《互联网金融》 ——新时期金融变革的机遇与挑战

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课程对象：

1、金融行业：

国有银行总行中层，省分行中高层，二级分行行长，一级支行行长

股份制银行总行中层，分行中高层，二级分行行长

地方银行董事长、行长，农信社（联社）主任，农商行、村镇银行行长

保险公司、基金证券信托、财务服务公司中高层

小贷公司、担保公司等小型金融机构负责人

2、央企、国企：

央企财务公司中高层、投资公司、资产管理公司中高层

财务副总、总监、子公司班子成员

3、上市民营企业：

财务副总、总监，董事会秘书，电商平台负责人，P2P平台负责人

课程收益：

建立对于互联网金融、大数据、O2O改造的总体认知框架

建立基于大数据的移动互联网时代商业模式的认知框架

分析金融管制放开背景下，互联网金融企业的模式、前景与风险

分析传统金融行业的业务模式、流程、产品、渠道的变革与应对策略

分析有限混业经营的大资管理时代，研讨金融机构大数据营销思路与策略

课程大纲

第一模块：互联网金融的变革 2H

一、余额宝颠覆传统金融市场

1、余额宝-屌丝的逆袭

2、余额宝模式背后的逻辑

3、余额宝推倒的多米诺骨牌

4、余额宝之所以成为余额宝

5、互联网解决金融的两个关键问题

二、阿里巴巴战略的三个关键词

1、平台

▪颠覆商业生态

▪制定游戏规则

▪建设开放平台

2、数据

▪数据采集

▪数据分析

▪数据预测

3、金融

▪传统金融

▪平台金融

▪O2O

三、互联网解决金融的两个关键问题

1、信息不对称

2、发现用户 创造市场

四、阿里巴巴的互联网金融全景图

1、平台、数据

2、金融

3、物流

4、终端：

五、阿里巴巴的战略演进

1、收购雅虎：一淘

2、去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO

3、大数据分析：阿里云

4、社交网络、移动互联网：

第二模块：大数据看到未来 2H

一、拨开大数据神秘的面纱

1、大数据运用的案例

▪IBM：通过数据分析预测未来

▪奥巴马的大数据竞选之路

▪Netflix《纸牌屋》

▪郭敬明《小时代》

2、大数据的历史沿革

3、美国的经济周期变迁

4、数据资产核心

▪数字主权的提出：

−棱镜门事件

−阿里巴巴去IOE

−GOOGLE退出中国市场

▪国家安全委员会

▪苏宁的股价走势图

二、大数据的认知框架

1、物联网

2、云计算

3、大数据的应用

▪数据实时分析

▪行为分析

▪交易分析

▪数据融合

▪阿里案例

4、行业垂直整合：看到未来

▪雅昌艺术品网

▪乐视案例

−平台

−终端

−内容

−数据融合

−数据应用

5、智慧的地球IBM

6、GOOGLE的案例

第三模块：互联网金融的未来在中国 3H

一、中美互联网金融发展的比较

1、谁将成为21世纪的恐龙

2、为什么互联网金融在中国这么火

▪中美两国发展互联网金融的差异

−监管制度

−经济结构

−金融市场

−居民习惯

▪美国互联网金融的实例分析和对中国的启示

−货币市场基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的兴衰

−纯网络银行 SFNB的消失和网络券商E*trade的挑战

− P2P 的宠儿 Lending Club (LC)

−众筹明星Kickstarter (KS)

−最负盛名的理财门户Mint和独具特色的财富管理网站WealthFront

二、互联网金融的核心要素

1、技术基础

▪移动互联网

▪大数据

▪云计算

2、信息支撑

▪征信系统

▪支付系统

3、制度覆盖

▪准入制度

▪监管制度

三、移动互联网与金融变革

1、移动互联网时代来临

▪PC端互联网时代金融变革

▪移动互联网的特征与影响

2、移动互联网重构金融

▪互联网使普惠民金融成为可能

▪互联网将重塑金融业的文化基因

3、国内的互联网金融实践

▪P2P小贷

−人人贷

−拍拍贷

−好贷网

−融360

−普天贷

▪第三方支付

−易宝支付

−支付的发展历程

−易宝支付的创新

▪众筹崛起

−天使汇

−点名时间

四、金融如何利用互联网

1、大型银行

▪大机构做规模

▪政策、战略、产品、服务、同质化严重

▪拥抱互联网、渐近式的改革、区域试点、逐步推进，市场份额缓慢下降

▪要避免 看不到 看不懂 跟不上 学不会

2、中型机构

▪中机构做特色

▪差异化的战略、产品、服务、组织、流程

▪利用互联网抢滩登陆，迎来快速发展第二春

▪出现了弯道超车的机会，市场份额上升

3、小型机构

▪小机构谋转型

▪中后台依托于互联网金融机构与数据平台

▪前端做深度定制化服务。市场份额上长升

4、大型央企、民企

▪推动产融结合，国家将进一步培育世界级的大而强的新型国企。

▪央企将获得全牌照，拥有银行、财务公司、信托、金融租赁公司。

▪通过收购与入股中小金融机构，抢占市场份额，打破既有竞争格局。

五、互联网如何进入金融

1、互联网将颠覆包括金融在内的一切传统行业

▪数据是金融机构的核心资产

▪金融的核心能力是风险控制与资产管理

▪银行告别大而全回归本真

2、互联网与金融将会走过竞争、竞合、融合的三步曲第四模块：互联网金融对传统金融的影响 5H

一、基于大数据的征信系统

1、工商银行姜建清董事长在IFF国际金融峰会（2013年12月16日）上的发言

2、基于大数据的征信系统

▪互联网金融的信用与风险控制解决的核心问题

▪美国消费信贷风险管理行业标准的FICO

▪网络金融征信系统（NFCS）

▪发达国家的征信系统模式分析

二、互联网对传统供应链金融的影响

1、建设银行的互联网金融布局

▪建行跨越式发展路径

▪建行善融商务的布局

2、供应链金融1.0版本

▪标准化、工厂化、电子化

3、供应链金融2.0版本

▪平台化、数据化、专业化

▪信息流、物流、资金流

▪案例分析：订单融资

4、供应链金融3.0版本

5、京东商城的五次转型

三、互联网金融对于同业业务的影响

1、同业业务的现状及发展

▪同业典型业务与套利模式

2、同业业务的缺陷

3、同业业务的问题

▪银监会9号文解读

4、兴业银行的金融创新

5、互联网时代的同业业务发展前瞻

▪有限混业经营时代大幕拉开

▪有限混业经营时代的同业业务

▪2013年12月7日，央行发布《同业存单管理暂行办法》解读

四、互联网金融对于零售及小微金融的影响

1、零售业务大数据营销趋势分析

▪招商银行的新二次转型

▪大数据营销模式

2、民生银行的野蛮生长

▪与阿里战略合作，电商平台，地推+数据流

▪快速占领社区金融高地，打通电商与消费，小微与零售的通道

▪现代产业金融服务平台

3、互联网时代的小微金融

4、互联网时代的社区金融

▪社区银行的起源

▪社区银行的战略意义

▪世界上社区银行的主要模式

▪社区金融发展的趋势

五、互联网金融对于综合金融机构的影响

1、平安银行的互联网金融布局

▪IT男邵平的互联网思维

▪平安银行的民生基因

2、平安互联网金融战略分析

▪核心战略

▪核心领域

▪战略关键

▪平安陆金所

六、互联网金融对于非银行金融机构的影响

1、基金的狂飚突进

2、被动和边缘化的券商

3、站在十字路口的中国信托业

4、第三方财富管理

七、互联网金融对于农村金融与城镇化的影响

1、新型城镇化建设与农业产业化趋势

▪2014年两会新型城镇化建设解读

▪原产地直销模式与统一电商平台模式

2、城信社农信社改革发展的前世今生

▪城市信用社、城市商业银行的变迁

▪农村金融与农信社改革发展史

▪农信社三大发展模式的趋势与局限

3、中小银行自我革新的九个关键词

熊老师

个人介绍：

人工智能区块链大数据数字化转型落地实战学者、创客、咨询师、投资人，管理学博士、数据分析师，企业管理与创新转型资深顾问。国内移动互联网+首倡者和理论丰富者。电视台移动电商栏目专家、科技部新一代人工智能2030全景科普丛书课题组成员、工信部全国领军人才项目授课专家、初创企业经营素质提升项目授课专家、广州智慧创新发展研究院执行院长、广东省互联网经济研究会执行秘书长、广东粤港澳区块链联盟联合发起人、南方智库软实力研究院高级研究员、大数据研究中心主任、中国大众文化学会冰雪专业委员会副主任。清华大学私募基金决策委员会专家、美国管理技术大学特聘教授、清华大学、北京大学、上海交通大学等多所大学授课老师、清华大学CIMS中心同学会导师、工信部职业技能鉴定站考评组专家、国家网信委指导委员会专家、海南省政府信息化顾问、日本冲绳政府信息化顾问、广东行政管理学院专家库入库专家、广东省经信委入库专家、湖北省经信委入库专家，中小企业促进会电子商务专家，河南省中小企业投融资平台专家委员会委员，广东人力资源开发建设研究会副主任，物院“携手助飞基金”发起人之一、知名媒体特约撰稿人、企业管理快速提升“6321”落地式咨询模式发明人、著有《移动互联网思维：商业创新与重构》、《微商3.0移动电商实战》、《数字经济时代区块链产业案例与分析》、《直播电商-带货王超真经》、《智能商务》、《社群营销》等。所著《智能商务》经2020年度国家出版基金专家评审并报国家出版基金委员会批准获得国家基金资助支持！在清华北大等授课1000多场，培训学员近万人，咨询的多家企业已转型成为行业标杆。讲课只讲干货，被誉为国内最实战最接地气的转型专家。

参加国家自然科学基金研究及省市级研究项目12项，发表专业论文20多篇。

国内移动互联网+理论首倡者，著有：《移动互联网思维：商业创新与重构》、《微商3.0移动电商实战》《人工智能大数据应用》；

网红直播平台：移动电商、跨境电商平台APP、PC端、微信端等一览子系统解决方案“六网融合”理论和技术首提者和和完善者；

顾问：人工智能语音交互技术标准起草单位管理顾问、国内第一个互联网金融2.0平台顾问、移动电商体验分享平台顾问、社群友君大讲堂发起人、梦想公社转型孵化器创始人；

全国大学生电子商务三创赛（创新、创业、创意）决赛评委

研究的新媒体运营三原则、七步成就移动电商、移动互联网+转型“6321”模式已成为行业标杆。

职业背景：

曾先后任职工业信息化部通信研究所项目经理、研究经理；MMC（Mobile Mentor China）中国区代表、环网信息科技有限公司总经理，新华信正略钧策管理咨询公司（中国影响力至大的咨询公司前三位）、和君咨询、GfK（中国）市场研究咨询（全球影响力最大的市场研究公司前三位）资深顾问、合伙人、研究总监。精通如何用数据为企业战略、运营、生产、营销、服务提供支撑。中国汽车行业大数据洞察三大大数据报告撰写者（NCBI新车主洞察、FFT汽车未来装备报告、满意度报告）。

深入研究传统企业如何管理创新，如何借助数字化、智能+转型，大数据挖掘与分析、数据运营与决策，新媒体营销如何落地，移动电商、跨境电商新媒体营销的发展战略、组织管控、品牌策划、绩效薪酬、精益生产、股份改造、盈利模式等多个模块落地。辅导咨询企业超过100家，培训300多场。是中国联通集团、中石油、广汽集团等上市公司战略顾问。中国联通集团、中石化等多家上市公司战略顾问，授课贴近实战，擅长案例教学。

授课特点:

1、很少又能讲课又能落地实战做咨询的博士，讲的案例不是道听徒说的，而是自己实操的咨询案例，浅显易学又实战，让学员得到真正的实操熏陶。

2、让潜心研究顾问式培训技巧及其训练方法、注重方法与实际结合，所采用的“咨询+培训”落地式的模式，深受企业喜爱。

2、理论功底深厚，实操性强，可提供“理论+工具+模板”系列课程。全程实战案例串讲、演练和情景教学，所有案例来自市场真实案例回放。坚持以提高个人、团队和组织的业务绩效和管理能力为目标。

3、通过“学习-行动-转化-提升”的方式重点突破，采取“知识+技巧+能力”三位一体的培训方式潜移默化，学员关注度高、学习效果好。

4、为人亲和，语言生动幽默。

主讲课程：

总裁班课程：战略规划、品牌之道、移动互联网思维、新媒体营销、移动电商、移动互联网商业模式变革、互联网金融、大数据精准营销、集团管控组织创新等。

精品课程：

创新类：《数字经济》《5G与人工智能》《数字化转型实战》《智能商务》《人工智能大数据区块链下管理的创新与重构》《赢在起点-移动互联网思维改造传统企业》《赢在转型-传统企业的移动互联网+转型升级实战》《金融创新－第三方支付的趋势及商业模式》《产业互联网及工业4.0》《共享经济及商业模式创新》《网红经济及社群经济下的新媒体营销》《移动互联网下的品牌运营之道》《移动互联网下的营销创新》《电子商务与新媒体运营技巧》《实战自媒体 决胜移动互联网》

传统管理类：《战略从制定到执行》《战略转型—新零售》《场景革命》《借势营销9把飞刀》《新媒体营销108招》《移动互联网时代商业模式变革》《互联网金融商业模式与运营技巧》《金融科技》《O2O落地及商业模式》《凌波七步--管理快速提高七步法》、《大数据精准营销》、《巅峰运营》、《巅峰绩效》、《组织管控落地》、《企业管理提升实战--案例教学》、《互联网金融》、《管理真相》、《企业制胜之道》

客户评价：

1、浙商商会会长 曾昌飚：熊教授是我见过的对移动互联网研究功底最深，讲解又最通俗易懂最接地气的学者。我们做的互联网金融2.0项目就出自于他的规划。

2、清华大学CIMS中心赵主任：在清华大学讲完课后同学们还众筹自掏腰包请他再讲一次这样的事情很少听说，熊友君老师就是其中的一位。

3、安徽桑乐金股份有限公司董事长 金道明：熊教授营销功底深厚，移动互联网下营销创新课程非常落地，受益很大。

4、中国华信聂总：熊友君博士不仅管理理论造诣深厚，讲课风格幽默风趣，各种案例信手拈来，是难得的理论与实务相结合并能在课堂上充分演绎的优秀顾问。

5、广州建威纺织曾小惠总经理：熊友君博士通过三个月的咨询和培训，给我们公司带来了很大的变化。从公司发展没有方向到方向明晰、从管理无序到井井有条，老师手把手教我们早会开始到中层管理干部会议的召开、从人员招聘到人员培养和团队打造，从制度建设到企业文化管理等，老师尽心尽力，使我们每位人员都受益良多。

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