财富顾问与客户经理辅助销售和教导系列

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程目标

全方位宏观经济分析之理念——为什么要关心宏观经济？

宏观经济分析七大经济指标运用——如何了解GDP、PMI、CPI、领先指标等，针对经济景气循环做好资产配置工具运用？

如何分析货币政策与财政政策——针对政府提出的货币政策与财政政策如何分析提升基金及权益类配置的专业化形象？

如何使用万得WIND系统做好宏观经济分析及基金投资的实战运用——如何才能解决了解A股市场与债券市场做好投资分析及对客户基金目前亏损提出方案

课程特点

1.了解宏观经济分析每个环节，便于学员系统化学习；

2. 提供宏观经济分析相应工具，便于实战；

3. 实操与学习相结合，将宏观经济与投资问题简单化，给学员启发式思路。

授课对象

财富顾问、客户经理、私行中心主管。

课程大纲

一、宏观经济的思维与分析

为什么要使用宏观经济分析以及做好投资理论基础

（一）引言：引导学员对投资市场分析与投资产品配置方法

（二）宏观经济分析的培养过程

1.导入分析各项经济指标包含GDP、CPI、PMI、利率、汇率等方法和思路；

2.实务制订-制作投资策略报告包含宏观经济、债市与黄金分析、A股市场、资产配置建设；

（三）工具导入：投资思路、方法及流程方案（实战练习）

1.WIND系统及市场运用公众号与APP工具使用。

2.投资产品包含权益、债劵等流程导入与操作策略。

3.当前A股、黄金、汇率、债市等市场解读。

二、如何结合市场宏观分析运用的营销流程

1.投资产品分析流程与T.I.A流程。

2. 投资产品流程话术与F.A.B.E方法。

三、透过宏观经济分析做好资产配置运用

1.解读各项经济指标：按各项指标分析目前处于经济情况及美林时钟的配置政策方法。

2.宏观经济分析到资产配置全流程：从经济分析到方案准备，最终资产检视

3.宏观经济分析工具使用：透过材料信息查找到宏观经济分析报告撰写与解析

4.学习如何播报宏观经济分析与客户及客户经理交流与实践。

5.点评、总结、分析、纠偏，到成共识。

许老师

许博哲

财务管理学硕士

台湾富邦人寿， 台湾英商保德信人寿讲师。

曾任台湾日盛银行台南分行分行行长

曾任台湾日盛银行总行级别内训师

曾任上海区东亚银行财富总

浙江瑞丰农商银行财富管理部副总主要负责保险、基金营销工作。(专家序列)

曾任花旗银行(Citi Bank)南京分行副行长&零售银行负责人（AVP）

银行财富资深顾问

国有银行优秀资深培训师

三百场以上客户保险资产配置沙龙活动 银行客服沟通与投诉处理专家

私行客户经理私行大赛辅导导师

培训经验

多次带领银行团队，完成期交保险百万大单，台湾富邦银⾏信托部南区投资及保险顾问。两岸三地及海外银行、推动基金、保险、结构化产品、信托等多次为业绩全国第一。持有台湾理财规划人员证照、投资型保单证照、保险从业人员证照国内AQE保险证照。

【主讲课程】

财富系列课程：

1-《A股市场及财经讯息解读与播报》 2-《投资产品解读与分析》

2-《宏观总体经济经济解读与分析》 4-《基金市场判断及营销技巧》

5-《FC理财顾问养成与日常辅销工作管理》

3-《资产配置与高客经营策略分析》

4-《网点存款与业绩增长保金汇金细致化管理》

5-《保险长效型蓄客模式与保险需求精准营销提升》

6-《提问式保险营销投巧及保险法商知识营销提升》

7-《保险的基本知识与需求导向的保险营销技巧提升》

【理财经理暨财富顾问专业知识之全系列课件】

1-系列一 保险营销工具运用培训教材

2-系列二 保险保单设计与保险金信托需求培训教材

3-系列三 保险新闻案例解析及民法典法商知识培养教材

4-系列四 基金操作策略及亏损处理培训教材

5-系列五 私募基金八大策略介绍培训教材

6-系列六 量化对冲培训教材

7-系列七 天使投资、VC、PE投资培训教材

8-系列八 基金一对一诊断持有、转换、加仓策略培训教材

9-系列九 衍生金融工具培训教材

10-系列十 大宗商品培训教材

11-系列十一 宏观经济分析培训教材

12-系列十二 债券分析培训教材

13-系列十三 股市技术分析培训教材

14-系列十四 房地产、奢侈品、酒类培训教材

15-系列十五 大类资产配置暨营销课件培训教材

【主要履历】

担任信托公司南京分公司财富总经理筹设(上海,南京)高端财富管理中，ABN荷兰银行高雄财富业务主管，元大银行信托部南区投资顾问FC，台湾台南科技大学财金系银行专任讲师，深圳大学(花旗银行)MA培训讲师，台湾富邦人寿培训讲师。

台湾地区外资荷兰银行、英国苏格兰皇家银行财富管理业务主管，带领团队多次取得地区业绩第一；上海区东亚银行财富总，负责上海地区银行行长管理及财富管理业务，推动基金、保险、结构化产品、信托等多次为业绩全国第一。

持有台湾保险从业人员证照、投资型保单证照、证券初级营业员证照、期货营业员证照、证券高级营业员证照、投信投顾营业员证照、理财规划人员证照、信托业人员证照、银行内部控制证照、内控稽核证照。

担任国内某私人银行部副总经理全方面负责三大中心-产品中心,财富顾问中心,私行自营中心兼任投研团队负责人,负责投投研报撰写。

担任台湾元大银行信托部投资顾问, 管理资产达120亿，担任南区理财顾问负责辅销4家分行及地区50名理财经理培训工作。

担任台湾元大证券高雄分公司理财顾问负责客户资金运用股票投资,金融市场现况分析, 撰写股票投资分析评论供投资人参考。

二十年零售银行及财富业务行业内经验,主要专长编制财富业务教材、保险知识及营销教材,另外精通国内经济市场分析,主要包含宏观经济、外汇市场、A股市场、债券市场、黄金市场等投研撰写,及丰富的营销技能及团队管理能力。专注于客户资产配置及信托,资管等理财产品以及全球股市。

筹设、建置日盛银行台南分行财富管理旗舰店；筹设、建置花旗银行江苏南京分行财富管理业务；筹设某信托(上海,南京)高端财富管理中心。

【授课课题】

财富管理 - 专注于客户保险资产配置及信托,资管等理财产品以及全球股市、债市、汇市、原物料、衍生性商品、结构型商品，保险对各种商品架构，营销技巧，资产配置均有完善的了解。

教育训练 - 编制理财人员专用教材，内容包含国内全体系保险营销手册及债券型基金、市场技术分析、组合式存款、投资型保险、以及资产配置等相关课程训练。为银行训练理财顾问之专任讲师，长于保险及市场分析，趋势分析。并训练理顾成为兼具管理资产及业务营销高手。

强势项目 - 财私中心辅导、保险基金专项训练营、零售转型与网点竞争力提升

【授课风格】

许老师授课强调专业性，注重逻辑，内容多元化，主要为实战内容，能直面客户并且利用营销工具加大学员的专业能力，同时对异议处理解说及客户资产配置有一套方法学，尤其针对学员问题能一一解决并且提高销售能力在辅导期间可协助当地客户经理营销拜访客户并扮演好财富顾问角色。

许老师希望培训学员能提升为银行内训师的程度，能自我学习与自我成长，通过互动参与和实战演练，引导学员掌握专业知识及未来授课能力培养成为优秀的银行内训师为银行内部优质的种子讲师。

【近年授课案例】（部分）

大课项目系列

1.北京银行《沙龙举办与沙龙实战营销攻略》

2.广东邮政《财富顾问FC专业能力提升系列课程》

3.四川省建行私行《资产配置技能财私系列大课》

4.湖北省建行私行《家族信托及保险金信托营销提升课程》

5.河北邮政《基金操作策略与基金筛选营销技巧》

6.中邮基金《宏观经济分析与当前基金操作策略与基金筛选营销技巧》

理财经理大赛

1.中行全国金融行业理财经理大赛（二位参赛选手均获得“银牌奖优秀理财经理”荣誉称号）

2.中国邮政广东、广西、浙江全国十佳理财经理大赛笔试及面试辅导

财富项目辅导系列

1.苏州中行“私行之星”客户经理实战能力辅导项目（私行产品产能提升位居三家公司首位）

2.长沙银行“财富中心打造及客户经理财富管理实战能力提升”辅导（负责二家支行财富中心的试点辅导工作，获得行方领导及参训学员的一致好评！）

训练营系列

杭州中行“全量资产保险训练营”客户经理实战能力辅导项目

网点转型、产能飞跃系列

1.山东建行网点转型项目（（负责四家支行的试点辅导工作，获得行方领导及参训学员的一致好评！））

2.成都中行日开门红项目针对营销阵地，营销客群，产品演练，早夕会管理开展辅导

参考示例：苏州中行私人银行营销辅导项目

顾问师辅导团队入住苏州中行私人银行，开展项目辅导、方案策划、考核机制、私行团队打造等筹备工作，不打无准备之仗，三家培训机构全员积极备战进行PK！截至12月末，七项评比包含: 白名单客户联系率，白名单客户提升率, 私行客户数增幅, 私行客户金融资产增幅, 人均净值型产品销量, 人均代销产品销量, 资产配置。总得分（定量）102.83,为三家培训机构第一名成绩,历经4个月的成绩比拼,最终得到最佳成绩。

网点辅导系列课程

1、财私中心辅导

2、基金、保险专项训练营

3、零售转型与网点竞争力提升

补充

杭州萧山中行开发区支行、金惠路支行、绿都支行、瓜沥支行、桥南支行客户经理全量资产配置培训辅导

中国银行开发西区支行2021年“开门红”网点辅导项目

工商银行天津理财主管业务人员业绩管理培训

【企业（部分）授课照片】

工行私行投资策略会

湖北省建行私行大课培训

广东邮政财富顾问种子选手培训

长沙银行电广支行财富试点建设项目

河北邮政基金营销训练营

【课程反馈】

行长好评网点好评学员好评

【近期项目案例呈现——保险】

客户经理小杨持续维护A女士10年，A女士为外籍人士，性格保守且很难对人产生信任感，小杨十年间真情以待，做好客户金融服务的同时，也持续做好非金融服务，客户被小杨真诚所打动，逐渐打开心扉，在16年、17年买入20万期交和50万趸交，并把行外资金陆续转入,从一个普通的金卡客户升级成了一个私行客户,17年CRS启动，小杨开始和客户沟通CRS对于外籍人士在境内资产的影响，客户始终没有当回事，22年上海逐步封城，小杨得知A女士被封在家，且买不到生活必需品，帮客户采购了食品和生活用品送货到客户小区门口，客户更加信任小杨，并表示其他银行和身边的朋友都在给她推荐保险，但是她会选择建行购买。疫情结束后，多次邀约客户来网点存款洽谈，由于客户工作原因，一直没来。小杨一直找不到开单的契机。10月底，分行保金汇金3期开启，许博哲老师到网点进行现场指导，小杨把自己的困惑告知了许老师，许老师耐心指导，指出了邀约客户的要点并重新普及了CRS的知识。小杨茅塞顿开，用许老师的方法持续和客户保持联系，最终在11月，客户成功买入60万5年交建信龙耀世家（臻享版），总保费300万。

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com