商业银行基层机构业务合规风险管理与案件防范课程

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课程背景：

目前随着商业银行体制、机制不断创新，风险防控体系建设不断加强，风险防控能力不断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出，银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。如何有效地防范风险、降低发案率，合规经营，是金融管理人员需要认真面对的一项长期而艰巨的任务。因此，加强基层机构风险管理，强化风险监控检查机制，实现防范案件关口的前移。在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识，是防范和化解金融风险的重要手段和措施。

课程收益：

■ 通过学习，掌握集中在基层的风险管理和案件防范知识体系管理

■ 掌握基层管理者在风险管理和案件防范中的责任

■ 掌握基层机构储蓄存款、小微信贷业务、安全保卫等风险管理和案件防范知识

■ 通过案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生，并内化日常管理员工

课程对象：

支行行长、客户经理以及其他相关人员

课程大纲：

第一讲：监管风暴下的金融时期

1.案件的概念及其危害（主要从监管政策的角度解读）

2.新形势下的金融走向和监管风暴

3.“强监管、严问责”形势下的合规管理要求

4.游走在银行业“寒心”的合规

5.2020疫情下监管趋势

小结：2020年，银行业合规监管进入常态化……

第二讲：未雨绸缪——全面认识商业银行基层机构风险管理

一、基层机构风险管理的主要职责

1. 基层网点管理的特点

1）麻雀虽小，五脏齐全——管理事项多样性

2）善于务虚，善于务实——管理手段直接性

3）管理范围地域性

2. 基层机构的主要职能

1）经营职能

2）执行职能

3）组织职能

4）控制职能

二、基层机构的风险管理

1. 分析银行基层机构主要集中的5大风险

1）信用风险

2）操作风险

3）案件风险

4）技术风险

5）自然风险

2. 关注风险管理3大过程

1）风险测评风险——管理的基础和关键过程

2）风险控制——事前、事中、事后

3）风险转移——风险管理的基本原则

3. 基层机构的案件防范——基层机构风险管理的重要任务

1）防案工作的迫切性

2）目前银行案件的主要分类

a金融违法案件

b合同纠纷案件

c外部侵害案件

d内部经济案件

3）常见基层机构发案的特点

案例分析

4. 依法合规经营——商业银行的“生命线”

1）正确处理业务发展与强化内控的关系

2）做好员工队伍建设是防范案件的基层机构业务风险管理核心

5. 基层管理负责人在风险管理和案件防范中的责任——决定性作用

1）摒弃重发展轻管理思想——从严治行，从严管理

2）建立全员风险合规意识，培育人人合规风险文化——严于律己，以身作则

第三讲：储蓄存款业务的风险管理与案件防范

一、重要空白凭证、有价单证管理的案件与风险防范

1. 重要空白凭证、有价单证管理的案件及分析

2. 重要空白凭证、有价单证管理的措施和对策

1）基层柜面管理

2）业务部门管理

3）基层行管理

二、办理存款业务时的案件与风险防范

1. 办理存款业务的案例及分析

2. 办理存款业务时的风险防范措施

1）基层柜面管理

2）基层机构负责人

三、储蓄存款挂失业务的案件与风险防范

1. 储蓄挂失业务的案例及分析

2. 储蓄存款挂失业务的风险防范措施

四、办理取款业务时的案件与风险防范

1. 办理取款业务的案例及分析

2. 办理取款业务时的风险防范措施

五、印章、密码管理中的案件与风险防范

1. 柜员密码管理的案例及分析

2. 印章、密码的风险防范措施

六、尾箱管理中的案件与风险防范

1. 尾箱管理的案件与分析

2. 尾箱管理的风险防范措施

第四讲：授信业务的风险管理与案件防范

1. 授信业务风险与案件分析

2. 违法发放贷款罪案例与剖析

3. 授信客户经理职业道德警句及要求

4. 商业银行在不良贷款发生下的处理原则

第五讲：构建内控文化 树立全员风险意识

1. 风险文化的构建— 至上而下的工程

2. 风险文化— 风险管理制度

1）建立违纪违规举报制度

2）推行管理问责制

3）完善重要岗位人员监督与制约机制

4）员工行为排查

5）领导典范

3. 风险文化—制度与执行

4. 合规管理技巧—共情与心理边界

5. 培养合规“四种意识”文化

结束语：讲师总结

杜老师

杜淮锦老师 —— 银行消保及风险管理专家

资历背景

某城商行高级管理人员

曾供职地方党委核心部门

国内著名消保专家

柜内著名舆情风险管理专家

某银行业协会讲师

10年专业金融业消保、信贷风险管理咨询经验

20余年的教育、党政机关及国有企业工作经历

清华大学、北京大学、浙江大学EMBA特邀讲师等

实战经验

杜老师是国内知名的消费者保护专家、信贷及声誉风险管理专家，10年专业市场研究及银行消保工作策略、信贷及声誉风险管理咨询经验。

杜老师对民法典有深入研究，擅长将民法典与课程内容相结合，其课程《民法典背景下银行消保工作策略》、《民法典背景下信贷全流程风险管控》及《民法典对银行的影响》等广受好评，在舆情数据挖掘、舆情研判分析以及声誉风险管理体系建设、等领域也具有丰富的理论积累和实操经验。

在党建、合规等方面，先后研发了《从党史看银行人如何担当奋进》、《新时代银行人的反腐败斗争—廉洁自律、干事创业》、《小微信贷三查及不良资产处置务实操作》等课程。

主讲课程

《民法典背景下银行消保工作策略》专题培训

《银行业声誉风险管理》系列课程

《民法典背景下信贷全流程风险管控》

《民法典背景下的信贷法律风险》

《新媒体背景下的舆情研判及处置实务》

《金融消费者权益保护办法解读及投诉处理》

《个人银行账户账户管理及金融消费者权益保护》

《重大危机事件应对桌面演练/新闻媒体发布会桌面演练》

《中共历次重要会议精神解读》

《从党史看银行人如何担当奋进》

《民法典对银行业务的影响及其应对》

《小微信贷三查及不良资产处置务实操作》

《新时代银行人的反腐败斗争—廉洁自律、干事创业》

其他消保、信贷风险、声誉风险等领域相关辐射课题老师可以根据客户需求定制

授课风格

针对性：基于对监管要求、金融企业现状及自身咨询经验，为不同类型、不同层级学员提供针对性的培训内容（包括案例选择），确保所讲内容是学员的刚需。同时善于介绍课程关联领域的最新信息，开阔学员视野。

实操性：通过案例分析、情景还原、现场互动等方式，让学员不仅明白为什么、是什么、做什么，最终指向怎么做。课程中采用先培训后情景演练的形式，让学员把所学通过演练来强化，学员点评分享，老师总结辅导，二次演练充分提升学员课程实战转化能力。

趣味性：生动、有趣、新鲜、贴切的真实案例，采用讲授、研讨、案例分析、学员分享精华经验等多种互动参与的培训形式，启发学员思考，广泛受到各年龄层面的学员欢迎。

可定制：可按照客户实际进行内容定制（需提前一周进行沟通）。

服务客户

工商银行总行、中国银行各省分行 、邮储银行部分省分行、光大银行总行及多家分行、华夏银行总行及多家分行、广发银行部分分行、渤海银行总行、恒丰银行总行等；中原银行总行及部分分行、哈尔滨银行、南充银行、晋城银行、乐山银行、苏州银行、宁夏银行、乌鲁木齐银行、重庆银行、台州银行、杭州银行、烟台银行、齐鲁银行、华兴银行、长沙银行、顺德农商行、成都农商行、杭州联合银行、广州农商行、义乌农商行、常熟农商行、无锡农商行等、四川银行业协会，广西藤县农信社、甘肃兰州西固农信社、山东济南长清区农信社、辽宁盘山农信社、湖南省衡阳市石鼓区农信社、河南周口市太康县农信社、启东农村商业银行、宁德农村商业银行、泰州农村商业银行、遂宁农村商业银行，唐山农商行，迁安农商行

近2年部分课程培训案例：

某国有行省分行《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》专题培训15期

某国有行分行《“金融消费者保护实施办法”解读专题》5期

某省联社《银行网络舆情分析与研判应对技巧》24期

公开课《信贷全流程风险防范》17期

某省联社《银行声誉风险管理与舆情危机媒体公关》15期

银行业协会《金融消费者权益保护办法解读及投诉处理》20期

审计中心《企业突发性事件处置与舆情危机管理》5期

某省联社《民法典背景下的商业银行信贷法律风险控制》10期

某国有银行《宏观经济与产业分析》5期

某农商行《发挥先进性，争当企业标兵》6期

某农商行《新时代中国特色社会主义实践发展和西想行成》6期

某农商行《“四个全面”是引领中华民族伟大复兴的战略布局》4期

某中行《从党史看银行人如何担当奋进》10期

某省联社《柜面业务操作法律风险防范与实务解析》21期

某省联社《民法典及九民纪要对信贷业务的影响》11期

某国有行《银行中高层金融职务犯罪预防与惩治》2期

公开课《普惠金融现状分析与小微信用贷款风险控制》19期

某农商《网点突发事件及客户投诉处理技巧》7期

某农商《银行柜面凭证填写规范与票据防伪》12期

某农商《点钞、计算机录入、传票翻打业务基本技能训练》15期

某省联社《信贷投向政策与授信审查审批要点》10期

常州某银行《民法典背景下信贷全流程风险》1期

某城商行《民法典背景下的银行消保工作策略》1期

工商银行某分行《新时代银行人的反腐败斗争—廉洁自律、干事创业》1期

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