党委贯彻落实有关党风廉政建设的决定。抓好领导班子建设、干部队伍建设和党风廉政建设。

3.加强对本农商银行内党员干部进行经常性党风廉政建设和遵纪守法的教育，增强党员的纪律观念，及时做出维护党的纪律的有关决定。

4.按照权限检查处理本农商银行内的党组织和党员干部违反党的章程及其它党内法规的案件，向上级党委建议对违纪党员的处分，受理本农商银行内党员的举报控告和申诉，保护党员的民主权利不受侵犯。

5.发现同级党的委员会委员有违犯党的纪律的行为，可以先进行初步核实，如果需要立案检查的，应当报同级党的委员会批准，涉及常务委员的，经报告同级党的委员会后报上一级纪律检查委员会批准。

6.加强调查研究，及时掌握反映党风廉政建设方面倾向性的问题，并提出工作意见和建议，为上级党委和上级纪委监委决策提供依据。

7.要把处理特别重要或复杂的案件中的问题和处理的结果，向同级党的委员会报告。同时向上级纪律检查委员会报告。

8.抓好纪委委员和纪检监察干部队伍的思想、组织、作风和业务建设。

9.代表纪委向党员代表大会报告工作。

三、监事长/纪委书记如何做好农商银行纪检监察工作

1.抓监督、明要求，坚决维护党纪、行规和权威

2.坚持抓重点、带一般，有效发挥震慑治本的作用

1)抓好领导人员的日常监督

2)抓好重点领域、关键环节和敏感时段的廉洁风险防控

3.坚持抓小错、防大祸，做到挺纪在前，防微杜渐

4.坚持抓执纪、严问责，巩固反腐败压倒性态势

5.坚持抓协调、促联动，凝心聚力推进反腐倡廉

6.坚持抓班子带队伍努力提升履职能力水平

第八讲、现代企业的价值认知与管理辩思（培训时间约为1.5小时）

一、公司的概念和本质

1.公司的概念

2.公司的起源

3.公司为什么会出现

4.公司价值的本质

1)从1999年亚马逊CEO贝佐斯致股东的信谈起

2)为什么利润不是公司价值的本质

3)伟大的公司为何重视现金流

5.一些关于企业理论的知识

1)新制度经济学中罗纳德﹒科斯关于企业（公司）的本质的定义

2)20世纪70-80年代以后，经济学家们的企业理论

3)彼得﹒德鲁克关于公司本质的相关阐述

二、现代企业经营管理的辩思

1.小组研讨：

1)现代企业的都有哪些基本的特点

2)我所认识和理解的现代企业（银行案例）

3)我们应该如何管理银行（结合监事职责）？

2.小组发表和讲师总结

三、现代企业管理的5项基本认知

1.以终为始——管理是为经营服务的

2.以人为本——以人为中心的管理

3.成本意识——管理是企业最低的经营成本

4.大道至简——管理不是越复杂越好

5.因地制宜——管理方法要符合本企业实际情况

第九讲、现代企业管理概述与银行监事长的角色定位（培训时间约为3-4小时）

一、管理者的核心价值与职责

1.关于管理者的小故事——3只鹦鹉

2.管理的基本概念

3.德鲁克关于管理的定义

4.德鲁克关于使命的重要观念

5.管理者的定义

6.管理者的两项核心职能

7.管理者的3大任务

8.管理者的5项基本作业

9.管理的实施和管理的职能

10.三个关于管理的关键认知

1)管理的目的是效率和效益

2)管理的核心是人

3)管理的本质是协调。

11.管理所包含的3层含义

12.管理良好的公司之特点

13.大多数企业的现状

二、小组研讨：

1.我们银行目前在管理中存在的问题有哪些？

2.我们的解决思路和策略是什么？

三、观念发表和讲师总结

四、关于人本管理的基本认知

1.企业管理要“以人为本”——究竟以什么样的人为本？

2.看电影、学管理：

1)观看电影剪辑片段：《杜拉拉的工作态度》

2)课堂互动问答

3.杰克﹒韦尔奇关于企业中4种人的定义

五、管理者的角色定位

1.一份关于管理者工作状况的调查分析

2.关于管理者5大角色转变的认知

3.管理者角色转变的对比分析

4.管理者同绩优员工的区别

5.经理人角色转变困难的4个原因分析

6.德鲁克关于管理者角色的观念

7.亨利﹒明茨伯格的管理者十大角色分析

8.管理者在组织结构中的位置

9.管理者的角色定位分析

10.小组研讨：

1)我们因该如何明确银行监事的工作定位

2)我们应该如何在管理中不断优化自己的行为

11.课后延伸阅读：中层经理人的烦恼与管理者的角色认知

12.实用工具分享——《管理者5大时空的工作内容分析与工作指引》

13.高层管理者需要具备的9大基础知识和核心技能

六、管理者与领导者

1.“领导”是一种无处不在的行为

1)领导和管理产生的背景

2)管理还是领导——那些让人困惑的问题

3)彼得﹒德鲁克关于领导与管理的看法

4)约翰﹒科特关于领导与管理的看法

5)管理和领导的故事

6)领导者的定义

2.管理和领导的共同点

3.管理与领导的区别

4.领导者的工作定位

5.是什么成就了伟大的领导者

6.7项核心领导力素质模型概要

7.领导力提升的途径

1)了解自我，评估能力

2)构建文化，树立威信

3)加强沟通，强化执行

4)完成使命，创造佳绩

课程总结

重老师

【讲师概貌】

金融业高级培训师

注册高级金融分析师

国际注册互联网金融管理师

企业财务与税收筹划咨询专家

清华大学理财协会特邀演讲嘉宾

北京大学就业论坛特邀演讲嘉宾

北京大学高级金融管理人员培训班特邀培训讲师

上海财经大学国际银行学院管理班特邀培训讲师

中山大学博研商学院工商管理高级研修班特邀讲师

六大国有商业银行管理和营销类课程指定培训讲师

六大国内寿险公司和主要财险公司指定的培训讲师

香港曜智国际集团首席战略发展官、首席市场营销官

多家集团公司和金融机构特聘的管理、投资和财务顾问

超过26年的企业管理经验、20年的金融从业经验、18年的培训管理经验

国内首批为高净值客户提供风险辨识、税收筹划和家族资产传承规划的投资顾问

国内首位以客户需求为导向的金融产品营销实践者和体验式培训项目执行者和推动人

国内首位将华尔街资产配置投资理论和实践落实到金融产品营销培训的教练型培训师

【培训专长】

企业高管领导力提升途径和方法

企业高管执行力构建与管理实务

企业文化构建与核心竞争力打造

企业管理与经理人技能提升

企业KPI管理与绩效沟通实务

创新思维与企业运营管理实践

创新思维与金融产品营销突破

资产配置与金融产品营销实战

高净值人群投资规划与财富传承

金融机构营销管理与绩效沟通

银行理财产品多元化营销实务

银行运营管理与团队文化建设

银行-保险交叉营销与运营实务

保险产品营销与大客户理财实务

保险营销团队组织发展与增员实务

以客户需求为导向的顾问式营销

证券经纪人团队构建与管理技能提升

【授课风格】

活力四射，具有极强的感染力

风趣幽默，有效激发听众兴趣

严谨专业，论据充分逻辑清晰

情景教学，灵活多变高效务实

随需赋型，案例内容切合实战

技术创新，酣畅淋漓愉悦视觉

音色圆润，语言表达诚实可信

体力充沛，持续作战吃苦耐劳

【核心课程】

《转型发展时期的银行综合理财产品营销》（银行适用）

《资产配置与金融理财工作坊》（银行、证券和保险适用）

《银行保险期缴转型与产品营销实战工作坊》（保险适用）

《金融业中高层管理者技能提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

《以客户需求为导向的顾问式营销》（银行、证券和保险适用）

《消费心理学和客户购买行为分析》（银行、证券和保险适用）

《宏观经济形势与金融业发展》（银行、证券和保险适用）

《营销团队的构建与领导激励工作坊》（银行、证券和保险适用）

《非财务经理的财务管理——财务思维与报表分析》（银行、证券和保险适用）

《现代商务谈判策略与技术》（银行、证券和保险适用）

《德鲁克卓越领导力提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

《高效执行力提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

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