名课堂-企业管理培训网

联系方式

联系电话:400-8228-121

值班手机:18971071887

Email:Service@mingketang.com

您所在的位置:名课堂>>内训课程>>财务管理培训

清收不良12种有效方法

【课程编号】:NX26670

【课程名称】:

清收不良12种有效方法

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:财务管理培训

【培训课时】:可根据客户需求协商安排

【课程关键字】:清收不良培训

我要预订

咨询电话:027-5111 9925 , 027-5111 9926手机:18971071887邮箱:

第一章 清收不良贷款总体思路

清收不良做好:三多三少、加法和减法、三打和三血,做好前伸、中展、后延三部曲,清收不良七怕,清收不良最佳境界和最差境界标准,清收不良六项来源(从哪里把钱弄回来),采取招法12个字:催、加、重、申、审、追、查、代、撤、挖、赏、风。

第二章 清收逾期贷款原则和分类管理

逾期管理的最高境界就是无债可讨,清收逾期贷款:做好三个阶段工作,坚持四个原则,九种类型逾期采取的对策。

第三章 清收处置不良12种方法、经典案例、实战操作

一、第一种方法:常规催收不良贷款

六个条件,五种办法,操作流程,操作重点,优劣势分析。

案例1:利用常规清收方法,收回不良贷款800万元。

二、第二种方法:加固减退清收化解不良贷款

加固减退内容和标准,四个条件,操作方法,三大重点,采取进可攻退可守策略,如何看待无还本续贷。

案例2:采取加固减退措施,收回不良2600万元。

三、第三种方法:授信重组转化不良贷款

确定重组对象,重组方式、条件、内容、标准、重点,评估重组方案、动机。

案例3:贷款转给担保企业重组成功案例;

案例4:没有重组,避免出现更大损失案例。

四、第四种方法:依法清收贷款30个方法和技巧

1、依法清收是处置不良主要手段之一

2、七个方面规避超诉讼时效

案例5:最高院判例:一般快递邮寄催收无法确认送达,不产生中断效力

案例6:最高院判例:债务人未下落不明,公告不产生诉讼时效中断效力

案例7:最高院判例:手机录音内容能否作为诉讼时效中断的依据

3、依法清收不良适用范围:六个标准

4、依法清收效果好三个标准、差三个标准

5、快速便捷程序支付令条件和优势

6、解决依法清收没有资产保全有效办法

案例8:贷款管理不到位,依法清收没有资产保全。

7、创造依法清收的最佳时机:时间最佳、资产最佳

8、直接向法院申请强制执行的办法和最该院判例

案例9:最高院判例:经公证贷款有保证人是否可直接申请执行

9、法院委托评估抵押物或查封物价尽可能低的方法

案例10:法院委托评估抵押物价高,银行不同意抵债,法院把抵押物裁定普通债权人,银行抵押权丢失

10、抵押物或查封物流拍,银行不同意抵债,两种救济途径

11、两次拍卖资产降价都到位的方法

案例11:银行不接受流拍财产抵债,是否丧失优先受偿权?

案例12:最高院:依法拍卖资产两次都流拍,银行是否可重新申请启动评估拍卖程序

12、找不到人,解决四次公告的有效方法

案例13:最高院判例最新裁判观点,约定送达地址的法律效力

完善合同四个重点内容

13、15个方面查找可执行资产的渠道和有效方法

五个渠道查找房屋、五个渠道查找土地、、四个渠道查找存货设备、四个渠道查找账号、四个渠道查找卡号和保单、两个渠道查询股票账户、根据贷款资金走向增加清收途径、四个渠道查找股权、四个渠道查找应收账款、申报财产、法院调查搜查财产、提供财产奖励机制、财产审计、代理律师授权、查找被执行人资产途径

案例14:最高院判例:登记在未成年子女名下的房屋,是否属于家庭共同财产

案例15:最高院判例:离婚约定房产赠与子女,未过户不发生物权变动的效力,不影响执行

案例16:法院判例人寿保险保单的现金价值是否可被强制执行

案例17:查找证券投资收回不良贷款286万元

案例18:根据贷款资金走向收回不良贷款1200万元

案例19:通过执行借款企业应收账款收回不良0.5亿

14、多渠道寻找被执行人到期债权

案例20:通过拆迁补偿款收回不良贷款3920万元

15、通过法院寻找清收不良线索方法

案例21:通过合并执行收回不良贷款1860万元

16、14种情形追究股东连带责任

案例22:最高院判例追加认缴增资不实或抽逃出资的股东为被执行人

17、风险代理清收不良贷款

案例23:通过风险代理收回不良贷款1098万元

18、运用代位权扩大清收保全战果

案例24:行使代位权收回不良贷款615万元

19、运用撤销权扩大清收保全战果

案例25:银行及时行使撤销权收回不良433万元

20、收取法院查封抵押物或查封物产生孳息

21、依法清收:三大关键

22、依法清收:首封、轮候查封、受偿问题及对策

23、依法清收:行动要迅速

24、能和解的尽量和解

案例26:银行与债务人和解清收不良贷款1940万元

25、依法清收:稳准狠快

案例27:超前识别潜在不良与依法清收的完美结合,稳准狠快收回不良3亿元

26、强制执行注意事项和关键:(1)强制执行10个期限;(2)唯一住房可以被强制执行四种情形;(3)法院能否冻结银行贷款账户;(4)解决高评估三个有效方法

案例28:法院判决后,庭外和解未全部还款,超申请执行期限,怎么办

案例29:案外人应在执行标的物执行终结前提出执行异议

案例30:撤回执行并终结:是否影响申请执行剩余债权

案例31:最高院最终止执行再执行判例

案例32:刑事犯罪立案是否可以绝对导致执行程序中止?

案例:33:抵押物评估价高,影响清收处置抵押物

27、依法处置资产:三个重点工作

28、协调法院做好:六个方面重点工作

29、银行主动出主意想办法

30、银行领导出面协调

五、第五种方法:以物抵债清收不良贷款

1、协议抵债:5个条件可抵债,10种资产不得抵债,6个操作步骤,4个方面避免协议抵债被认定无效,抵债资产台账、档案、实物19个方面管理,处置抵债资产6个原则。

2、法院裁定以物抵债:同时具备5个条件,4个操作流程,注意4个事项,避免抵债资产找差价5个对策,银行不承担抵债资产过户税费办法,抵债资产出租和管理重点。

3、 处置抵债资产:七个渠道和方法

案例34:法院裁定以物抵债,成功收回不良2375万。

案例35:最高院判例抵债房产未过户,虽占有:也不能排除强制执行

案例36:法院裁定房屋给银行抵债未过户,企业又抵押怎么办

案例37:法院裁定以物抵债未更名,又被其他法院查封怎么办

案例38:法院调解以物抵债未更名:其他法院查封是否有效?

六、第六种方法:呆账核销

适用范围,9类核销,操作流程,帐销案存,继续清收。

七、第七种方法:单户转让不良贷款债权清收

六种情况可以单户转让不良贷款债权,八个操作流程,两个重点内容和标准,通知债务人四种方式,国有债权优先购买权,债权转让费由谁承担。

案例39:寻找清收线索,单户转让不良,成功收回已核销12年损失贷款1266万元

案例40:银行是否可以向非金融机构社会投资者转让不良资产

案例:41:公告通知债务人,债权转让有效

八、第八种方法:超前识别和清收潜在不良贷款

案例42:23家银行都没有及时识别潜在不良,做空机构披露企业财务造假后,形成160亿不良,无清收良策。

超前识别清收的五项原则,利用大数据技术提升清收不良贷款的能力:常用26个网站,立足一个早字,早发现,早撤退,五个方面,及时发现潜在不良,采取措施收回贷款。三个关键性动作,判断是否潜在不良,总结识别潜在不良五大方面40个特征,退出潜在不良三种情形。

案例43:G行用过桥资金收回贷款1507万,被判返还给过桥人。

案例44:不能被上市公司的光环蒙住眼睛,及时退出JHKD公司4000万潜在不良案例。

识别潜在不良,及时退出的三种情形和量化标准

九、第九种方法:利用互联网渠道,加快处置不良方法

十、第十种方法:批量处置不良贷款。批量转让概念和原则,可转让不良范围和标准,转让规模,操作流程,工作重点,优劣势分析。

十一、第十一种方法:不良贷款债转股。债转股模式,条件和标准,债转股种类,债转股定价,退出三种模式,债转股案例,债转股现状、规模、分布结构。

十二、第十二种方法:不良贷款资产证券化。概念,特点,发展过程,操作流程和步骤,难点与对策。

第四章 企业逃废银行贷款五种模式及10个对策

一、企业逃废银行贷款五种模式

二、企业逃废银行债务原因和量化标志

三、银行防控企业逃废债应采取的10个办法

案例45:银行依法撤销无偿转让商标权,防止逃废债

第五章 处置不良资产应注意的四个方面事项

一、处置不良贷款避免新增加十个方面风险

二、注意六个方面事项,保护好自己

三、正确处理市场化处置和自主清收的关系

四、正确处理存量化解与源头治理的关系

杨老师

杨国忱老师 银行授信保全实战专家

资历背景

现任中国光大银行总行巡视员

36年银行信贷业务工作经验

银行授信、资产保全专家

国际风险管理师认证(FRM)

14年某省级行信贷和保全处处长工作经历

12年两家省级行主管信贷、合规、保全和风险副行长经历

实战经验

银行信贷工作36年

省级行信贷处长和资产保全处长14年

在两个省一级分行任主管风险副行长12年

全国各地开公开课每年50场+

学员好评极高,客户满意度超98%

杨老师从事银行信贷工作36年,其中工行8年、交行10年、光大银行18年,任省级行信贷处长和资产保全处长14年,在两个省级行任主管信贷副行长12年。在职期间,制定多项信贷管理办法并被总行采用,五项获得总行金点子奖,获得总行战略研究能力突出奖。

运用36年信贷业务总结的科学有效实用的方法制定了各种信贷管理办法,杨老师授信理论功底扎实,授信实践经验丰富,操作性实战性强,给全国40多家银行现场授课,每年在全国各地开公开课超50场,曾受中国银行业协会邀请为吉林省各家银行培训授课。学员好评极高,客户满意度超98%。

出版了《解决银行授信难点和痛点有效方法》30万字领域专著,通过详析

银行授信项目四种类型和特点、

两天初步判断能否做授信的方法技巧、

两周准确判断能否做授信方法技巧、

授信工作思路和调查渠道、

四招准确判断财务报表哪个科目有问题、

银行授信理念和授信文化22个认识等方面,结合35个授信案例分析来说明银行应从哪些不同渠道、不同纬度、不同角度、不同侧面发现企业财务造假的方法和技巧,系统解决银行授信难点和痛点。

主讲课程

授信难点和痛点有效方法类:

《银行授信尽调、报表分析、贷后管理的有效方法、经典案例及实战操作》

《小微贷款尽调方法、案例及实操》

《授信后管理有效方法和技巧实战》

《企业财务报表分析和识别企业财务造假方法》

《银行授信审批全流程实操》

《小微贷款全流程实操》

《银行授信业务应主要的法律风险及对策》

《民法典与信贷法律风险及对策》

资产保全与不良资产清收处置类:

《抵债资产》

《民法典背景下清收不良贷款12种有效方法、经典案例及实战操作》

《民法典与清收法律风险及对策》

其他银行授信、保全及法律风险等领域相关辐射课题老师可以根据客户需求定制

授课风格

实践案例信手拈来,授信理论功底扎实,实战操作,汇集36年信贷业务总结的科学有效实用的方法。

声图表并茂,讲解授信案例时善于引用资产负债表、利润表和现金流量表一并讲解分析,满满知识点,帮助学员迅速驾驭。

标准普通话,风趣诙谐,吸引力强。

线上和线下授课经验都十分丰富

我要预订

咨询电话:027-5111 9925 , 027-5111 9926手机:18971071887邮箱:

企业管理培训分类导航

企业培训公开课日历

财务管理培训推荐公开课

名课堂培训讲师团队

章从大-企业培训师
章从大老师

中国人民大学MBA,中国注册会计师(CPA),注册税务师(CPT),中国目前唯一纵横“财...

曾国庆-企业培训师
曾国庆老师

名课堂特聘讲师,加拿大皇家大学工商管理硕士、香港国际商学院财务硕士研究生、江西财经职业技术学院客座教...

杨凌彬-企业培训师
杨凌彬老师

杨凌彬老师—高级财务分析师,高级讲师 毕业于四川大学、香港大学 澳大利亚DEAKIN u...

财务管理培训内训课程

热门企业管理培训关键字