财富永续守护未来

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【课程背景】

随着市场的发展，客户对保险产品和服务的认识逐渐成熟，保险公司/银行/代理中介/第三方理财通过更加专业和细致的方式增加与客户沟通及互动的渠道，客户沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的重要手段，结合当下热点，以及可以系统展示保险对于客户的重要性的角度，不仅对于客户有实质的帮助，而且对于机构有降低销售难度的重要作用。

【课程收益】

通过沙龙形式，增加营销话题的切入点，并促成销售。

【课程特色】

多主题沙龙（利率+养老+法商+产品）

【课程对象】

各银行/保险/财富管理机构潜在客户产说会/私董会

【课程大纲】

一、常见高净值客户担心的问题

1、概览当下中产阶级客户面临的财富风险

二、低利率时代到来的经济逻辑

1、全球利率走势

2、中国利率现状分析

3、理财产品现状

4、低利率时代必然到来的因素：宏观因素、人口机构

三、银色经济下的财富储备

1、人口结构与长期利率的关系

2、退休潮遇见少子化

3、养老的现金流储备

四、《民法典》时代下家庭财富规划要点

1、遗产管理人制度与继承权公证

2、财富传承案例互动（酒会场互动省略，私董会侧重传承的会重点互动）

3、婚姻风险对资产的影响

五、财、税维度资产保护与隔离

1、金税工程对企业主的启示

2、如何用寿险工具合理筹划遗赠税

六、挪储知多少

1、挪储的背景

2、挪储的意义

3、详解3%

4、计划书演示讲解

5、增额终身寿的优势总结

七、可选：根据沙龙的主题

1、保险金信托的法律依据

2、典型案例简介——自然人风险隔离型（家企、代持）

3、典型案例简介——家族成员传承型

4、典型案例简介——婚姻幸福建设型

5、结合产品及信托条款结合演示

吉老师

吉雅老师

——高客经营理论与实战专家

曾任荷兰银行（中国）有限公司北京分行客户经理

曾任花旗银行（中国）有限公司北京分行私人银行客户经理

曾任湖南省国际信托有限公司信托经理

曾任方正富邦基金公司子公司业务二部业务总监

曾任北方国际信托股份有限公司北京财富中心总经理

曾任某头部商业银行私行中心负责人

现任某头部商业银行顶级私行中心家族办公室高级综合金融顾问

211知名高校双学士、双硕士

基金证券从业资格

法律从业资格资格

【擅长领域】

对内领域：法商思维促进大额保单落地、高净值客户经营管理、风险管理下的资产配置

对客领域：大型财富论坛、小型私董会、专题沙龙

【个人简介】

吉雅老师拥有近20年金融机构从业经验，且全部在外资银行及国内顶尖金融机构供职，理论知识扎实，实践经验丰富。

吉雅老师在荷兰银行、花旗银行工作期间，正是中国正式加入WTO，引进外资银行在中国快速发展的阶段，也是第一批接受了来自世界最顶尖的金融机构对金融知识和客户服务系统培训的专业人才，在外资银行工作的8年时间，吉雅老师累计服务彼时账户金额100万美元以上高净值客户超过500位。

2012年，中国的监管政策放松宣告大资管元年的开启，理财、信托、券商资管、基金子、保险资管等资管机构相互链接，吉雅老师在积累了足够多的资金端经验之后，希望学习更多的资产端经验，于是加入了信托及基金子公司开始从事资产端业务，同样用了接近8年时间，吉雅老师带领业务团队累计管理资产220亿元，成为当时公司管理规模最大的业务团队。

2019年，吉雅老师再次回归财富管理行业，这次回归代表着她对这份事业的热爱以及全新的理论结合实践的沉淀，在平安银行工作的4年时间里，吉雅老师经历了多次的职位晋升，最终走到了总行财富管理板块最顶尖的部门——顶级私行部，负责家族办公室签约客户的综合金融服务以及对外培训、赋能、技术支持等工作，目前负责223位行内资产规模1亿元人民币以上的家办客户资产管理服务。

吉雅老师专注于家族财富管理、私人银行、境内外家族信托、保险金信托、大额保单、慈善规划法律服务，在相应领域有较高知名度。为平安保险、太平人寿、汇丰银行、廊坊银行、宜信财富等多家机构提供多场家族信托、保险金信托、跨境财富规划、高客经营等知识体系及技能培训；同时针对企业需要，主讲客户场景开门红沙龙300余场，主要涵盖信托、养老、健康及保险产品等，受到各大机构的一致好评。

【授课风格】

专业：凭借在外资银行及国内投行领域培养的先进国际金融理念、高阶的客户经营方法论、多维的产品线体系以及丰富的实战经验，成为行业内的专家。

应用：目前依然在一线，案例及场景全部来自最新市场，具备极强的实操参考。

启发：问题举一反三，深入浅出，互动性强。

【主讲课题】

《保险金信托初阶-借力保险金信托轻松落地保单》

《保险金信托规划原理与实务》

《家族财富保全保障传承与大额保单实务规划》

《如何帮助中高端客户做好资产传承规划》

《高端客户精准经营三部曲》

《沙龙私董会活动》

【服务客户】

平安人寿内蒙古分公司、平安人寿北京分公司、平安人寿贵州分公司、平安人寿河北分公司、平安人寿黑龙江分公司、太平人寿保险有限公司、平安证券股份有限公司、廊坊银行、汇丰银行、恒天财富、宜信财富、中景恒基投资集团等。

【学员评价】

吉雅老师专业技能十分过硬，更重要的是实战经验丰富，对高客经营的思路非常清晰，对业务推动有极大的助力。

——平安人寿赤峰分公司总经理 赵伟

吉雅老师在信托与保险结合方面是极具权威的，也是队伍十分认可和喜爱的专家，更重要的是能够用一线销售听得懂的语言，将深奥的理论转化为通俗易懂的工具。

——平安人寿通辽分公司总经理 高磊

吉雅老师授课风格轻松又不失严谨，内容很丰富，更重要的是可以给我们带来很多关于行业的思考以及前瞻性思维。

——中景恒基投资集团董事长 肖厚忠

在金融行业从业近20年，从吉雅老师身上我们看到了作为一名专业的金融从业人员应该具备的专业经验与管理经验，而且吉雅老师毫无保留的回答每一个听起来很初级的问题，让我们倍感亲切，每一位学员都热情的希望再次听到吉雅老师的课程。

——廊坊银行副行长 王庆

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