如何帮助中高端客户做好资产传承规划

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【课程背景】

当下，金融机构不约而同的将视线聚焦于保险金信托业务。布局保险金信托业务，是立足当下与长远的综合考虑，有助于抢占财富管理的战略高地。保险金信托不是理财产品，是横跨信托、保险及民法的创新产物，涉及多方主体之间的权利义务关系，如果没有掌握系统的专业知识，不可能为客户提供个性化、定制化的服务。

【课程收益】

本课程旨在通过输出金融法律工具的功能优势及运用方法，用故事化的表现手法、落地的实务操作逻辑、真实的案例萃取及方案设计的展现，帮助从业人员掌握最重要和实用的财富保全保障传承技能。

【课程特色】

互动式培训（分组讨论+案例落地+方案撰写+法商提升）

【课程对象】

代理人/绩优人员/投资顾问/私人银行客户经理

【课程大纲】

一、构建中国家族传承的顶层设计

1、高净值家庭核心诉求与家族治理

2、家族信托实践中的疑难复杂问题

3、如何为有移民以及资产国际化需求的客户设计家族信托

4、中国高净值客户常见的问题以及应对

中国的家族信托是否安全

家族信托能否避债

家族信托是否有税务筹划的作用

5、案例分析

二、保险金信托的实操模型及客户画像分析

1、保险金信托实操的业务模式及注意事项

2、保险金信托的客户画像与实操中的异议处理

3、保险金信托的典型案例分析及应用

三、金税四期时代的税务筹划

1、中国财税政策的变化

2、金税四期以数治税基本底层逻辑

四、模压训练

1、快速掌握客户的筛选识别与风险分析

2、保险金信托与家族信托的方案设计

3、轻松不失专业的与高净值客户谈论家族信托

4、应对客户的质询与提问

吉老师

吉雅老师

——高客经营理论与实战专家

曾任荷兰银行（中国）有限公司北京分行客户经理

曾任花旗银行（中国）有限公司北京分行私人银行客户经理

曾任湖南省国际信托有限公司信托经理

曾任方正富邦基金公司子公司业务二部业务总监

曾任北方国际信托股份有限公司北京财富中心总经理

曾任某头部商业银行私行中心负责人

现任某头部商业银行顶级私行中心家族办公室高级综合金融顾问

211知名高校双学士、双硕士

基金证券从业资格

法律从业资格资格

【擅长领域】

对内领域：法商思维促进大额保单落地、高净值客户经营管理、风险管理下的资产配置

对客领域：大型财富论坛、小型私董会、专题沙龙

【个人简介】

吉雅老师拥有近20年金融机构从业经验，且全部在外资银行及国内顶尖金融机构供职，理论知识扎实，实践经验丰富。

吉雅老师在荷兰银行、花旗银行工作期间，正是中国正式加入WTO，引进外资银行在中国快速发展的阶段，也是第一批接受了来自世界最顶尖的金融机构对金融知识和客户服务系统培训的专业人才，在外资银行工作的8年时间，吉雅老师累计服务彼时账户金额100万美元以上高净值客户超过500位。

2012年，中国的监管政策放松宣告大资管元年的开启，理财、信托、券商资管、基金子、保险资管等资管机构相互链接，吉雅老师在积累了足够多的资金端经验之后，希望学习更多的资产端经验，于是加入了信托及基金子公司开始从事资产端业务，同样用了接近8年时间，吉雅老师带领业务团队累计管理资产220亿元，成为当时公司管理规模最大的业务团队。

2019年，吉雅老师再次回归财富管理行业，这次回归代表着她对这份事业的热爱以及全新的理论结合实践的沉淀，在平安银行工作的4年时间里，吉雅老师经历了多次的职位晋升，最终走到了总行财富管理板块最顶尖的部门——顶级私行部，负责家族办公室签约客户的综合金融服务以及对外培训、赋能、技术支持等工作，目前负责223位行内资产规模1亿元人民币以上的家办客户资产管理服务。

吉雅老师专注于家族财富管理、私人银行、境内外家族信托、保险金信托、大额保单、慈善规划法律服务，在相应领域有较高知名度。为平安保险、太平人寿、汇丰银行、廊坊银行、宜信财富等多家机构提供多场家族信托、保险金信托、跨境财富规划、高客经营等知识体系及技能培训；同时针对企业需要，主讲客户场景开门红沙龙300余场，主要涵盖信托、养老、健康及保险产品等，受到各大机构的一致好评。

【授课风格】

专业：凭借在外资银行及国内投行领域培养的先进国际金融理念、高阶的客户经营方法论、多维的产品线体系以及丰富的实战经验，成为行业内的专家。

应用：目前依然在一线，案例及场景全部来自最新市场，具备极强的实操参考。

启发：问题举一反三，深入浅出，互动性强。

【主讲课题】

《保险金信托初阶-借力保险金信托轻松落地保单》

《保险金信托规划原理与实务》

《家族财富保全保障传承与大额保单实务规划》

《如何帮助中高端客户做好资产传承规划》

《高端客户精准经营三部曲》

《沙龙私董会活动》

【服务客户】

平安人寿内蒙古分公司、平安人寿北京分公司、平安人寿贵州分公司、平安人寿河北分公司、平安人寿黑龙江分公司、太平人寿保险有限公司、平安证券股份有限公司、廊坊银行、汇丰银行、恒天财富、宜信财富、中景恒基投资集团等。

【学员评价】

吉雅老师专业技能十分过硬，更重要的是实战经验丰富，对高客经营的思路非常清晰，对业务推动有极大的助力。

——平安人寿赤峰分公司总经理 赵伟

吉雅老师在信托与保险结合方面是极具权威的，也是队伍十分认可和喜爱的专家，更重要的是能够用一线销售听得懂的语言，将深奥的理论转化为通俗易懂的工具。

——平安人寿通辽分公司总经理 高磊

吉雅老师授课风格轻松又不失严谨，内容很丰富，更重要的是可以给我们带来很多关于行业的思考以及前瞻性思维。

——中景恒基投资集团董事长 肖厚忠

在金融行业从业近20年，从吉雅老师身上我们看到了作为一名专业的金融从业人员应该具备的专业经验与管理经验，而且吉雅老师毫无保留的回答每一个听起来很初级的问题，让我们倍感亲切，每一位学员都热情的希望再次听到吉雅老师的课程。

——廊坊银行副行长 王庆

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