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培训大纲

第一部分 最新国家金融政策解读与财富顾问理念新改变（重点讲述金融混业经营、新资管、科创板、养老保障、医疗康养、风险管控等最新政策的解读）

讲解内容：

课程内容：

（一）各种图表数字下的中国2018年总结与2019年发展新展望

（二）十九大后近几年的中国经济与企业发展新思路

1.新一届政治局常委的搭配组合

2.十九大会议特点

3.近三年两会会议会议精神详细解读

4.2019年中央经济工作会议关于未来经济发展的新理解

5.传统行业与学习创新的商业模式

6.中国城市格局的改写

7.世界级的区域规划

8.企业发展未来新思路

9.中国经济的转型

（三）新常态下的中国经济与政策解读

1.多层次资本市场的发展和背景

2.中国进一步改革开放及未来战略展望

3.一带一路给企业的投资机会与展望

4.开放带来的全行业经济体制变革和资本市场繁荣

（四）中国经济新周期与世界经济比较

1.中国经济新引擎

2.中美贸易战的“博弈”

3.世界各国GDP比较

4.2018年世界经济看点

5.人民币国际化

6.中国资本市场战略规划

7.世界经济的滞涨与中国的腾飞

（五）新形势下企业的机遇和挑战

1.自由贸易区

2.资本项目开放

3.WTO全面开放

4.金融开放与企业战略

5.十三五规划简要解读与十四五规划提纲介绍

（六）未来新领域的发展与企业经营新思路

1.智慧城市、智能电网、智慧铁路、海绵城市打造而成的智慧能源

2.中国制造业由低端向高端的发展思路

3.中国经济从迅速增长转为高质量发展阶段（如何适应这个阶段的发展和经营）

4.国企改制、民企转型的大时代发展之路

第二部分 金融财富管理金融工具创新

讲解内容：九大最新金融工具的宣讲和学习，金融理财八大模块的简单介绍

学习目标：要求财富管理人员由以前的简单推销金融产品营销模式转变为真正在创新金融思维模式下，以作为综合投资顾问或综合理财人员的身份为客户服务，力求能从金融投资、风险管控、基金代销、消费支出、财务策划、法律保障等方面让销售人员成为真正的金融综合性人才

1、九大创新模式学习内容：

（一）优先股

（二）可转债

（三）员工持股激励计划

（四）股权期权设计及套期保值

（五）资产证券化（重点内容）

•资产证券化的概述及相关国家规定

•资产证券化的分类

•资产证券化的主要参与者及参与者的职责介绍

•资产证券化的具体交易结构及资产池的分类、评级及操作管理

•资产证券化基础资产的选择建议

•资产证券化的优势、作用和未来的发展展望

•资产证券化的适用范围

•资产证券化过程中应注意的问题

•资产证券化的征信评级操作

•如何开发运作资产证券化产品

•案例解读资产证券化的具体操作流程

•如何规避资产证券化中的资产分级问题•资产证券化疑难问题答疑

（六）企业并购重组

•并购重组的基本方法

•并购的动机与方案设计

•并购重组的风险控制

•企业并购重组的估值方法

•中小企业公司重组

•并购重组的常见方法

（七）PPP政策和基础知识

•PPP相关政策和概念内涵在项目中的实际应用

•物有所值评价的应用

•海绵城市建设政策与技术指南

•城市综合管廊建设指南

•PPP项目咨询服务

（八）个人与家庭信托计划

（九）科创板解读

1.科创板注册制的战略解读

• 中国金融改革进程中的科创板与注册制

• 当前中国股市的结构性问题（中国上市公司vs.海外上市的中国公司）

• 比较视野下的注册制

•境外注册制的特点与比较

•美国、英国与香港注册制的国际经验

•资本市场制度创新：风险与机遇并存

•注册制下各利益相关方的角色与关系重构

2.科创板注册制的制度建设与政策要点

•科创板与创业板

•科创板注册制审核要点

•上市后的信息披露、监管制度与退市机制

3.科创板上市流程与实务

•科创板上市的战略选择

•科创板上市流程

•科创板上市的财务会计及税收实务

•科创板上市的法律实务

4.上交所与科创板企业的互动：上市前、上市中与上市后

科创板与注册制下的投资策略（机构、个人如何投资科创板股票及操作规则）

2、八大理财模式学习：

◎现金规划分析

分析客户现金需求（1、能够估算客户现金需求 2、能够编制现金流量表）

制定现金规划方案（1、能够选择现金管理工具 2、能够制定现金规划方案）

◎消费支出规划

制作住房消费方案

1、能够分析客户的住房消费需求

2、能够选择支付方式

3、能够根据因素变化调整支付方案

4、能够向客户提供相关咨询服务

制作汽车消费方案

1、能够分析客户的汽车消费需求

2、能够选择支付方式和贷款机构

3、能够根据因素变化调整支付方案

制作消费信贷方案

1、能够分析客户的消费信贷需求

2、能够帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

◎子女教育规划

分析客户教育需求

1、能够收集客户的教育需求信息

2、能够分析教育费用的变动趋势

3、能够估算教育费用

制定教育规划方案

1、能够选择教育费用准备方式及工具

2、能够制定并根据因素变化调整教育规划方案

◎退休养老规划

1、能够收集客户职业生涯规划信息

2、能够收集客户退休后生活质量期望信息

3、能够收集客户现有退休养老准备的信息

4、能够向客户介绍社会保障制度基本内容

5、能够向客户介绍企业年金基本内容

6、能够向客户介绍商业养老保险基本内容

◎风险管理与保险规划

搜集信息

1、能够收集客户相关人身信息

2、能够收集客户相关财产（含责任）信息

3、能够分析客户的静态风险管理需求

提供咨询服务

1、能够向客户介绍不同保险产品

2、能够向客户解释保险合同条款

3、能够准备投保单等相关文件

◎投资规划

1、能够收集客户风险偏好信息

2、能够收集客户现有投资组合信息

3、能够收集客户投资需求相关信息

4、能够收集投资环境相关信息

5、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点

6、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程

◎税收筹划

1.能够了解客户个人及家庭的收入构成 2、在法律规定许可的范围内，通过对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排，尽可能取得节税的经济利益

3.利用税收优惠政策进行税收筹划

4.通过分散税基进行税收筹划

5.利用税法弹性进行税收筹划

6.利用会计核算方法进行税收筹划

7.利用临界点进行税收筹划

◎财产分配与传承规划

1、能够收集客户家庭构成信息

2、能够编制简单财产清单

3、能够识别客户的财产分配和传承意愿

4、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定

5、能够准备相关文件

6、家庭成员关系相关法律规定

7、财产分类的基本知识

8、财产个人所有相关法律规定

9、财产共有相关法律规定

第三部分 个人、公司及家庭估值方法及财富尽职调查（财富顾问重要的实操技能）

讲解内容：

（一）业务调查

•个人业务调查内容

•所在行业研究

•所在公司产品考察

•个人关键资源调查

•公司业务流程调查

•公司收益情况调查

•公司趋势调查

（二）公司治理调查

•董事会对治理机制的评估

•公司治理机制调查

•公司股东调查

•公司董事监事调查

•独立性调查

•同业竞争调查

•政策制定执行情况调查

•管理层诚信调查

（三）公司及个人财务调查

•财务风险调查

•应收账款调查

•存货调查

•公司投资调查

•固定资产与折旧调查

•无形资产调查

•资产减值准备情况调查

•历次评估情况调查

•收入调查

•成本调查

•费用调查

•非经常性损益调查

•鼓励政策调查

•合并财务报表调查

•关联方及关联关系调查

•审计意见及事务所变更调查

（四）公司及个人合法合规调查

•公司设立及存续情况调查

•重大违纪违规调查

•股权情况调查

•财产合法性调查

•重大债务调查

•纳税情况调查

•环境保护产品质量、技术标准调查

•其他调查

第四部分 中国多层次资本市场解析与企业境内外股权融资选择与比较优势分析

（一）全球资本市场概况

•国际金融市场分析

•金融创新及金融衍生品

•国际主要IP0市场规则介绍、对比

•企业上市程序、成本及风险分析

（二）中国资本市场发展的六大战略课题

•制定蓝图

•建设多层次股权市场

•发展债市

•推进期货与金融衍生品市场的发展

•协同养老体系改革

•加快对外开放

（三）国内资本市场

•各交易版块规则详解

•国内上市成本控制及战略融资引进

•国内上市风险识别及问题解决方案

（四）中国IPO市场分析与IPO获利退出机制研究

1. 了解我国IPO市场的现况以及未来发展趋势；了解企业上市的优势以及劣势；熟悉企业上市决策需论证的因素；了解企业上市的时机、地点和模式的选择。

2. 熟悉IPO的保荐制度、审核制度、辅导制度和询价制度；了解国内主板、中小板、创业板发行上市的条件及其比较；熟悉IPO的基本流程和各阶段的具体流程，包括改制阶段、辅导阶段、申报材料制作及审核阶段和发行上市阶段。

3. 熟悉近期比较热门的上市方法，如借壳上市，买壳上市等；了解各大证券市场（如港交所、新交所及美国、加拿大、英国、德国、日本等）的上市条件以及各个市场的利弊，学会正确的选择上市地。

4. 运用所学知识帮助企业正确选择发行市场以及解决在IPO过程中的问

题。

第五部分 金融销售技巧与案例分享

讲解内容：以老师自身资深的金融十多年营销及保荐工作经验和学员进行分享

学习目标：让学员可以理论结合实际，更深入的掌握金融销售技巧并熟练使用

1、财富规划

（1）私人财富发展战略解析；

（2）综合方案规划设计、金融创新服务方案制定。

2、客户营销

（1）咨询顾问式沟通技巧、双赢谈判技巧；

（2）如何挖掘客户隐性财富规划需求等。

3、关系管理

（1）客户识别、价值判断和定位；

（2）客户关系管理与深度营销等。

4、风险合规

（1）最新监管政策及其对财富管理的影响；

（2）信贷、零售、同业风险防控手段。

5、团队协作与自我管理

（1）团队协作与沟通艺术；

（2）情商管理与压力缓解。

6、专业知识

私人财富重点业务案例分析。

第六部分 高效化沟通管理

1.充分认识沟通的重要型，了解沟通要素，掌握沟通障碍破解方法 2.学会如何实施有效的沟通，掌握不同对象的沟通技巧 

3.掌握沟通中的人际关系技巧，学会用沟通技巧处理异议 

4.提升化解冲突的能力,达成双赢，懂得换位思考, 高效沟通相互协作

5.突破自我，展现魅力，提升魅力口才 

6.彻底解放肢体，让声音、语调和表情发挥到最高影响力 7.迅速提升表达、沟通、说服、谈判、演说及人际交往能力

8.释放潜能，呈现一个崭新自信的自己

第七部分 项目投融资风险管控

（一）项目投融资过程中遇到的问题梳理与风险管理控制措施

（二）如何解读、理解项目计划书的内容及企业发展阶段投融资主要关注点解析（会把医疗健康、装备制造、信息传媒、消费、能源化工等5个行业做个穿插交流）

（三）一些常见的投融资条款的法律认识

纪老师

纪可人教授 宏观经济与金融投资专家简介

【资质背景】

中国金融十佳讲师（在人民大会堂获颁）

英国剑桥大学邀请演讲学者

亚洲金融高峰论坛特邀嘉宾及组团顾问

中国青年创业商学院经济金融学教授、硕士生导师

美国加州大学伯克利分校反舞弊专业硕士、金融博士

国家发改委培训中心CFC项目高级顾问

人社部“国家高级专业技术人才知识更新库” 挂牌主讲教师

区域全面经济伙伴关系协定组织（RCEP）官方全球创新企业评委、顾问导师

北京大学本校EMBA、MBA、企业总裁班特聘专家级讲师、企业管理顾问

上海复旦大学管理学院EMBA、董秘培训班特约讲师

中国管理科学研究院（国家事业单位编制）科技金融类特聘教授、高级研究员

泰国格乐大学特聘教授、管理类研究生导师

北京外国语大学联合国与国际组织研究中心学术顾问

北京大学博雅教育研究院客座教授、北大博雅元培智库专家

四川大学培训中心特聘企业管理实战专家教授

南开大学、上海交大、浙江大学等全国各大高校经济金融、企业管理类专家级讲师

中非共和国驻华大使馆特聘金融顾问

美国注册财务策划师协会 RFPI 大中华区特聘讲师

【荣誉与专长】

全国商贸业优秀讲师、教育部 CVCC 专业核心能力讲师、香港金牌理财分析师（于港科大获颁）、全球反舞弊审查师 CFE、国际注册反洗钱审查师、澳洲公共管理会计师 IPA、英国皇家特许法庭仲裁师协会国际会员、英国证券与投融资协会理事会员CISI、全球特许金融分析师 CFA、国家高级经济师、国家职业资格一级（高级）职业指导师、国家职业资格一级(高级)经营师、国家职业资格一级(高级)项目管理师、国家职业资格一级（高级）企业培训师、国家职业资格一级（高级）企业文化师、国家职业资格一级（高级）理财规划师、国家职业资格一级（高级）人力资源管理师、国家职业资格一级（高级）黄金投资分析师，是清华大学、北京大学、上海交大、南开大学等 EMBA 班、企业总裁班经济金融类、企业管理类特聘教授和专家级讲师。

现为美国加州大学反舞弊专业硕士、金融博士毕业（有美国国务卿的亲笔签名证明函）、西南交通大学工商管理硕士双证研究生，拥有“双硕士”文凭。早期在公务员系统任职八年，担任过基层领导干部多年。

目前为中国青年创业商学院经济金融学教授、硕士生导师，中国管理科学研究院（国家事业单位）、泰国格乐大学、北京大学博雅商学院特聘教授、硕士生导师。

【擅长领域】

金融投资与资本运营、宏观经济与行业分析、公司管理与项目实操公司、企业投融资与转型升级。

纪教授从教多年给全国各级政府、各大高校EMBA、MBA、全国各企业总裁班、各大银行、保险公司、私募机构、第三方金融机构等做政府及企业新形势下的转型发展及创新管理课题， 定期为各类企业进行宏观经济解读和各类金融问题和企业管理的探讨研究，在多所高校担任职业指导专家和创业大赛评委、在多家企业担任企业精细化管理、营销、创新思维等的专题讲师， 在国家多部核心级刊物上发表论文，是多家培训机构和企业的教学顾问和投资顾问，实战教学能力相当强。目前已考察辅导企业管理问题、投融资和项目甄选、项目募资、资产转让等上千家，带领财务、法务、私募、投行、信托等机构解决各类企业困境和管理问题、操作各类金融工具拥有很多成功案例，已成功帮扶多家公司在新三板、主板、美国纳斯达克等市场上市、挂牌，是全国很多企业管理咨询顾问、私募股权投资（PE）顾问，给各大企业、私募机构、第三方金融机构等做产品推荐会、客户沙龙、形势研判、金融理财分析、金融产品发行与承销等顾问工作，帮助各大企业、私募、第三方理财公司做产品发行托管渠道和合作开发工作。

【主讲课题】

宏观经济类：

《后疫情时代的中国政府新型管理模式与企业应对之策》

《聚焦中国——最新中国经济展望与企业发展新思路》

《中国之治——中国共产党第二十次全国代表大会会议解读》

《聚焦二十大——中国最新经济展望与政府企业发展新思路》

《区域战略性经济发展解析》

《县域经济发展新思路》

《政府 PPP 项目与产业基金运作管理》

《中美贸易战的另类解读》

《一带一路的伟大规划系列》（包括粤港澳大湾区建设、西部陆海通道建设、乡村振兴计划、返乡创业大战略等）

经济金融类：

《新经济政策下的投融资策略与创新工具解读》

《未来银行创新发展之路与新业务展望》

《金融行业财富顾问全面培养与实操大演练》

《新经济下的财富管理与资产配置》

《多层次资本市场与证券市场投资分析》

《资产证券化解读与实操演练》

《企业投融资实务操作与企业价值估值尽职调查》

《新形势下的金融创新与传统商业模式转变》

党政机关类：

《聚焦二十大——中国最新经济展望与政府企业发展新思路》

《聚焦中国——最新中国经济展望与政府新经济复苏》

《后疫情下的中国政府新型管理模式与企业应对政策》

《十四五规划全方面全角度解析》

《数字货币发行分析与中美货币之争》

《资产证券化解决与不良资产处置实操演练》

《新民法典下的企业家财富管理与资产配置》

《中国统一大市场的全面解读与分析》

《最新中国经济展望与政府、企业发展新思路（2022版）》

《新形势下的产融结合与资本运作》

《创新金融工具全面大解读与具体操作实务》

《新经济政策下的投融资策略与投融资创新工具解读》

《国有资产投融资并购重组实务》

《国企投融资发展分析与创新金融工具解析》

《投融资项目全面尽职调查与估值分析》

《不良资产及处置实操》

《政府基金介绍及运作》

《双碳下建筑、基建行业发展的机遇与挑战》

《碳中和、碳达峰、碳交易、碳金融——聚焦脱碳之路上的机遇和挑战》

《学习党史党建——习近平新时代特色社会主义思想》

通用类：

《新基建的发展及对传统行业的分析》

《新经济新动能新产业新技术》

【培训特色】

逾15年的政府部门行政管理经验和国企中高层管理实战经验、10 年的专（兼）职顾问、培训。主张用调研发现问题并结合培训和实践来解决问题的方式来创造客户所需的各类价值。培训方式注重大量的案例分析和学员之间的互动、学识渊博、语言幽默风趣、深入浅出，颇受学员的一致好评。

【参与的国外项目】

参与人人家等数十家在美国纳斯达克、香港联交所上市；

参与如家酒店被国企首旅酒店用10 亿收购其 8 亿资产；

参与中国中铁德国高铁建设（大量收购德国的高铁材料和生产工厂）；

参与中钢国际资产外包给中亚 5 国：土库曼斯坦、吉尔吉斯坦、格鲁吉亚、乌兹别克斯坦、乌克兰的 QFII；

参与中国重工收购非洲刚果、赞比亚等国的农业重型资产并购；

参与某公司收购英国的纺织工厂；

参与德宏实业收购澳洲金羊毛项目；

中国企业收购法国的各类葡萄酒酒庄方案；

参与比利时和匈牙利的很多科技类企业被并购方案；

参与民间某上市公司收购比利时的照明企业；

参与多起跨国并购与企业整合项目管理。

【服务客户】

高校、机构类：

英国剑桥大学、美国加州大学、北京大学、清华大学、复旦大学、南开大学、浙江大学、湖南大学、上海交通大学、西安交通大学、北京师范大学、武汉大学、中国社科院、哈尔滨工业大学、四川大学、西南财经大学、西南交通大学、博商管理等。

政府、机构类：

人社部、商务部、财政部、中国税务总局、国资委、经信委各部门、工信部中小企业管理中心、中国烟草专卖局、中石油党办、中国审计署、中国海关、中国核工业总公司、国家电网各分属公司、中国企业联合会、中国拍卖行业协会、中国服装行业协会、中国轻纺织造协会、山东省政府、福建省政府、广西省政府、陕西省政府、河北省政府、河南省政府、甘肃省政府、各级省市政府招商部门、金融办、人事部门、财政部门等

金融、商贸、服务类：

中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、兴业银行、中国邮政储蓄银行、浦发银行、华夏银行、招商银行、华侨银行、厦门国际银行、华侨永亨银行、各类城乡农商行、乡镇股份制银行、中国各类航空公司、中国进出口银行总部高级 VIP 研究室、中国报业集团、中国平安、中国太平、中国人寿、太平洋保险、中英人寿保险、招商证券、国泰君安证券、中信证券、中国国际信托、光大信托、全国各级国投集团、诗丽堂全国美容连锁、美琳凯、百盛商场、万达连锁影城等

上市企业及国有企业：

中国中铁、中铁大桥局、新希望集团、龙虎地产、恒大房产、金地集团、中铁二局、中铁十八局、中铁二十三局、华东路桥集团、云南白药、云南红塔集团、五粮液集团、中石油党办、西部资源、国投电力、中国三峡集团、中国中铁、中国远洋、中国重工、绿康集团、至诚地产、21 世纪地产、三一重工、远东智慧能源等。

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