卓越之路财富管理训练营

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课程背景

随着中国经济的快速发展和全球化进程的加速，金融市场环境与政策的动态调整，企业和个人所面临的财富风险也日益复杂和多样化。

保险从业人员不仅是风险保障提供者，优秀的保险人更应该是财富规划顾问、税务筹划专家。可以结合最新的财、税、法、金融政策等相关内容及时调整资产配置方案，帮助客户实现财富安全、资产增值、税务筹划、财富传承和风险保障的目标，有能力为客户提供全方位的财富管理服务。

为了帮助更多财富管理提高专业素养、提升综合实力、拓展业务领域、增强风险管理能力，赢得客户的信任和支持，提高员工在实际工作中服务高端客群和应对复杂情况的能力。特别设计了《卓越之路财富管理训练营》，铸就杰出业绩，在激烈的竞争中更显卓越，助推职业腾飞。

课程大纲

系列课程一：《直面新时代财富风险》

课程介绍

金税四期的实施，不仅加强了税务监管的力度，也提高了税收征管的智能化水平。在这样的背景下，企业和个人必须更加重视税务合规，以降低因税务问题引发的财富风险。随着全球化的发展和人口流动的增加，跨国家庭的数量也将不断增加。跨境税务风险也日益成为关注的焦点。此外，随着财富的积累，如何确保财富的顺利传承以及如何规避婚姻中可能出现的财富风险，也成为许多高净值人士关注的重点。

本次课程将聚焦于企业与个人税务风险、跨境税务风险、财富传承风险以及婚姻风险，旨在全面、深入的了解企业和个人财富风险、在新时代下更好地为客户管理财富和应对各种挑战。

学员收益

1.深入了解金税四期的实施背景、影响及应对策略，掌握最新税务法规和政策。

2.掌握传承中的跨境税务风险 ，有能力为跨国家庭做好财富规划。

3.了解财富传承过程中可能遭遇的十大风险，掌握有效的财富传承规划策略。

4.熟悉婚姻中常见的六大财富风险，为家庭财富保护提供法律和财务建议。

5.通过案例分析和实战演练，增强学员在实际操作中的应对能力。

系列课程二《实现财富目标的战略措施》

课程介绍：

随着经济的全球化和金融市场的日益复杂化，人们对于财富管理和资产配置的需求不断增长。实现财富目标需要制定有效的战略措施，而保险作为金融市场的重要组成部分，对于资产配置和财富传承具有重要意义。许多客户在保险产品和资产配置策略方面缺乏足够的知识和经验，导致难以实现财富目标。

本次课程的目的是培养学员的专业素质和业务能力，使学员掌握资产配置、保险和信托等方面的知识和技能，提高学员的财富管理能力和保险业务水平，以便在实际工作中更好地为客户提供财富管理服务。为未来的职业发展打下坚实的基础。

学员收益：

1.学会如何构建适合不同客户需求的资产配置方案。

2.掌握保险产品的特点，学会如何通过保险帮客户实现财富目标。

3.了解如何利用信托实现财富传承和风险管理。

4.通过案例分析和实战演练，提高学员在实际操作中运用资产配置策略、保险和信托的能力和技巧。

第一天上午：

第一讲《企业和个人财富的税务风险》（3课时）

课纲：

一、三次分配促进共同富裕

二、金税四期的时代背景及变化

三、金税四期上线的主要功能

四、企业税务风险的7个方面

五、企业应关注的40个自查要点

六、金税四期对企业意味着什么

七、个人财富的税务风险

第一天下午：

第二讲《CRS跨境税务风险》（2课时）

课纲：

一、CRS概述

二、CRS的核心功能

三、CRS对全球公共利益的保护

四、CRS的执行和监督

五、CRS的未来发展

随堂测试+复习+演练（1课时）

第二天上午：

第三讲《财富传承十大风险》（3课时）

课纲：

一、继承的一般规定

二、法定继承

三、遗嘱继承与遗赠

四、遗产的处理

五、跨国传承风险

六、总结财富传承十大风险

第二天下午：

第四讲《婚姻六大财富风险》（2课时）

课纲：

一、婚前/婚内财产混同

二、婚内财产转移风险

三、婚变财产分割风险

四、婚内股权混同风险

五、夫妻共同债务风险

六、婚内受赠继承风险

复习+演练+随堂测试（1课时）

第三天《实现财富目标的战略措施》（1天）

第三天上午：

第五讲《资产配置策略》（2课时）

课纲：

一、资产配置多重要

二、富裕家庭啥需求

三、财富管理四阶段

四、逻辑理论学方法

五、资产类别看风险

第六讲《保险在资产配置中的作用》（1课时）

课纲：

一、识别人生两大类风险

二、保险在资产配置中的作用

三、五个维度看理财类保险特性

四、保险保障外的九大功能

第三天下午：

第七讲《财富安全 信托守护》（2课时）

课纲：

一、家族信托与保险金信托的区别

二、信托的验资要求

三、信托财产管理运用的特点

四、保险金信托解析

五、保险金信托的功能

六、信托财产安全性

结训典礼（1课时）

蔡老师

蔡维芳 保险业顶级实战训练导师

20年保险行业实战经验

中央党校金融保险专业研究生

CHFP国家高级理财规划师

NCDA国家生涯规划师

AHA美国应急教援教练

辽宁险峰律师事务所合伙人

恒盛财务咨询公司财税讲师

曾是百万年薪团队长

曾是央企保司管理干部

擅长领域：

寿险业营销学系、管理学系、师范学系全科训练导师

专注银保项目五年，聚焦银行业转型发展，根据客户需求定制化项目及课程。

二十年磨一剑

曾任：中国平安人寿保险股份有限公司大连分公司区拓部高级展业课长、五星级导师。

曾任：PICC中国人民人寿保险股份有限公司大连分公司

企划培训部总经理\人力发展部总经理\城区本部总经理\职域开拓项目部负责人

目前：全职自由商业导师

主讲课程

《宏观经济数据解读》

《银行保险业务深度解析与战略展望》

《新时代保险业如何破局》

《金税四期背景下的财富避险》

《法眼看财富安全》

《高净值客户的开拓与经营》

《保险在资产配置中的不可替代性》

《回归保险保障本源》

《利用CRM系统挖掘高价值、潜力客户》

《九宫格KYC信息搜集与分析运用》

《分红险八大功能对冲财富风险》

《分红险认知及销售逻辑》

《营业部的筹建、经营与管理》

《基层员工职业生涯规划》……

辅导项目

《银保期交项目》

《开门红项目》

《网点转型项目》

《高客陪谈项目》

《沙龙专项项目》

《高产会项目》

《优增优育项目》……

老师风格

语言犀利又不失风趣，训与练结合独具一格。

培训过程中融入人生哲理，唤醒学习欲望，找到工作原动力。

理论与案例相结合，从底层逻辑到技术运用，找到痛点，给到方法，一学就会，终身受用。

真正做好教与学、学与会、会与用三步蜕变。

实战派讲师，以结果为导向，每次培训过程都用结果验证效果。

实战性强：

始终以实际工作为场景，以解决问题为抓手，以提高技能、绩效为目标，在真实的工作环境下、理论与实际相结合，通过讲解、示范、陪访、复盘，实现技能、产能双丰收。

复制性强：

通过搭建客户经营的科学有效的逻辑，运用教练技术，再提供工具、方法，切合学员实际工作情景针对性解决实际问题，从手、脑、心三方面做出改变，帮助员工个人可持续成长，支持组织绩效目标达成。

客户见证

保险业——人保寿险大连分公司、人保寿险南宁分公司银保渠道、中国人寿大连分公司银保渠道、中国平安大连分公司区拓部、泰康人寿保险广西分公司（总公司入库讲师）、中邮保险辽宁分公司、阳光保险大连分公司、太平人寿大连分公司、大童保险经纪等等

银行业——广西中信银行、云南浦发银行、南宁民生银行、吉林省吉林银行、辽宁邮政银行、大连市农行、农商行、广发银行、邮政银行、渤海银行等等

商协会——沙河口区总工会、甘井子区工商联、中山区工商联、多家商协会会员企业进行培训，讲授金税四期和民法典，企业家们很受益，成交了各种类型业务。

长期合作机构：中国人寿大连分公司银保渠道&中行、农行、广发银行、农商行

中国太平大连分公司银保渠道&农行、建行、哈尔滨银行、渤海银行

中邮保险辽宁分公司&中国邮政银行辽宁分行（年度返场19次）

中国泰康保险广西分公司&民生银行、华夏银行、中信银行、邮政银行

中国邮政银行大连分行

中国人保寿险大连分公司、南宁分公司

中国平安大连分公司

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