金融企业数字化转型

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【课程背景】

数智化时代，客户的需求是多样的、线上线下一体的，需要从企业视角构建从战略到业务架构、数据架构、技术架构、应用架构的完整体系

战略是“骨架”，需要围绕业务数字化与管理数字化两大主题，深度借鉴同业领先实践，探索适合本公司的最优路径，打造特色化发展模式

业务架构体系是“大脑”，需要打造智慧大脑，实现战略有效落地，更好承接战略、落实战略。

数据架构是“血液”，要建立数据全生命周期运营体系，构建数据体系化建设的新模式

应用架构是骨骼，要推动应用架构的顶层设计与优化

【课程收益】

有效实现组织融合、数据融合、业技融合、系统融合，推动更为敏捷、灵活的支撑体系建设，是实现“以客户为中心”的数字化建设的“灵魂”老师将结合丰富的咨询与培训经验，将丰富的咨询成果提炼成高效、可落地、可执行、针对性强的培训课程，为零售业务发展出谋划策

【课程对象】

企业管理者、各部门负责人

【课程大纲】

第一章节：从战略到落地——数字化转型的核心逻辑与同业实践

1、为什么学招行？——把握面向未来的金融企业数字化发展底层逻辑

创新驱动、模式领先、特色鲜明的最佳价值创造银行

目标：两个坚持、五个指标

一个核心任务：搭建领先业界的3.0模式

升级全客群获客与经营模式

打造全产品定制化服务体系

打通全市场资产资金循环链

构建差异化区域竞争优势

数字化运营模式：五化、五层

开放融合组织模式

全面风险与合规管理体系

知行合一推进战略执行

2、从完整战略规划看如何定数字化转型的战略、定方向

战略定位：愿景、目标以及对愿景的阐释

重点业务发展模式：业务组合战略/业务模式/支撑体系

TOB业务发展模式：服务谁/用什么产品服务/如何差异化服务/如何保障落地

TOC业务发展模式：服务谁/用什么产品服务/如何差异化服务/如何保障落地

地域布局模式：转型发展区/保持优势区/择机进入区/大力投入区

支撑体系解读：风险管理/资产负债管理/运营管理/IT能力/人力/企业文化/创新研究

3、把握从小到大，做大做强的深层逻辑

打造数字化银行的“一横四纵一基石”战略体系

数字化战略三步走

项目群精益化管理模式

敏捷组织转型

大数据应用

双速IT交付

科技生态建设

4、总结提炼：金融行业激烈竞争的环境中，如何明确战略定位和发展方向

金融发展的1.0阶段：规模致胜

金融发展的2.0阶段：结构致胜

金融发展的3.0阶段：模式致胜

现阶段发展重点：调结构、寻模式、抓根本、聚焦“以客户为中心”的变革，有所为有所不为

5、如何通过数字化的顶层设计实现战略落地

数字化能力评估：八大关键能力 8*5二级数字化能力维度

数字化战略：目标导向-业务体系-数字化能力-基础支撑

转型方向：数字化转型N+方向

落地举措：数字化转型项目集群建设

支撑保障：PMO

二、数字化时代，金融企业如何构建“以客户为中心”的发展变革？

1、从以产品为中心向以客户为中心转变

构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系

案例分析：零售——天津农商行城镇青年客群经营思路

案例分析：对公——行业专营

数字化能力支持：数字洞察—策略引擎—CRM—SCRM

2、从销售为王向价值共赢转变

与客户价值共赢-与员工价值共享-与生态价值共创

案例分析：杭州联合农商行的开放融合的企业文化；管理升级——轻管理；文化迭变——轻文化

数字化能力支持：场景金融-赋能平台-生态平台

3、从条线经营模式向融合经营模式转变

敏前台-强中台

案例分析：招行投商私科研一体化

案例分析：以策略为驱动的经营逻辑

数字化能力支持：业务中台-数据中台-技术中台

4、从单渠道向超级渠道转变

网点+APP+远程银行的超级渠道裂变

案例分析：顺德农商行全渠道建设

案例分析：重庆农商行网点转型

案例分析：招行网络经营服务中心运营体系

数字化能力支持：智慧网点-极致体验-智慧客服

5、从业技单行向业技融合转变

敏捷组织+项目制管理

案例分析：中原银行敏捷组织体系

案例分析：普华永道领先的项目制管理模式

6、数字化的关键能力：抓组织、优组织

详细拆解平安银行组织架构及优化逻辑

详细拆解招商银行组织架构与优化逻辑

详细拆解南海农商组织架构与优化逻辑

组织层面：有助于战略落地

管理层：有助于指导和决策

员工层：有助于明确努力方向

总结提炼：总分支架构优化的思路与方向

业务管理体系整体优化建议

风险管理体系优化

支撑服务体系优化建议

第二章节：业务架构的设计逻辑

1、业务架构设计起点

企业战略分析

对标分析

行为分析：业务领域和业务流程

数据分析：企业级数据模型

组件分析：行为与数据的结合

2、案例分析——商业银行业务架构设计

价值链设计

存款领域的模型设计

贷款领域的模型设计

跨领域的标准化

组件设计

案例总结

3、业务架构落地

业务架构设计不是为了替代需求分析

制作业务架构方案

基于业务架构的设计

基于业务架构的协调

第二章节：数据架构与技术架构、应用架构的设计逻辑

1、数据架构

如何构建数据架构

阿里数据中台介绍

什么是数据中台

数据架构建设思路

2、应用架构

如何构建应用架构

某银行应用架构介绍

什么是业务中台

应用架构建设思路

3、技术架构

如何构建技术架构

某银行技术架构介绍

什么是技术中台

技术架构建设思路

宋老师

金融行业从战略到落地、从业务到科技的全能型实战专家

数字化转型实战专家

咨询方法论与金字塔原理实战专家

【个人简介】

现任神州数码——咨询事业部总裁、金融解决方案负责人

曾任麦肯锡金融行业董事合伙人

曾任阿里集团——阿里云智能事业群咨询总监

曾在招行总行担任高级经理

华中科技大学管理科学与工程学博士

东北财经大学客座教授，研究生导师

中国注册会计师

多年来为众多金融机构提供培训与咨询服务，在金融行业有非常深入的理解与认知。萃取100+咨询案例核心成果，结合丰富的培训经验，提供量身定制的培训课程

宋海林老师是建设银行、农业银行、光大银行、招商银行、中信银行、邮储银行、恒丰银行、华夏银行、山西银行、大连银行、唐山银行等特聘外部专家，主讲《商业银行组织变革模式与案例》《零售银行数字化转型同业领先实践与组织体系优化模式》《公司银行数字化转型同业领先实践组织体系优化模式》《商业战略思维与金融行业战略设计》等。

宋海林老师是伊利集团、招商局集团、阿里云研究院、腾讯研究院以及多家商学院特聘外部专家，主讲《“以客户为中心”的企业级经营体系建设与同业实践》《行业战略规划与发展模式介绍与案例分享》《客户综合经营平台与行业专营模式介绍》《行业发展趋势与案例分析》《从战略到落地的“咨询方法论”》《管理模式创新与同业实践》《员工价值成长与能力提升》《领导力提升与组织转型》等。

【咨询项目经验】

得益于十多年来丰富的咨询项目经验，宋海林老师是国内为数不多的在金融战略、金融业务发展、金融客户经营、金融科技、金融数字化转型等方面均有深刻造诣、深入洞察的专家

宋海林老师总结、提炼丰富的咨询成果，尤其是对千万级、百万级咨询项目的深入复盘、总结提炼，形成精炼的培训课程与培训体系，让学员在有限的时间里，能深入了解同业领先实践，深入洞察背后的逻辑与体系

【授课风格】

专业性强：凭借顶级咨询机构的领先理念、丰富的咨询实战经验、过硬的实操技巧、成功推广的实战经验，成为企业战略咨询、客户经营、市场营销等领域的引领者

实用落地：凭借丰富的从业经验，如亲自参与的近百项各类领域的咨询经验，在阿里集团深度推动阿里服务近百家金融机构各类合作，能够为学员提供实实在在的干货

引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用

量身定制：结合丰富的经验量身定制课程；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施

风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；谈笑风生，印象深刻

【主讲课程】

咨询方法论与能力提升类：

《金字塔原理与应用》

《员工数字化能力提升》

《咨询方法论与落地实践》

企业数字转型类：

《企业数字化转型趋势分析》

《从新零售看数字化转型》

《数字化领导力培训》

金融战略与业务发展类：

《金融行业数字化转型方向与同业实践》

《金融行业趋势分析》

《从战略到落地——“以客户为中心”个人业务发展之道》

《从战略到落地——对公业务差异化发展之道系列课程》

《商业银行对公业务行业趋势分析与企业趋势分析》

《商业银行战略与公司客户经营策略》

《科技赋能驱动业务创新系列课程》

金融数字化转型类：

《2023年金融行业以客户为中心的数字化转型》

《数据分析与数字化客户经营》

《以数字化驱动客群经营》

《数字化转型推动业务+科技融合》

金融业务与科技能力类：

《金融机构产品经理培养体系》

《金融机构客户培养体系》

《以用户为中心的需求分析、需求设计、体验优化之道》

【学术著作】

《区域性银行生态体系建设白皮书》。作为主编，携手中原银行、阿里云研究院，访谈40余家银行副行长及以上领导，问卷调研70余家银行，历时半年，撰写完成

学术著作：《市场营销学》（东北财经大学出版社）

相关文章与论文：《智慧运营赋能企业业务“内涵式”发展》《中国零售银行敏捷转型》《砥砺前行、智启新篇：2019—2020中国企业数字化发展回顾与展望》《中国商业银行数字化转型研究报告》《“韧性发展”助力商业银行发展》等

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