境内外贸易金融合规套利

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课程大纲

一、引言

1、套利是洪水猛兽？概念及业务基础？

2、贸易金融业务在全球经济一体化背景下的重要性，以及当前面临的复杂形势与挑战，引出讲座主题。

3、贸金业务是“小甜甜”还是“牛夫人”

二、境外与内地跨境金融业务联动发展的新动向

（一）政策驱动下的协同创新（别光喊口号，落实细则）

1. 近期国内外重大金融政策对跨境业务的引导方向，如贸易战加剧、关税应对、“一带一路”倡议、区域全面经济伙伴关系协定（RCEP）等带来的政策红利与合作机遇。

2. 政策如何推动境外与内地金融机构在市场准入、业务范围拓展等方面的深度合作，促进资源互补与优势共享。

3、走出去，跨境电商是高光时刻还是即将落幕？（美国对小包裹征税）

4、贸易+金融 业务基本特征和操作条件

内贸+外贸+金融+合规（政策红线、资金货物安全、反洗钱）

（二）市场需求导向的业务拓展

客户要什么？银行要什么？

套利是毒药？监管红线？

1. 随着企业跨境投资、贸易活动的多元化发展，境外与内地在跨境融资、结算、风险管理等业务领域的新需求特点。

2. 为满足市场需求，金融机构在产品设计、服务模式上的创新联动举措，例如联合开发跨境供应链金融产品、定制化跨境理财方案等。

（三）科技赋能下的联动升级（数字化与金融科技深度融合趋势）

搏一搏单车变摩托？

1. 金融科技在跨境金融业务中的应用现状与趋势，如区块链技术在跨境支付与贸易融资中的试点应用、大数据在客户风险评估与反洗钱监测中的共享机制。

跨境支付结算的数字化变革

数字货币在跨境支付中的探索与试点进展，如央行数字货币跨境应用场景设想。

区块链技术提升跨境支付效率、降低成本、增强安全性的原理与实践案例，如 Ripple 在跨境汇款中的应用。加密货币 比特币的前世今生

2. 全球金融市场一体化加速趋势/境外与内地金融机构如何借助科技手段加强系统对接、信息共享，提升跨境金融服务的效率与安全性，实现业务流程的自动化与智能化升级。

智能金融服务在跨境业务中的兴起

机会留给有准备的你：欧元（土耳其—欧盟）、巴西雷亚尔、

人工智能驱动的跨境投资顾问服务，依据客户风险偏好、投资目标提供个性化投资组合建议。

大数据助力跨境信贷风险评估，整合多维度数据精准判断客户信用状况。

跨境资本市场互联互通深化（沪港通、深港通、债券通等机制的优化与拓展，对跨境投资交易规模与活跃度的影响）。

不同国家和地区资本市场交易规则、监管要求差异对银行跨境业务的挑战与机遇。

区域金融合作加强（RCEP 框架下区域内金融服务开放与合作的具体举措，对银行跨境业务范围与模式的影响）。

一带一路倡议推进过程中，沿线国家金融合作项目为银行带来的跨境业务机会。

三、新型跨境金融业务模式

（一）跨境金融案件承认与执行

1. 跨境金融案件承认与执行的业务背景与法律依据，分析不同法域间司法判决承认与执行的难点与挑战。

2. 新型业务模式下，金融机构在跨境诉讼财产保全、司法协助请求、执行程序衔接等方面的操作流程与注意事项，以及如何利用国际公约、双边协议等法律工具保障自身权益。

（二）跨境直贷通业务

1. 解析跨境直贷通业务的概念、特点与优势，包括资金来源、贷款对象、利率定价机制等方面的内容。

2. 深入探讨该业务模式下的风险防控要点，如信用风险评估、汇率风险管控、跨境资金流动监测等，以及金融机构如何通过内部风控体系与外部合作机制有效应对风险。

（三）其他创新业务模式探析

1. 跨境金融资产转让、跨境托管业务、跨境保险创新服务等其他新兴跨境金融业务模式的发展动态与应用场景。

2. 创新业务对金融机构跨境展业能力、风险管理水平、监管合规要求等方面提出的新挑战与新机遇，引导学员思考未来业务发展方向。

四、当前跨境金融业务面临的合规体系框架

国际层面的合规规则与标准

巴塞尔协议对跨境银行资本充足率、风险管理的要求。

金融行动特别工作组（FATF）关于反洗钱、反恐怖融资的国际标准。

各国国内法律法规及监管政策

主要国家和地区（如美国、欧盟、中国）跨境金融业务相关法律，如美国《外国账户税收合规法案》（FATCA）。

国内监管机构对跨境资金流动、外汇管理、金融机构业务准入的政策规定。

五、金融机构在跨境展业中的合规挑战与应对

挑战：复杂多变的合规环境

不同国家和地区法律法规差异大，银行适应多法域合规要求的难度。

国际政治经济形势变化引发合规政策频繁调整，银行及时跟进的挑战。

跨境数据流动与隐私保护合规难题

跨境金融业务中大量客户数据传输，面临不同国家数据保护法规冲突。

数据泄露风险及合规处罚案例，如某银行因跨境数据安全问题遭巨额罚款。

反洗钱与反恐怖融资合规压力

跨境交易资金流向复杂，识别非法资金流动的技术与人力挑战。

监管机构对银行反洗钱、反恐怖融资合规审查的严格要求与趋势

应对：

（一）监管框架与合规要求

1. 境内外主要金融监管机构针对跨境金融业务的监管政策法规体系，包括市场准入、业务运营、风险管理、信息披露等方面的具体要求。

2. 跨境金融业务中涉及的反洗钱、反恐怖融资、制裁合规等关键监管领域的规定与处罚案例，强调合规经营的重要性与违规成本。

（二）内部合规体系建设与完善

1. 金融机构应如何构建跨境展业的内部合规管理体系，包括组织架构设置、合规制度建设、合规培训与文化建设等方面的内容。

2. 合规风险识别、评估、监测与报告的方法与工具，以及如何通过内部审计、合规检查等手段确保合规体系的有效运行与持续改进。

（三）跨境合规合作与信息共享

1. 金融机构在跨境业务中与境外监管机构、同业机构、国际金融组织等开展合规合作的必要性与途径，如参与跨境监管协调机制、加入行业自律组织等。

2. 如何通过建立跨境信息共享平台、加强数据安全管理等方式，实现境内外合规信息的及时交流与共享，提升跨境金融业务的整体合规水平。

（四）加强跨境金融业务合规人才培养与团队建设

1. 开展针对性的合规培训

定期组织跨境金融法规政策培训，邀请监管机构人员、专家授课。

案例分析与模拟演练，提升员工合规风险识别与应对能力。

2. 吸引和留住合规专业人才

制定有竞争力的薪酬福利与职业发展规划，吸引外部合规人才。

内部人才选拔与培养机制，打造稳定的合规团队。

六、案例分析与互动交流

（一）典型案例深度剖析

案例分析（野蛮生长、规范发展、学费很贵）

1、2003 国企期货期权敞口GCT

2、2003-2008 ZHY

3、2008 次贷危机 《the big short》 顺势而为抓机会的典范

CDS全称credit default swap，即信用违约互换

4、You Only Live Once（游戏驿站， 从6毛到120元干翻空头）星星之火可以燎原

5、青山遮不住

6、2024-2025 钢贸市场频频爆雷

（二）互动交流与答疑解惑

提问互动，就业务内容涉及的跨境金融业务实践问题、合规困惑等进行互动交流，现场解答，确保学员对讲座内容的消化吸收与实际应用能力的提升。

王老师

企业出海、跨境 王雨辰

【专业资质】

银行营销管理专家

跨境、国际结算专家

美国、东非供应链金融

地方国企、银行、电商等企业培训/咨询/陪跑

加州大学MBA、北大光华EMBA

山东大学经济学院研究生合作导师

【实战经验】

国有银行/股份制银行国际贸易、进出口结算、跨境、离岸；对公业务拓展，客户开发

美国学习、生活、工作经验。

非洲农场、完整供应链平台搭建，大宗产品进出口/内贸。

地方国企、银行、电商等企业进行培训/咨询/陪跑

【擅长领域】

《跨境电商+轻资产出海》

《银行管理、对公开拓》

《进出口、离岸、衍生品》

《大宗产品贸易》

《供应链金融》

《城投国企转型》

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