AI赋能基金营销从经验驱动到数据驱动的DeepSeek实战

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课程背景

在当今数字化转型的浪潮中，AI工具在银行零售销售领域的应用逐渐成为行业趋势。随着客户对金融服务的期望不断提高，他们希望银行能够提供更加个性化、高效和便捷的服务。AI工具可以通过数据分析和机器学习算法，深入了解客户需求，提供定制化的金融产品和服务，从而更好地满足客户的个性化需求。

随着中国家庭财富的不断积累，客户对于金融服务也不在局限购买金融产品，而是更多关于家庭财务综合规划和生活目标的达成，客户不再满足于标准化的服务，而是希望银行能够根据自己的财务状况、消费习惯和偏好提供量身定制的产品和服务。AI工具能够通过数据分析实现这种个性化体验。

AI工具助力银行零售销售的背景是多方面的，既有市场需求和客户行为变化的驱动，也有技术发展和政策支持的推动。金融从业人员需要抓住这一机遇，积极拥抱AI技术，提升自身的数字化能力和服务水平，以在激烈的市场竞争中脱颖而出，实现可持续发展。

课程收益

1.掌握基金健诊的储备知识和技能；

2.掌握快速诊断基金亏损账户的技巧；

3.AI工具赋能：话术智能生成+高难度场景攻防；

4.理财经理从“单次销售”到“客户资产管家”；

课程对象：

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、支行负责人、分行行长；

教学方法：

理论讲授 + 案例剖析 + 小组互动研讨+实战演练+营销工具演练。

课程大纲

案例导入：

1.客户持有的纯债基金发生了亏损，理财经理该怎么向客户解释？

2.AI工具在基金销售过程中扮演的角色？

一、基础篇：AI工具怎么用的更出彩

1.金融业务场景中的AI工具

1)什么是AI Agent时代；

2)Deepseek的使用方法：官方通道、第三方通道、私有化部署；

3)Kimi的使用技巧：提词器、PPT助手；

2.AI工具Deepseek的提示词技巧

1)真诚+直接

2)通用公式

3)“说人话”

4)反向PUA

5)善于模仿

6)Kimi+Deep seek

7)激发深度思考

二、进阶篇：AI工具在基金业务营销中的核心价值

1.Deep Seek生成营销话术

1)电邀话术

2)异议处理话术

3)日常维护话术

4)营销话术

5)实操演练：1分钟生成客户听得懂的营销话术

2.产品组合智能推荐

1)客户画像：整合银行数据（存款、理财记录）生成风险偏好标签；

2)智能推荐：匹配保险、基金、理财、贵金属；

3)产品分析：诊断基金、理财、测算产品组合收益和波动；

3.制作营销工具

1)梳理营销思路；

2)同业策略分析；

4.产品对比

1)构建产品组合

2)产品组合特点

3)产品推荐思路

5.策划网点创意活动

1)活动创意

2)活动流程

3)活动预算

6.营销思路

1)基金营销思路

2)理财营销思路

3)保险营销思路

4)不同客群营销思路

7.助力朋友圈营销

1)快速生成朋友圈图片

2)快速生成朋友圈配文

8.无痕切入产品营销

1)元宝快速解读公众号文章

2)用Deep seek关联推荐金融产品

9.5分钟制作资产配置建议书

1)Kimi+Deepseek

2)客户画像

3)调整资产配置建议书

三、产品篇：基金产品基础知识和健诊方法

1.基金主要分类

1)主动管理基金和被动管理基金

2)传统基金：货币基金、债券基金、股票基金

3)创新基金：Reits基金、ETF联接基金、FOF基金、QDII基金

4)实操演练：货币基金会不会亏钱

2.诊断基金：选基金要看的14个维度（APP：天天基金）

1)基金评分

2)基金评级

3)基金成立时间

4)基金规模

5)基金单位净值

6)基金收益图形

7)基金绩效

8)基金经理

9)基金公司

10)基金持仓结构

11)基金持有人结构

12)基金特色指标：最大回撤、夏普比率、波动率

13)看净值修复期

14)看持有成本

15)实操演练：用数字化工具快速诊断一款在销售基金

3.基金组合亏损应对策略（基金解套方法）

1)基金账户诊断工具：晨星基金（免费）

2)基金账户诊断工具：E基金（免费）

3)基金产品汇总

4)亏损基金组合诊断

5)解读基金组合报告

6)基金组合调整依据

7)基金组合调整策略

8)基金组合数据跟踪

9)实操演练：用数字化工具快速诊断客户的亏损基金账户

4.基金亏损异议处理技巧

1)异议处理核心逻辑

2)异议处理策略：要给能解决客户需求的方案

3)异议处理话术汇总

基金亏了怎么办？——波动应对与预期管理话术

不如存定期——收益风险平衡沟通模型

先看看再说——促单时机与信任强化策略

4)实操演练：用deep seek快速生成异议处理话术

四、营销篇：Deep seek在基金销售中的作用

1.销售前——Deepseek赋能精准获客与需求预判

1)市场热点追踪；

2)热点新闻和推荐产品关联

2.销售中——Deepseek助力高效沟通与异议攻克

1)基于客户画像自动输出产品卖点；

2)Deepseek实时监控市场波动，生成客户安抚话术、异议处理工具；

3.销售后——Deepseek驱动客户留存与转介绍

1)生成客户持仓分析报告；

2)转介绍：工具实战：利用deep seek分析客户社交圈层；

3)实操演练：用数字化工具快速制作基金组合报告

4)实操演练：用deep seek快速解读基金报告，树立理财经理专业形象

李老师

李 飞

13年深耕财富管理培训，助力客户经理从“产品推销”向“财务顾问”转型

核心优势与实战成果

13年专注财富管理一线培训与实战训练

累计8200+小时课堂授课及辅导经验

受训学员7500+人，辅导网点100+家

实战派投资能力

个人基金组合连续5年跑赢沪深300指数收益率，

平均年化回报率18.85%

2025年11月基金组合累计收益率12.3%

个人管理客户存量资金3500+万元

协助理财经理关单1000万综合配置方案

国有行专项项目创造2800万+业绩

单场财富沙龙创造390万即时成交

马拉松爱好者

专业资质

中南财经政法大学在读经济学硕士

南京大学管理学学士

国际金融理财师（CFP）证书编号：CFPCN21038342

金融理财师（AFP）证书编号：AFPCN19251183

国家金融理财师（CHFP）证书编号：0401831020000006

持基金执业资格证：J0200000000027

持证券从业资格证：20160532050037811220320500

持保险从业资格证：W020110556

CFP(国际金融理财师)AFP(金融理财师)

CHFP(国家金融理财师)基金执业资格证

证券从业资格证2证券从业资格证1

基金从业资格证2基金从业资格证1

专业背景

郑州晟达经贸管理学院经济学院（本科） | 金融学特邀实践老师

BlackRock美国贝莱德（香港）有限公司 | 培训总监 - 负责投资顾问培训体系设计和金融综合业务推动

上海久富基金 | 投资顾问（IC）总监 – 协助理财经理，优化客户资产配置方案

南京大泰金石基金 | 投资顾问（IC）总监-协助理财经理，优化客户资产配置方案

南京创展保险经纪 | 培训经理 -协助客户经理，优化客户资产配置方案

授课风格

注重构建理财经理的营销思维框架，形成有逻辑性的营销习惯；

专注一线营销实战技巧，内容解读简单、干脆、直达实战场景；

授课风格严谨、幽默，擅长结合时事和场景演练讲授课程；

案例教学、情景互动、角色扮演、分组讨论法等有效结合；

服务客户（部分）

深度合作国有行、股份制银行及头部城商行超200家，服务头部保险机构、银行理财子公司、基金公司超30家

银保监会：金融时报

高等院校：上海交通大学、三峡大学、兰州工商学院、郑州晟达经贸管理学院

商业银行：

工商银行上海分行、工商银行广东分行、工商银行广州分行、工商银行东莞分行、工商银行浙江分行、农业银行上海分行、中国银行合肥分行、中国银行山东分行、中国银行无锡分行、中国银行南通分行、建设建行焦作分行、建设银行石家庄分行、交通银行无锡分行；

招行银行深圳分行（返聘4期）、招商银行南京分行、中信银行兰州私人银行部、中信银行天津分行、中信银行乌鲁木齐分行、光大银行武汉私人银行部、浦发银行广州分行、民生银行南京分行、广发银行江门分行；

上海邮储、云南邮储、阜阳邮储、温州邮储、河南邮政、商丘邮政、唐山邮政、河北邮政、太原邮政、邮政上海分行、广西邮政、陕西邮政、江西邮政、重庆邮政；

江苏银行、成都银行（返聘5期）、齐鲁银行；

南通农商行、成都农商行、山东农商行、盐城农商行；

保险公司：

中国人寿、太平洋保险（返聘3期）、中银三星、中邮人寿、信泰保险、平安保险、复星保险、国联保险、水滴保险、信美人寿、京东保险经纪、香港MIB；

基金公司/理财子公司

银华基金、工银瑞信基金（返聘3期）、汇添富基金、华安基金、苏银理财（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海华宇基金、镇水资本；

培训案例（部分）

上海交通大学&中国农业银行优秀客户经理营销能力提升（返聘）

三峡大学咸宁邮政优秀青年干部能力提升

兰州工商学院金融学院数智化论坛

中国工商银行上海分行贵金属营销技巧提升

中国工商银行杭州分行AI工具助力零售业务营销专题培训

中国工商银行广州分行AI工具助力零售业务营销

中国工商银行浙江私行投资顾问能力提升专题培训

中国工商银行广州分行资产配置能力提升和基金专项培训

中国工商银行南京分行财富客户全场景营销培训

中国农业银行上海分行保险营销技能提升训练营

中国农业银行上海分行AI工具助力保险营销技能提升训练营

中国银行山东理财顾问AI工具和资产配置专项培训

中国建设银行焦作分行基金营销技能提升

中国农业银行山东分行基金培训+辅导项目

中国交通银行无锡分行养老金融专项培训

中国交通银行包头分行贵金属营销技能提升

中国农业银行理财规划师大赛专项培训

招商银行深圳分行AI助力场景化营销（3期）

招商银行深圳运营部管理干部AI助力办公效率提升

民生银行南京分行个人养老金规划和营销技能提升

光大银行武汉分行私行理财经理全球资产配置技能提升

中信银行天津分行管理层全球资产配置技能提升

中信银行乌鲁木齐分行基金营销技能提升（2期）

中信银行兰州分行私人银行部养老金融专题培训

广发银行江门分行养老规划师培养计划

银华基金总部基金销售痛点解决项目

苏银理财子公司 客户经理客户服务三项技能提升培训

工银瑞信基金广东基金营销能力提升

北京坤元基金无锡分公司基金持证项目

上海久富基金国家理财师持证项目

成都银行理财经理净值化产品营销技能提升

成都农商银行网点负责人资产配置能力提升培训

江苏海安农商银行净值化理财专项培训

江苏南通城商行净值化理财产品营销技能提升

江苏盐城农商银行净值化理财专项培训

山东农商银行理财经理综合营销能力提升

成都银行基金营销能力提升培训

京东保险代理境外资产配置能力提升

北京中海华宇基金理财经理营销能力提升

中邮保险财富条线存量客户价值挖掘专项培训

中国人寿临沂分公司金融理财师专项培训

中银三星客户经理资产配置能力专项培训

工银瑞信广东分公司基金营销技能提升培训

邮政重庆支行长活动策划能力提升

邮政商丘市分公司AI工具助力大理财业务营销专题培训

邮储银行山西总行DeepSeek+Kimi助力金融场景化营销

邮政上海管理者资产配置能力提升和管控专项培训

邮储云南分行基金+理财专项培训

邮储银行阜阳分行资产配置能力提升项目

邮政唐山分行基金营销能力提升

邮政太原分行高净值客户客户活动

邮政承德分行保险产能提升项目

邮政上海分行数字化转型专项项目

邮政商丘分行大理财营销能力提升

邮储银行上海分行新晋支行长专项培训

邮政上海奉贤分公司分红险营销提升专项培训

邮政广西理财经理转型专项培训

邮政丰城AI助力金融综合营销能力提升培训

主讲课程体系

【资产配置与投资组合咨询】

《营销变革：从资产配置转向投资组合咨询》

《理财经理从‘产品推销’向‘组合顾问’转型”》

《瞭望全球：富裕客户全球化资产配置新视野》

《宏观洞察：理财经理的宏观、中观、微观分析视角》

《养老金融：养老需求规划和资产配置模型》

【AI赋能与营销变革】

《智能营销革命：AI如何重塑金融产品销售》

《从人工到智能：AI工具快速提升办公效率》

【专项产品营销攻略】

《破局净值化理财营销：产品内核深挖+客群精准销售策略提升》

《保险新视角：家庭保单资产离婚与继承规划策略》

《公募基金：从经验驱动到数据驱动的营销实战》

《贵金属投资策略全攻略：从市场分析到客户资产配置》

《理财经理保险金信托展业必修课》

《专业致胜：分红保险营销新思路》

【专岗能力提升课程】

《投资基础：金融市场投资工具》

《投资心理学：从洞悉人心到投资决策，驾驭资本博弈》

《经济学思维七日突破：理财经理的敏捷成长计划》

【专岗能力提升辅导系列】

《理财经理向投资顾问转型辅导》

《理财师大赛专项辅导》

《理财经理持证辅导：基金、证券、AFP、CFP、CHFP》

【财富沙龙策划、执行】

《金融机构财富沙龙、讲座》、《活动策划-客户活动全周期策划地图》

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