乡村振兴背景下的党建+金融落地模式暨党建引领+整村授信

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课程背景

习近平总书记在全国脱贫攻坚总结表彰大会上指出，乡村振兴是实现中华民族伟大复兴的一项重大任务。2021年中央一号文件再次聚焦“三农”，这是21世纪以来第18个指导“三农”工作的中央一号文件。今年是“十四五”开局之年，我国将开启全面建设社会主义现代化国家新征程。站在新的历史起点上，做好新发展阶段的“三农”工作，全面推进乡村振兴、加快农业农村现代化步伐，需要金融提供强有力的支撑。

乡村振兴的战略给商业银行带来巨大的机遇。面对机遇，商业银行需要将政策优势转化为业绩优势、经营优势。坚持小微，践行普惠，深耕普惠金融，致力为民营企业、小微企业、个人客户、农村居民提供一流的产品服务，不断创新社会责任的理念和实践，是商业银行提升的必由之路。为落实各级政府和金融监管部门相关文件精神要求，各大银行积极开展“党建引领、普惠金融、整村授信”综合营销，加强基层党建领域金融合作，提高客户的知晓率和体验感，帮助广大客户树立金融意识、了解金融知识、运用金融工具、建立金融行为，提高商业银行知名度和美誉度，提升网点服务水平，加大客户的服务力度，建立常态化的营销体系， 建立小微客户常态营销和零售业务常态发展的机制。

课程收益

本课程立足商业银行党建+金融模式落地和零售新打法，解读银行小微营销的新策略；与行长及相关领导在课程中共绘一张银行小微普惠转型与升级“地图”；提升银行当下最需要的小微业务营销能力。

核心收益01：掌握商业银行小微信贷数字转型的逻辑与路径

核心收益02：掌握乡村振兴政策对商业银行的机遇

核心收益03：掌握乡村振兴背景下党建+金融的落地模式

核心收益04：掌握乡村振兴背景下整村授信的新打法与新策略

核心收益05：掌握新打法下的整村授信操作流程与用信引导策略

核心收益06：掌握小微营销长效机制和新打法需注意的操作细节

核心收益07：掌握小微产品的设计要点和小微风控要点

核心收益08：掌握小微普惠营销的“五力”模型

核心收益09：掌握小微普惠营销执行策略与督导机制建设

核心收益10：掌握小微普惠营销全营销流程与体系的构建

03授课信息

授课对象

总行分管领导、信贷条线部门负责人，团队负责人、支行长、小微营销人员、客户

经理等

课程内容

第一部分：乡村振兴篇

第一篇 乡村振兴大局已定

一、乡村振兴的外在动因和内在动力

二、乡村振兴的主要内容和意义

三、国家对乡村振兴的政策支持和最新动向

四、乡村振兴，各省在行动

第二篇 深化农村改革——为乡村振兴奠基

一、加强乡村基础设施建设

二、重视农业供给侧改革

三、完善农村基本经营制度与“三资”管理平台建设

第三篇 普惠金融——为乡村振兴保驾护航

一、让普惠金融惠及乡村群体

二、九省启动金融科技赋能乡村振兴

第四篇 五个抓手全面启动乡村振兴

一、产业振兴是乡村振兴的关键

二、人才振兴是乡村振兴的支撑

三、文化振兴是乡村振兴的基石

四、生态振兴是乡村振兴的助力

五、组织振兴是乡村振兴的保障

第五篇 乡村振兴八大操盘方法

一、乡村＋品牌——实施“品牌乡村”工程

二、乡村＋产业——创特色产业的“特色小镇”

三、乡村+休闲——发展“田园综合体”

四、乡村+旅游——特色乡村旅游项目

五、乡村+物流——落地“加工物流产业园”

六、乡村+金融——金融服务全覆盖

七、乡村+社群——构建社群新零售网络

八、乡村+生态——打造生态农业循环基地

第二部分：商业银行转型的趋势与路径

第一篇：商业银行转型的趋势与路径

一、数字化转型的路径与探索

二、O2O(线上线下)模式的商业银行落地模式

三、普惠金融、小微信贷的逻辑与探索

四、定江山（小微），定格局（普惠），赢天下

五、精细化经营的要求与实务

六、小微普惠的九个维度

第二篇：小微普惠营销的六大系统

一、营销系统——建立获客模式

二、执行系统——建立常态化执行模式

三、绩效系统——考核模式的优化与创新

四、科技系统——AI线上营销工具的使用、科技系统的应用

五、文化系统——打造狼性的团队文化，塑造坚韧的小微精神

六、生态系统——以产业为驱动，打造银行、政府、企业、百姓多赢的金融

生态

第三部分：商业银行小微普惠营销的“五力”模型

第一篇：小微普惠营销的“政治力”—党建+金融模式

一、党建+金融模式的实践落地模式

1、党建共创的历史背景

2、 “党建+”的业务模式打造

3、 “党建+”操作步骤

二、党建+金融模式下的银行品牌塑造

1、品牌就是生产力

2、重塑品牌的模式与具体落地方法

3、“联建创品”模式落地

三、党建+金融模式下的“红色精神”打造

1、四大红色精神与商业银行企业文化的融合

2、党建主题活动+金融活动的融合暨九大业务融合场景

第二篇：小微普惠营销的“宣传力”—海陆空模式

一、宣传海军-厅堂动线布置与厅堂宣传

二、宣传陆军-户外线下宣传

1、宣传方式的选择

2、宣传的统筹

3、宣传密度的设计

4、宣传文案的撰写

5、宣传的总体规划

三、宣传空军

1、“两微一抖”的宣传模式与实战

2、线上内容的产出

第三篇：小微普惠营销的“产品力”——“一二三四五六七”模式

一、小额信贷产品设计三步曲

1、市场调查

2、需求细分

3、产品匹配

二、产品设计的“一二三四五六七”模式

1、产品设计的一个导向

2、产品设计的二大价值

3、产品设计的三个问题

4、产品设计的四个原则

5、产品设计的五大关键

6、产品设计的六大要素

7、产品设计的“七”步成诗

三、小微信贷产品的包装

1、各小微信贷产品的定位

2、各小微信贷产品的文案设计

3、各小微信贷产品的话术优化与固化

第四篇：小微普惠营销的“执行力”——长效化营销模式

一、长效化机制的建设九步曲

1、定目标

2、建生态

3、制网格

4、分客群

5、挖需求

6、配方案

7、定动作

8、明机制

9、优考核

二、小微普惠营销长效化考核机制

1、按业绩考核

2、按服务动作和活动量考核

3、小微普惠营销的月度推进会

4、优秀小微营销人员与团队的年度表彰会

5、优秀小微营销人员的“赢”思维与“赢”能力

6、小微“营销军规”打造

三、小微普惠营销人才能力转型

1、数据的获取与分析能力

2、市场的洞察与资源的整合能力

3、内部新的领导方式：教练式领导的应用与实践

4、活动的策划与执行能力

5、金融生态图的绘制能力

四、小微营销团队建设

1、打造高效的银行营销铁军

2、形成互通互助的工作氛围

3、团队第一、执行为王

4、做专业而快乐的银行人

第五篇：小微普惠营销的“营销力”——场景、批量、AI模式

一、客户经营的新迭代

1、从“大海捞鱼”到“格子圈养”——网格化机制下的客户分群与分层

2、“567”客群与“890”客群的互动模式

3、客户数据的分析与经营能力

4、线下常态化的活动构建与线上互动式的营销体系打造

5、客户经营新思路：回归极简、回归价值、回归情感

二、小微营销的新打法

1、获客模式多样化

2、营销场景立体化

3、互动方式娱乐化

4、金融产品亲民化

5、渠道建设多元化

三、小微信贷营销的操作细节

1、小微信贷营销专项活动策划与执行的七步曲

2、小微营销人员入户营销的“一二三四”法

3、小微信贷营销流程的经验萃取

4、小微信贷外拓营销的“一四七五八”操作流程

5、小微营销人员沙龙组织与一对多营销专项能力提升

四、线下营销技能的提升

1、一对一营销能力的六维提升

2、一对多营销的活动策划七步曲

五、线上营销的技能提升

1、微信营销的具体落地

2、线上AI活动的设计

线上裂变活动的策划与裂变工具的使用

用信“促销”活动

3、用信“促销”活动设计

产品的sku模型设计

首次用信的优惠政策设计

特色活动的开发、设计与小微批量营销模式

六、营销体系构建

1、经验萃取与复盘

2、内训师培训

3、优秀案例集与优秀活动集的汇总

4、各岗位的标准动作清单

5、本土化小微营销最优执行手册

第四部分：商业银行小微普惠场景化营销暨整村授信创新与落地

第一篇：整村授信的“新思路”与“新打法”

一、整村授信操作流程新解

二、整村授信执行九步曲的关键点

三、整村授信客群分类的“262”模型

四、乡村振兴资金对接会的落地与操作

五、整村授信“纵横”推进模式

六、整村授信“双线”模式

七、精细化跟进与授信管理、用信引导

第二篇：整村授信的授信后营销及管理

一、持续“用信”宣传教育——3D立体攻势

二、授信后日常营销的策略制定

三、客户的贷后管理

四、客户经理的客户管理机制

五、一村一品工程的推进

1、农业一村一品示范基地推进

2、牧业一村一品示范基地推进

3、其他行业一村一品示范基地推进

第三篇：“党建共创”场景的落地与实践

一、党建+金融模式的具体活动

1、党建+金融：金融服务+乡村公益服务

2、党建+金融：金融服务+精准扶贫

3、党建+金融：金融服务+留守儿童关爱

4、党建+金融：金融服务+老年人关怀

5、党建+金融：金融服务+惠民政策宣讲

6、党建+金融：金融服务+农村健康

7、党建+金融：金融服务+乡村服务站建设

二、党建+金融模式下的金融先锋服务方式

1、金融先锋的三大定位

2、金融先锋的五大职责

3、金融先锋的六大服务方式

4、金融先锋的六大能力建设

5、金融先锋的工作机制与流程

6、金融先锋的传承与团队建设

第四篇：多场景驱动的小微普惠营销模式

一、“百万行动”银行活动策划与场景营销

1、 “百万行动”的五大撬动模式

“一带”

“两链”

“三园”

“四化”

“五抓手”

2、 “百万行动”下的银行场景营销闭环打造

3、敏捷式场景营销模板应用

二、“四量千金”场景的设计与落地

1、金融数据、定位模型找到四量客户

2、四量营销的十大必杀技

3、定位聚焦、管控熵增的固化机制

三、“一【动】万金”场景的设计与落地

1、大活动：塑品牌，建场景

2、小活动：聚客户，提业绩

3、营销活动设计三大维度

第五篇：商业银行科技创新与科技赋能

一、商业银行科技创新的趋势

二、商业银行科技系统的落地

三、商业银行外部资源的整合、内部组织的重构与营销体系创新

杨老师

资历背景

优卓战队领衔导师

小微普惠、整村授信金牌讲师

15年的营销培训及金融行业从业及培训经历

GPST国际高级培训师

中南林科大学特聘专家

创品营销学院课程研发中心主任

曾任：

中国建设银行支行行长

新加坡OSIM国际培训总监

上海荣泰集团培训总监

实战经验

杨灵艳老师及优卓战队近两年

走过了18个省，52个城市

共完成授信103亿元，用信49亿元。

打造信用村： 231 个，信用小区：28个，信用市场： 47 个

累计交付2000余天

培训人次达20000多

12年来培训累计超过近6万人次

客户满意率超过95%。

银行创造净利润：2.5亿元

杨灵艳老师致力于营业网点业绩提升、整村授信、不良清收外拓等方面的课程开发、培训及辅导经验。

主讲课程

杨老师课程以“存贷一体”为主线，“场景化营销”为抓手，涉及开门红、小微营销、零售营销等相关课题。

《整村授信™》

《党建共创™》

《存贷一体营销》

《2021存贷一体开门红™》

其他存贷一体、营销领域相关辐射课题老师可以根据客户需求定制

授课风格

实战：案例实战，做自己所讲，讲自己所做，结合自身经历和众多案例分享剖析

实用：课程依据全部通过实地企业考察，访谈，调查需求而得，针对性强

有效：服务企业数千家，课程反馈好，内容简单，有效，方便，易于操作

有趣：授课形式丰富多彩，学员寓教于乐，开心学习，快乐收获

服务客户

中国农业银行、中国工商银行、交通银行、中国邮储、招商银行、建设银行、浦发银行、中信银行、兴业银行、华夏银行、光大银行、徽商银行、山东某农商行、山西某农商行、富滇银行、新密农商行、康县联社、大连农商银行（整村授信）宁阳农商银行（整村授信）、蒙阴农商银行（整村授信）、莱州农商银行（整村授信）、海阳农商银行（整村授信）乳山农商银行（整村授信）荣成农商银行（整村授信）祁东农商银行（整村授信）常宁农商银行（整村授信）新乐联社（整村授信）宁武联社（整村授信）仁寿农商银行（整村授信）绵竹农商银行（整村授信）德阳农商银行（整村授信）等各地区农信系统...

近期部分课程案例：

2021年3月，河南某农商行《党建+金融整村授信+用信》100人

2021年3月，西安某农商行《党建+金融整村授信+用信》120人

2020年11月，内蒙某农商行，《开门红》，参与人数100人

2020年11月，河南某农商行，《开门红》，参与人数100人

2020年9月，湖南某农商行，《整村授信》，参与人数100人

2020年8月，四川某农商行，《党建+整村授信》，参与人数80人

2020年5月，湖南某农商行，《整村授信》，参与人数80人

2020年5月，河北某农商行，《整村授信》，参与人数60人

2020年4月，江西某农商行，《整村授信》，参与人数80人

近期部分项目案例：

2020年11月-2021年2月河南某农商行开门红+整村授信

项目时间：三个月

新增授信：1245户，2.24亿元（较项目前增长：65%）

新增用信：1035户，1.21元（较项目前增长：62%）

新增用信率：51%，净收入500万

全省综合排名：从12月的132名上升至32名

2020年7月-10月湖南某农商行整村授信项目

新增授信：1178户，2.43亿元（较项目前增长：57%）

新增用信：997户，9485元（较项目前增长：53%）

新增用信率：39%，净收入600万

截止2021年2月：授信2659笔5.18亿用信2432笔

用信2.55亿用信率49%净收入1300万

项目时间：三个月

项目地点：东北某农商行

新增授信：1056户，1.75亿元

新增用信：944户，1.46亿元

新增用信率：83%，净收入800万

5月1日-31日授信及用信情况（项目前）

新增授信：156户

3304.5万元

新增用信：119户

1750.6万元

用信率：52.96%

6月1日-30日授信及用信情况（项目后）

新增授信：361户

7478.00万元

新增用信：285户

3185.85万元

用信率：42.60%

7月1日-31日授信及用信情况（项目后）

新增授信：437户

8819万元

新增用信：369户

3214.10万元

用信率：36.45%

客户反馈

“与智者同行，你会不同凡响，与高人为伍，你能登上巅峰”，听老师的课，让我深感此话生动形象！

——建设银行

“杨老师，今天的课程方法很实用，案例感触特别深，希望后面能有机会多多交流。”

——江西某行学员

“特别喜欢杨老师的辅导风格，干脆利落，直指人心，印象深刻，干货满满，受益匪浅。”

——湖南某农商行学员

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