不良资产尽调、估值定价与清收处置实务

不良资产尽调、估值定价与清收处置实务

我要报名

课程背景

如何管理与处置不良资产并最终解决企业不良资产问题，是当前国企改革和国有资产管理的重要课题之一。随着债转股、不良贷款资产支持证券信息披露指引、金融不良资产评估以及债转股、投贷联动政策的推出，不良资产处置渠道进一步拓宽；最高法院、司法部和银监会联合发文，经公证的各类债权文书被赋予强制执行效力，最高人民法院公布《最高人民法院关于公证债权文书执行若干问题的规定》，不良债权处置效率提升。

新一轮不良资产投资的机会正在到来。倘若中高层从业人士仍未能认清行业现状及趋势、了解行业特点和整体产业链、深入学习并掌握多种主要投资经营模式、处置要点和处置流程、懂得避免不良资产投资风险等，势必会被后面涌入的竞争者淘汰出局，届时后悔恐为时晚矣。

课程收益

帮助了解如何搭建多样化处置通道和不良资产综服生态产业体系；从专业理论、实务操作、综合运用三个层次精心设计，形成不良资产培训体系；了解不良资产行业现状、特点及成因分析，掌握尽调、估值与定价的方法与要点，学习互联网不良资产处置的业务模式与市场化债转股运作流程。

课程对象

1、银行类和非银行类金融机构从业人员，不良资产处置专业人员及相关投资人；

2、央企、地方国企等建设、市政、水务、交通、环保、农业、产业园区等单位相关负责人；

3、城投、交投、产投、水投、国有资产运营公司、国有资本经营中心、借贷公司、基金公司、担保公司、律所等机构负责资产管理、保全、法务及风控的相关人员。

课程大纲

DAY1 -《不良资产行业分析、尽调与估值实务》

一、不良资产政策解析及发展趋势

1、不良资产行业现状、特点及成因分析

2、近期监管政策解读

主要法规梳理

最近监管形势、规则及影响

不良资产监管套利典型案例分享

3、不良资产行业的发展趋势

行业发展历程及监管介绍

行业的参与主体及产业链

不良资产的投资特征及风控逻辑

二. 互联网+不良资产

1、互联网不良资产处置的业务模式及逻辑

资产撮合类

数据服务类

撮合催收类

众筹投资类

房产处置类

2、“互联网+不良资产”代表性商业模式介绍

3、“互联网+不良资产”的未来

4、如何借力处置平台？

三、不良资产尽职调查

尽调中需把握的原则及要点

尽调中确权、担保等问题的探讨

尽调的法律、风险、处置等类信息的运用

现场及非现场调查要点的探究

抵押物、质押物核查等问题的讨论

不良资产尽调中的难点梳理

四、不良资产估值定价

估值的分类、缺陷、影响因素

价值的分类、评估、分析

影响不良资产估值的关键资产

买方估值的思路、方法和估值

决定不良资产价值的核心

估值后的定价、报价

五、不良资产收购操作程序、操作要点和难点

——典型案例分析

六、答疑与现场交流环节

DAY2 -《不良资产经营管理与风控》

一、不良资产处置中的痛点难点分析

1、商业银行不良资产出表的模式与分析

监管部门对银行具体要求及监管约束

不良贷款对资本和利润的影响

银行不良资产业务在新形势下的业务管理研讨

2、AMC、社会投资人视角下的金融不良资产转让流程及常见问题解析

不良资产转让流程详细环节梳理

金融不良资产转让中的痛点与难点

常见问题分析与实操经验分享

3、不良资产行业的突破口与转机

不良资产行业的机会分析

不良资产新兴处置模式及发展方向

不良资产的重点法律问题探讨

二、不良资产证券化实务操作与难点分析

1、概念、原理和核心要素

2、法律基础

3、交易结构

4、现状及典型案例

5、主要难点与措施建议、操作关键点

6、PE+资管公司的创新

三、不良资产处置的业务模式及交易架构创设

1、基本交易架构的创设

2、各类交易架构创设的特点及梳理

单一主体购买不良资产-普通公司

多主体合作购买不良资产类型及模式

不良资产交易架构的要素与分类

不良资产 ABS 交易结构

不良资产标准化 ABS 基础交易结构

项目交易结构分析--现金流分配机制

3、不良资产处置方案

结构化处置方案—资产端处置方式

结构化处置方案—结构化处置模式

银行不良资产的挂账、信托模式及同业模式

4、民营资产管理公司的机遇、趋势

四、市场化债转股

1、市场化债转股的发展历程

两轮债转股的比较及分析

市场化债转股最新政策解读

2、全新债转股案例分析

最新债转股实战经典案例分析。

新形势下市场化债转股如何实施？

3、什么样的机构能够参与债转股？

市场化程度增加，参与主体多元化

债转股目标企业要求

4、市场化债转股中蕴藏着的特殊机遇

5、什么样的债务类型适合债转股？

6、哪些机构呢能够参与债转股？

7、参与机构又将如何实施债转股？

8、交易架构如何设计、资金来源如何解决？

五、答疑与现场交流

刘老师

上海为睿资产管理有限公司创始人、董事长

瀛和律师机构不良资产专委会副主任、秘书长

上海金融信息行业协会不良资产信息应用专委会发起人、秘书长

武汉大学法学硕士

拥有十余年上海法院办案法官（上海某区法院）和政府党政机关干部工作背景，曾任多家知名互联网金融公司高管；熟悉商事、金融法学理论，具有多年处理各类商事、金融案件的法律实务办案经验，精通资产转让流程及债权处置流程中的法律风险防范。曾创办国内大数据催收平台催客网，并获投资。作为互联网金融法律专家，曾受邀为中国小额信贷联盟（CAM）高级特邀讲师，曾获财经智 库、中国不良资产联盟首届“十大行业人物

邢老师

不良资产入库专家

慧达集团创始人/实控人

京师律所高级合伙人

不良资产动态估值法、五维估值模型及不良资产投资三端论创立者2004 年进入不良资产行业，14 年从业经历，京师律所高级合伙人，曾创立秃鹫资产、融聚天下等知名不良资产及私募基金管理机构，在行业内有较高声誉和良好口碑。

与中国信达、中国华融、中国长城、中信资产、美国柯斯顿银行、韩国新韩银行等长期深度合作。曾创项目年化收益率 255%的记录，不良资产累计投资标的金额 105 亿元。

我要报名

在线报名：不良资产尽调、估值定价与清收处置实务(广州)

其他城市财务管理培训