高净值客户财富规划与资产配置

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程背景

一、资产配置VS财富规划：财富管理的定位与价值

思考：你如何看待资产配置与财富规划的关系？

（一）财富管理中的三重角色定位

（二）资产配置策略解析

1、从帆船理论入手，了解资产配置 2、资产配置的意义及原则 3、资产配置底层资产解析 4、依托模型讲解不同生命周期下的资产配置

二、高净值客户财富管理的前提：了解客户需求

（一）KYC九宫格解析

1. 重新走进KYC

1）改变传统营销中对于KYC的误解

何为KYC

KYC的目的何在

2）明确KYC地图与KYC路径建立

从客群特征找需求

从公开信息看行业

从过去故事看价值

从兴趣爱好看选择

2. 重新定义KYC

1）传统KYC九宫格及其局限

2）改良版KYC九宫格分格解析

基础格

性格分类格（融入客户性格的初步解析）

婚姻格

收入格

兴趣爱好格

关心格

痛点格（最核心问题，融入案例解析）

财务格

业务格

（一）基于九宫格的客户财富规划实战案例分析

案例：企业高管王女士的财富规划

三、基于客群特点的财富管理实战解读

（一）基于客户性格分类与特点看客群

1、老虎型

2、孔雀型

3、考拉型

4、猫头鹰型

（二）选准“钥匙”，典型客群经典案例解析

1、案例一：企业主张女士的钱要去向何方？（客户资金外流）

2、案例二：全职太太宋女士的烦恼（财富的规划与传承）

3、案例三：三甲医院名医王大夫的困惑（综合服务方案）

4、案例四：基金亏损的李先生（客户的售后服务）

叶老师

叶文韬老师

民生银行总行、建总行私行团队建设首席顾问

全国“金融智能投顾”1+X职业技能培训首席讲师

先后担任某国有行核心支行理财经理、支行长、分行私行部主管、分行个人金融部经理等职务，熟悉各岗位工作内容，实战经验丰富

精通数字化营销管理、零售服务和基层营销管理，带领基金团队两年销售偏股基金6亿元，金额中收均居分行首位；保持黄金及保险支行单笔销售纪录

东北财经大学经济学硕士；CFP执证人，拥有基金、保险、黄金交易等多项资格证书；

客户经理风采大赛辅导首席导师

客户经理风采大赛辅导首席导师；某国有行客户经理风采大赛个人、团队双料冠军

某国有行黄金、基金、保险“百里挑一”业务技能大赛三项总冠军

中银协特聘讲师

FIA国际投研师资格认证培训讲师

ICAP国际反洗钱资格认证培训讲师

某国有银行总行级内训师

【讲师经历】

银行岗位经历丰富，先后担任某国有行核心支行理财经理、支行长、分行私行部主管、分行个人金融部经理等职务，熟悉各岗位工作内容，实战经验丰富

多年理财经理从业经历，擅长为客户提供融合资产负债业务的全方位综合金融服务。带领基金团队半年销售偏股基金6亿元，金额中收均居分行首位；个人保持黄金及保险支行单笔销售纪录

担任核心支行个金行长期间，负责支行本部及下辖9个网点的业务统筹管理及推进，同时管理核心支行分期及商户团队；擅长通过大数据建模方式主抓核心指标营销工作推进、创新性地以中小企业融资为突破口进行商户一体化营销、核心支行医疗、教育、旅游等生态圈建设团队核心成员。

带领团队荣获所在地区金融行业金牌理财团队、旺季营销商户拓展先锋；团队成员荣获金牌理财师、旺季营销分期先进个人、商户拓展先进个人等荣誉称号。

担任培训讲师期间，曾辅导学员获得“全国十佳理财师”、“全国卓越理财经理”、“风采展示大赛银奖”、“十佳内训师”等多项荣誉；2019年辅导邮储北分获得全国风采大赛团队冠军；

深耕于财富管理模块的大课授课及财私类辅导，在高净值客群维护、私域流量经营、高中收产品销售及全量资产配置管理等方面的体系课程理论结合实战，深入浅出，深得行方领导及学员好评；

全程参与民生银行私行团队培训全体系构建；深度参与建行总行、民生银行总行、渤海银行总行、北京银行总行等银行的理财经理、财富顾问等核心岗位培训体系搭建工作，高质量完成相关课程的授课及录制。

在浙江邮储、大连邮储、天津邮储等行的财富转型项目中担任项目总监，深度了解并参与邮储银行的财富转型规划。为浙江邮储搭建分层分级式岗位学习地图，为大连邮储制定三年财富业务发展规划及重点突破方案。

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com