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尽职调查技术与尽职调查报告撰写

【课程编号】:NX24714

【课程名称】:

尽职调查技术与尽职调查报告撰写

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:内部控制培训

【培训课时】:2天,6小时/天

【课程关键字】:尽职调查培训

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课程背景:

客户风险是金融机构经营过程中不可回避的现实,加强对客户风险的认识、管理和控制是金融机构加强内部控制建设的重要内容,客户尽职调查银行是适应新形势、防范客户风险、应对激烈竞争和挑战的必然选择。

课程收益:

熟悉授信工作职责和尽职要求,不断提高授信工作能力,并确保授信工作人员独立履行职责。学习并掌握银行应用三张报表分析企业偿债能力、盈利能力和营运能力,了解通过非财务因素判断客户能力的方法和技巧,掌握客户现场访谈的方法与技巧,提高学员尽职调查报告的撰写能力。

培训对象:

客户经理(信贷员)、分支行行长、信贷部及风险合规部从业人员等

课程大纲:

第一部分 信贷尽职调查技术

一、尽职调查概述

1、什么是尽职调查

2、为什么要进行尽职调查

3、贷款新规对尽职调查有哪些明确要求

二、信贷经理尽职调查的内容

1、调查企业客户的基本情况

1)客户概况(客户自身基本情况)

2)客户股东情况及资本构成

3)客户组织结构

4)客户管理水平评价

5)经营活动基本情况

6)关联企业或关联人物

2、企业财务因素分析

1)客户财务因素分析的方法

2)偿债能力分析

3)获利能力

4)营运能力分析

3、企业非财务因素分析

4、客户担保情况分析

5、内部控制的尽职调查

1)企业整体架构

2)会计部门架构

3)会计主管和人员的资历、素质

4)每月会计结帐程序

5)基本内控程序的执行

三、信贷经理开展尽职调查的形式与流程

1、尽职调查的方式

1)现场调查

2)非现场调查

2、尽职调查的流程和步骤

1)拟订计划

2)收集资料

3)调查分析

4)实地调查

5)综合评估

四、面谈的方法与技巧

1、面谈的商务礼仪与沟通技巧

2、尽职调查中提出问题的方法和技巧

3、访谈时的相互配合及注意事项

五、如何快速有效的进行抵押担保的尽职调查

1、关于担保人的尽职调查

1)担保人恶意的出租陷阱识别及防范

2)担保人资格的调查

3)抵押人脱保的陷阱及风险防范

2、关于抵(质)押物的尽职调查

1)抵押物估值的调查

2)抵押物优先权的调查

3)抵押物质量缺陷的调查

4)抵押物所有权缺陷的调查

5)抵押物变卖容易度的调查

第二部分 尽职调查报告的撰写技术

一、授信尽职调查报告的写作要求

1、面对企业,深入实际

2、掌握信贷政策,注意“三性”统一

3、意见和情况要一致

二、授信调查报告的主要形式

1、纸质

2、电子版

三、授信报告的主要内容

1、授信报告主要组成部分

1)授信报告首页

2)授信报告的声明与保证

3)正文

2、授信报告正文的四个组成部分

1)结论

2)基本情况

3)信用等级

4)授信量分析

四、授信量分析

1、资金需求量分析

2、资金来源量分析

3、信用需求量分析

五、尽职调查报告撰写案例点评

1、喧宾夺主案例解析

2、复制粘贴典型案例

3、结构不对案例解析

4、内容不全面案例解析

5、分析与结论不一致案例解析

课程小结

卜老师

卜范涛,全国高级金融风险管理人才实训网首席风险专家,中国管理科学研究院学术委员会特约研究员,清华五道口金融学院特约风险讲师,北京大学.清华大学.上海财经大学MBA和EMBA特聘风险管理讲师,首届山东省风险管理专业委员会首席风险专家,国家注册高级信用管理师, 中华龙风险管理研究院院长。

RMCTTC风险内控落地执行系统国家知识产权拥有者,20年深耕金融风险领域,1500场次金融机构培训经验,300多家银行调研实践。2013年被《搜狐一言堂》. 《企业大学》杂志社.北京培训业联合会联合授予“全国最具影响力的风险内控实战专家”荣誉称号。

培训方法和特点:

以素质和技能提升为目标,注重方法和工具的传播。课程实战性强,特别注重风险内控的落地和实际操作,擅长应用多媒体技术进行情境教学,通过案例教学.游戏互动等教学方式,增强学员互动性,教学效果受到普遍赞扬和好评。

近期服务过的主要客户:

中国工商银行四川分行.江苏省分行,中国建设银行湖北.安徽.山西.河北.山东.河南.辽宁.陕西分行,中国银行东莞分行.江门分行.河南分行.宁波分行.甘肃分行.内蒙古分行,中国农业银行河北分行.内蒙古分行,国家发展银行,中国邮政储蓄银行北京分行.天津分行.温州分行.山东省分行.南充分行.开封分行.周口分行.甘肃分行.广西分行,光大银行河南分行,浦发银行大连分行,中信银行,兴业银行,广发银行,新平安银行,华夏银行,重庆银行,晋商银行,汉口银行,湖北银行,苏州银行,杭州银行,桂林银行,广州农商行,重庆农村商业银行,成都农村商业银行,大连农村商业银行,阜新银行,惠州农商行,徽商银行,福建三明农商行,石家庄市农信社,山东省农村信用联社,陕西信合,安徽省农村信用联社.山西省农村信用联社,福建闽清农村信用联社,贵阳市信用联社,邯郸市农村信用联社,烟台市信用联社,青岛信用联社等数百家商业银行及金融机构。浙江省银行业协会.广东省江门市金融办.南京金融发展促进会.山东省日照市金融办.甘肃省金融办.宁夏金融信用体系建设促进会.酒泉市金融办.兰州市工信委等金融管理政府职能部门。

金融行业主打课程:

商业银行信贷风险管理,商业银行合规风险操作与内控执行力,商业银行客户信用评估技术与方法,商业银行信贷法律风险操作实务,商业银行柜面操作业务法律风险管理实务,柜面业务的操作风险防范,商业银行信用风险管理,小微企业的风险管理,银行授信业务财务报表分析与交叉验证,商业银行员工道德规范等。

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